משיכת ניירות ערך מקרן השתלמות IRA - אפשרי?

Finance Lion

משתמש רשום
הצטרף ב
20/3/21
הודעות
5
דירוג
1
שאלה שעלתה לי,
האם לאחר 6 שנים בקרן השתלמות IRA, אני יכול למשוך את ניירות הערך עצמם ולא את הכסף? (נניח לחשבון בנק / לחשבון השקעות)
מדובר על החלק שאינו פטור ממס כמובן. המטרה היא להמנע מאירוע מס, במקום לשלם מס על הרווח - לנייד את ניירות הערך למקום אחר (עם דמי ניהול חודשיים קבועים ולא כאחוז מהתיק) על מנת לחסוך בדמי הניהול.



תודה רבה לעוזרים
 

Wonko

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/5/17
הודעות
371
דירוג
500
ככל הידוע לי - לא.
הייתי שמח אם התשובה הייתה אחרת
 

האזרח הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
675
דירוג
535
אני בספק אם זה אפשרי. מבחינת הברוקר בעל החשבון שמחזיק במניה הוא לא אתה אלא חברת הביטוח/גמל שמפעילה את קרן ההשתלמות. אני בספק אם משרד האוצר הגדיר אפשרות כזו של העברת הנכסים עצמם ולא רק פדיון של הכספים.
אגב, מה קורה אם אתה רוצה לנייד קרן השתלמות IRA לקרן השתלמות IRA של חברה אחרת?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,829
דירוג
11,429
שאלה שעלתה לי,
האם לאחר 6 שנים בקרן השתלמות IRA, אני יכול למשוך את ניירות הערך עצמם ולא את הכסף? (נניח לחשבון בנק / לחשבון השקעות)
מדובר על החלק שאינו פטור ממס כמובן. המטרה היא להמנע מאירוע מס, במקום לשלם מס על הרווח - לנייד את ניירות הערך למקום אחר (עם דמי ניהול חודשיים קבועים ולא כאחוז מהתיק) על מנת לחסוך בדמי הניהול.



תודה רבה לעוזרים
אי אפשר למשוך נייר ערך וגם אם היה אפשר, היה בכך ארוע מס במעבר מחשבון פטור לחשבון חייב.
 

yik

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
303
דירוג
158
מדובר על החלק שאינו פטור ממס כמובן. המטרה היא להמנע מאירוע מס, במקום לשלם מס על הרווח
אתה מדבר על הפקדות מעל התקרה?
כי הפקדות עד התקרה פטורות ממס רווח הון במשיכה אז לא משנה רם אתה מעביר את הכסף או הניירות עצמם עד כדי תשלום עמלות קניה\מכירה
 

Finance Lion

משתמש רשום
הצטרף ב
20/3/21
הודעות
5
דירוג
1
אי אפשר למשוך נייר ערך וגם אם היה אפשר, היה בכך ארוע מס במעבר מחשבון פטור לחשבון חייב.
איך אירוע מס, אם אין מכירה ואין רווח?
הכוונה היא להעביר את ניירות הערך, וכמובן בעת המכירה בחשבון החייב יגבה מס רווח הון כחוק.

