היי לכולם,
אני בשנות השלושים המאוחרות לחיי, משקיע לטווח ארוך עם מיקוד במניות.
את רוב ההשקעות שלי אני עושה ישירות דרך תיק מניות דולרי, שמספק לי חשיפה רחבה לשוק האמריקאי.
מהצד השקלי של התיק אני מרגיש שאני קצת מדשדש.
יש לי כמה קרנות שאני ממשיך להחזיק כבר תקופה, אבל לא בטוח אם הן עדיין רלוונטיות למטרות שלי. ספציפית מדובר על:
• אי בי אי מחקה S&P 500
• MTF מחקה Nasdaq 100
• אלטשולר שחם כספית
• מגדל צמודה בונד מדורג
כולן נקנו בשקלים, ונכון לעכשיו הן מהוות את הצד השקלי בתיק שלי.
אני שוקל אם נכון להמשיך להחזיק בהן או שכדאי לפשט ולשנות כיוון.
אולי לצמצם את המרכיב השקלי ולהעביר חלק מהסכום לנכסים אחרים שמתאימים יותר לאסטרטגיית צמיחה ארוכת טווח.
בנוסף, האם יש מוצר דומה לקרן כספית אבל בדולרים?
לא הכוונה להמרת שקלים, אלא למשהו שמנוהל ישירות בדולרים (למשל דרך IB או חשבון דולרי בבנק).
אשמח לשמוע איך אתם ניגשים לחלק הסולידי של התיק,
במיוחד אם עיקר החשיפה שלכם כבר נמצאת בשוק המניות.
תודה רבה!
אני בשנות השלושים המאוחרות לחיי, משקיע לטווח ארוך עם מיקוד במניות.
את רוב ההשקעות שלי אני עושה ישירות דרך תיק מניות דולרי, שמספק לי חשיפה רחבה לשוק האמריקאי.
מהצד השקלי של התיק אני מרגיש שאני קצת מדשדש.
יש לי כמה קרנות שאני ממשיך להחזיק כבר תקופה, אבל לא בטוח אם הן עדיין רלוונטיות למטרות שלי. ספציפית מדובר על:
• אי בי אי מחקה S&P 500
• MTF מחקה Nasdaq 100
• אלטשולר שחם כספית
• מגדל צמודה בונד מדורג
כולן נקנו בשקלים, ונכון לעכשיו הן מהוות את הצד השקלי בתיק שלי.
אני שוקל אם נכון להמשיך להחזיק בהן או שכדאי לפשט ולשנות כיוון.
אולי לצמצם את המרכיב השקלי ולהעביר חלק מהסכום לנכסים אחרים שמתאימים יותר לאסטרטגיית צמיחה ארוכת טווח.
בנוסף, האם יש מוצר דומה לקרן כספית אבל בדולרים?
לא הכוונה להמרת שקלים, אלא למשהו שמנוהל ישירות בדולרים (למשל דרך IB או חשבון דולרי בבנק).
אשמח לשמוע איך אתם ניגשים לחלק הסולידי של התיק,
במיוחד אם עיקר החשיפה שלכם כבר נמצאת בשוק המניות.
תודה רבה!
