מעקב הפקדות בתיק ההשקעות

[Oraz]

ערב טוב לכולם,

מחזיק תיק השקעות עצמאי דרך IB,
עובד לפי הפקדות חודשיות למטרות איזון.

איך אני יכול לעקוב אחרי ההפקדות שלי ומאזן התיק (ז"א נטו רווחים),
יש דרך חלון מסויים בIB שאוכל לראות התפלגות של הכסף שהפקדתי אל מול הכסף שהרווחתי ?
למשל, סה"כ תיק - 100 דולר, סה"כ הפקדות - 90 דולר, סה"כ רווחים - 10 דולר.

בנתיים אני רושם מעקב הפקדות בשקלים באקסל, עדיף לעקוב אחרי ההפקדות בדולרים?
איך אתם עוקבים אחרי ההפקדות והאיזונים?
ניסיתי עם הגוגל שיטס שהעלו פה אבל לא הסתדר לי כל כך.

 

[Oraz]

.

 

[KickR]

אני עובד עם אקסל ועוקב אחרי הפקדות, המרות, ורכישות.
בyahoo finance (ועוד הרבה אתרים) אתה יכול להוסיף את כל הרכישות שלך כדי לעקוב אחרי התיק.

 

[Oraz]

אני עובד עם אקסל ועוקב אחרי הפקדות, המרות, ורכישות.
בyahoo finance (ועוד הרבה אתרים) אתה יכול להוסיף את כל הרכישות שלך כדי לעקוב אחרי התיק.

תודה על התגובה,
אבל איך אתה יודע מה מהתיק רווחים ומה ההפקדות? כל פעם מחשב את זה?

אתה עושה מעקב הפקדות בשקלים או בדולרים?

אגב, למה צריך בעצם מעקב על הרכישות? (למרות שגם אני בנתיים עשיתי מעקב רכישות)

 

[roneng]

אגב, למה צריך בעצם מעקב על הרכישות?

כדי:

אבל איך אתה יודע מה מהתיק רווחים ומה ההפקדות?

 

[Oraz]

כדי:

חחחחחח זה בדיוק העניין, צריך לחשב כל פעם?

השאלה היא אם אין איזה חלון דרך התוכנת מסחר שאפשר לראות את ההתפלגות הזו במקום ההתעסקות באקסל.

 

[roneng]

חחחחחח זה בדיוק השאלה, צריך לחשב כל פעם?

מה הכוונה "כל פעם"?
אם יש לך את המידע באקסל אז הנוסחה מתעדכנת אוטומטית.

זה כמו שאם אתה רוצה לדעת מה שווי התיק בשקלים אתה צריך "כל פעם" לחשב ולהמיר את השווי הדולרי בשער ההמרה.

השאלה היא אם אין איזה חלון דרך התוכנת מסחר שאפשר לראות את ההתפלגות הזו במקום ההתעסקות המיותרת באקסל.

P&L

 

[Oraz]

מה הכוונה "כל פעם"?
אם יש לך את המידע באקסל אז הנוסחה מתעדכנת אוטומטית.

זה כמו שאם אתה רוצה לדעת מה שווי התיק בשקלים אתה צריך "כל פעם" לחשב ולהמיר את השווי הדולרי בשער ההמרה.

P&L

הבנתי, פשוט אין לי אקסל מסודר עם חישובים אלא סתם מסמך מעקב, אני צריך איזה גיליון דוגמא לעבוד איתו (בסגנון הגוגל שיטס שהעלו פה בעבר)


בקשר לעניין של השקלים - דולרים, את החישובים והמעקבים באקסל יש עדיפות לעשות בשקלים על פני דולרים?

 

[roneng]

הבנתי, פשוט אין לי אקסל מסודר עם חישובים

גם לי אין
אני מסתמך כרגע רק על המידע בIB.

אני צריך איזה גיליון דוגמא לעבוד איתו (בסגנון הגוגל שיטס שהעלו פה בעבר)

אז הנה מצאת גליון לדוגמא

בקשר לעניין של השקלים - דולרים, את החישובים והמעקבים באקסל יש עדיפות לעשות בשקלים על פני דולרים?

זאת החלטה אישית שלך

 

[Oraz]

גם לי אין
אני מסתמך כרגע רק על המידע בIB.

