• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מספר שאלות על השקעות, מיסים ודיבידנדים

Arikarik

משתמש רשום
הצטרף ב
1/12/15
הודעות
4
דירוג
0
1. האם יש בנמצא קרן (ישראלית או אחרת) המחקה את מדד המניות העולמי (בדומה לוונגרד) עם גידור מט"ח?

2. כיצד נצבר "מגן מס"? הרי אם מכרתי נייר ערך בהפסד אז חל עליו מגן מס, אבל לאורך השנים אני קונה ומוכר הרבה נקודות מהנייר הזה.. על איזה סכום ממנו בדיוק נוצר מגן מס? מה נחשב "מכירה בהפסד"?

3. נאמר על קרן מסויימת שהיא "צוברת דיבידנדים". איך זה בא לידי ביטוי?
החברות שאת המניות שלהן הקרן מחזיקה משלמות דיבידנדים, והקרן קונה בזה יחידות חדשות.. איך בדיוק הרווח הזה מתגלגל אליי?
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,062
דירוג
21,738
תשובות:
1. גם אם יש (יתכן ויש או אולי משהו דומה, אין לי מושג) יצא לך הרבה יותר זול לגדר לבד אבל זה יותר עבודה. בכל מקרה עדיף לך לא לגדר בכלל.
2. זה מחושב FIFO. הסבר מלא פה:
http://www.ibi.co.il/מיסוי-שוק-ההון/
3. הרווח הזה מתגלגל אליך בצורה שהקרן קונה עוד מניות במקום לחלק לך אותו במזומן ככה שבמקום $$$ אצלך בכיס יש לך יחידות בקרן שבתורם מחזיקות יותר מניות משהחזיקו קודם. אם הקרן צוברת את הדיוידנדים ברוטו זה בכלל טוב כי אתה דוחה את המס והתשואה שלך תעלה.
 

עמוסס

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/6/15
הודעות
1,073
דירוג
894
בכל מקרה עדיף לך לא לגדר בכלל
למה לא? בזמנו קניתי חצי חצי, 2 קרנות עוקבות, אחת מגודרת ואחת לא. הדולר היה בירידה ובעוד שהקרן המגודרת עלתה כי המדד עליה היא התבססה עלה. הקרן הלא מגודרת, הייתה בהפסד.

מצד שני. היום יש לי קרן עוקבת לא מגודרת וחלק עיקרי ברווח שלה הוא בגלל שהדולר עלה, בעוד שהמדד די מדשדש עם נטייה שלילית.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,216
בזמנו קניתי חצי חצי, 2 קרנות עוקבות, אחת מגודרת ואחת לא. הדולר היה בירידה ובעוד שהקרן המגודרת עלתה כי המדד עליה היא התבססה עלה. הקרן הלא מגודרת, הייתה בהפסד.
כל הכבוד - הצלחת לתזמן את שוק המט"ח...
הייתי יכול לעשות משהו יותר טוב ולפתוח פוזיציית שורט על הדולר ולהרוויח אפילו יותר מירידה בערך הדולר!

ועכשיו ברצינות.
אם כעבור אחרי X חודשים אנחנו יכולים להיות במצב שבו השוק נמצא באותו מחיר ושער המט"ח גם באותו המחיר אבל הקרן המגודרת נמצאת בהפסד אז לא משתלם לגדר.

אסף נתן הציג מצב כזה במאמר שלו אז כדאי שתקרא אותו.
 

עמוסס

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/6/15
הודעות
1,073
דירוג
894
הצלחת לתזמן את שוק המט"ח...
לא שניסיתי לעשות זאת, בדיוק כמו שלא עשיתי זאת עכשיו כשאני ברווח. הייתה לי התלבטות ולכן בסוף קניתי חצי חצי

השוק נמצא באותו מחיר ושער המט"ח גם באותו המחיר אבל הקרן המגודרת נמצאת בהפסד
למה שמצב כזה יקרה? אם הקרן מגודרת זה אומר שהיא מתבססת נטו על המדד ולכן אם המדד חזר לאפס, גם היא חזרה לאפס (מינוס דמי ניהול כאלה ואחרים)
 

איליה

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,942
דירוג
3,155
3. נאמר על קרן מסויימת שהיא "צוברת דיבידנדים". איך זה בא לידי ביטוי?
חיפשת בפורום?
קרנות ישראליות על מדדי חול הינן קרנות סינטטיות ולא פיסיות.
לא אחזור על נושא שנתחן פה דק דק אז תחפש בבקשה (ועש גם פוסטים של דורין בבלוג בנושא)
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,216
למה שמצב כזה יקרה? אם הקרן מגודרת זה אומר שהיא מתבססת נטו על המדד ולכן אם המדד חזר לאפס, גם היא חזרה לאפס (מינוס דמי ניהול כאלה ואחרים)
תקרא את המאמר של אסף נתן ותגלה שזה יכול לקרות ואפילו עם הפסד גדול בהרבה מהעלויות של הגידור עצמן.
 

