מעבר למיטב מ-IBI

[shachlan]

היי, אני כרגע משקיע פאסיבית במספר קרנות מנוהלות דרך IBI. קיבלתי ממיטב טרייד הצעה מאוד מפתה (בלי עמלות על מסחר בקרנות מנוהלות), ואני תוהה אם יש סיבה לא לקבל את ההצעה.
ממה שראיתי, שתי החברות משתמשות באותה אפליקציה למסחר, אז זה לא שיקול. האם יש איזשהו שיקול שאני מפספס?

 

[חתול לילה]

בלי עמלות על מסחר בקרנות מנוהלות

זאת לא באמת הטבה, ברוב הקרנות אין עמלת קניה/מכירה, למעט קרנות מחקות.

האם יש איזשהו שיקול שאני מפספס?

כן, קרנות מנוהלות הן השקעה גרועה.

 

[shachlan]

זאת לא באמת הטבה, ברוב הקרנות אין עמלת קניה/מכירה, למעט קרנות מחקות.

ובכן, קרנות מחקות זה מה שאני קונה, ויש לי עמלות ב-IBI

כן, קרנות מנוהלות הן השקעה גרועה.

אוקי, זה מעניין - רוב המדריכים שקראתי דווקא המליצו על קרנות מנוהלות מחקות מדד להשקעה פאסיבית. אשמח אם תוכל להפנות אותי למדריך שאומר אחרת, וכולל המלצות קונקרטיות.

 

[A42]

האם יש איזשהו שיקול שאני מפספס?

קרנות מנוהלות לרוב לוקחים דמי ניהול של הקרן עצמה של 1-1.2 אחוז
כלומר גם אם אתה בפלטפורמה ללא דמי ניהול בכלל אתה משלם אחוז משמעותי מאוד של דמי ניהול
אם הממוצע על פני עשרות שנים הוא 6 אחוז תשואה ראלית
אז אתה משלם 20 אחוז!!! דמי ניהול על הרווחים שלך

כנראה שאם תתאמץ קצת תוכל להשקיע באותו תמהיל ע"י אחזקה ישירה של המדדים או מחקי המדד את מה שהקרנות המנוהלות שלך מחזיקות
ללא התשלום הענק הזה של דמי ניהול, באחזקה ישירה דמי הניהול הם לרוב סביב ה0.1 אחוז (1.6 אחוז מהרווחים בממוצע)

כמובן שזה לא ייעוץ ויש עוד שיקולים, העיקרי בינהם הוא לעמוד איתן בסערות ולא למכור את המניות בכל משבר
אבל כן תקרא עוד לפני שתעשה שינוים יש בבלוג עצמו הרבה מידע רלוונטי

 

[חתול לילה]

רוב המדריכים שקראתי דווקא המליצו על קרנות מנוהלות מחקות מדד

אתה מבלבל בין המושגים.
קרן מנוהלת אינה קרן מחקה, היא קרן שבה המנהל קונה ומוכר מניות לפי שיקול דעתו בניסיון להכות את השוק.

די בטוח שבמיטב ייקחו לך עמלות על קרנות מחקות.

 

[shachlan]

תודה על ההבהרה. אז רק שאהיה בטוח - קרנות כמו

תכלית S&P 500 TTF

תכלית S&P 500 TTF

www.funder.co.il

דף קרן - אי.בי.אי. מחקה ת"א 125 - גלובס

מידע עסקי ופיננסי מעודכן במגוון נושאים: הבורסה בתל אביב, וול סטריט ושוקי עולם, ביטוח ופיננסים, היי טק, צרכנות, משפט, ספורט, סביבה ועוד

www.globes.co.il

שדמי הניהול שלהן נמוכים (0.35, 0.15) אינן קרנות מנוהלות?

 

[A42]

תודה על ההבהרה. אז רק שאהיה בטוח - קרנות כמו

תכלית S&P 500 TTF

תכלית S&P 500 TTF

www.funder.co.il

דף קרן - אי.בי.אי. מחקה ת"א 125 - גלובס

מידע עסקי ופיננסי מעודכן במגוון נושאים: הבורסה בתל אביב, וול סטריט ושוקי עולם, ביטוח ופיננסים, היי טק, צרכנות, משפט, ספורט, סביבה ועוד

www.globes.co.il

שדמי הניהול שלהן נמוכים (0.35, 0.15) אינן קרנות מנוהלות?

הם בגדול תחת ההגדרה של קרנות מחכות, אם כי יש למנהל הקרן שיקול והוא יכול להשקיע עד 25 אחוז מהכספים לפי דעתו האישית
אבל מטרתן היא לא להכות את המדד רק לתת תשואה הכי דומה לו - מה שלרוב יגרום להם לעקוב די טוב

אם זאת בקרנות הישראליות יש הרבה פעמים "מלכודות דבש"
אתה מתחיל בשנה הראשונה עם דמי ניהול מאוד נמוכים או אפילו 0
ואחרכ הם מעלים לך משמעותית את הדמי ניהול ובגלל שיש לך רווחים שאתה לא רוצה לממש בגלל המס לא משתלם לך למכור ולהחליף לקרן אחרת

להשוואה רק דמי הניהול על בלארוק SP500 בשקלים הוא 0.07 אחוז
ובגלל שזה בלארוק והמוניטין שלהם הסיכוי שהם יעלו דמי ניהול הוא מאוד מאוד נמוך

 

[חתול לילה]

שדמי הניהול שלהן נמוכים (0.35, 0.15) אינן קרנות מנוהלות?

נכון, אלה קרנות מחקות.
אם אתה לא מכיר, כדאי שתקרא את
גוגל: הסולידית מייק

אם כי יש למנהל הקרן שיקול והוא יכול להשקיע עד 25 אחוז מהכספים לפי דעתו האישית

זה כסת"ח עבור הפיקוח. בפועל אין שום שיקול, הקרנות עוקבות אחר המדד.