אז הנה מצאת גליון לדוגמא

זאת החלטה אישית שלך

אתה מנהל מעקב אך ורק דרך התוכנה של IB?
איך אתה רואה בACC MANAGER את ההתפלגות של ההפקדות - רווחים / הפסדים?
או שאתה עושה שווי תיק פחות P&L?

ואני שואל כי הרי השער דולר כל פעם משתנה ובסופו של דבר את התיק שלי אני ארצה לדעת בשקלים
כי זה המטבע המקומי בארץ לא? או שעדיף דולרים כי זה המט"ח שאני משתמש בו בתיק... לא מצליח להבין כל כך.

 

[roneng]

אתה מנהל מעקב אך ורק דרך התוכנה של IB?

כן.

איך אתה רואה בACC MANAGER את ההתפלגות של ההפקדות - רווחים / הפסדים?
או שאתה עושה שווי תיק פחות P&L?

לא מסתכל לא על זה ולא על זה.

ואני שואל כי הרי השער דולר כל פעם משתנה ובסופו של דבר את התיק שלי אני ארצה לדעת בשקלים
כי זה המטבע המקומי בארץ לא? או שעדיף דולרים כי זה המט"ח שאני משתמש בו בתיק... לא מצליח להבין כל כך.

כמו שאמרתי - זה עניין אישי.
יש כאלה שמעניין אותם שווי בשקלים, יש כאלה שמעניין אותם שווי בדולרים ויש כאלה שמעניין אותם שווי ברופי (למשל אם אתה מתכנן לעבור להודו אחרי הפרישה).

 

[Oraz]

כן.

לא מסתכל לא על זה ולא על זה.

כמו שאמרתי - זה עניין אישי.
יש כאלה שמעניין אותם שווי בשקלים, יש כאלה שמעניין אותם שווי בדולרים ויש כאלה שמעניין אותם שווי ברופי (למשל אם אתה מתכנן לעבור להודו אחרי הפרישה).

אז זו הייתה השאלה האחרונה, איפה אני יכול לקבל את הנתונים בתוכנת מסחר של IB כדי באמת לראות דרך שם
את הפרטים של האחזקות בתיק (למשל הצלחתי למצוא את החלון שנותן התפלגות באחוזים לפי שווי נוכחי של כל ני"ע),
אני מחפש עוד חלונות כאלה של הפקדות, מצב תיק, רווחים / הפסדים.- כמובן דרך התוכנה של IB.


הבנתי, זאת אומרת שאם אחרי הפרישה אני מתכנן להישאר בישראל ש"ח זה מה שאמור לעניין אותי

תודה על התשובות!

 

[roneng]

הבנתי, זאת אומרת שאם אחרי הפרישה אני מתכנן להישאר בישראל ש"ח זה מה שאמור לעניין אותי

לא בהכרח.
הרבה אנשים שמתכננים לפרוש בישראל מסתכלים על שווי דולרי.

 

[Oraz]

לא בהכרח.
הרבה אנשים שמתכננים לפרוש בישראל מסתכלים על שווי דולרי.

מה הרציונל? יש ביסוס לזה?

 

[אורי ג.]

מה הרציונל? יש ביסוס לזה?

אנשים עם הוצאות דולריות בעיקר, רלוונטי במיוחד לפורשים.

 

[Oraz]

אנשים עם הוצאות דולריות בעיקר, רלוונטי במיוחד לפורשים.

זאת אומרת שאם אני לא מתכנן בעתיד להתעסק בדולר מבחינת הוצאות פרטיות אין לי סיבה להעביר את המעקב משקלים לדולרים?

ולגבי המעקב אחרי הפקדות, איזונים, שווי תיק יש לך כמה הערות שיכולות לעזור לקבל כיוון? @אורי ג.

 

[roneng]

מה הרציונל?

יש המון סיבות, למשל: נוחות, "הדולר מטבע עולמי", "הדולר מטבע יותר יציב" וכו'
עד תחילת שנות ה2000 המון מחירים בארץ היו בדולרים. אני לא מדבר רק על מחירי נדל"ן ושכירות אלא אפילו על מחירונים של כל מיני ספקים ונותני שרות שהיו נקובים בדולר.

יש ביסוס לזה?

לכך שאנשים עושים את זה?
כן - אני מכיר לפחות 5 כאלה, ומכאן הם בהכרח קיימים. מש"ל.

אנשים עם הוצאות דולריות בעיקר, רלוונטי במיוחד לפורשים.

לא רק.
יש הרבה שעושים את זה מטעמי נוחות.