אתה מדבר על הפקדות מעל התקרה?
בחלק שציטטת צויין שכן, מדובר על הפקדות מעל ה~18,400₪ הפטורים ממס רווחי הון כל שנה.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,829
דירוג
11,429
איך אירוע מס, אם אין מכירה ואין רווח
כי הנכס יצא מהחשבון הפטור וכל יציאה מחשבון פטור היא ארוע מס.
אבל כפי שכבר נכתב, הכל ברמה התיאורטית. הסדר כזה לא קיים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
1 מס' שאלות לגביי טופס 867 עם דיבידנים בחו"ל ובארץ + משיכת כספים מקופ"ג מיסים 31
L משיכת פיצויים לאחר סיום עבודה מיסים 4
D משיכת כספי פנסיה ללא מס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ע משיכת כספי תגמולים מקרן פנסיה ותיקה עם יתרה נמוכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S בעד ונגד משיכת כספי פיצויים פטורים מקרן פנסיה מחקה S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ה משיכת רווחי הון - זה בעצם כ"כ פשוט? שוק ההון 13
D עמותה - משיכת שכר אוף טופיק 6
D.Tanz משיכת פיצויים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
M משיכת כספי פנסיה אוף טופיק 23
Blue משיכת קופת גמל קטנה בפטור ממס מיסים 2
מ משיכת rsu לצורך פיזור. מה עושים עם המס? שוק ההון 5
R משיכת הפרשות מעל התקרה לפנסיה שחויבו במס צרכנות פיננסית 12
I האם "לנצל" את אפשרות משיכת קרן השתלמות בקורונה להשקעה עצמאית? שוק ההון 1
J משיכת קרן השתלמות לא נזילה לפי הוראת שעה צרכנות פיננסית 4
A משיכת כספים מהפיקדון צרכנות פיננסית 19
JG1 אולי בכל זאת? משיכת פנסיה לפני גיל פרישה צרכנות פיננסית 2
U משיכת קופת גמל קטנה (פחות מ 8 אלפים) ללא מס צרכנות פיננסית 1
I עיתוי משיכת כספים מגמל להשקעה שוק ההון 7
S משיכת פיקדון באמצע ריבעון שוק ההון 10
Myrath משיכת כספי פנסיה (בדגש על פיצויים וחלקים שפטורים ממס) אוף טופיק 18
S משיכת מט׳׳ח מIB ועמלות של חשבון מקושר צרכנות פיננסית 7
Sterling משיכת כספים מפנסיה משלימה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
ר מס על משיכת פיצויים מעבר לתקרת הפטור צרכנות פיננסית 4
ע משיכת כספי פנסיה בגיל פרישה, האם הבנתי נכון? צרכנות פיננסית 1
א משיכת כספיי פיצויי פנסיה - שאלות צרכנות פיננסית 0
M משיכת קצבה בגיל 60 - ביטוח מנהלים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 41
ר משיכת כספי הפנסיה עקב ״מיעוט הכנסות״ פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 18
O משיכת כסף מתיק פטור מול משיכה מתיק ממוסה, בפנסיה שוק ההון 2
G משיכת כספים לא פטורים מקרה"ש שוק ההון 1
א משיכת כספי פנסיה לפני פרישה? אוף טופיק 10
Jenia29 משיכת פיצויים מקרן פנסיה עבור חצי שנת עבודה צרכנות פיננסית 2
O משיכת פיצויי פיטורים לקופת גמל (נזילה) נפרדת צרכנות פיננסית 19
א משיכת כספים ע"י יורשים מקרנות פנסיה של נפטר - עמיתים קרנות הפנסיה הותיקות צרכנות פיננסית 0
מתכנת חישוב פטור משיכת פיצויים כשחל שינוי בשכר/שיעור המשרה צרכנות פיננסית 3
J משיכת כספי פיצויים? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 26
O משיכת תגמולי מעביד-עובד מקרן פנסיה. צרכנות פיננסית 9
Jenia29 משיכת כספי פיצויים ע"ס 50 אלף צרכנות פיננסית 4
cypriano de rore משיכת תגמולי פנסיה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 0
מ משיכת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 17
J עזרה עם משיכת כספים מIB שוק ההון 16
C גיל משיכת קופת גמל לעומת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
B גיל משיכת כספי פנסיה אופטימלי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 55
י קרן השתלמות - משיכת החלק החייב במס שוק ההון 6
stass משיכת כסף מ-PayPal לחשבון הבנק. דרך נכונה? אוף טופיק 18
K משיכת כספי פנסיה\השתלמות צרכנות פיננסית 0
Cintrapark משיכת פיצויים והפקדה בקופ״ג להשקעה שוק ההון 20
Cfy משיכת פיצויים וקופ"ג להשקעה שוק ההון 3
Waler משיכת ני״ע מחשבון השקעות במיטב ד״ש? צרכנות פיננסית 1
MichaelN משיכת כספים מקרן פנסיה לקופ"ג צרכנות פיננסית 12
סנופקין אשמח לייעוץ על משיכת כספי פיצויים צרכנות פיננסית 38

נושאים דומים

למעלה