מס על מכירת מניות בשילוב עם משכורת

  • פותח הנושא Tomz
  • פורסם בתאריך

Tomz

משתמש רשום
הצטרף ב
2/5/17
הודעות
3
דירוג
0
היי

דוד שלי מתקרב לגיל פנסיה
הוא משתכר סביב ה350 אלף ש״ח ברוטו בשנה (כל המס מנוקה כמובן)
ועם תיק של סביב ה3 מיליון ש״ח שהוא מחזיק כבר מעל 10 שנים בבנק כאשר הרווחים הם מעל מיליון ש״ח
התכנון שלו הוא לצאת לחלוטין מהשוק בשנה הקרובה.

לא הצלחתי למצוא תשובה חד משמעית לגבי תשלום המס, כל המס מנוקה במקור (גם המשכורת וגם המכירות מרווחים)
השאלה:
קראנו שמעל 650 אלף ש״ח ״רווחים״ בשנה (משכורת + רווחי הון?) צריך לשלם אקסטרה מס?
נראה שיש משהו אפלולי ולא חד משמעי סביב המספר 650 אש״ח

כלומר, אם נבצע מכירה של כל התיק, או אפילו חלק ממנו, נעבור את ההכנסה של 650 אשח ונצטרך לשלם מס נוסף.
ולכן יש התלבטות האם למממש את כל הרווחים בפעימה אחת..

האם יש פעולה נוספת שצריך להצהיר עליה מול רשות המיסים?
מיותר לציין שדיברנו עם 2 רואי חשבון וקיבלנו תשובה שונה אצל כל אחד
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
1,364
דירוג
1,253
מעל הכנסה שנתית של כ650,000 יש מס יסף של 3%. אם דוד שלך ימכור את כל התיק אז תהיה לו הכנסה של כ 1.35 מיליון ש"ח. על חצי ממנה יצטרך לשלם מס יסף, כלומר 3% על 655,000 - בערך 20,000 ש"ח.

אם הוא מגיע להכנסה שנתית שמחייבת במס יסף, הוא יצטרך בשנה שלאחר מכן (ואולי גם ידרשו ממנו למלא את הטופס למספר שנים) למלא טופס 1301 שבו הוא מדווח על כל הכנסותיו.

מוזר שרואי חשבון שונים נתנו לכם תשובות שונות, אולי הייתה אי הבנה של הסיטואציה? בכל מקרה מתי שתעזרו בשירות של איש מקצוע, יש כל מיני היבטים שיכולים לעזור לו לצמצם את המס על רווחי ההון ויכולים להיות שיקול באופן מימוש הרווח.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,124
דירוג
6,420
התכנון שלו הוא לצאת לחלוטין מהשוק בשנה הקרובה.
אם הוא יצא בחלקים כאשר בכל שנה
משכורת + רווחים
פחות מ- 650K, לא יצטרך לשלם מס יסף.

כמובן, אם הוא משוכנע שצריך להנזיל את הכל עכשיו כי הוא לא רוצה סיכון יותר, זה יותר חשוב מתשלום המס.
 

EyeKey

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/3/20
הודעות
118
דירוג
132
אם הוא יצא בחלקים כאשר בכל שנה
משכורת + רווחים
פחות מ- 650K, לא יצטרך לשלם מס יסף.

כמובן, אם הוא משוכנע שצריך להנזיל את הכל עכשיו כי הוא לא רוצה סיכון יותר, זה יותר חשוב מתשלום המס.
רק צריך לשים לב שזה לא רק משכורת ברוטו אלא כל מה שנחשב לזקיפת מס.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,588
דירוג
12,468
היי

דוד שלי מתקרב לגיל פנסיה
הוא משתכר סביב ה350 אלף ש״ח ברוטו בשנה (כל המס מנוקה כמובן)
ועם תיק של סביב ה3 מיליון ש״ח שהוא מחזיק כבר מעל 10 שנים בבנק כאשר הרווחים הם מעל מיליון ש״ח
התכנון שלו הוא לצאת לחלוטין מהשוק בשנה הקרובה.

לא הצלחתי למצוא תשובה חד משמעית לגבי תשלום המס, כל המס מנוקה במקור (גם המשכורת וגם המכירות מרווחים)
השאלה:
קראנו שמעל 650 אלף ש״ח ״רווחים״ בשנה (משכורת + רווחי הון?) צריך לשלם אקסטרה מס?
נראה שיש משהו אפלולי ולא חד משמעי סביב המספר 650 אש״ח

כלומר, אם נבצע מכירה של כל התיק, או אפילו חלק ממנו, נעבור את ההכנסה של 650 אשח ונצטרך לשלם מס נוסף.
ולכן יש התלבטות האם למממש את כל הרווחים בפעימה אחת..