 

[Oraz]

יש המון סיבות, למשל: נוחות, "הדולר מטבע עולמי", "הדולר מטבע יותר יציב" וכו'
עד תחילת שנות ה2000 המון מחירים בארץ היו בדולרים. אני לא מדבר רק על מחירי נדל"ן ושכירות אלא אפילו על מחירונים של כל מיני ספקים ונותני שרות שהיו נקובים בדולר.

לכך שאנשים עושים את זה?
כן - אני מכיר לפחות 5 כאלה, ומכאן הם בהכרח קיימים. מש"ל.


לא רק.
יש הרבה שעושים את זה מטעמי נוחות.

לא רואה מה הטעמי נוחות פה בהנחה ואתה מתכוון לחיות חיים שלמים בישראל,
הרי בסופו של דבר המטבע השמיש פה הוא ש"ח.

חשבתי שעושים את זה בגלל שינויים בשער הדולר שמשתנה בכל תקופת הפקדה וככה יותר קל לעקוב במקום לעשות המרות
לפי השער שהיה באותו זמן שהפקדת.

 

[אורי ג.]

ולגבי המעקב אחרי הפקדות, איזונים, שווי תיק יש לך כמה הערות שיכולות לעזור לקבל כיוון? @אורי ג.

אישית לא עוקב אחרי הפקדות אבל אפשר בקלות להוציא דו"ח בIB, איזונים אני לא עושה, שווי תיק אפשר גם דו"ח בIB וגם לבד מתעדכן אוטומטית בגוגל שיטס או אקסל, זה מה שאני עושה.

מחירונים של כל מיני ספקים ונותני שרות שהיו נקובים בדולר.

גם כיום אבל בB2B, בציוד מחשוב ורשיונות תוכנה לדוגמא כל המחירונים הם דולריים.

יש הרבה שעושים את זה מטעמי נוחות.

ברור אבל אני לא מדבר על נוחות, אני מדבר על פרקטיות, למשל אנשים שרוב ההוצאות שלהם מסתכמים בטיולים לחו"ל (כמו פנסיונרים) הגיוני שיחשבו דולרית ולא שקלית.
אישית הרבה מאד מההוצאות שלי הם דולריות או צמודות דולר.

הרי בסופו של דבר המטבע השמיש פה הוא ש"ח.

תלוי במה אתה משתמש הרבה דברים שאתה חושב שהם שקליים הם לא.

זאת אומרת שאם אני לא מתכנן בעתיד להתעסק בדולר מבחינת הוצאות פרטיות אין לי סיבה להעביר את המעקב משקלים לדולרים?

זאת אומרת שאין לזה הרבה משמעות, אם תמדודד את הגובה שלך באינצ'ים או בס"מ זה לא ישנה את הגובה שלך בפועל.
אתה גם לא חייב לבחור, אני אישית פשוט מודד גם וגם.

 

[Oraz]

אישית לא עוקב אחרי הפקדות אבל אפשר בקלות להוציא דו"ח בIB, איזונים אני לא עושה, שווי תיק אפשר גם דו"ח בIB וגם לבד מתעדכן אוטומטית בגוגל שיטס או אקסל, זה מה שאני עושה.

גם כיום אבל בB2B, בציוד מחשוב ורשיונות תוכנה לדוגמא כל המחירונים הם דולריים.

ברור אבל אני לא מדבר על נוחות, אני מדבר על פרקטיות, למשל אנשים שרוב ההוצאות שלהם מסתכמים בטיולים לחו"ל (כמו פנסיונרים) הגיוני שיחשבו דולרית ולא שקלית.
אישית הרבה מאד מההוצאות שלי הם דולריות או צמודות דולר.

תלוי במה אתה משתמש הרבה דברים שאתה חושב שהם שקליים הם לא.

זאת אומרת שאין לזה הרבה משמעות, אם תמדודד את הגובה שלך באינצ'ים או בס"מ זה לא ישנה את הגובה שלך בפועל.
אתה גם לא חייב לבחור, אני אישית פשוט מודד גם וגם.

ובמידה ואתה בוחר במעקב בדולרים, אתה כל הפקדה בודק את שער הדולר הנוכחי ורושם אותו גם?

אגב, איך אפשר להוציא את הדוח"ות האלה מIB?
ויש לך איזה קובץ מסויים שאתה עובד דרכו בגוגל שיטס? איזשהי תבנית שאפשר לשנות?