• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מעבר בין בתי השקעות בשל דמי ניהול

שם בדוי

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
267
דירוג
33
שלום,

יש להורים שלי (בני 55) כ- 400 אלף שח בקרנות השתלמות באלטשולר בדמי ניהול של 0.72%.
ולי (27) כ 200 אלף שח בקופת גמל להשקעה באלטשולר בדמי ניהול של 0.39%.

קיבלתי מבית השקעות אחר הצעה שהוא ישווה לי את כל הקופות לדמי ניהול של 0.39%.

האם נכון לעבור בין קופות רק בשל דמי ניהול שיתן כ- 2500 שח חיסכון בשנה? או יש עוד פרמטרים להתחשב בהם?
 

ארגמן

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
467
דירוג
691
למשל, ניהול פסיבי מונע מאלטשולר לעשות שטויות ולהפסיד הרבה כסף.
רק לזכור שגם ניהול פסיבי יכול לגרום להפסד של הרבה כסף.

לגבי פות"ש, ברור שיש עוד פרמטרים. תגגל "פירמידת הצרכים של המשקיע - הסולידית".
 

שם בדוי

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
267
דירוג
33
מסלול ההשקעה הרבה יותר חשוב מדמי ניהול.

למשל, ניהול פסיבי מונע מאלטשולר לעשות שטויות ולהפסיד הרבה כסף.

כל הקופות הם במסלול כללי סולידי.
ההורים מתקרבים לפנסיה לכן איני רוצה להיות חשוף לתנודתיות של מדד SP500.
אני במסלול סולידי מכיוון שייתכן שבעתיד הקרוב ארצה לקבל הלוואה על חשבון הקופה לצורך מימון דירה.

אם זאת כוונתך.
 

שם בדוי

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
267
דירוג
33
רק לזכור שגם ניהול פסיבי יכול לגרום להפסד של הרבה כסף.

לגבי פות"ש, ברור שיש עוד פרמטרים. תגגל "פירמידת הצרכים של המשקיע - הסולידית".

כל הקופות הם במסלול כללי סולידי.
ההורים מתקרבים לפנסיה לכן איני רוצה להיות חשוף לתנודתיות של מדד SP500.
אני במסלול סולידי מכיוון שייתכן שבעתיד הקרוב ארצה לקבל הלוואה על חשבון הקופה לצורך מימון דירה.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,491
דירוג
2,544
במסלול כללי סולידי.
מסלול כללי איננו סולידי.
אני במסלול סולידי
איך אתה מגדיר "סולידי"? ובבקשה אל תענה שחברת ההשקעות או סוכן ביטוח תייגו מסלול כ"סולידי". תפרט מה מכיל המסלול, מהם מרכיביו.
ההורים מתקרבים לפנסיה
בעוד 12 שנה?
איני רוצה להיות חשוף לתנודתיות של מדד SP500.
ומה אתה חושב שהם חשופים אליו כרגע? (ושוב, בבקשה אל תענה למשהו "סולידי" בלי לפרט מה זה).

ממליץ לך לקחת קצת זמן לקרוא בסבלנות את הבלוג של הסולידית. זה יעזור לך לעשות סדר בדברים ולהבין את המאפיינים השונים והסיכונים של כל אפיק השקעה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א האם בתי ההשקעות יכולים לתזמן את תאריכי מעבר המסלולים? שוק ההון 11
P מעבר לספק חשמל פרטי צרכנות פיננסית 55
T מהפוסט של הסולידית על מיסוי: ״הפקידו באופן עצמאי לחיסכון פנסיוני מעבר לשיעורים החייבים בחוק״ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y מיסוי על פיקדון צמוד מדד ללא שום תוספת ריבית מעבר שוק ההון 1
י מעבר בנק בשביל "כסף חדש" שוק ההון 0
S מעבר מקופת גמל להשקעה למסחר עצמאי שוק ההון 2
ג שיטת המיסוי מעבר לתקרה בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
G טופס 867 - מעבר בין בנק לברוקר מיסים 5
לאץ' מתי ואיך עושים מעבר באסטרטגיית השקעה? שוק ההון 8
S מעבר מבית השקעות בארץ לשוויץ שוק ההון 7
P מעבר חשבון מאינטראקטיב ישראל לאינטראקטיב העולמי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
I לאור מעבר דירה- מהו חבילת האינטרנט שלכם? (ספק+תשתית) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
ש השפעת מעבר בנק על דירוג האשראי צרכנות פיננסית 0
א מימוש הפסדים לשם מעבר לקרן מחקה אירית שוק ההון 12
ג מעבר מאג"ח ממשלתי לפקדון שקלי שוק ההון 3
M מעבר קרן השתלמות כתושב חוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ע קיזוז הפסדים לאחר מעבר מהבנק למיטב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
Shnizelia שאלות לגבי מעבר מ-PC ל-MAC אחרי 30 שנה עם PC אוף טופיק 56
E מעבר עבודה ללקוח אוף טופיק 4
מ מעבר מקופת גמל להשקעה באופן עצמי שוק ההון 5
L מעבר בין מקומות עבודה התפתחות אישית 13
ש נדלן מעבר לים - לרנקה קפריסין נדל"ן 6
Dinoman צבא->הפתוחה->אפיק מעבר->טכניון->אינפיניטי לאבס->הייטק יומני מסע אישיים 3
e4e5nf3nc6 אסטרטגית מעבר מתיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 13
א מעבר לתיק דיבידנדים עם השנים שוק ההון 31
R מעבר לארה"ב עם ויזת L (עם תהליך מיידי של גרין קארד לאחר ההגעה)- מה עושים עם הפנסיה וקרנות ההשתלמות? מיסים 0
צ מעבר מניהול למדמח התפתחות אישית 15
deussex עיתוי מעבר ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
yancuk מעבר בין עבודות התפתחות אישית 6
מ מעבר עבודה - קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
E מעבר מתיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 2
D מעבר מהבנק לבית השקעות שוק ההון 22
כ מינוף קה"ש לפני מעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה מעבר לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
tomchoook מעבר לארה״ב לשנה והעברת כסף מהחשבון בארץ צרכנות פיננסית 15
Tim_Duncan קרן השתלמות - מעבר עבודה, הפקדה לאחר שנים, שימור תנאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה מעבר בנק בזמן הליך סגירת הלוואה צרכנות פיננסית 1
ח מס על הפקדה לקרן השתלמות (לא) מעבר לתקרה מיסים 16
C לימודי מדעי המחשב - מעבר לירושלים התפתחות אישית 11
S מעבר בנק לאחר כניסת רפורמת הניוד המהיר לתוקף צרכנות פיננסית 0
ד מעבר בין ברוקר ישראלי לאמריקאי שוק ההון 5
נ מעבר לעולם סולידי? יומני מסע אישיים 2
tomchoook מעבר לארה״ב לשנה צרכנות פיננסית 1
V דוחות לאחר מעבר מIB ישראל לIB העולמית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
E האם להתעקש על הפרשת קרן השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
V מעבר לIB ממתווך ו-Margin Loan ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
V מעבר לIB ממתווך וMargin Loan שוק ההון 24
D מעבר מIB לבנק לאומי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
T מעבר מאקסלנס ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
1337justme מעבר בנק חוץ מפק"מ שוק ההון 2

נושאים דומים

למעלה