מס על מכירת מניות בשילוב עם משכורת

  • פותח הנושא Tomz
  • פורסם בתאריך

Tomz

משתמש רשום
הצטרף ב
2/5/17
הודעות
3
דירוג
0
היי

דוד שלי מתקרב לגיל פנסיה
הוא משתכר סביב ה350 אלף ש״ח ברוטו בשנה (כל המס מנוקה כמובן)
ועם תיק של סביב ה3 מיליון ש״ח שהוא מחזיק כבר מעל 10 שנים בבנק כאשר הרווחים הם מעל מיליון ש״ח
התכנון שלו הוא לצאת לחלוטין מהשוק בשנה הקרובה.

לא הצלחתי למצוא תשובה חד משמעית לגבי תשלום המס, כל המס מנוקה במקור (גם המשכורת וגם המכירות מרווחים)
השאלה:
קראנו שמעל 650 אלף ש״ח ״רווחים״ בשנה (משכורת + רווחי הון?) צריך לשלם אקסטרה מס?
נראה שיש משהו אפלולי ולא חד משמעי סביב המספר 650 אש״ח

כלומר, אם נבצע מכירה של כל התיק, או אפילו חלק ממנו, נעבור את ההכנסה של 650 אשח ונצטרך לשלם מס נוסף.
ולכן יש התלבטות האם למממש את כל הרווחים בפעימה אחת..

האם יש פעולה נוספת שצריך להצהיר עליה מול רשות המיסים?
מיותר לציין שדיברנו עם 2 רואי חשבון וקיבלנו תשובה שונה אצל כל אחד
 

האזרח הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
705
דירוג
562
מעל הכנסה שנתית של כ650,000 יש מס יסף של 3%. אם דוד שלך ימכור את כל התיק אז תהיה לו הכנסה של כ 1.35 מיליון ש"ח. על חצי ממנה יצטרך לשלם מס יסף, כלומר 3% על 655,000 - בערך 20,000 ש"ח.

אם הוא מגיע להכנסה שנתית שמחייבת במס יסף, הוא יצטרך בשנה שלאחר מכן (ואולי גם ידרשו ממנו למלא את הטופס למספר שנים) למלא טופס 1301 שבו הוא מדווח על כל הכנסותיו.

מוזר שרואי חשבון שונים נתנו לכם תשובות שונות, אולי הייתה אי הבנה של הסיטואציה? בכל מקרה מתי שתעזרו בשירות של איש מקצוע, יש כל מיני היבטים שיכולים לעזור לו לצמצם את המס על רווחי ההון ויכולים להיות שיקול באופן מימוש הרווח.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,841
דירוג
5,876
התכנון שלו הוא לצאת לחלוטין מהשוק בשנה הקרובה.
אם הוא יצא בחלקים כאשר בכל שנה
משכורת + רווחים
פחות מ- 650K, לא יצטרך לשלם מס יסף.

כמובן, אם הוא משוכנע שצריך להנזיל את הכל עכשיו כי הוא לא רוצה סיכון יותר, זה יותר חשוב מתשלום המס.
 

EyeKey

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/3/20
הודעות
65
דירוג
87
אם הוא יצא בחלקים כאשר בכל שנה
משכורת + רווחים
פחות מ- 650K, לא יצטרך לשלם מס יסף.

כמובן, אם הוא משוכנע שצריך להנזיל את הכל עכשיו כי הוא לא רוצה סיכון יותר, זה יותר חשוב מתשלום המס.
רק צריך לשים לב שזה לא רק משכורת ברוטו אלא כל מה שנחשב לזקיפת מס.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,879
דירוג
11,494
היי

דוד שלי מתקרב לגיל פנסיה
הוא משתכר סביב ה350 אלף ש״ח ברוטו בשנה (כל המס מנוקה כמובן)
ועם תיק של סביב ה3 מיליון ש״ח שהוא מחזיק כבר מעל 10 שנים בבנק כאשר הרווחים הם מעל מיליון ש״ח
התכנון שלו הוא לצאת לחלוטין מהשוק בשנה הקרובה.

לא הצלחתי למצוא תשובה חד משמעית לגבי תשלום המס, כל המס מנוקה במקור (גם המשכורת וגם המכירות מרווחים)
השאלה:
קראנו שמעל 650 אלף ש״ח ״רווחים״ בשנה (משכורת + רווחי הון?) צריך לשלם אקסטרה מס?
נראה שיש משהו אפלולי ולא חד משמעי סביב המספר 650 אש״ח

כלומר, אם נבצע מכירה של כל התיק, או אפילו חלק ממנו, נעבור את ההכנסה של 650 אשח ונצטרך לשלם מס נוסף.
ולכן יש התלבטות האם למממש את כל הרווחים בפעימה אחת..

האם יש פעולה נוספת שצריך להצהיר עליה מול רשות המיסים?
מיותר לציין שדיברנו עם 2 רואי חשבון וקיבלנו תשובה שונה אצל כל אחד
קח בחשבון שלמי שמעל גיל 60 יש הקלות גם בשיעור מס רווחי הון. לא משמעותי כמובן למי שמתכנן למכור תיק גדול השנה.
 

