• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מעבר מהבנק לבית השקעות

Django

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/12/18
הודעות
37
דירוג
8
אהלן,

אני משקיע כבר מספר שנים במניות (VT ונהנים) דרך הבנק. התחלתי מהבנק כי הרגיש לי יותר פשוט מאשר בית השקעות (ולו כי לא צריך לבחור בנק, הרי יש לי כבר את הבנק שלי) וכי הציעו לי דמי ניהול שנראו יחסית אטרקטיביים, כחלק מתכנית של הבנק להייטקיסטים.
לאחרונה אני מרגיש בשל לעשות, או לשקול לעשות, את הצעד הבא, ולהתחיל להשקיע דרך בית השקעות. אבל רב הנסתר על הגלוי, ופה אשמח לעזרתכם.

מה בעצם התהליך המומלץ? להתחיל לפנות לבתי ההשקעות הגדולים, לקבוע פגישה, ולראות איזה דמי ניהול הם מציעים לי בפגישה?
מי הם בתי ההשקעות ששווה לפנות אליהם?
ושאלה חצי קשורה - רואה מדי פעם את המונח IRA נזרק פה בפורום. האם הוא קשור לזה? אם כן, מה משמעותו?

תודה רבה וחג שמח!
 

half-solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
1,412
דירוג
1,487
מה בעצם התהליך המומלץ? להתחיל לפנות לבתי ההשקעות הגדולים, לקבוע פגישה, ולראות איזה דמי ניהול הם מציעים לי בפגישה?
אל תקבע פגישה אם אף אחד. לא נעים לי לומר, כנראה שהם לא ממש יבזבזו אנרגיה על להיפגש איתך.
אלא אם אתה ממש כבד...
מה סדר גודל התיק שלך?
מיליון? 5 מיליון?

יש בסך הכל משהו כמו 5 בתי השקעות בארץ (אולי אפילו הגזמתי).
תשאיר פניה באתר, תראה מה מציעים, תתמקח אולי קצת, וזהו.

וכאמור -
חפש בפורום
 

Django

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/12/18
הודעות
37
דירוג
8
אכן לא משקיע כבד... מאות אלפים בודדים.

לגבי חיפוש בפורום - כמובן. התלבטתי אם לציין זאת, בחרתי שלא, ולפי התגובות בבירור טעיתי. :) ניסיתי לחפש בפורום דיונים קודמים באותה רוח, וכשלתי במציאה שלהם. כנראה לא כי הם לא קיימים אלא כי יכולות החיפוש שלי מוגבלות. יחד עם זאת, הרגשתי שהשאלה שלי מספיק ממוקדמת ובתקווה מספיק פשוטה, כדי שאוכל לפתוח אותה ולא להלאות מדי את חברי הפורום שיעזרו לי. מתנצל אם זה עורר תחושות לא נעימות, זו בוודאי אינה כוונתי.

אז לא פגישה אלא פניה באתר, אין בעיה. מי הם אותם 5 בתי השקעות שכדאי לפנות אליהם? מניח שיש בתי השקעות רבים יותר בארץ, ואני באמת בור גדול בנושא.

ומה לגבי IRA? זה קשור לנושא? זו בקשה ספציפית שצריך לבקש? זה רלוונטי גם להשקעה בבנק?
 

אליהו

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/1/22
הודעות
1,990
דירוג
1,577
תודה, מעריך את חוסר הנכונות לעזור (:
מגיע שם לפוסט מ2013 ולמספר דיונים או שאלות בפורום שלא זהים לשלי.
תסתכל בקישור השני בעמוד

ira זה לא קשור לנושא

זה מדובר על פנסיה או קרן השתלמות שתמיד זה מנוהל ויש אופציה לעשות בira שזה אומר לנהל אישית
 

Solid seat

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
1,120
דירוג
1,659
לפני הכל: למה אתה רוצה לעבור לבית השקעות?

