• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מעבר למיטב מ-IBI

shachlan

משתמש רשום
הצטרף ב
21/3/23
הודעות
3
דירוג
0
היי, אני כרגע משקיע פאסיבית במספר קרנות מנוהלות דרך IBI. קיבלתי ממיטב טרייד הצעה מאוד מפתה (בלי עמלות על מסחר בקרנות מנוהלות), ואני תוהה אם יש סיבה לא לקבל את ההצעה.
ממה שראיתי, שתי החברות משתמשות באותה אפליקציה למסחר, אז זה לא שיקול. האם יש איזשהו שיקול שאני מפספס?
 
זאת לא באמת הטבה, ברוב הקרנות אין עמלת קניה/מכירה, למעט קרנות מחקות.
ובכן, קרנות מחקות זה מה שאני קונה, ויש לי עמלות ב-IBI :)
כן, קרנות מנוהלות הן השקעה גרועה.
אוקי, זה מעניין - רוב המדריכים שקראתי דווקא המליצו על קרנות מנוהלות מחקות מדד להשקעה פאסיבית. אשמח אם תוכל להפנות אותי למדריך שאומר אחרת, וכולל המלצות קונקרטיות.
 
האם יש איזשהו שיקול שאני מפספס?
קרנות מנוהלות לרוב לוקחים דמי ניהול של הקרן עצמה של 1-1.2 אחוז
כלומר גם אם אתה בפלטפורמה ללא דמי ניהול בכלל אתה משלם אחוז משמעותי מאוד של דמי ניהול
אם הממוצע על פני עשרות שנים הוא 6 אחוז תשואה ראלית
אז אתה משלם 20 אחוז!!! דמי ניהול על הרווחים שלך

כנראה שאם תתאמץ קצת תוכל להשקיע באותו תמהיל ע"י אחזקה ישירה של המדדים או מחקי המדד את מה שהקרנות המנוהלות שלך מחזיקות
ללא התשלום הענק הזה של דמי ניהול, באחזקה ישירה דמי הניהול הם לרוב סביב ה0.1 אחוז (1.6 אחוז מהרווחים בממוצע)

כמובן שזה לא ייעוץ ויש עוד שיקולים, העיקרי בינהם הוא לעמוד איתן בסערות ולא למכור את המניות בכל משבר
אבל כן תקרא עוד לפני שתעשה שינוים יש בבלוג עצמו הרבה מידע רלוונטי
 
רוב המדריכים שקראתי דווקא המליצו על קרנות מנוהלות מחקות מדד
אתה מבלבל בין המושגים.
קרן מנוהלת אינה קרן מחקה, היא קרן שבה המנהל קונה ומוכר מניות לפי שיקול דעתו בניסיון להכות את השוק.

די בטוח שבמיטב ייקחו לך עמלות על קרנות מחקות.
 
תודה על ההבהרה. אז רק שאהיה בטוח - קרנות כמו
שדמי הניהול שלהן נמוכים (0.35, 0.15) אינן קרנות מנוהלות?
 
תודה על ההבהרה. אז רק שאהיה בטוח - קרנות כמו
שדמי הניהול שלהן נמוכים (0.35, 0.15) אינן קרנות מנוהלות?
הם בגדול תחת ההגדרה של קרנות מחכות, אם כי יש למנהל הקרן שיקול והוא יכול להשקיע עד 25 אחוז מהכספים לפי דעתו האישית
אבל מטרתן היא לא להכות את המדד רק לתת תשואה הכי דומה לו - מה שלרוב יגרום להם לעקוב די טוב

אם זאת בקרנות הישראליות יש הרבה פעמים "מלכודות דבש"
אתה מתחיל בשנה הראשונה עם דמי ניהול מאוד נמוכים או אפילו 0
ואחרכ הם מעלים לך משמעותית את הדמי ניהול ובגלל שיש לך רווחים שאתה לא רוצה לממש בגלל המס לא משתלם לך למכור ולהחליף לקרן אחרת

להשוואה רק דמי הניהול על בלארוק SP500 בשקלים הוא 0.07 אחוז
ובגלל שזה בלארוק והמוניטין שלהם הסיכוי שהם יעלו דמי ניהול הוא מאוד מאוד נמוך
 
שדמי הניהול שלהן נמוכים (0.35, 0.15) אינן קרנות מנוהלות?
נכון, אלה קרנות מחקות.
אם אתה לא מכיר, כדאי שתקרא את
גוגל: הסולידית מייק

אם כי יש למנהל הקרן שיקול והוא יכול להשקיע עד 25 אחוז מהכספים לפי דעתו האישית
זה כסת"ח עבור הפיקוח. בפועל אין שום שיקול, הקרנות עוקבות אחר המדד.
 
