משיכת ניירות ערך מקרן השתלמות IRA - אפשרי?

Finance Lion

משתמש רשום
הצטרף ב
20/3/21
הודעות
5
דירוג
1
שאלה שעלתה לי,
האם לאחר 6 שנים בקרן השתלמות IRA, אני יכול למשוך את ניירות הערך עצמם ולא את הכסף? (נניח לחשבון בנק / לחשבון השקעות)
מדובר על החלק שאינו פטור ממס כמובן. המטרה היא להמנע מאירוע מס, במקום לשלם מס על הרווח - לנייד את ניירות הערך למקום אחר (עם דמי ניהול חודשיים קבועים ולא כאחוז מהתיק) על מנת לחסוך בדמי הניהול.



תודה רבה לעוזרים
 

Wonko

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/5/17
הודעות
528
דירוג
746
ככל הידוע לי - לא.
הייתי שמח אם התשובה הייתה אחרת
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
3,738
דירוג
4,130
אני בספק אם זה אפשרי. מבחינת הברוקר בעל החשבון שמחזיק במניה הוא לא אתה אלא חברת הביטוח/גמל שמפעילה את קרן ההשתלמות. אני בספק אם משרד האוצר הגדיר אפשרות כזו של העברת הנכסים עצמם ולא רק פדיון של הכספים.
אגב, מה קורה אם אתה רוצה לנייד קרן השתלמות IRA לקרן השתלמות IRA של חברה אחרת?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
13,599
דירוג
15,623
שאלה שעלתה לי,
האם לאחר 6 שנים בקרן השתלמות IRA, אני יכול למשוך את ניירות הערך עצמם ולא את הכסף? (נניח לחשבון בנק / לחשבון השקעות)
מדובר על החלק שאינו פטור ממס כמובן. המטרה היא להמנע מאירוע מס, במקום לשלם מס על הרווח - לנייד את ניירות הערך למקום אחר (עם דמי ניהול חודשיים קבועים ולא כאחוז מהתיק) על מנת לחסוך בדמי הניהול.



תודה רבה לעוזרים
אי אפשר למשוך נייר ערך וגם אם היה אפשר, היה בכך ארוע מס במעבר מחשבון פטור לחשבון חייב.
 

yik - financial planner

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
838
דירוג
693
מדובר על החלק שאינו פטור ממס כמובן. המטרה היא להמנע מאירוע מס, במקום לשלם מס על הרווח
אתה מדבר על הפקדות מעל התקרה?
כי הפקדות עד התקרה פטורות ממס רווח הון במשיכה אז לא משנה רם אתה מעביר את הכסף או הניירות עצמם עד כדי תשלום עמלות קניה\מכירה
 

Finance Lion

משתמש רשום
הצטרף ב
20/3/21
הודעות
5
דירוג
1
אי אפשר למשוך נייר ערך וגם אם היה אפשר, היה בכך ארוע מס במעבר מחשבון פטור לחשבון חייב.
איך אירוע מס, אם אין מכירה ואין רווח?
הכוונה היא להעביר את ניירות הערך, וכמובן בעת המכירה בחשבון החייב יגבה מס רווח הון כחוק.

