אני רוצה לעבור בנק כי נמאס לי מהבנק שלי, ואני מנסה להבין איך אני אמור בפועל לדעת אילו הטבות/מסלולים מגיעים לי כאשר אני יוצר קשר עם הבנק.
כמו שאני רואה את זה יש כמה תרחישים שונים: (בהם אני יוצר איתם קשר טלפונית או בצא'ט)
1. "שלום, קוראים לי X ואני מעוניין לעבור לבנק שלכם. יש לי 900,000 שקל בעו"ש. אילו הטבות אתם יכולים להציע לי?"
2. "שלום, קוראים לי X והתעודת זהות שלי היא ABC, אני נותן לכם הרשאות לצפות במידע הבנקאי שלי ולחזור אליי לגבי הטבות שאתם יכולים להציע לי."
3. "שלום, קוראים לי X, אשמח לשלוח לכם במייל את התעודת זהות הבנקאית שלי ולשמוע מכם אילו הטבות/מסלולים אתם יכולים להציע לי."
או שזה מתבצע בדרך שונה לגמרי?
שאלות נוספות:
1. נניח שאני יוצר קשר עם בנק 1, מקבל מהם הצעה מסוימת ומבקש זמן כדי לבדוק את זה. לאחר מכן אני יוצר קשר עם עוד שני בנקים, ומעוניין לחזור לבנק 1 כי ההצעה שלהם הכי טובה.
אם אני מדבר עם נציג אחר לחלוטין, איך אני יכול עכשיו להתחיל לתאר לו/לה את ההצעה שקיבלתי?
2. המעבר עצמו מתבצע דרך האתר של בנק ישראל או שאני מבצע את המעבר דרך הנציג?
3. מה יקרה עם קרנות כספיות שיש לי בבנק הקיים?
4. מה יקרה עם חשבון מט"ח שיש לי בבנק הקיים?
אני מבין שרוב השאלות פה עשויות להיראות קצת מטופשות, אבל אני תמיד בגישה של לבוא כמה שיותר מוכן לכל סיטואציה.
תודה רבה!
כמו שאני רואה את זה יש כמה תרחישים שונים: (בהם אני יוצר איתם קשר טלפונית או בצא'ט)
1. "שלום, קוראים לי X ואני מעוניין לעבור לבנק שלכם. יש לי 900,000 שקל בעו"ש. אילו הטבות אתם יכולים להציע לי?"
2. "שלום, קוראים לי X והתעודת זהות שלי היא ABC, אני נותן לכם הרשאות לצפות במידע הבנקאי שלי ולחזור אליי לגבי הטבות שאתם יכולים להציע לי."
3. "שלום, קוראים לי X, אשמח לשלוח לכם במייל את התעודת זהות הבנקאית שלי ולשמוע מכם אילו הטבות/מסלולים אתם יכולים להציע לי."
או שזה מתבצע בדרך שונה לגמרי?
שאלות נוספות:
1. נניח שאני יוצר קשר עם בנק 1, מקבל מהם הצעה מסוימת ומבקש זמן כדי לבדוק את זה. לאחר מכן אני יוצר קשר עם עוד שני בנקים, ומעוניין לחזור לבנק 1 כי ההצעה שלהם הכי טובה.
אם אני מדבר עם נציג אחר לחלוטין, איך אני יכול עכשיו להתחיל לתאר לו/לה את ההצעה שקיבלתי?
2. המעבר עצמו מתבצע דרך האתר של בנק ישראל או שאני מבצע את המעבר דרך הנציג?
3. מה יקרה עם קרנות כספיות שיש לי בבנק הקיים?
4. מה יקרה עם חשבון מט"ח שיש לי בבנק הקיים?
אני מבין שרוב השאלות פה עשויות להיראות קצת מטופשות, אבל אני תמיד בגישה של לבוא כמה שיותר מוכן לכל סיטואציה.
תודה רבה!
נערך לאחרונה ב:
