1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

משקיע חדש

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י Lior$1, ‏11/4/19.

  1. Lior$1

    Lior$1 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏9/4/19
    הודעות:
    13
    לייקים שהתקבלו:
    0
    שלום,
    אני חדש כאן בפורום ועומד בקרוב לפתוח תיק השקעות.
    קראתי הרבה בלוגים והרבה פוסטים של הסולידית והחלטתי להתחיל עם סכום של 20-30K.
    אני מתלבט אם להשקיע הכל בבת-אחת או בהוראת קבע מדי חודש (או שילוב).
    מבין התיקים, נראה לי שאני רוצה בכיוון 70% מניות, 30% אג"ח.
    התיק מתבסס על שילוב בין שוקולד מריר + הלכתי לדוג (בלי אג"ח זבל) + ליגת הקיסוס/הצלחה בלתי-קונבציונלית.
    הרכב התיק - הרוב מתבסס על קרנות נאמנות:
    אג"ח (~30%):
    50% אג"ח צמוד למדד (2-5 שנים) - 15% סה"כ
    50% אג"ח בריבית קבועה (2-5 שנים) - 15% סה"כ
    מניות (~70%):
    40% ארה"ב (34% מדד מוביל, 6% מדד Russell 2000)
    15-20% אירופה (כנראה STOXX 600)
    15-20% מזרח אסיה (יש קרן משולבת יפן, הונג קונג, דרום קוריאה וטאיוון)
    15-20% שווקים מתעוררים
    0-5% אחרים (קנדה, אוסטרליה בקרן לא מגודרת מטבע)
    0-5% קרן ריט/קרן סל נדל"ן
    0-5% קרן סל מתכות יקרות (משולב, למשל GLTR)
    אולי אפילו אחוזים בודדים לקרנות סל של אורניום, אנרגיה וכו' אבל אלה רק מחשבות.
    מה דעתכם?
    יש לי כמה שאלות:
    1. מה דעתכם?
    2. מה ההבדל בין השקעה בכל קרן נפרדת לבין ריכוז בקרן מחקה MSCI World?
    3. קרנות ריט - ראיתי שמה שנחשב בארץ כקרנות ריט (ריט1 למשל) אינן מוגדרות כקרנות נאמנות אלא כמניות. זה אומר למעשה שאלא לא קרנות ריט אלא סתם מניות. אשמח להסברים בנושא.
    אשמח לשמוע הערות ותובנות.
     
  2. אורי ג.

    אורי ג. משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/15
    הודעות:
    10,139
    לייקים שהתקבלו:
    12,709
    ש
    לא מספיק.
     
    Yoss ו-כימאי אוהבים את זה.
  3. חתול לילה

    חתול לילה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    1,551
    לייקים שהתקבלו:
    2,146
    אתה יכול להחזיק שני ניירות שייתנו לך כמעט את אותה פונקציונליות.
     
  4. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,733
    לייקים שהתקבלו:
    9,402
    תקבל אותם ביצועים אבל התחזוקה של הקרנות המרובות תהיה יקרה מאוד.

    אתה בטוח שהם מוגדרות קרן ריט ולא פשוט "ריט"?
    ריט זו חברה שמנהלת נדלן ולכן היא מניה (אמנם הרגולציה עליה קצת שונה מחברה נסחרת רגילה).
    יש קרנות ריט שזה פשוט קרן נאמנות שמחזיקה הרבה ריטים שונים.
     
    כימאי אוהב/ת את זה.
  5. Lior$1

    Lior$1 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏9/4/19
    הודעות:
    13
    לייקים שהתקבלו:
    0
    עד כמה שונה הרגולציה? שווה בכלל להשקיע במניות כאלה? אני שומר על נדל"ן ומתכות יקרות כאפיקי השקעה מאזנים.
    מה לדעתך ניתן להוסיף/להסיר?
     
  6. קפה שחור

    קפה שחור משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    7,742
    לייקים שהתקבלו:
    5,892
    מיסוי שולי על ריט ישראלי
     
  7. אורי ג.

    אורי ג. משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/15
    הודעות:
    10,139
    לייקים שהתקבלו:
    12,709
     
    Lior$1 אוהב/ת את זה.
  8. Lior$1

    Lior$1 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏9/4/19
    הודעות:
    13
    לייקים שהתקבלו:
    0
    זה לא ריכוזי מדי (כל הביצים בסל אחד)? הרי הקרן יכולה גם להפסיד.
     
  9. קפה שחור

    קפה שחור משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    7,742
    לייקים שהתקבלו:
    5,892
    זה יותר כמו סל קניות מלא
    וכן, יש שם גם דברים שלא צריך (בדיעבד)
     
  10. נעם בלה בלה

    נעם בלה בלה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏18/10/18
    הודעות:
    890
    לייקים שהתקבלו:
    700
    קרן אחת שמחזיקה ב500 חברות פחות ריכוזית מ100 מניות של חברה אחת.

    את התיק שלך אפשר (וצריך) לצמצם ל2 ני"ע, ובסכום שאתה מדבר עליו זה בכלל מופרך לקנות כל כך הרבה ניירות. אחוז העמלות מגודל התיק הוא גבוה מאוד פה.
     
    Lior$1 אוהב/ת את זה.
  11. Yoss

    Yoss משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏9/8/18
    הודעות:
    2,360
    לייקים שהתקבלו:
    2,476
    בתוחלת עדיף להשקיע בבת אחת. בפרקטיקה לא ניתן לדעת מה יהיה עדיף בעתיד. פסיכולוגיה היא שיקול מאוד מרכזי פה ולכן יש הגיון לבחור במה שאתה מרגיש איתו בנוח.

    אם אתה משקיע בקרנות זרות (הזכרת GLTR), למה לפצל?
    (מעבר לזה שהשאלה למה לפצל חשובה עוד יותר לגבי למה לא להחזיק נייר אחד שעוקב אחרי כל מה שרצית, או, אם בניירות ישראליים, 2 - אחד למפותחים אחד למתעוררים.)
    למה, לדוגמה, חשוב לך להחזיק פלדיום?
    יש מה שמכונה בעברית קרן ריט, שזה הביטוי עבור REIT (מניח שה"קרן" משמשת כתחליף ל-trust), ויש קרנות נאמנות שמחזיקות קרנות ריט (אבל אולי לא קרנות ישראליות).
    הסיכון נובע כמעט במלואו מנכסי הבסיס, לא מאיגודם כקרן (בפרט בקרנות גדולות). את נכסי הבסיס אתה מחזיק בין אם זה בקרן אחת או ב15 נפרדות. אם המניות המוחזקות (או חלקן, לא משנה איזה) ירדו, אתה תפסיד אותו דבר אם המניות יהיו חלק מקרן אחת יחד עם מניות שלא ירדו, או בקרן נפרדת מהקרן בה המניות שלא ירדו. ההפסד מהתיק הוא זהה, ההפסד לכל קרן בנפרד לא משנה.
     
    לעניות דעתי ו-Lior$1 אוהבים את זה.
  12. Lior$1

    Lior$1 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏9/4/19
    הודעות:
    13
    לייקים שהתקבלו:
    0
    תודה רבה על ההבהרה לגבי קרן מחקה עולמית.
    פלדיום זה חלק מסל מתכות יקרות, הסתכלתי על מדדים וראיתי שהערך שלו עולה עם השנים בהתאם לפלטינה.
    בעצם מה שיש בארץ זה לא באמת קרן אלא מניית ריט (בניגוד למשל לקרן מחקה Solactive US REIT). יכול להיות שאפצל בין קרן מחקה ריט למניות ריט בארץ.
     
  13. Lior$1

    Lior$1 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏9/4/19
    הודעות:
    13
    לייקים שהתקבלו:
    0
    הבעיה בקרן מחקה עולמית היא החשיפה למט"ח (4D), בעוד ששאר הקרנות לפי אזורים מנוטרלות מט"ח (4A).
     
  14. Yoss

    Yoss משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏9/8/18
    הודעות:
    2,360
    לייקים שהתקבלו:
    2,476
    כלומר, הקרן הזו אכן משקיעה רק במניות עולמיות,, כמו שהיא אמורה לעשות, ואילו האחרות גם משקיעות במניות וגם (בלי קשר) מהמרות על השקל.
    קרא כאן.
     
    roneng ו-חתול לילה אוהבים את זה.
  15. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    7,209
    לייקים שהתקבלו:
    5,518
    אני חושב שתצליח למצוא גם קרנות עולמיות וגם קרנות לפי אזורים משני הסוגים (מהמרי הש"ח ואלו שלא מהמרים על שום מטבע).

    בכל מקרה, כמו ש @Yoss המליץ - תבין קודם מה המשמעות של "חשוף למט"ח" מול "מנוטרל מט"ח" לפני שאתה מחליט לכאן או לכאן
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.