אתה מדבר על הפקדות מעל התקרה?
בחלק שציטטת צויין שכן, מדובר על הפקדות מעל ה~18,400₪ הפטורים ממס רווחי הון כל שנה.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
13,599
דירוג
15,623
איך אירוע מס, אם אין מכירה ואין רווח
כי הנכס יצא מהחשבון הפטור וכל יציאה מחשבון פטור היא ארוע מס.
אבל כפי שכבר נכתב, הכל ברמה התיאורטית. הסדר כזה לא קיים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T איך מדווחים בדוח השנתי על משיכת פקדון בנקאי עם רווחים פטורים? מיסים 3
ל משיכת מט״ח מכספומט בחו״ל צרכנות פיננסית 39
O משיכת כספי פנסיה לפני גיל 67 לבעלי בעיות בריאות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S משיכת תגמולים מקרן פנסיה + קרוב משפחה מדרגה ראשונה עם נכות קבועה של 100% שוק ההון 7
א משיכת כספי IRA במט"ח ללא המרה לחשבון בחו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
D משיכת הכסף מהפיקדון הצבאי בשביל להכניס לשוק הוון שוק ההון 11
I החזר מס- השפעה של משיכת פיצויים מיסים 6
R משיכת נתוני קרנות סל ישראליות ל גוגל שיטס-GOOGLE SHEETS, אוף טופיק 3
U משיכת כספים מקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
I משיכת רווחים מהתיק הפרטי לאחר גיל 60 שוק ההון 0
V משיכת כספי תגמולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A משיכת כספים מתוך קרן השתלמות IRA על ידי הגוף הפנסיוני ללא רשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
הדבורה מיה משיכת שקלים מאינטראקטיב לחשבון פפר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
I משיכת נתונים - מיי גמל נט פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D משיכת כספי פיצויים להשקעה - השלכה עתידית מיסים 6
I משיכת פנסיה פרישה מוקדמת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A משיכת סכום גבוה מ- interactive brokers ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
A משיכת שיק מחשבון סגור צרכנות פיננסית 2
C משיכת כספי פיצויים פטורים משפיע על פטור מס עתידי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J משיכת כספי פנסיה שלא משיוכים. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
מ משיכת נתוני מסחר לצורך עיבוד בתוכנה סטטיסטית שוק ההון 3
1337justme משיכת כספים לא פטורים מקה"ש וכספי פיצויים מהפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 21
D אישור למס הכנסה לצורך משיכת כספי הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
1337justme מס' שאלות לגביי טופס 867 עם דיבידנים בחו"ל ובארץ + משיכת כספים מקופ"ג מיסים 33
L משיכת פיצויים לאחר סיום עבודה מיסים 4
D משיכת כספי פנסיה ללא מס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ע משיכת כספי תגמולים מקרן פנסיה ותיקה עם יתרה נמוכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S בעד ונגד משיכת כספי פיצויים פטורים מקרן פנסיה מחקה S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ה משיכת רווחי הון - זה בעצם כ"כ פשוט? שוק ההון 13
D עמותה - משיכת שכר אוף טופיק 6
D.Tanz משיכת פיצויים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
M משיכת כספי פנסיה אוף טופיק 23
Blue משיכת קופת גמל קטנה בפטור ממס מיסים 2
מ משיכת rsu לצורך פיזור. מה עושים עם המס? שוק ההון 5
R משיכת הפרשות מעל התקרה לפנסיה שחויבו במס צרכנות פיננסית 12
I האם "לנצל" את אפשרות משיכת קרן השתלמות בקורונה להשקעה עצמאית? שוק ההון 1
J משיכת קרן השתלמות לא נזילה לפי הוראת שעה צרכנות פיננסית 4
A משיכת כספים מהפיקדון צרכנות פיננסית 19
JG1 אולי בכל זאת? משיכת פנסיה לפני גיל פרישה צרכנות פיננסית 2
U משיכת קופת גמל קטנה (פחות מ 8 אלפים) ללא מס צרכנות פיננסית 1
I עיתוי משיכת כספים מגמל להשקעה שוק ההון 7
S משיכת פיקדון באמצע ריבעון שוק ההון 10
Myrath משיכת כספי פנסיה (בדגש על פיצויים וחלקים שפטורים ממס) אוף טופיק 18
S משיכת מט׳׳ח מIB ועמלות של חשבון מקושר צרכנות פיננסית 7
Sterling משיכת כספים מפנסיה משלימה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
ר מס על משיכת פיצויים מעבר לתקרת הפטור צרכנות פיננסית 4
ע משיכת כספי פנסיה בגיל פרישה, האם הבנתי נכון? צרכנות פיננסית 1
א משיכת כספיי פיצויי פנסיה - שאלות צרכנות פיננסית 0
M משיכת קצבה בגיל 60 - ביטוח מנהלים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 41

נושאים דומים

למעלה