לאחרונה אני מרגיש בשל לעשות, או לשקול לעשות, את הצעד הבא, ולהתחיל להשקיע דרך בית השקעות
זו לא סיבה מוגדרת היטב
 

annona

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/8/20
הודעות
550
דירוג
631
מעריך את חוסר הנכונות לעזור
שאלת שאלה בסיסית שנחרשה בפורום, מה ציפית?
Ira זה מונח שאפשר לחפש גם בגוגל, הבדלים בין בתי השקעות בארץ, בעולם ובנק עם כל וריאציה אפשרית בינהם זה לדעתי בטופ 5 של השאלות בפורום, יש מצב גם לפני גידור מטח :)

@yossik אולי לכבוד יום העצמאות צריך לעשות מצעד השאלות החמות לשנת 2021-22 :p
 

Django

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/12/18
הודעות
37
דירוג
8
לפני הכל: למה אתה רוצה לעבור לבית השקעות?


זו לא סיבה מוגדרת היטב
אני לא בהכרח אעבור, כמובן. אבדוק מה דמי הניהול שהם מציעים ואם הם נמוכים מדמי הניהול שמשלם בבנק - אעבור.
כשרק התחלתי להשקיע הרגיש יותר קל נפשית להשקיע דרך הבנק, אז התחלתי מזה. מרגיש עכשיו מספיק מוכן נפשית להשקיע דרך מי שייתן לי את דמי הניהול הטובים ביותר.
שאלת שאלה בסיסית שנחרשה בפורום, מה ציפית?
Ira זה מונח שאפשר לחפש גם בגוגל, הבדלים בין בתי השקעות בארץ, בעולם ובנק עם כל וריאציה אפשרית בינהם זה לדעתי בטופ 5 של השאלות בפורום, יש מצב גם לפני גידור מטח :)

@yossik אולי לכבוד יום העצמאות צריך לעשות מצעד השאלות החמות לשנת 2021-22 :p
ציפיתי לתשובה אם זו שאלה שהתשובה עליה כל כך ידועה בפורום, או לכל הפחות לינק לדיון ספציפי עם התשובה. במקום זה קיבלתי לצערי רק תגובות ציניות בהתחלה. אני מבין שאולי שאלתי שאלה שהיא חרושה, אבל באמת שניסיתי לברר בעצמי לפני ששאלתי, ולכן להגיד לי "תחפש בגוגל/בפורום" זה בעיקר מאוד מתסכל. גם עכשיו ברגע זה אני עדיין לא מרגיש שקיבלתי תשובה לאילו בתי השקעות לפנות =/ רק אמירות על כמה אני מטומטם שאני לא מצליח למצוא את התשובה בעצמי..
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,305
דירוג
14,129
וכי הציעו לי דמי ניהול שנראו יחסית אטרקטיביים, כחלק מתכנית של הבנק להייטקיסטים.
זה מעורפל, תפרט בבקשה מה עלות ק/מ, האם יש 'דמי משמורת', מה עלות ניהול תיק?
קשה לענות לשאלתך כי אין נתונים.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
16,579
דירוג
20,626
מה בעצם התהליך המומלץ? להתחיל לפנות לבתי ההשקעות הגדולים, לקבוע פגישה, ולראות איזה דמי ניהול הם מציעים לי בפגישה?
להתקשר ולדבר עם אנשי מכירות.
ההפרשים בדמי הניהול לשנה הם בערך המחיר של בקבוק יין (ללא אנינים) לחג.

מי הם בתי ההשקעות ששווה לפנות אליהם?
עניין של טעם אישי ומזל.
אני מאד מרוצה בפסגות והניסיון שלי עם מיטב, במספר מישורים,רע מאד.
בתכלס אחרי פתיחת החשבון הממשק איתם אפסי.

ושאלה חצי קשורה - רואה מדי פעם את המונח IRA נזרק פה בפורום. האם הוא קשור לזה? אם כן, מה משמעותו?
לא קשור.
ניהול אישי של קופ"ג או קה"ש.
 

