• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מעבר בין בתי השקעות בשל דמי ניהול

  • פותח הנושא פותח הנושא שם בדוי
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

שם בדוי

משתמש רגיל
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
300
דירוג
36
שלום,

יש להורים שלי (בני 55) כ- 400 אלף שח בקרנות השתלמות באלטשולר בדמי ניהול של 0.72%.
ולי (27) כ 200 אלף שח בקופת גמל להשקעה באלטשולר בדמי ניהול של 0.39%.

קיבלתי מבית השקעות אחר הצעה שהוא ישווה לי את כל הקופות לדמי ניהול של 0.39%.

האם נכון לעבור בין קופות רק בשל דמי ניהול שיתן כ- 2500 שח חיסכון בשנה? או יש עוד פרמטרים להתחשב בהם?
 
למשל, ניהול פסיבי מונע מאלטשולר לעשות שטויות ולהפסיד הרבה כסף.
רק לזכור שגם ניהול פסיבי יכול לגרום להפסד של הרבה כסף.

לגבי פות"ש, ברור שיש עוד פרמטרים. תגגל "פירמידת הצרכים של המשקיע - הסולידית".
 
מסלול ההשקעה הרבה יותר חשוב מדמי ניהול.

למשל, ניהול פסיבי מונע מאלטשולר לעשות שטויות ולהפסיד הרבה כסף.

כל הקופות הם במסלול כללי סולידי.
ההורים מתקרבים לפנסיה לכן איני רוצה להיות חשוף לתנודתיות של מדד SP500.
אני במסלול סולידי מכיוון שייתכן שבעתיד הקרוב ארצה לקבל הלוואה על חשבון הקופה לצורך מימון דירה.

אם זאת כוונתך.
 
רק לזכור שגם ניהול פסיבי יכול לגרום להפסד של הרבה כסף.

לגבי פות"ש, ברור שיש עוד פרמטרים. תגגל "פירמידת הצרכים של המשקיע - הסולידית".

כל הקופות הם במסלול כללי סולידי.
ההורים מתקרבים לפנסיה לכן איני רוצה להיות חשוף לתנודתיות של מדד SP500.
אני במסלול סולידי מכיוון שייתכן שבעתיד הקרוב ארצה לקבל הלוואה על חשבון הקופה לצורך מימון דירה.
 
במסלול כללי סולידי.
מסלול כללי איננו סולידי.
אני במסלול סולידי
איך אתה מגדיר "סולידי"? ובבקשה אל תענה שחברת ההשקעות או סוכן ביטוח תייגו מסלול כ"סולידי". תפרט מה מכיל המסלול, מהם מרכיביו.
ההורים מתקרבים לפנסיה
בעוד 12 שנה?
איני רוצה להיות חשוף לתנודתיות של מדד SP500.
ומה אתה חושב שהם חשופים אליו כרגע? (ושוב, בבקשה אל תענה למשהו "סולידי" בלי לפרט מה זה).

ממליץ לך לקחת קצת זמן לקרוא בסבלנות את הבלוג של הסולידית. זה יעזור לך לעשות סדר בדברים ולהבין את המאפיינים השונים והסיכונים של כל אפיק השקעה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y מעבר בין בתי השקעות וטופס 867 שוק ההון 6
ו בירור הליך מעבר בין בתי השקעות ישראליים צרכנות פיננסית 4
א האם בתי ההשקעות יכולים לתזמן את תאריכי מעבר המסלולים? שוק ההון 11
T מעבר מibi ל ib העולמית עם קרן שקלית שוק ההון 1
I מעבר בנק לפני כיסוי מלא של הלוואת הטבה פוסטים מאיכות נמוכה 0
E מעבר מתוכנן לחו"ל שוק ההון 4
F מכירת RSU שהבשילו בישראל לאחר מעבר לארה"ב מיסים 0
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
H מעבר פנסיה לא פעילה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ארגמן מעבר מבית השקעות לבנק ושבירת המיתוס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 21
H מבקשת עזרה ועצות לגבי מעבר קופות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D מעבר מאינטרקטיב ישראל לIBKR ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
Z מעבר לעבודה מחו"ל תמורת קבלות מיסים 39
A מעבר כספים לIB ושימוש כללי בIB (העולמי) שוק ההון 14
M מעבר לקרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
משה Barista fire - מעבר למשרה חלקית במקביל למשיכה מתיק ההשקעות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 20
flower שינוי בביטוחי הבריאות - מעבר אוט' מביטוח ניתוחים "השקל הראשון" ל"משלים שב"ן" צרכנות פיננסית 27
ש הגדלת הפרשת חלק עובד לקרן השתלמות מעבר ל-2.5% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
K האם שוק המניות לא יכול להיות מימוש של מעבר פשוט בין סוגי משאבים שוק ההון 47
littleSeal מעבר מעוסק זעיר לחברה גדולה יזמות והגדלת הכנסות 0
G מעבר מ-VTI ל-1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF שקלית שוק ההון 35
מ מעבר למסלול מניות בקרן פנסיה בגיל 47 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 34
F מעבר לעצמאות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N מעבר חברת סלולר צרכנות פיננסית 2
AlexNOSAM מעבר לארצות הברית - מה לעשות עם הפנסיות וקה״שים למיניהם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19
M מעבר לIRA, הסכנה שלא מדברים עליה שוק ההון 26
R מעבר לבלינק שוק ההון 1
מ מכירת קרן כספית ביום האחרון בשנת המס בעקבות מעבר לתושבות מס אמריקאית מיסים 4
B רכישת מקרר - מעבר דירה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
A מעבר לקטנוע חשמלי - כדאיות כלכלית לעומת חסרון טווח הנסיעה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
י כדאיות מעבר לIKBR שוק ההון 7
I שאלות בסיסיות על מעבר מקרנות אמריקאיות אל קרנות איריות\ישראליות שוק ההון 6
ב האם מעבר בין מסלולי השקעה בקרן הפנסיה מצריך חיתום רפואי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S רגע לפני מעבר ל-IRA התיעצות אחרונה - האם לנייד כסף מקרן הפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
D השוואת דמי ניהול או מעבר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
L מעבר IRA בקה"ש בלבד או קה"ש + פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 47
ד מעבר מפיקדון צמוד מדד לקרן כספית שוק ההון 3
M מעבר מחשבון אינטראקטיב בורקס ישאל לארה"ב? משהו השתנה? שוק ההון 1
G הרעה בדמי ניהול בגמל וקרן השתלמות עקב מעבר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
C מעבר לקנדה כתעודת ביטוח אוף טופיק 31
ט מעבר למדינה אחרת, מה הדרך הטובה ביותר להתנהל מבחינת המרה? צרכנות פיננסית 0
דו דו תהליך מעבר לגלובלנט קה״ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
T האם כדאי למשוך כספים מקרנות פנסיה/השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M מעבר למערכת פתוחה בבית השקעות שוק ההון 3
M התלבטות לפני מעבר דירה שמייקר את הוצאות השכירות נדל"ן 13
כ קרן השתלמות מעבר לתקרה - חסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6

נושאים דומים

Back
למעלה