עמוסס

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/6/15
הודעות
1,073
דירוג
894
עכשיו שמצאתי את המאמר - אקרא אותו
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
F תיק השקעות של משקיע מתחיל+מספר שאלות שוק ההון 10
F מעוניין לפתוח תיק השקעות-מספר שאלות לאחר קריאת הבלוג שוק ההון 2
מ מספר שאלות לגבי מסחר בבית השקעות בארץ שוק ההון 2
א מספר שאלות תם על מסחר דרך הבנק לעומת ברוקר חוץ בנקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
G פיזור תיק+ מספר שאלות שוק ההון 5
B מספר שאלות על אג"ח שוק ההון 2
B מספר שאלות בקשר ל- IB ולדולר.. שוק ההון 5
Y מספר שאלות על עמלות וIB שוק ההון 2
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
B מספר שאלות בנוגע לסיכונים אשמח לעזרה שוק ההון 7
O מספר שאלות בנוגע למסחר עם Interactive Brokers. שוק ההון 55
A מספר שאלות פרקטיות על קרנות איריות שוק ההון 40
O מספר שאלות בנוגע למיסוי. שוק ההון 1
ImCarryGG מספר שאלות על פתיחת חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 7
L צעדים ראשונים בתחום - מספר שאלות שוק ההון 6
ש השקעה ראשונה, מספר שאלות שוק ההון 1
C מספר שאלות לקראת הצעד הראשון שוק ההון 4
G מספר שאלות בנוגע לקרן פנסיה חדשה. צרכנות פיננסית 7
1 מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
E קרן השתלמות - מספר שאלות שוק ההון 13
A [שאלה]מספר שאלות על קרנות חוץ שוק ההון 7
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
C מספר שאלות בנוגע לחשבון IB חדש שנפתח שוק ההון 2
E קרן השתלמות - מספר שאלות שוק ההון 67
ג מספר שאלות של מתחילים- על עמלות שוק ההון 7
A מספר שאלות בנושא אג"ח וETF דרך ברוקר ישראלי שוק ההון 0
O מספר שאלות לפני פתיחת חשבון ברוקר TD (ודחיית מס) שוק ההון 10
א מספר שאלות של משקיע חדש שוק ההון 3
ש שוד ושבר חזיז ורעם, מספר שאלות שוק ההון 27
J מספר שאלות של משקיע חדש שוק ההון 5
Y מספר שאלות שוק ההון 8
אני חדש ביטוח דירה - יש לכם? חובה? מה לשים לב? מספר שאלות צרכנות פיננסית 3
O מספר שאלות על החזרי מס שוק ההון 1
מ מספר שאלות על השקעה שוק ההון 5
O מספר שאלות לקראת בניית תיק שוק ההון 28
ט משקיע חדש ( מאוד)-מספר שאלות שוק ההון 2
אמירב מספר שאלות של מתחיל בIRA שוק ההון 0
Oziris מספר שאלות שוק ההון 13
S קרנות נאמנות - מספר שאלות שוק ההון 7
Y בעקבות קריאה: מספר שאלות בסיסיות על קרנות נאמנות שוק ההון 7
F מספר שאלות של משקיע מתחיל שוק ההון 23
T מספר שאלות של מתחיל. שוק ההון 6
Henchman34 לאור הכרזה על קופות הגמל להשקעה, מספר שאלות על ניכוי מס במקור שוק ההון 7
iTayb מספר שאלות ממשקיע טרי שוק ההון 42
I מספר שאלות שוק ההון 15
O מספר שאלות בעקבות הפוסט האחרון של הסולידית. שוק ההון 8
Mike מספר שאלות של מתחיל שוק ההון 3
ק מספר שאלות בנושא VTI/VQUS שוק ההון 12

נושאים דומים

למעלה