Django

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/12/18
הודעות
37
דירוג
8
זה מעורפל, תפרט בבקשה מה עלות ק/מ, האם יש 'דמי משמורת', מה עלות ניהול תיק?
קשה לענות לשאלתך כי אין נתונים.
לא בטוח שמבין את כל המונחים שהזכרת, אבל:
- כל רבעון אני מחויב בדמי ניהול פקדון ני"ע רבעוני של 0.05%.
- בעת הפקדה מחויב בעמלה בני"ע ואנגרד טוט וורלד של 0.25% ובעמלת חליפין כנגד ח-ן מט"י של 6.8 דולר ובעמלת סוכן של 7.5 דולר.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,305
דירוג
14,129

אגוז_קוקוס

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/6/21
הודעות
97
דירוג
175
לא בטוח שמבין את כל המונחים שהזכרת, אבל:
- כל רבעון אני מחויב בדמי ניהול פקדון ני"ע רבעוני של 0.05%.
- בעת הפקדה מחויב בעמלה בני"ע ואנגרד טוט וורלד של 0.25% ובעמלת חליפין כנגד ח-ן מט"י של 6.8 דולר ובעמלת סוכן של 7.5 דולר.
אז על כל 100 אש"ח אתה משלם בשנה 200 ש"ח. נשמע לי כמו זמן טוב לעבור לבית השקעה בהתחשב בזה שיש לך מאות אלפי ש"ח.
אני באייביאיי. משלם 15 ש"ח בחודש (180 ש"ח בשנה) שמתקזזים עם עמלות. בבלוג של שלומי ארדן אפשר למצוא הצעה עם עמלות קנייה/מכירה מוזלות. אין לי תלונות על אייביאיי - מצד שני, אני מבצע פעולת קנייה אחת כל חודש אז אין לי דרישות גבוהות במיוחד.
בהצלחה!
 

Django

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/12/18
הודעות
37
דירוג
8
אז כמה זוזים שילמת ברבעון האחרון ומה גודל התיק?
תיק של 400 אלף, ובהתאמה התשלום הרבעוני הוא 200 ש"ח.
משלם 15 ש"ח בחודש (180 ש"ח בשנה) שמתקזזים עם עמלות.

מתקזזים עם עמלות קנייה כאילו? או שזה רק לגבי עמלות ניהול תיק (ואז מה לגבי עמלות קנייה)?
גם אני מתכנן לבצע מספר פעולות מצומצם - הרעיון בגדול הוא קנייה פעם ב3 חודשים (זה מה שאני עושה כעת).
 

אגוז_קוקוס

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/6/21
הודעות
97
דירוג
175
מתקזזים עם עמלות קנייה כאילו? או שזה רק לגבי עמלות ניהול תיק (ואז מה לגבי עמלות קנייה)?
גם אני מתכנן לבצע מספר פעולות מצומצם - הרעיון בגדול הוא קנייה פעם ב3 חודשים (זה מה שאני עושה כעת).
ה-15 ש"ח החודשיים מתקזזים עם עמלות קנייה.
פרט לעמלות קנייה/מכירה וה-15 ש"ח החודשיים אין תשלום נוסף לבית ההשקעות.
משתלם לקנות פעם בחודש לדעתי במודל הזה
 

