• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מתחיל בתיק פשוט

משקיע פאסיבי

משתמש רשום
הצטרף ב
25/4/21
הודעות
5
דירוג
0
היי, אחרי חוויה לא נעימה ב"תיק מנוהל" ע"י אחרים הגעתי למסקנה שהכסף שלי צריך להיות בידיים שלי, ואם אני לא יודע להשתמש בו בתבונה - אלמד. אז תודה לסולידית שרוב הידע שלי בתחום הגיע ממנה.
עכשיו לעניין, יש לי סכום של 150 אש"ח שכרגע בקופגש, אני רוצה להעביר אותם לתיק השקעות פשוט:
75% - VT \ ACWI של ishares
25%- אג"ח ממשלתי \ זהב

אשמח לכל התייחסות ובפרט בשאלות אלו:
1. למרות הרצון לפשט את התיק עם קרן אחת אין סיכון של כל הביצים בסל אחד? למשל אם החברה תפסיק את המסחר בארץ? סיכון שכדאי לקחת בחשבון ואולי לקנות 2 או 3 קרנות ממנפיקים שונים?
2. האם יש דרך לרכוש את VT ולהימנע ממס ירושה? ואם לא האם החלופה של ishares ראויה?
3. לגבי הפלח דל הסיכון, משיטוט בפורום יצאתי מבולבל לגבי אג"ח ממשלתי, מקריאה בפוסטים של הסולידית הבנתי שהמוצר המומלץ לפלח הדל סיכון הוא אג"ח ממשלתי אך בפורום הרבה טוענים שזהו מוצר לא כדאי כיוון שהריבית נמוכה מאוד היום, לכן חשבתי לקנות בפלח הדל סיכון זהב, אך האם במקום אגח? או בשילוב?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,501
דירוג
7,049
למשל אם החברה תפסיק את המסחר בארץ?
הטענה היא שאפשר יהיה למכור את האחזקה בחו"ל (אבל זה באמת מקרה קיצון)

האם יש דרך לרכוש את VT ולהימנע ממס ירושה?
לא
אם לא האם החלופה של ishares ראויה?
כן
לכן חשבתי לקנות בפלח הדל סיכון זהב,
זה הימור (יעלה או ירד) בניגוד לאג"ח ממשלתי שפחות או יותר יישאר במקום.
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
348
דירוג
412
1. למרות הרצון לפשט את התיק עם קרן אחת אין סיכון של כל הביצים בסל אחד? למשל אם החברה תפסיק את המסחר בארץ? סיכון שכדאי לקחת בחשבון ואולי לקנות 2 או 3 קרנות ממנפיקים שונים?
הסיכון כמעט ולא קיים.
אם יפסק המסחר בארץ זה יהיה מעצבן, אבל לא אסון. תוכל:
1. לממש לפני הפסקת המסחר (ולשלם מס).
2. להמיר לגרסה של אותה קרן שנסחרת בחו"ל (ולקבל מט"ח כשתרצה לממש).
2. האם יש דרך לרכוש את VT ולהימנע ממס ירושה? ואם לא האם החלופה של ishares ראויה?
תכל'ס מס ירושה לא נגבה מלא אמריקאים. החשש הוא שאולי יבוא יום ויחליטו לגבות. כרגע אין בעיה.
3. לגבי הפלח דל הסיכון, משיטוט בפורום יצאתי מבולבל לגבי אג"ח ממשלתי
לא סתם מייק המשקיע המבולבל בחר מניות בלבד. הוא מספיק מבולבל גם ככה.
אג"ח שקלי בימינו כמעט זהה למזומן. פקדון בבנק יתן אולי טיפה יותר.
אג"ח צמוד מגן מאינפלציה אבל בריבית שלילית. אם לא תעלה האינפלציה תהיה בהפסד נומינלי (קטן).
זהב מגן מאינפלציה אבל תוחלת התשואה שלו אפס או פחות.
 

משקיע פאסיבי

משתמש רשום
הצטרף ב
25/4/21
הודעות
5
דירוג
0
לא סתם מייק המשקיע המבולבל בחר מניות בלבד. הוא מספיק מבולבל גם ככה.
אג"ח שקלי בימינו כמעט זהה למזומן. פקדון בבנק יתן אולי טיפה יותר.
אג"ח צמוד מגן מאינפלציה אבל בריבית שלילית. אם לא תעלה האינפלציה תהיה בהפסד נומינלי (קטן).
זהב מגן מאינפלציה אבל תוחלת התשואה שלו אפס או פחות.
אז אין באמת מוצר כדאי לפלח הדל סיכון? עד שעדיף לקנות רק מניות ולהשאיר מזומן?
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
348
דירוג
412
אז אין באמת מוצר כדאי לפלח הדל סיכון? עד שעדיף לקנות רק מניות ולהשאיר מזומן?
בימינח ריבית חסרת סיכון היא קרובה לאפס.
מזומן הוא אכן אחת האופציות, ואין אלטרנטיבה שנותנת הרבה יותר.
 

