• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מתלבט על אילו נכסים לבסס את התיק

שיר הלל לטבע

משתמש רשום
הצטרף ב
2/7/20
הודעות
24
דירוג
1
שלום,
אני מרכיב את התיק הראשון שלי ורוצה לבסס את כולו על מדדים מחקים גלובאליים, המטרה שלי היא פיזור כמה שיותר רחב.
חשבתי לחלק אותו;
ACWI 1159235 ב-60% (דמי ניהול 0.2?)
S&P 500 1159250 ב-40%
ולאזן כל שנה

חשבתי אולי לשמור 10 אחוז למדד אחר, אולי נדלן בשביל לשמור על גיוון או נסדק כדי לתת תשואה עודפת.
ההתלבטות שלי נובעת מהכפילויות במדדים (גם בנאסדק), לכן אני חושב לחלק את זה, או שלדעתכם ACWI זה מספיק?
ההשקעה היא כמובן לטווח הארוך, אז אם יש ניירות ערך שיאפשרו לי חשיפה זהה בדמי ניהול נמוכים יותר אשמח להצעות
 

teddypicker

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/7/20
הודעות
116
דירוג
81
ACWI 1159235 ב-60% (דמי ניהול 0.2?)
S&P 500 1159250 ב-40%
בפועל ייצרת כאן חשיפה של 80% לארה"ב ו20% לשאר העולם, בדמי ניהול משולבים של 0.148%.

אם יש רציונל מאחורי זה - הרבה יותר הגיוני בעיני להשקיע 80% ישירות בS&P500 ו20% בניירות אירופה / מתעוררים בדמי ניהול משולבים 0.08%.
אבל כנראה שיותר פשוט לעשות 100% ACWI.
 

stamEhad

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
179
דירוג
30
אם יש רציונל מאחורי זה - הרבה יותר הגיוני בעיני להשקיע 80% ישירות בS&P500 ו20% בניירות אירופה / מתעוררים בדמי ניהול משולבים 0.08%.
אני רואה בפורום המון פעמים - שאנשים שרוצים להשקיע בכל העולם, עם הקצאה שונה של הACWI, נוטים להשקיע ב3 ניירות: סנופי, אירופה, שווקים מתעוררים.
איך זה שתמיד שוכחים את יפן, קנדה, אוסטרליה ועוד מדינות שאני מניח שלא נכללות ב3 ניירות הללו?:roll:
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
630
דירוג
730
אני רואה בפורום המון פעמים - שאנשים שרוצים להשקיע בכל העולם, עם הקצאה שונה של הACWI, נוטים להשקיע ב3 ניירות: סנופי, אירופה, שווקים מתעוררים.
איך זה שתמיד שוכחים את יפן, קנדה, אוסטרליה ועוד מדינות שאני מניח שלא נכללות ב3 ניירות הללו?:roll:
לא ברור. אולי בגלל שקנדה ואוסטרליה שווקים קטנים יחסית ומיפן חוששים בגלל ביצועי העבר.
אבל אני באמת לא רואה מדוע לא להוסיף קרן "פסיפית". יפן ואוסטרליה דיי זולים כרגע.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,015
דירוג
1,896

teddypicker

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/7/20
הודעות
116
דירוג
81
אני רואה בפורום המון פעמים - שאנשים שרוצים להשקיע בכל העולם, עם הקצאה שונה של הACWI, נוטים להשקיע ב3 ניירות: סנופי, אירופה, שווקים מתעוררים.
איך זה שתמיד שוכחים את יפן, קנדה, אוסטרליה ועוד מדינות שאני מניח שלא נכללות ב3 ניירות הללו?:roll:
אני חושב שהסיבות לחלוקה הן היסטוריות - בעבר קרן ACWI היתה עם ד"נ של 0.6%, ואנשים היו "מרכיבים" לבד חשיפה דומה מסנופי, אירופה ומתעוררים בד"נ נמוכים משמעותית.
לגבי יפן, קנדה ואוסטרליה הן כלולות ב MSCI World (לעומת ACWI) אבל אין למדד הזה קרן אירית צוברת של בלאקרוק, שמבחינת פופולאריות היא המאזדה של קרנות הסל כרגע.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,505
דירוג
7,053
איך זה שתמיד שוכחים את יפן, קנדה, אוסטרליה ועוד מדינות שאני מניח שלא נכללות ב3 ניירות הללו?:roll:
מכיוון שכל השווקים קורלטיבים, אם אתה מוסיף פלח קטן שקורלטיבי לפלח הגדול, כמעט שלא עשית כלום.
 

