• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מעבר מאג"ח ממשלתי לפקדון שקלי

גליק

משתמש רשום
הצטרף ב
7/9/22
הודעות
2
דירוג
0
הי,
אולי תעזרו לי להבין...
אני מחזיקה קרן מחקה של הראל: אג"ח ממשלתי שקלי בריבית קבועה לטווח בינוני (2-5 שנים). מספר הקרן 5117262. התשואה בשלוש השנים האחרונות היא 6%-.
מתלבטת האם לעבור משם לפקדון שקלי שמציע בנק הפועלים (7% לשנתיים, או 3.44% לשנה).
אם הריבית במשק תמשיך לעלות - האם התשואה של הקרן האג"חית שלי צפוייה לעלות גם היא בהדרגה? כלומר אם כעת מונפקים אג"חים חדשים בריבית קבועה, האם הם צפויים להיכנס בהדרגה לקרן המחקה? והאם האג"חים הלא-רווחיים שהיו שם עד עכשיו (שהונפקו לפי הריבית הנמוכה שהיתה במשק בשנים האחרונות) - צפויים לשפר את התשואות של הקרן?
כלומר - עם עוד סבלנות, מה שירד בגלל הריבית הנמוכה יתחיל לעלות (אם הריבית תמשיך לעלות)?
או שאם הריבית במשך תמשיך לעלות, אז הקרן תמשיך לרדת?
לגבי הפקדון השקלי: אם האינפלציה תמשיך להיות 5% בשנה, אז למעשה הכסף היושב בפיקדון יישחק? והפתרון לשחיקה הוא רק הפלח המנייתי של תיק ההשקעות?
תודה מראש!
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
7,074
דירוג
11,515
אג"ח מושפע מציפיות השוק ולא משינויי ריבית שכבר קרו.

כדאי לקרוא עוד בשרשור של אייק ולא לבצע פעולות בלי שלגמרי מבינים איך המכשיר פועל.
 

גליק

משתמש רשום
הצטרף ב
7/9/22
הודעות
2
דירוג
0
הקרן המחקה היא אכן נייר שמגיב להיצע וביקוש בשוק.
אבל: הקרן מחקה את הביצועים של אוסף אג"חים אמיתיים, לא? האם האג"חים שמונפקים כעת הם לא בריבית המותאמת לריבית הקיימת היום בשוק? כלומר האג"חים שמונפקים היום הם בעלי ריבית גבוהה יותר מאלו שהונפקו ב 2-5 שנים האחרונות (המח"מ של הקרן הספציפית), ולכן גם ישפרו בהדרגה את ביצועי הקרן?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
7,074
דירוג
11,515
האם האג"חים שמונפקים כעת הם לא בריבית המותאמת לריבית הקיימת היום בשוק?
לא, האג"חים הנסחרים הם בתשואה המותאמת לציפיות השוק לגבי הריבית.

כלומר האג"חים שמונפקים היום הם בעלי ריבית גבוהה יותר מאלו שהונפקו ב 2-5 שנים האחרונות (המח"מ של הקרן הספציפית), ולכן גם ישפרו בהדרגה את ביצועי הקרן?
לא, כוחות השוק גורמים לכך שלכל האג"חים (באותו מח"מ) תהיה אותה תשואה.

לגבי הפקדון השקלי: אם האינפלציה תמשיך להיות 5% בשנה, אז למעשה הכסף היושב בפיקדון יישחק? והפתרון לשחיקה הוא רק הפלח המנייתי של תיק ההשקעות?
כן, חוץ מזה שהחלק המנייתי יכול גם למחוק עשרות אחוזים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
P מעבר לספק חשמל פרטי צרכנות פיננסית 55
T מהפוסט של הסולידית על מיסוי: ״הפקידו באופן עצמאי לחיסכון פנסיוני מעבר לשיעורים החייבים בחוק״ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y מיסוי על פיקדון צמוד מדד ללא שום תוספת ריבית מעבר שוק ההון 1
ש מעבר בין בתי השקעות בשל דמי ניהול שוק ההון 5
י מעבר בנק בשביל "כסף חדש" שוק ההון 0
S מעבר מקופת גמל להשקעה למסחר עצמאי שוק ההון 2
ג שיטת המיסוי מעבר לתקרה בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
G טופס 867 - מעבר בין בנק לברוקר מיסים 5
לאץ' מתי ואיך עושים מעבר באסטרטגיית השקעה? שוק ההון 8
S מעבר מבית השקעות בארץ לשוויץ שוק ההון 7
P מעבר חשבון מאינטראקטיב ישראל לאינטראקטיב העולמי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
I לאור מעבר דירה- מהו חבילת האינטרנט שלכם? (ספק+תשתית) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
ש השפעת מעבר בנק על דירוג האשראי צרכנות פיננסית 0
א מימוש הפסדים לשם מעבר לקרן מחקה אירית שוק ההון 12
M מעבר קרן השתלמות כתושב חוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ע קיזוז הפסדים לאחר מעבר מהבנק למיטב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
Shnizelia שאלות לגבי מעבר מ-PC ל-MAC אחרי 30 שנה עם PC אוף טופיק 56
E מעבר עבודה ללקוח אוף טופיק 4
מ מעבר מקופת גמל להשקעה באופן עצמי שוק ההון 5
L מעבר בין מקומות עבודה התפתחות אישית 13
ש נדלן מעבר לים - לרנקה קפריסין נדל"ן 6
Dinoman צבא->הפתוחה->אפיק מעבר->טכניון->אינפיניטי לאבס->הייטק יומני מסע אישיים 3
e4e5nf3nc6 אסטרטגית מעבר מתיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 13
א מעבר לתיק דיבידנדים עם השנים שוק ההון 31
R מעבר לארה"ב עם ויזת L (עם תהליך מיידי של גרין קארד לאחר ההגעה)- מה עושים עם הפנסיה וקרנות ההשתלמות? מיסים 0
צ מעבר מניהול למדמח התפתחות אישית 15
deussex עיתוי מעבר ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
yancuk מעבר בין עבודות התפתחות אישית 6
מ מעבר עבודה - קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
E מעבר מתיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 2
D מעבר מהבנק לבית השקעות שוק ההון 22
כ מינוף קה"ש לפני מעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה מעבר לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
tomchoook מעבר לארה״ב לשנה והעברת כסף מהחשבון בארץ צרכנות פיננסית 15
Tim_Duncan קרן השתלמות - מעבר עבודה, הפקדה לאחר שנים, שימור תנאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה מעבר בנק בזמן הליך סגירת הלוואה צרכנות פיננסית 1
ח מס על הפקדה לקרן השתלמות (לא) מעבר לתקרה מיסים 16
C לימודי מדעי המחשב - מעבר לירושלים התפתחות אישית 11
S מעבר בנק לאחר כניסת רפורמת הניוד המהיר לתוקף צרכנות פיננסית 0
ד מעבר בין ברוקר ישראלי לאמריקאי שוק ההון 5
נ מעבר לעולם סולידי? יומני מסע אישיים 2
tomchoook מעבר לארה״ב לשנה צרכנות פיננסית 1
V דוחות לאחר מעבר מIB ישראל לIB העולמית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
E האם להתעקש על הפרשת קרן השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
V מעבר לIB ממתווך ו-Margin Loan ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
V מעבר לIB ממתווך וMargin Loan שוק ההון 24
D מעבר מIB לבנק לאומי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
T מעבר מאקסלנס ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
1337justme מעבר בנק חוץ מפק"מ שוק ההון 2
S הצהרת הון לאחר מעבר לברוקר זר/החזר מס מיסים 9

נושאים דומים

למעלה