• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

מסלול עוקב מדדי מניות בפניקס

  • פותח הנושא פותח הנושא mk1
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
mk1

mk1

משתמש סולידי
הצטרף ב
16/2/20
הודעות
47
דירוג
5
שלום,
בפניקס יש לי קרן פנסיה שהעברתי את חלקה להיות מושקעת במסלול של "עוקב מדדי מניות", מסלול מספר: 15210. ראו לינק: https://www.fnx.co.il/gemel/tzgemel/15210. לפי הבדיקה שלי המסלול אמור להיות מושקע ב-3 מדדים מנייתים: נאסדק, סנפ ו-Mid Cap. עם זאת מתחילת השנה המסלול מופסד בסביבות 3 אחוז. בהתחשב במה שקרה בפועל, כיצד ייתכן הדבר? הרי התשואות השנה היו גבוהות בהרבה מאוד. ציפיתי לתשואה עודפת על הסנפ. העברתי רק חלק מהכספים לשמחתי כי רציתי לראות את הביצועים של המסלול.
אשמח להסבר.
תודה!
 
נכתב ע"י mk1:
אשמח להסבר.
לחץ כדי להרחיב...
קודם כל באופן כללי רצוי להימנע מקרנות שמערבבות בין מדדים מכיוון שאז אין לך מושג מה תקבל ולמה להשוות.

לעצם העניין, יכול להיות שנכנסת בדיוק כשהדולר היה גבוה ועכשיו כשהדולר ירד התשואה בשקלים נראית נמוכה יותר.

נכתב ע"י mk1:
ציפיתי לתשואה עודפת על הסנפ
לחץ כדי להרחיב...
למה בעצם? התשואה של ראסל 2000 היא נמוכה משל סנופי השנה.
 
זה רק 10 אחוז mid cap
 
לפי הקישור שנתת ולפי חיפוש בגוגל אחרי מספר הקופה, היא נפתחה לפני חודשים בודדים בלבד. לכן, כשאתה רואה תשואה "מתחילת השנה", אתה צריך להשוות לביצועי המדדים באותה התקופה שהקופה הייתה פעילה (ושעבורה יש היום נתונים. כמדומני, הנתונים לא מתעדכנים מיידית, ויכול להיות שיש דיליי בהצגת ערכי התשואה של החודש הקודם, למשל). כמו כן, לא לגמרי ברור לי מה הרכב המדדים בקופה ומה בדיוק המדדים, אבל לא ממש התעמקתי. מניח שאם תחפש מידע בנושאים אלו (תמהיל המדדים וביצועיהם בתקופה הזהה לתקופה שבה הקופה פעילה), תמצא מענה לשאלותיך.
מעבר לכך, כמו שנכתב בתגובה אחרת, כשאתה קונה איזה מיקס מדדים, כדאי לוודא שאתה מבין בדיוק מה "הכמויות" שמכניסים לך בפנים, ואם יש בכלל מגבלה כזו או אחרת על הכמויות (התמהיל המדויק) שמנהל הקופה בוחר להכניס.
 