לארוצה

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
619
דירוג
358
אני רואה בפורום המון פעמים - שאנשים שרוצים להשקיע בכל העולם, עם הקצאה שונה של הACWI, נוטים להשקיע ב3 ניירות: סנופי, אירופה, שווקים מתעוררים.
איך זה שתמיד שוכחים את יפן, קנדה, אוסטרליה ועוד מדינות שאני מניח שלא נכללות ב3 ניירות הללו?:roll:
כמה הם קורלטיבים לסנופי? מה פוטנציאל הצמיחה שלהם? אני לא רואה איך אוסטרליה ויפן יכולות לצמוח יותר מדי, אבל אני לא כלכלן.
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
630
דירוג
730
כמה הם קורלטיבים לסנופי? מה פוטנציאל הצמיחה שלהם? אני לא רואה איך אוסטרליה ויפן יכולות לצמוח יותר מדי, אבל אני לא כלכלן.
הם כנראה לא ממש יצמחו, ההערכה הזו משתקפת כבר היום במחיר.
לעומת זאת, השווקים בארה"ב מתמחרים צמיחה חזקה.
עכשיו השאלה היא מה יקרה בעשור הקרוב. אם ארה"ב לא תספק את הצמיחה המתומחרת, היא צפויה להשיא פחות מיפן המדשדשת.
 

stamEhad

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
179
דירוג
30
לא כולם שוכחים, ובכלל אל תעשה משהו בגלל שאתה רואה אותו המון פעמים.
נכון, לא כולם, אבל ראיתי באמת המון פעמים שהתמקדו בשלישייה של סנופי+מתעוררים+אירופה. אישית אני לא עשיתי את זה.

בגלל שנכון לעכשיו יש לי בקרן השתלמות (לא IRA) יחסית הרבה לתיק הממוסה, אני גם הרכבתי את התיק בעצמי.

מה שעשיתי זה סנופי+מדינות מתפתחות+IEFA שזה מדינות מפותחות (כולן למעט קנדה) מלבד מארהב (כולל פאסיפיק)
 
נערך לאחרונה ב:

stamEhad

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
179
דירוג
30
אני חושב שהסיבות לחלוקה הן היסטוריות - בעבר קרן ACWI היתה עם ד"נ של 0.6%, ואנשים היו "מרכיבים" לבד חשיפה דומה מסנופי, אירופה ומתעוררים בד"נ נמוכים משמעותית.
לגבי יפן, קנדה ואוסטרליה הן כלולות ב MSCI World (לעומת ACWI) אבל אין למדד הזה קרן אירית צוברת של בלאקרוק, שמבחינת פופולאריות היא המאזדה של קרנות הסל כרגע.
לפי מה שאני רואה באתר של iShares, ACWI כן כוללת את יפן קנדה ואוסטרליה
מכיוון שכל השווקים קורלטיבים, אם אתה מוסיף פלח קטן שקורלטיבי לפלח הגדול, כמעט שלא עשית כלום.
הבנתי. מחישוב זריז שעשיתי, שלושת המדינות הללו מהוות כ10.8% מהמדד העולמי (אפשר לראות בקלות בלינק שצירפתי למעלה)
זה נחשב פלח קטן מספיק בשביל להיות זניח בעיניך?
כמה הם קורלטיבים לסנופי? מה פוטנציאל הצמיחה שלהם? אני לא רואה איך אוסטרליה ויפן יכולות לצמוח יותר מדי, אבל אני לא כלכלן.
גם אני לא כלכלן ולא מבין בזה יותר מדיי. פשוט אני רואה ומבין שברוח הפורום, רוצים לכסות את כל העולם, ולא לשחק ב"מה אם המדינה הזו תצליח יותר מזו", מבחינה תפיסתית.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,505
דירוג
7,053
זה נחשב פלח קטן מספיק בשביל להיות זניח בעיניך?
בעיני כן, אני אישית מחזיק בעיקר ארה"ב ואירופה ולא מוטרד מהשאר (לאחרונה התחלתי לרכוש גם ACWI).
תלוי כמה פרפקציוניסט אתה רוצה להיות עם הכיסוי העולמי.
 

לארוצה

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
619
דירוג
358
אם ארה"ב לא תספק את הצמיחה המתומחרת, היא צפויה להשיא פחות מיפן המדשדשת.
השאלה היא מה הסיכוי שארה"ב לא תספק את הצמיחה, אבל יפן כן, ומה יהיה הפער בין תיק עם יפן לתיק ללא יפן.
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
630
דירוג
730
השאלה היא מה הסיכוי שארה"ב לא תספק את הצמיחה, אבל יפן כן, ומה יהיה הפער בין תיק עם יפן לתיק ללא יפן.
יפן לא צריכה לספק צמיחה משמעותית, היא *כבר* מתומחרת לצמיחה נמוכה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T כמה גישות שאני, חייל ממוצע, מתלבט ביניהן שוק ההון 40
R מתלבט האם שווה לקחת פקדון "נטול סיכון" בבנק שוק ההון 30
K מתלבט לגבי רכישת תנור אפייה משולב כיריים חדש פוסטים מאיכות נמוכה 5
B מתלבט באפיקי השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
N יומנו של מתלבט יומני מסע אישיים 23
ישראלי מצוי מתלבט לגבי תואר שני במדעי המחשב- מכללה או האוניברסיטה הפתוחה התפתחות אישית 5
E מתלבט כמה לשים בחתונה ללקוח שלי שמפרגן לי. מה אומרים? אוף טופיק 23
L מתלבט לאן לנתב את עתידי התפתחות אישית 9
O בדיקת כדאיות - מתלבט ברכישת דירה להשקעה לעומת המשך השקעה בשוק ההון - אשמח לפידבק על החישוב נדל"ן 6
מ מתלבט בנוגע ללימודים התפתחות אישית 6
P פנסיה - מתלבט האם לעבור ממסלול מחקה מדד מניות פאסיבי למסלול מחקה - S&P500. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
F מתלבט מה ללמוד אובד עצות התפתחות אישית 29
ב מתלבט בין הנדסת חשמל להנדסת בניין באוניברסיטת אריאל התפתחות אישית 9
ב מתלבט מה לעשות בנוגע ללימודים התפתחות אישית 1
ב עובר לברוקר ישראלי, מתלבט מה לעשות עם התיק האמריקאי שוק ההון 4
שיר הלל לטבע מתלבט איך לבחור ברוקר שוק ההון 1
A מתלבט בקשר לקורס UX התפתחות אישית 4
A צעיר אחרי צבא מתלבט אם להשקיע או לא שוק ההון 20
E משקיע מתחיל, מתלבט בין ברוקרים שוק ההון 4
N מתלבט בין בינתחומי לרופין אוף טופיק 13
A מתלבט האם להיכנס עכשיו לשוק ההון לטווח של 2-10 שנים שוק ההון 41
N מתלבט על ללמוד לרכב על סוסים. התפתחות אישית 1
N מתלבט אם לקנות קינדל צרכנות פיננסית 1
D חייל משוחרר - מתלבט כיצד לחסוך לדירה ולפנסיה שוק ההון 3
G מתלבט איזה כרטיס אשראי להזמין. צרכנות פיננסית 12
W רוצה ללמוד,מתלבט בין תואר לקורס התפתחות אישית 7
SpidIMan מתלבט איפה לשים קרן השתלמות (דש / אלטשולר) שוק ההון 15
ע מתלבט אם לסגור מסלול במשכנתא נדל"ן 1
M מתלבט במה להשקיע כסף ששוכב בבנק שוק ההון 25
Y מתלבט אם עדיף לרכוש דירה זולה , או להמשיך ולהשקיע בקופת גמל ולהשכיר דירה שוק ההון 20
א עו"ד עובד מדינה מתלבט התפתחות אישית 27
S אלטשולר שחם פנסיה, מתלבט בין שני מסלולים צרכנות פיננסית 32
E בצומת דרכים, מתלבט אם לפרוש חלקית בחו"ל יומני מסע אישיים 74
epk מתלבט כמה להפקיד לפנסיה וקה"ש בשנתי הראשונה כעצמאי צרכנות פיננסית 38
S שאלה בנוגע לבחירת בית השקעות (מתלבט בין שניים) שוק ההון 10
P מתלבט איפה להשקיע כסף צרכנות פיננסית 26
ל מתלבט בחברה לניהול IRA צרכנות פיננסית 7
ט בצומת דרכים, מתלבט להמשך. עם התחלה טובה. יומני מסע אישיים 2
ל חיסכון של כ-50 אלף ש''ח, מתלבט האם להעביר לקופת גמל להשקעה שוק ההון 14
D מתלבט בין מסלולי פנסיה מקיפה וכללית, גמל והשתלמות‎ צרכנות פיננסית 24
KoTz מתלבט בין שתי קרנות מחקות STOXX EUROPE 600 שוק ההון 8
H מתלבט איפה ללמוד .... התפתחות אישית 4
ג מתלבט מה לעשות עם ביטוח המנהלים שלי שוק ההון 4
א אילו סקטורים ונכסים כדאי לקנות אם אני מאמין שהאינפלציה היא לא זמנית ? שוק ההון 28
E אילו אפיקי השקעה אטרקטיביים יש כרגע? פוסטים מאיכות נמוכה 7
ש אילו פלטפורומות מסחר מומלצות בארה''ב? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
ד מה הייתם עושים אילו הייתם אני? שוק ההון 8
S קרנות הנסחרות בדולרים מול אילו בשקלים שוק ההון 17
R אילו עלויות אני צריך לקחת בחשבון בניהול תיק השקעות? שוק ההון 0
L יזמים או בעלי עסקים, אילו תכונות וכישורים צריך וכדאי לשפר? התפתחות אישית 34

נושאים דומים

למעלה