מתי ממשים ?

[fliper]

אשמח לשמוע דעות לגבי עיתוי המימוש של מניה או קרן מסויימת.
האם בהשקעה לטווח ארוך, יש שלב בו אתם ממשים מניה/קרן ?
במידה וכן, מהן "כלל האצבע" ? האם בעלייה של % רווח מסויים ?
האם אתם עושים זאת בפלטפורמה פטורה (נניח IRA), בה מגן מס (במקרה של רווח מול הפסד) לא מהווה שיקול למימוש.
אדגיש כי איני מתכוון למצב בו ממשים כי זקוקים לכסף, אלא מצב בו מניה/קרן עלו בצורה משמעותית (נניח 50-100%) או שעלו בתקופה קצרה יחסית, האם אתם גורפים מעט רווחים, מפצלים את ההשקעה ורוכשים שוב מניה/קרן אחרת ?
תודה

 

[OA.]

אשמח לשמוע דעות לגבי עיתוי המימוש של מניה או קרן מסויימת.
האם בהשקעה לטווח ארוך, יש שלב בו אתם ממשים מניה/קרן ?
במידה וכן, מהן "כלל האצבע" ? האם בעלייה של % רווח מסויים ?
האם אתם עושים זאת בפלטפורמה פטורה (נניח IRA), בה מגן מס (במקרה של רווח מול הפסד) לא מהווה שיקול למימוש.
אדגיש כי איני מתכוון למצב בו ממשים כי זקוקים לכסף, אלא מצב בו מניה/קרן עלו בצורה משמעותית (נניח 50-100%) או שעלו בתקופה קצרה יחסית, האם אתם גורפים מעט רווחים, מפצלים את ההשקעה ורוכשים שוב מניה/קרן אחרת ?
תודה

אפשר לבצע איזון או באמצעות מכירה כמו שהזכרת או באמצעות קנייה של מה שבחוסר.
לא תמיד יש כסף לקניות חדשות לאיזון התיק אז מכירה זו אופציה אפשרית אך לא אידאלית. (מבחינת מיסוי)

תלוי בהרכב התיק וחלוקת הקצאת הנכסים בו.

 

[roneng]

אשמח לשמוע דעות לגבי עיתוי המימוש של מניה או קרן מסויימת.
האם בהשקעה לטווח ארוך, יש שלב בו אתם ממשים מניה/קרן ?

כן - בפרישה.
בערך 3-4% מהאחזקות כל שנה (טוב טכנית 3-4% משווי האחזקות ביום הפרישה, מותאם לאינפלציה)