מספר שאלות של משקיע חדש

[אלכסיס]

שלום,
אני משקיע חדש ופתחתי חשבון בIB ישראל והכל בנתיים עובד חלק אך יש דבר אחד ש"מפחיד" אותי זה עיניין חישוב/דיווח המיסים.
בין היתר עכשיו אני בתהליכי פיתחת חשבון בIBI על מנת לסחור גם בשוק הישראלי.
אני מתלבט אם להשאיר את החשבון בIB עקב העמלות הזולות והגישה לשווקים הנוספים שאין בIBI אך יש את האספקט של הדיווח העצמי
תוכלו לייעץ לי איך למצוא איש מקצוע (רואה חשבון או יועץ מס) למילוי דוח למס הכנסה\מילוי בצורה עצמאית
ואם העמלות הזולות IB שוות את הכסף שאני אתן לבעל מקצווע בעת חישוב המיסים

תודה רבה לכולם ומצפה ללמוד הרבה מהקהילה פה,
אלכס.

 

[דור דורים]

ואם העמלות הזולות IB שוות את הכסף שאני אתן לבעל מקצווע בעת חישוב המיסים

מה היקף הנכסים שלך?
כמה פעולות אתה עושה?
מה העמלות שלך בIB? מה העמלות שלך בIBI?

לפי מה שמפטפטים פה בפורום, רו"ח לוקח על דו"ח מס כ1000 ש"ח.
שווה? לא שווה? לא יודע. תלוי בך.

אני משקיע חדש ופתחתי חשבון בIB ישראל והכל בנתיים עובד חלק אך יש דבר אחד ש"מפחיד" אותי זה עיניין חישוב/דיווח המיסים.

איך אתה סוחר?
אם אתה משקיע פסיבי, קונה רק ETFים אמריקאים שמחלקים דיבידנדים אחרי ניכוי של 25%, או ETFים שלא מחלקים דיבידנדים כלל, ולא מוכר בכלל (באותה שנה), יכול להיות שלא תצטרך דו"ח מס עד השנה שתמכור.

אני מתלבט אם להשאיר את החשבון בIB עקב העמלות הזולות והגישה לשווקים הנוספים שאין בIBI אך יש את האספקט של הדיווח העצמי

ההבדל הכי משמעותי בעמלות, הוא לרוב עמלות המרת מט"ח.
כמה פעמים אתה עושה את זה? על כמה כסף?

ג.נ.: מחזיק תיק השקעות דרך IB ישראל

 

[אלכסיס]

מה היקף הנכסים שלך? בגדול אני התחלתי ממש לאחרונה אז אני נכנס בצעדים קטנים אז 25 אלף
כמה פעולות אתה עושה? אני לא עושה הרבה פעולות, קונה מספר פניות שאני רוצה לרוץ איתן וזהו עד 10 ברבעון אני מאמין
מה העמלות שלך בIB? מה העמלות שלך בIBI?

לפי מה שמפטפטים פה בפורום, רו"ח לוקח על דו"ח מס כ1000 ש"ח.
שווה? לא שווה? לא יודע. תלוי בך.


איך אתה סוחר?
אם אתה משקיע פסיבי, קונה רק ETFים אמריקאים שמחלקים דיבידנדים אחרי ניכוי של 25%, או ETFים שלא מחלקים דיבידנדים כלל, ולא מוכר בכלל (באותה שנה), יכול להיות שלא תצטרך דו"ח מס עד השנה שתמכור.
בגדול אני משקיע במניות, בונה את התמהיל שאני רוצה ואיהיה מרוצה ממנו (כן רואה מניות עם דבידנדים בתיק שלי)

ההבדל הכי משמעותי בעמלות, הוא לרוב עמלות המרת מט"ח.
כמה פעמים אתה עושה את זה? על כמה כסף?
ממיר בעיקרון לא הרבה. שוב אני יותר מכניס לחשבון ברוקר מאשר מוציא ומאמין תוך כמה חודשים אגיע ל50 אלף בסהכ (חלק בIBI וחלק IB)
אגב, תודה על התגובה המהירה והמפורטת.
ג.נ.: מחזיק תיק השקעות דרך IB ישראל

 

[דור דורים]

להבא, עדיף שתעשה מספר ציטוטים, ותענה מחוצה להם, ולא תענה בתוך הציטוט עצמו.

בגדול אני משקיע במניות, בונה את התמהיל שאני רוצה ואיהיה מרוצה ממנו (כן רואה מניות עם דבידנדים בתיק שלי)

אם מדובר במניות אמריקאיות, ינוכה לך 25% מס דיבידנדים במקור, ולכן לא תהיה חייב במס בישראל.
במניות במדינות אחרות, זה תלוי בכמה מס דיבידנדים גובים לך ומה אמנת המס שלהן עם ישראל.
בכל מקרה, אם תמכור בשנה מסוימת, תצטרך דוח מס.
אם לא תמכור בכלל בשנה מסוימת, ורק תקנה ותחזיק, ועל הדיבידנדים לא תהיה חייב במס (כי ניכו לך במקור), לא בטוח שתצטרך להגיש דוח מס בכלל.
אני לא רו"ח, ואני מדבר ממה שמקובל ללהג פה בפורום. קח את מה שאני אומר בעירבון מוגבל. תוכל לקרוא כאן.

ממיר בעיקרון לא הרבה. שוב אני יותר מכניס לחשבון ברוקר מאשר מוציא ומאמין תוך כמה חודשים אגיע ל50 אלף בסהכ (חלק בIBI וחלק IB)

המרת מט"ח בבית השקעות ישראלי בד"כ מלווה בעמלת מרווח שערים של כ2 אגורות. זה יוצא כ0.55% עמלה בפועל.
עבורי, בIB, זה 10 ש"ח לפעולה (ככל שמדובר על פחות מ200K ש"ח).
חשב את זה עבורך מול עלות רו"ח.

אני לא עושה הרבה פעולות, קונה מספר פניות שאני רוצה לרוץ איתן וזהו עד 10 ברבעון אני מאמין

תוכל לראות כאן את הדוגמה של @FIYaacov ולשקול להגיש בעצמך את הדוח.

אגב, תודה על התגובה המהירה והמפורטת.

בבקשה. שמח לעזור.
בהצלחה.