• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

נוסחה לחישוב תקומה מהפסד

amikal

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/5/17
הודעות
127
דירוג
39
אני מנסה לנסח נוסחה שתעזור לי לפחות ברמה התיאורתית לדעת כמה לכמה תשואה אני זקוק כדי לעבור ממצב של הפסד לרווח במקרה של תשואה מאוד שלילית.

לדוגמה: נניח והשקעתי 100 אלף ש"ח בקרן סל עוקבת מדד כולשהו.
ונניח שהמדד ירד בשנה האחרונה ב 20%, כלומר הערך של התיק שלי (על הנייר) זה עכשיו 80 אלף ש"ח.
כמה תשואה אני צריך לעשות בשנים הבאות כדי להחזיר את ה 20 אלף ש"ח האלה שהפסדתי? (20% זה לא מספיק כי 20% מ 80 אלף ש"ח זה לא 20 אלף ש"ח)

ברור לי שהנוסחה הזאת תהיה רחוקה מהמציאות כי אי אפשר לדעת מה תהיה האינפלציה ויש עוד פרמטרים שיכולים להשפיע אבל אני אשמח לאיזשהו מושג כללי.
אני אפילו זוכר אפילו שמישהו כתב על זה משהו בפורום שעל כל 10% שמפסידים צריך לעשות כפול תשואה בשנים הבאות (20%) כדי לסגור את הפער להגיע לרווח.
 
נערך לאחרונה ב:

MarketTimer

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/16
הודעות
586
דירוג
435
אם הפסדת x אחוז אז עכשיו יש לך
(1-0.01x) כפול הסכום המקורי.
כדי שזה יחזור לסכום המקורי צריך להכפיל ב 1 חלקי מה שבסוגריים. תוריד מזה 1 ותכפיל ב 100 ותקבל את העלייה באחוזים.

בדוגמא שלך איקס זה 20, אז נשאר לך 0.8 כפול הסכום המקורי. 1 חלקי 0.8 זה 1.25, כלומר דרושה עלייה של 25% כדי לחזור לסכום המקורי.
 

amikal

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/5/17
הודעות
127
דירוג
39
תודה, זאת בדיוק עונה לשאלה ששאלתי
 

האורחן

משתמש סולידי
הצטרף ב
28/2/20
הודעות
59
דירוג
20
בגרפים מופיע מחיר המניה בכל זמן נתון.
כשמופיע שמניה הייתה ב 2005 במחיר 100$
ירדה ב 2007 ל 70$, (ירידה של 30%)
וב 2012 עלתה חזרה ל 100$, כאן התאפסת רק מבחינת כמות המניות שרכשת ב 2005, העלייה מ 70 ל 100 משקפת 30:70 או כ 43% מהמחיר של 2007.
 
למעלה