האם יש פעולה נוספת שצריך להצהיר עליה מול רשות המיסים?
מיותר לציין שדיברנו עם 2 רואי חשבון וקיבלנו תשובה שונה אצל כל אחד
קח בחשבון שלמי שמעל גיל 60 יש הקלות גם בשיעור מס רווחי הון. לא משמעותי כמובן למי שמתכנן למכור תיק גדול השנה.
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
1,364
דירוג
1,253
אם הוא יצא בחלקים כאשר בכל שנה
משכורת + רווחים
יתרה מזאת, בגיל 60 ומעלה אפשר ליהנות ממס מופחת על רווחי הון לפי גובה ההכנסה הכוללת, כך שאם ימתין עם המכירה לפנסיה עשויה להיות גם הטבת מס.
ויש גם משמעות מיסויית לסדר המכירה אם בוחרים לפזר את המכירה על מספר שנים (למכור את המניות עם הרווח הריאלי הנמוך יותר בהתחלה כדי לדחות מס, מכירת מניות עם הפסד שמקזזות רווח הון וכו').
בגלל זה כדאי להתייעץ עם איש מקצוע, כדי להבין את השלכות המס של כל אפשרות.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y יש דרך כלשהי לא לשלם מס בעת מכירת מניות או אגרות חוב? שוק ההון 38
ה תשלום מס על מכירת מגרש נדל"ן 2
קורא הדוק התלבטות - מכירת קרן לצורך יצירת מגן מס שוק ההון 5
M תיאום מס לצורך מכירת rsu בשנה ללא הכנסה שוק ההון 31
קפיצת הדרך דחיית מכירת RSU לזמן פרישה - כתכנון מס שוק ההון 56
G ממה נלקח % מס מקרנות מחקות? שוק ההון 15
S הצהרת הון לאחר מעבר לברוקר זר/החזר מס מיסים 9
Homer ביטול מס רווחי הון אוף טופיק 41
ס שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס שוק ההון 11
ה דיון ו(אולי)רעיון לפוסט בבלוג: האם נכון שבעוד מס' עשורים יהיו בישראל לא מעט מיליונרים? אוף טופיק 24
P מתי צריך להגיש מס רווח הון? מיסים 16
G ניכוי מס במקור דיבידנדים IBKR שוק ההון 1
RumpSteak החזר מס (עקב ביטוח חיים פרטי) לזוג נשוי - הגשה ביחד או בנפרד? מיסים 1
Liron2035 מס על דיבידנד אירי לאזרח ישרלי דרך ברוקר אמריקאי שוק ההון 7
א החזר מס מיסים 19
D מס שנוכה במקור אצל מדינה שלישית מיסים 7
eeyore בסיס מס שבח לדירה ישנה נדל"ן 21
R האם ייתכן שבמשיכה בפרישה מוקדמת יהיה עדיף לשלם מס שולי? מיסים 5
T שאלה קטנה על מס רווח ריאלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
L האם זה אירוע מס? מיסים 10
נ קבלתי החזר מס בסוף החודש אחרי מכירה בהפסד מיסים 5
C משיכת כספי פיצויים פטורים משפיע על פטור מס עתידי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
unrealx טעות בחישוב מס בתלושי שכר אחרונים - איך מתקנים? מיסים 5
O מספר חשבון בנק במס הכנסה להחזר מס מיסים 0
מתכנת רשות המסים תעביר באופן יזום החזרי מס לכ-1,900 הורים לילדים עם מוגבלות שלא מימשו את זכאותם להקלה במס של 2 נקודות זיכוי מיסים 18
S הפרדת כספים עם חבות מס שונה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
Y מה דעתכם על התכנון מס הבא? [כספי פיצויים] מיסים 15
ע אחוז מס רווחי הון בפרישה מוקדמת - איפה אני טועה מיסים 0
ברק א. מס בשיעור של 41% על רווח לא ממומש בקרנות איריות שוק ההון 14
Z האם יש מס רכישה על אירוע גביית דירה משועבדת בגין מלווה שלא נפרע? נדל"ן 0
Z האם יש מס רכישה על אירוע גביית דירה משועבדת בגין מלווה שלא נפרע? פוסטים מאיכות נמוכה 0
klayhamn כמה מס משלמים על דבר כזה? פוסטים מאיכות נמוכה 2
E דמי אחזקת רכב או החלפת ההטבה בשכר ברוטו גבוה יותר בגובה דמי החזקת הרכב, מה עדיף מבחינת מס? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
A מס על השכרת דירה אם זו הדירה היחידה בבעלות נדל"ן 2
S 25 אחוז מס על רווחיי הון מיסים 9
ב שאלה לגבי סעיפי "הרווח הריאלי" בטופס 1399 - עסקת מס שבח. מיסים 0
M האם כדאי לי להגיש דוח מס ,לפי ה867 שקיבלתי ? מיסים 2
O שאלה לגבי מס על ריבית בארה"ב. מיסים 21
T החזר מס - האם הרשות יכולה לטעות? מיסים 9
T מס ירושה הבהרה שוק ההון 1
S גלגול מגן מס משנה לשנה מיסים 3
S מגן מס מיסים 5
נ החזרי מס על עבודה ב2021 מיסים 1
yossik 100% מס על דיבידנד מיסים 2
ס טופס 867 מס שלילי ששולם בחו"ל? מיסים 2
G תיק מס’ 9: השקעות עבור ילד בכיתה ב’ שוק ההון 7
E שאלה היפותטית לגבי חבות מס הכנסה + בט"ל למי שעובד חלק מהשנה מיסים 5
R ניכוי מס במקור בהעברה בנקאית לזירת קריפטו השקעות אלטרנטיביות 6
ה ערעור על שומת מס הכנסה מיסים 7
M מס על דירה להשכרה - משנה על מי החוזה? מיסים 1

נושאים דומים

למעלה