  • אהבתי
Reactions: A42
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
deussex פלונטר עם א.כ.ע מהעבודה, בעקבות מעבר של ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה, ממגדל למיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
R התלבטות לגבי מעבר להלמן למיטב לאור הרכישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
שלי מעבר למיטב דש-קרן פנסיה ברירת מחדל שוק ההון 5
F מכירת RSU שהבשילו בישראל לאחר מעבר לארה"ב מיסים 0
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
H מעבר פנסיה לא פעילה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ארגמן מעבר מבית השקעות לבנק ושבירת המיתוס שוק ההון 17
H מבקשת עזרה ועצות לגבי מעבר קופות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D מעבר מאינטרקטיב ישראל לIBKR שוק ההון 16
Z מעבר לעבודה מחו"ל תמורת קבלות מיסים 39
A מעבר כספים לIB ושימוש כללי בIB (העולמי) שוק ההון 14
M מעבר לקרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
משה Barista fire - מעבר למשרה חלקית במקביל למשיכה מתיק ההשקעות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 20
flower שינוי בביטוחי הבריאות - מעבר אוט' מביטוח ניתוחים "השקל הראשון" ל"משלים שב"ן" צרכנות פיננסית 24
ש הגדלת הפרשת חלק עובד לקרן השתלמות מעבר ל-2.5% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
K האם שוק המניות לא יכול להיות מימוש של מעבר פשוט בין סוגי משאבים שוק ההון 47
littleSeal מעבר מעוסק זעיר לחברה גדולה יזמות והגדלת הכנסות 0
G מעבר מ-VTI ל-1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF שקלית שוק ההון 35
מ מעבר למסלול מניות בקרן פנסיה בגיל 47 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 34
Y מעבר בין בתי השקעות וטופס 867 שוק ההון 6
F מעבר לעצמאות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N מעבר חברת סלולר צרכנות פיננסית 2
AlexNOSAM מעבר לארצות הברית - מה לעשות עם הפנסיות וקה״שים למיניהם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19
M מעבר לIRA, הסכנה שלא מדברים עליה שוק ההון 26
R מעבר לבלינק שוק ההון 1
מ מכירת קרן כספית ביום האחרון בשנת המס בעקבות מעבר לתושבות מס אמריקאית מיסים 4
B רכישת מקרר - מעבר דירה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
A מעבר לקטנוע חשמלי - כדאיות כלכלית לעומת חסרון טווח הנסיעה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
י כדאיות מעבר לIKBR שוק ההון 7
I שאלות בסיסיות על מעבר מקרנות אמריקאיות אל קרנות איריות\ישראליות שוק ההון 6
ב האם מעבר בין מסלולי השקעה בקרן הפנסיה מצריך חיתום רפואי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S רגע לפני מעבר ל-IRA התיעצות אחרונה - האם לנייד כסף מקרן הפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
D השוואת דמי ניהול או מעבר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
L מעבר IRA בקה"ש בלבד או קה"ש + פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 47
ד מעבר מפיקדון צמוד מדד לקרן כספית שוק ההון 3
M מעבר מחשבון אינטראקטיב בורקס ישאל לארה"ב? משהו השתנה? שוק ההון 1
G הרעה בדמי ניהול בגמל וקרן השתלמות עקב מעבר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
C מעבר לקנדה כתעודת ביטוח אוף טופיק 31
ט מעבר למדינה אחרת, מה הדרך הטובה ביותר להתנהל מבחינת המרה? צרכנות פיננסית 0
דו דו תהליך מעבר לגלובלנט קה״ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ו בירור הליך מעבר בין בתי השקעות ישראליים צרכנות פיננסית 4
T האם כדאי למשוך כספים מקרנות פנסיה/השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M מעבר למערכת פתוחה בבית השקעות שוק ההון 3
M התלבטות לפני מעבר דירה שמייקר את הוצאות השכירות נדל"ן 13
כ קרן השתלמות מעבר לתקרה - חסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
T מעבר מארה"ב לאירופה - אשמח להתייעצות שוק ההון 0

נושאים דומים

Back
למעלה