• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

מעבר לבית השקעות מבנק - התלבטות

  • פותח הנושא פותח הנושא פיונה
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
פ

פיונה

משתמש סולידי
הצטרף ב
16/12/16
הודעות
49
דירוג
7
אני חושבת על העברת התיק שלי שמנוהל כבר שנים רבות בבנק לבית השקעות.

התנאים שקיבלתי מבית ההשקעות הם 15 ש"ח חודשיים ועמלות ק/מ נמוכות בהרבה ממה שמציע הבנק (0.07, 0.09 וכו')
בבנק אני משלמת דמי משמרת של 0.18 אחוז בשנה ו-0.2 אחוז על כל פעולת קנייה/מכירה (ניסיתי שוב ושוב להביא להוזלה, אך ללא הצלחה)

עשיתי חישוב שעל תיק של 80K אני משלמת 144 ש"ח בשנה, בעוד שבבית ההשקעות אשלם 180 ש"ח (15 כפול 12). עמלות הקניה/מכירה בבנק עומדים על 0.2 אחוז לכל פעולה, אחוז לא מבוטל, אני יודעת, אבל בהנחה שאבצע איזון פעמיים-שלוש בשנה, אני לא בטוחה אם משתלם לי בכלל לבצע את המעבר הזה...

אשמח אם תוכלו להאיר את עיניי...

תודה מראש!
 
התיק ישאר בגודל הנוכחי לתמיד?
 
מקווה ומאמינה שהוא יגדל.... אתה אומר שלאורך זמן העמלות בבנק יגדלו בהתאם לגודל התיק?
 
נכון, אבל אני לא מתכוונת לבצע הרבה פעולות, הכוונה היא ליצור תיק עצל ולאזן פעמיים-שלוש בשנה.
 
שרשור דומה:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/העברת-תיק-השקעות-מבנק-לבית-השקעות-מה-כדאי-לדעת.1544/
בעוד כמה שרשורים נוספים עלה גם כן נושא השוואת עלות "דמי משמורת" בבנק לעומת דמי שימוש חודשיים בבתי השקעות [15-17 ש"ח] עבור שימוש בפלטפורמת המסחר.
נראה ש 100K זה בערך הרף שממנו עוברים לבית השקעה, אלא אם יש קיזוז בבית ההשקעה.
דבר נוסף שצריך לבדוק הוא נושא עלות מינימאלית ל ק/מ.
אני מציע לך לחפש בפורום שרשורים נוספים בנושא וגם בבלוג הסולידית קיימת טבלת השוואת עלויות של רוב בתי ההשקעות.
 
נכתב ע"י פיונה:
בבנק אני משלמת דמי משמרת של 0.18 אחוז בשנה ו-0.2 אחוז על כל פעולת קנייה/מכירה
תודה מראש!
לחץ כדי להרחיב...

אני כבר התחלתי לעשות סקר שוק ואז ספרתי כמה אני בפועל מוציא על התיק בעמלות קנייה ומכירה ויצא שעם זה שעמלות בבנק יותר גבוהות, אני עדיין לא מגיע ל300 שקל בשנה בתנאי שהתיק פאסיבי לגמרי ואין הרבה פעילות. מה שכן, אני בהוט השקעות ולכן אין לי דמי משמרת. אם יש לך אפשרות לפתוח כזה אז בפועל כנראה שניהול החשבון יעלה לך פחות מ300. אם לא, כנראה שעדיף לך לעבור. מה גם, שיש עוד הבדלים כמו מינימום לפעולה ושער המרת מט"ח.