האזרח הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
705
דירוג
562
אם הוא יצא בחלקים כאשר בכל שנה
משכורת + רווחים
יתרה מזאת, בגיל 60 ומעלה אפשר ליהנות ממס מופחת על רווחי הון לפי גובה ההכנסה הכוללת, כך שאם ימתין עם המכירה לפנסיה עשויה להיות גם הטבת מס.
ויש גם משמעות מיסויית לסדר המכירה אם בוחרים לפזר את המכירה על מספר שנים (למכור את המניות עם הרווח הריאלי הנמוך יותר בהתחלה כדי לדחות מס, מכירת מניות עם הפסד שמקזזות רווח הון וכו').
בגלל זה כדאי להתייעץ עם איש מקצוע, כדי להבין את השלכות המס של כל אפשרות.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y יש דרך כלשהי לא לשלם מס בעת מכירת מניות או אגרות חוב? שוק ההון 38
ה תשלום מס על מכירת מגרש נדל"ן 2
קורא הדוק התלבטות - מכירת קרן לצורך יצירת מגן מס שוק ההון 5
M תיאום מס לצורך מכירת rsu בשנה ללא הכנסה שוק ההון 31
קפיצת הדרך דחיית מכירת RSU לזמן פרישה - כתכנון מס שוק ההון 55
E שאלה היפותטית לגבי חבות מס הכנסה + בט"ל למי שעובד חלק מהשנה מיסים 5
R ניכוי מס במקור בהעברה בנקאית לזירת קריפטו השקעות אלטרנטיביות 0
ה ערעור על שומת מס הכנסה מיסים 3
M מס על דירה להשכרה - משנה על מי החוזה? מיסים 1
I בחינת כדאיות החלפת קרן: מיסוי ריאלי מול דחיית מס שוק ההון 1
S התחשבות במדרגות מס הכנסה לצורך אופטימיזציית מס מיסים 14
1 מס' שאלות לגביי טופס 867 עם דיבידנים בחו"ל ובארץ + משיכת כספים מקופ"ג מיסים 31
W החזר מס כשמוכרים דירה ורוכשים דירה עם תיווך מיסים 1
Y בעולם ללא מס רווח הון שוק ההון 54
ע מס רווחי הון ועוסק פטור מיסים 3
ח מס שבח מכירה של כמה דירות מיסים 0
מ תיקון דוחות מס בעקבות הפסד הון שלא דווח מיסים 3
א חברות אמינות שמטפלות בהחזר מס לשכירים ומה לשאול. אוף טופיק 7
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
D משיכת כספי פנסיה ללא מס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ט מס דיבידנד בIRA - הבהרה מיסים 6
Z אם נישום הרוויח בשנה 4x בארץ ונוכה מס במקור 1x. כמו כן מציג הנישום טופס רווח/הפסד שנתי מברוקר זר המראה שמימש הפסדים נטו בסך 2x. הנישום מבקש החזר 0.5x. מיסים 6
Z האם טופס מס שנתי שמקבלים מibkr (או ברוקר אמריקאי אחר) כולל רק רווח /הפסד ממומש או גם לא ממומש? פוסטים מאיכות נמוכה 5
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
W האם ניתן להגיש טפסי החזר מס בשנית מיסים 2
S מס על חשבון בוקר בחו״ל ארה״ב מיסים 8
H מימוש אופציות, מס יסף ושני חשבונות בנק מיסים 8
I תיאום מס לשכיר - זיכוי עבור תשלום לריסק פרטי ומטריה ביטוחית צרכנות פיננסית 7
K החזר מס כשכיר - לא סגור מה לעשות. מיסים 1
N האם חייב לשלם מס קריפטו? אזרחות פורטוגלית השקעות אלטרנטיביות 2
S העברת השקעות מפוליסת חיסכון לחשבון עצמאי בפסגות - האם מחוייבים בתשלום מס? שוק ההון 1
Y מס רכישה + מס שכ"ד לזוג כאשר לאחד מבני הזוג יש בעלות הדירה אחרת נדל"ן 1
H טופס 135 - מס יסף כחלק מסך המס שנוכה מהמשכורת מיסים 3
ס תיאום מס סולידי (עם מומחי מס וללא תשלום) מיסים 12
ה בקשה להחזר מס למי שלא עשה בקשה לתיאום מס מיסים 10
I שאלות בנושא דו"ח מס שנתי לשכיר, וסיכום רווחים/הפסדים בetrade מיסים 3
B גידור נגד מס ירושה אמריקאי מיסים 21
Y עבור איזה סכום הייתם מגישים דו"חות כדי לקבל החזר מס מיסים 9
י דוח מס הכנסה (מסחר מניות) מיסים 5
N אופטימיזציית מס לחסכונות פנסיונים של אזרחים אמריקאיים שמתגוררים בארץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Benjamin W נשיא ארה"ב מתכנן להעלות את מס רווחי ההון ל 43% אוף טופיק 100
D החזרי מס - הכנסות משכר דירה מיסים 4
Y החזר מס רווחי הון בגין נקודות זיכוי (שחלקן רק בעבור יגיעה אישית) מיסים 6
amoramio תיאום מס - שכירים מיסים 3
ש החזרי מס סעיף 46 מיסים 14
ה מס לחייל משוחרר מיסים 11
I זיכוי מס בגין תשלום לביטוח חיים\אובדן כושר עבודה לשכירים (שלא דרך תלוש השכר) צרכנות פיננסית 8
Y קיזוז הפסד בקופות גמל להשקעה מול מס מהכנסה ממשכורת מיסים 1
S שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
O מס רווחי הון ופיזור השקעות מיסים 4

נושאים דומים

למעלה