Django

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/12/18
הודעות
37
דירוג
8
ה-15 ש"ח החודשיים מתקזזים עם עמלות קנייה.
פרט לעמלות קנייה/מכירה וה-15 ש"ח החודשיים אין תשלום נוסף לבית ההשקעות.
משתלם לקנות פעם בחודש לדעתי במודל הזה
מתנצל, לא בטוח שהבנתי - בעצם, אתה משלם עמלות קנייה, ואם העמלות לא הגיעו ל-15 ש"ח בחודש, אז משלם את ההשלמה ל-15 ש"ח בחודש?
ומהן עמלות הקנייה שיש לך שם? אני תיארתי שלושה סוגי עמלות (0.25%, 6.8 דולר, 7.5 דולר) - זה גם המצב אצלך?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ע קיזוז הפסדים לאחר מעבר מהבנק למיטב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
G מעבר מהבנק למסחר עצמאי (במיטב דש טרייד) צרכנות פיננסית 4
P מעבר לספק חשמל פרטי צרכנות פיננסית 55
T מהפוסט של הסולידית על מיסוי: ״הפקידו באופן עצמאי לחיסכון פנסיוני מעבר לשיעורים החייבים בחוק״ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y מיסוי על פיקדון צמוד מדד ללא שום תוספת ריבית מעבר שוק ההון 1
ש מעבר בין בתי השקעות בשל דמי ניהול שוק ההון 5
י מעבר בנק בשביל "כסף חדש" שוק ההון 0
S מעבר מקופת גמל להשקעה למסחר עצמאי שוק ההון 2
ג שיטת המיסוי מעבר לתקרה בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
G טופס 867 - מעבר בין בנק לברוקר מיסים 5
לאץ' מתי ואיך עושים מעבר באסטרטגיית השקעה? שוק ההון 8
S מעבר מבית השקעות בארץ לשוויץ שוק ההון 7
P מעבר חשבון מאינטראקטיב ישראל לאינטראקטיב העולמי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
I לאור מעבר דירה- מהו חבילת האינטרנט שלכם? (ספק+תשתית) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
ש השפעת מעבר בנק על דירוג האשראי צרכנות פיננסית 0
א מימוש הפסדים לשם מעבר לקרן מחקה אירית שוק ההון 12
ג מעבר מאג"ח ממשלתי לפקדון שקלי שוק ההון 3
M מעבר קרן השתלמות כתושב חוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Shnizelia שאלות לגבי מעבר מ-PC ל-MAC אחרי 30 שנה עם PC אוף טופיק 56
E מעבר עבודה ללקוח אוף טופיק 4
מ מעבר מקופת גמל להשקעה באופן עצמי שוק ההון 5
L מעבר בין מקומות עבודה התפתחות אישית 13
ש נדלן מעבר לים - לרנקה קפריסין נדל"ן 6
Dinoman צבא->הפתוחה->אפיק מעבר->טכניון->אינפיניטי לאבס->הייטק יומני מסע אישיים 3
e4e5nf3nc6 אסטרטגית מעבר מתיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 13
א מעבר לתיק דיבידנדים עם השנים שוק ההון 31
R מעבר לארה"ב עם ויזת L (עם תהליך מיידי של גרין קארד לאחר ההגעה)- מה עושים עם הפנסיה וקרנות ההשתלמות? מיסים 0
צ מעבר מניהול למדמח התפתחות אישית 15
deussex עיתוי מעבר ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
yancuk מעבר בין עבודות התפתחות אישית 6
מ מעבר עבודה - קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
E מעבר מתיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 2
כ מינוף קה"ש לפני מעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה מעבר לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
tomchoook מעבר לארה״ב לשנה והעברת כסף מהחשבון בארץ צרכנות פיננסית 15
Tim_Duncan קרן השתלמות - מעבר עבודה, הפקדה לאחר שנים, שימור תנאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה מעבר בנק בזמן הליך סגירת הלוואה צרכנות פיננסית 1
ח מס על הפקדה לקרן השתלמות (לא) מעבר לתקרה מיסים 16
C לימודי מדעי המחשב - מעבר לירושלים התפתחות אישית 11
S מעבר בנק לאחר כניסת רפורמת הניוד המהיר לתוקף צרכנות פיננסית 0
ד מעבר בין ברוקר ישראלי לאמריקאי שוק ההון 5
נ מעבר לעולם סולידי? יומני מסע אישיים 2
tomchoook מעבר לארה״ב לשנה צרכנות פיננסית 1
V דוחות לאחר מעבר מIB ישראל לIB העולמית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
E האם להתעקש על הפרשת קרן השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
V מעבר לIB ממתווך ו-Margin Loan ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
V מעבר לIB ממתווך וMargin Loan שוק ההון 24
D מעבר מIB לבנק לאומי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
T מעבר מאקסלנס ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
1337justme מעבר בנק חוץ מפק"מ שוק ההון 2

נושאים דומים

למעלה