@חתול לילה אמנם זה מתקזז אבל אתה עדיין משלם מינימום 300 שקל בשנה.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H מעבר לבית השקעות זר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
T מעבר מבנק לבית השקעות בתיק מעורב שוק ההון 0
D מעבר מהבנק לבית השקעות שוק ההון 22
Y אסטרטגיית מעבר מתיק מנוהל בבנק לבית השקעות שוק ההון 3
א שאלה - איך מתבצע מעבר לבית השקעות חדש צרכנות פיננסית 4
מ מעבר לבית השקעות בניהול תיק צרכנות פיננסית 2
פ מעבר לבית השקעות - האותיות קטנות שוק ההון 11
שניצלוינאי מעבר מבנק רגיל לבית השקעות צרכנות פיננסית 32
C מעבר לבית על גלגלים צריך ייעוץ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
F מעבר פנסיה מהפניקס להראל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
P מעבר מביטוח מנהלים לקופת גמל או לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
מ מעבר לדלפק שוק ההון 0
ש המשך הפקדה לקרן פנסיה וביטוח מנהלים מעבר לתקופת הריסק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J מעבר דירה לעיר אחרת. התפתחות אישית 4
M מעבר אל חשבון מסחר באקסלנס טרייד - דורשים שאגיע לחתימה?! ברוקרים ופלטפורמות מסחר 26
א מעבר מביטוח מנהלים עם מקדם גבוה מובטח לקרן פנסיה במסלול סנופי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
N משיכת קרן פנסיה מעבר לסכום חודשי מינימלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ד פעולות לביצוע בעת מעבר עבודה IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
מ מעבר מהמרכז (לא רחוק) אוף טופיק 8
O אשמח להכוונה ממי שהתנסה בזה מעבר מחשבון קאש למארגין בIBKR ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
L מעבר דירה בעקבות ריב שכנים נדל"ן 2
O מעבר ברוקר שוק ההון 0
חובב_פנסיה2022 מישהו הצליח להאריך את תקופת הפטור מדמי ניהול באקסלנס טרייד מעבר לשנתיים? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
M מעבר לעריכת דין מראיית חשבון התפתחות אישית 8
I קניית ארון בעת מעבר דירה צרכנות פיננסית 2
A מעבר ללא מס בין מסלולים בקופת גמל להשקעה שוק ההון 1
G משיכת קרן פנסיה בעקבות מעבר לחו״ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Q מעבר ל-IB ממייטב או אקסלנס ללא בנק בדרך שוק ההון 1
ETF Shark מעבר לבאר שבע: האם לבחור בסאבלט לסמסטר א'? נדל"ן 16
I מעבר לדירה - קניית מוצרים בזול צרכנות פיננסית 6
T מעבר מibi ל ib העולמית עם קרן שקלית שוק ההון 3
I מעבר בנק לפני כיסוי מלא של הלוואת הטבה פוסטים מאיכות נמוכה 0
E מעבר מתוכנן לחו"ל שוק ההון 4
F מכירת RSU שהבשילו בישראל לאחר מעבר לארה"ב מיסים 0
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
H מעבר פנסיה לא פעילה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ארגמן מעבר מבית השקעות לבנק ושבירת המיתוס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 21
H מבקשת עזרה ועצות לגבי מעבר קופות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D מעבר מאינטרקטיב ישראל לIBKR ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
Z מעבר לעבודה מחו"ל תמורת קבלות מיסים 39
A מעבר כספים לIB ושימוש כללי בIB (העולמי) שוק ההון 14
M מעבר לקרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
משה Barista fire - מעבר למשרה חלקית במקביל למשיכה מתיק ההשקעות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 20
flower שינוי בביטוחי הבריאות - מעבר אוט' מביטוח ניתוחים "השקל הראשון" ל"משלים שב"ן" צרכנות פיננסית 27
ש הגדלת הפרשת חלק עובד לקרן השתלמות מעבר ל-2.5% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
K האם שוק המניות לא יכול להיות מימוש של מעבר פשוט בין סוגי משאבים שוק ההון 47
littleSeal מעבר מעוסק זעיר לחברה גדולה יזמות והגדלת הכנסות 0
G מעבר מ-VTI ל-1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF שקלית שוק ההון 35
מ מעבר למסלול מניות בקרן פנסיה בגיל 47 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 34
Y מעבר בין בתי השקעות וטופס 867 שוק ההון 6

נושאים דומים

Back
למעלה