• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

מסלול פנסיה סולידי

  • פותח הנושא פותח הנושא nullius
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
N

nullius

משתמש רגיל
הצטרף ב
25/7/23
הודעות
121
דירוג
134
יש לי חבר שעתיד לפרוש עוד כשלוש שנים. כרגע החסכונות במסלולים עוקבי S&P500. הוא רוצה להוריד את הסיכון באופן משמעותי - כך שגם אם התיק לא יצמח הרבה, לפחות הוא לא ירד - וזאת על מנת שיוכל להתחיל לתכנן את הכספים שיהיו לו בפרישה.

על איזה מסלולים הייתם ממליצים לו ומדוע (הן בפנסיה והן בקרנות השתלמות)? תודה!
 
נכתב ע"י חתול לילה:
למה לשנות בקרן השתלמות? בפנסיה הסכנה היא שהסכום יקובע לאחר ירידות, בקרן השתלמות אפשר להחזיק עד ההתאוששות.
לחץ כדי להרחיב...
אני מניח שיש לו תוכניות לכספים הללו גם כן שהן בתחום של 3 עד 5 שנים.
 
אסור להמליץ, אבל אני לא רואה סיבה לא ללכת על המסלול שקיים ספציפית בשביל המצב הזה - מסלול לבני 60 ומעלה
 
אם הוא בגישה של מדדים פאסיביים יש מסלול מחקה מדדים. יש בו גם מדדי אג"ח וגם מדדי מניות. כנראה שיותר סולידי מסלול לבני 60 ומעלה שכנראה האג"ח בו עם מח"מ קצר.
 
נכתב ע"י MarketTimer:
אסור להמליץ, אבל אני לא רואה סיבה לא ללכת על המסלול שקיים ספציפית בשביל המצב הזה - מסלול לבני 60 ומעלה
לחץ כדי להרחיב...

הוא לא רוצה מסלולים שבהם יש שיקול דעת - רק מסלולים פאסיביים
נכתב ע"י שלומו:
יש מסלול מחקה מדדים. יש בו גם מדדי אג"ח וגם מדדי מניות.
לחץ כדי להרחיב...

אכן אבל ממה שראיתי בדר״כ לא ידוע באילו מדדים הם משקיעים - זה נתון לשיקול דעת וחזרנו לנקודת המוצא
 
נכתב ע"י nullius:
אכן אבל ממה שראיתי בדר״כ לא ידוע באילו מדדים הם משקיעים - זה נתון לשיקול דעת וחזרנו לנקודת המוצא
לחץ כדי להרחיב...
נראה לי שאם תסתכל על איך מושקע הכסף במסלול עוקב מדדי אג"ח היום זה ייתן לך אינדיקציה מאוד טובה לאיך הוא ימשיך בשנים הקרובות. אין לחברה המנהלת אינטרס לשנות את ההשקעות במסלול כזה. זה לא מוצר תחרותי במיוחד.

גם שיקול דעת בבחירת מדדי אג"ח הוא פחות משמעותי משיקול דעת של קנייה של מניות.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
iLikeLemons פנסיה - מעבר מסלול השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ב פנסיה מסלול סנופי - האם מגודר מט"ח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
D שינוי מסלול השקעה בקרן פנסיה - החתמת מעסיק ויועץ פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S האם מסלול "הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500" מושפע משער הדולר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
V איזה מסלול בקרן פנסיה עדיף למישהו בן 35 - מניות, עוקב סנופי או משהו אחר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
S גיליתי בדיעבד שלא העבירו אותי מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
N בחירת מסלול השקעה פנסיה והשתלמות לשכיר בן 51 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
Tay מסלול פנסיה עוקב מדדים באלטשולר שחם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B תשואות של מסלול פנסיה לפי חודש (מחקה מדד s&p 500) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
מ מה קורה לתשואות קיימות כשמחליפים מסלול פנסיה/קה"ש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M מדוע קיים אצלי פער גדול בין קרנות פנסיה והשתלמות בעלות מסלול זהה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
י פנסיה או השתלמות - מסלול מחקה nasdaq 100 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
T מסלול פנסיה כתלות בגיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M מסלול השקעה קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
אדריאן מסלול השקעה בסיכון מינימאלי גמל\פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
J בחירת מסלול פאסיבי - קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
T סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ב מסלול פנסיה sp500 + מיועדות - יש עדיין ממונף? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
O מסלול פנסיה - מדדי מניות חו"ל פסיבי מול מסלול מניות רגיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
A בחירת מסלול קרנות פנסיה למורים / משרד החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
R החלפת מסלול פנסיה לעוקב מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
I מסלול פנסיה לפרישה בגיל 60 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
tomer111 מסלול עוקב מדד מניות עולמי פאסיבי קרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
F שאלות בנושא מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S מסלול ביטוח ללא נכות בקרן פנסיה במידה וישנו אכ"ע פרטי על כל השכר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
flower חקר ההשקעות של מסלול פנסיה s&p ברירת מחדל של הלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א פנסיה מקיפה + כללית במיטב ד"ש - מסלול S&P 500 צרכנות פיננסית 5
D פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול s&p500 - חשיפה למדד עודכנה ל 100% [והופחתה שוב ביולי 2021] פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 291
O מסלול פנסיה חדש - מנורה מבטחים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 31
unrealx פנסיה משלימה - מסלול השקעה צרכנות פיננסית 0
H קרן פנסיה הפניקס מסלול מחקה מדד s&p500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 162
H קרן פנסיה פניקס מסלול מחקה מדדי חול או הלמון אלדובי מסלול s&p500 צרכנות פיננסית 109
J האם פנסיה עוקב מדד s & p 500 של הלמן אלדובי עדיף על מסלול מנייתי של הראל? צרכנות פיננסית 10
T פנסיה מסלול s&p 500 החדש בהלמן אלדובי ומיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 96
י עלות מסלול עתיר שארים בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 0
ג מחפש קרן פנסיה עם מסלול עוקב S&P500 או מדדי מניות חו"ל צרכנות פיננסית 16
ב האם קיימת קרן פנסיה משלימה/כללית עם מסלול מניות פאסיבי? צרכנות פיננסית 1
ג כלים לבחירת מסלול פנסיה צרכנות פיננסית 2
נ קרן פנסיה מקיפה- התאמת מסלול לצרכים צרכנות פיננסית 20
S קרן פנסיה מסלול מניות עם פחות מ 50% מניות? צרכנות פיננסית 5
P קיים מסלול בקרנות השתלמות או פנסיה שיכול להגן מפני מפולת? צרכנות פיננסית 8
G מסלול מדדי מניות - פנסיה מול גמל - השוואת תשואות צרכנות פיננסית 11
E קרן פנסיה ברירת מחדל - מסלול פסיבי צרכנות פיננסית 26
chen15 קרן השתלמות או קרן פנסיה - מסלול הלכה צרכנות פיננסית 17
דור דורים [סקר] מיטב דש פנסיה מקיפה מסלול מנייתי פאסיבי חו"ל צרכנות פיננסית 35
D פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול פאסיבי ומסלול מניות צרכנות פיננסית 6
E בחירת מסלול פנסיה שוק ההון 16
R האם להישאר בביטוח מנהלים שבוטל בו מסלול מנייתי או לעבור לקרן פנסיה ? צרכנות פיננסית 1
liranviper קרן פנסיה מיטב ד"ש - מסלול מניות פאסיבי מחקה מדדים שוק ההון 340
D הוצאות ניהול בזמן פתיחת מסלול פנסיה חדש צרכנות פיננסית 21

נושאים דומים

Back
למעלה