הכמויות מפורסמות באתר החברה וזה התמהיל שלהם. לפי המערכת שלהם באזור האישי המסלול מופסד כבר 4% מתחילת שנה.
Screenshot-2024-10-23-05-55-25-75-f541918c7893c52dbd1ee5d319333948.jpg
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ג מחפש קרן פנסיה עם מסלול עוקב S&P500 או מדדי מניות חו"ל צרכנות פיננסית 16
נימי גרעון אקטוארי + פנסיה עם מסלול עוקב מדדי מניות צרכנות פיננסית 12
S האם מסלול "הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500" מושפע משער הדולר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
V איזה מסלול בקרן פנסיה עדיף למישהו בן 35 - מניות, עוקב סנופי או משהו אחר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
B קופת גמל להשקעה מסלול עוקב מדד S&P 500 מול מסחר עצמאי שוק ההון 10
G עזרה בבחירת מסלול עוקב מדדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Tay מסלול פנסיה עוקב מדדים באלטשולר שחם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N מישהו מכיר מסלול במיטב הנקרא "מיטב גמל עוקב מדדים גמיש" פוסטים מאיכות נמוכה 3
Z האם מסלול עוקב מדדים בקופות גמל הוא מנוטרל מט״ח ? פוסטים מאיכות נמוכה 37
K שאלה לגבי מסלול השקעות עוקב מדדים ← קרנות חוץ לעומת קרנות שקליות שוק ההון 18
ה רוצה להעביר את הקרן השתלמות, קופת הגמל, והפנסיה מאלטשולר, למקום אחר למסלול עוקב מדד s&p. בסלייס יש מסלול כזה עם דמי ניהול 0.3 אבל הבנתי שלא ככ מומלץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
tomer111 מסלול עוקב מדד מניות עולמי פאסיבי קרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
N מגדל תשיק מסלול עוקב S&P500 החל מ3.5.21 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
פ קופת גמל להשקעה-מסלול עוקב מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
U קרן השתלמות- עוקב s&p או מסלול מנייתי שוק ההון 1
J האם פנסיה עוקב מדד s & p 500 של הלמן אלדובי עדיף על מסלול מנייתי של הראל? צרכנות פיננסית 10
ג אי.בי.איי ניהול עצמאי לעומת אינטרגמל מסלול עוקב S&P500 דמי ניהול 0.35% שוק ההון 28
עידו ג מסלול עוקף סין - אסתי לאודר שוק ההון 6
Eugene200 שימוש בבונוס כספי לרכישת אופציות vested במסגרת סעיף 102 (מסלול הוני) מיסים 6
ב פנסיה מסלול סנופי - האם מגודר מט"ח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
A איזה מסלול לפרוע במשכנתא? נדל"ן 5
ש חיסכון לכל ילד - מסלול מחקה מדד sp500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
ב קופת גמל מסלול מניות vs אקסלנס(וכדומה) טרייד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש משכנתא לזמן קצר עם מסלול פיתוי נדל"ן 1
Y פרעון חלקי במשכנתא - איזה מסלול לפרוע נדל"ן 11
ס קופגל''ה מסלול שיקלי מול קרן כספית שוק ההון 5
L תהליך שינוי מסלול בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
D שינוי מסלול השקעה בקרן פנסיה - החתמת מעסיק ויועץ פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
deussex שאלה עבור הוריי - שינוי מסלול לאחר יציאה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ז מיטב דש - גמל להשקעה - מסלול סולידי שוק ההון 0
B לבטים בנוגע לבחירת מסלול קריירה התפתחות אישית 9
L קרן השתלמות מסלול שקלי כספי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
ח בחירת מסלול מס נכון - שכר דירה מיסים 0
R חישוב מסלול מחדש בית פרטי או דירה להשקעה נדל"ן 20
M יתרונות וחסרונות של מסלול מק"מ ומסלולי מל"צ נדל"ן 0
י משכנתא קטנה וקצרת טווח איזה מסלול כדאי? נדל"ן 5
D דמי ניהול קופוג מסלול אינדקס במנורה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S גיליתי בדיעבד שלא העבירו אותי מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
N בחירת מסלול השקעה פנסיה והשתלמות לשכיר בן 51 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
Echelon שינוי מדיניות השקעה בפנסיה - מסלול S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M קופות גמת - מעסיקים ישנים - מסלול רכיב פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M קופת גמל - שינוי מסלול מרכיב פיצויים של מעסיק הקודם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S מיטב מסלול פסיבי מחקה מדדי מניות - האם יש עדכון לגבי החשיפה החדשה של המסלול בעקבות הרפורמה של רשות שוק ההון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
י שיקולים בבחירת מסלול מיסוי דירה מיסים 21
ת תשואות זהות באותו מסלול- SP500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
צ העלאת דמי ניהול בשינוי מסלול השקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M שינוי מסלול השקעה בפנסיה - תוך כמה זמן? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A ניודים מגוף אחד לאחר, שינוי מסלול השקעה - מה ידוע ומה לא ידוע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
B תשואות של מסלול פנסיה לפי חודש (מחקה מדד s&p 500) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
מ מה קורה לתשואות קיימות כשמחליפים מסלול פנסיה/קה"ש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

Back
למעלה