משקיע פאסיבי

משתמש רשום
הצטרף ב
25/4/21
הודעות
5
דירוג
0
בימינח ריבית חסרת סיכון היא קרובה לאפס.
מזומן הוא אכן אחת האופציות, ואין אלטרנטיבה שנותנת הרבה יותר.
אולי אני מפספס פה משהו אז סלחו לי אם השאלה קצת חוזרת על עצמה, אבל גם מזומן בטווח הארוך מפסיד מערכו (אינפלציה), האם בכל זאת ירידת ערך זאת פחותה מ''הסיכון'' בירידה באג''ח ממשלתי עקב עליית הריבית?
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
630
דירוג
730
אולי אני מפספס פה משהו אז סלחו לי אם השאלה קצת חוזרת על עצמה, אבל גם מזומן בטווח הארוך מפסיד מערכו (אינפלציה), האם בכל זאת ירידת ערך זאת פחותה מ''הסיכון'' בירידה באג''ח ממשלתי עקב עליית הריבית?
לא
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T תיק השקעות למשקיע מתחיל שוק ההון 3
א קופת גמל להשקעה- שאלות מתחיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
T כמה שאלות של מתחיל שוק ההון 2
W מתחיל ללמוד בבר אילן במקום בעברית (מדמ"ח), האם זאת טעות? התפתחות אישית 25
Y עזרה למשקיע מתחיל שוק ההון 4
T תיק השקעות מתחיל- סטודנט שוק ההון 19
A מתחיל בשוק ההון שוק ההון 3
חתול לילה סקר: האם זה תיק טוב למשקיע מתחיל? שוק ההון 62
נ גן עדן אקולוגי או אסון כלכלי, מתחיל בשוק ההון ומבקש עצה יומני מסע אישיים 11
מ מתחיל לסחור לראשונה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
deussex מדריך למשקיע מתחיל ב Interactive Brokers שוק ההון 25
F שאלות למשקיע מתחיל שוק ההון 5
T יומנו של מתחיל מאוחר יומני מסע אישיים 9
W טעויות של מתחיל בהגשה מקוונת של הדו"ח השנתי, כיצד מתקנים? מיסים 5
R דיבידנדים - מתחיל ללכת לאיבוד שוק ההון 8
י תהיות של סולידי מתחיל ושאלות תיאורטיות בנוגע לגיבוש תוכנית. שוק ההון 0
י משקיע מתחיל שוק ההון 10
מ התייעצות של משקיע מתחיל וסולידי שוק ההון 0
E חוות דעת והצעות לשיפור ההשקעות לחסוך מתחיל וצעיר שוק ההון 9
א בחירת אג"ח - שאלת מתחיל שוק ההון 22
M כניסה לתחום ההשקעות, בן 25,מתחיל לגמרי שוק ההון 2
D האם עולם הנדל"ן מתחיל 'לקרוץ' לכלל האוכלוסיה? נדל"ן 1
ישראלי מצוי מתחיל להישבר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
Y משקיע מתחיל לקראת גיוס שוק ההון 22
ע כמה שאלות כמשקיע מתחיל שוק ההון 19
R שאלת תם של אדם שרק מתחיל להתעניין בעולם של פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 25
H מדריך לסטודנט מתחיל במקצוע ריאלי התפתחות אישית 9
Bruce Wayne עטלף גור מתחיל את דרכו יומני מסע אישיים 25
ד משקיע מתחיל שוק ההון 11
E משקיע מתחיל, מתלבט בין ברוקרים שוק ההון 4
א סולידי מתחיל :) שוק ההון 13
י מתחיל את המסע יומני מסע אישיים 18
B שאלה של מתחיל - בלאקרוק בישראל שוק ההון 1
R תיק השקעות פסיבי - שאלות של מתחיל שוק ההון 79
I חוויה של משקיע מתחיל בזמן הקורונה - 16% על ת"א 125 וקצת מדד הבנקים שוק ההון 95
ש רק מתחיל את המסע יומני מסע אישיים 7
S מתחיל את המסע שלי יומני מסע אישיים 5
פ מתחיל להשקיע ושוקל לפדות קופות גמל ישנות וקופ״ג להשקעה לצורך כך + שאלה לגבי IB שוק ההון 14
Sander מתחיל שרוצה ללמוד: יש הפרש בין גובה מס שציפיתי למה שקרה כשמכרתי שוק ההון 13
Sander מתחיל שרוצה ללמוד: יש הפרש בין גובה מס שציפיתי למה שקרה כשמכרתי שוק ההון 0
מ הצעות למשקיע מתחיל שוק ההון 56
S מתחיל להשקיע וקצת מתבלבל שוק ההון 8
A איך אני מתחיל להשקיע? שוק ההון 3
D משקיע מתחיל - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 12
C מתחיל לבנות תיק מחדש: פרק 1 שוק ההון 12
D שאלה של מתחיל על השקעה במניות דרך הבנק שוק ההון 63
O משקיע מתחיל - עשיתי את שיעורי הבית שלי אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 16
Adrian מתחיל, ויש לי כמה שאלות : שוק ההון 8
D yet another משקיע מתחיל שוק ההון 5
T משקיע מתחיל - המלצות לתיק השקעות שוק ההון 20

נושאים דומים

למעלה