• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.
  • חל איסור על אזכור ניירות ערך ספציפיים בפורום זה בהקשר שעשוי ללמד על כדאיות ההשקעה או אי-ההשקעה בהם

מסלול עוקב מדדי מניות בפניקס

  • פותח הנושא פותח הנושא mk1
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
mk1

mk1

משתמש סולידי
הצטרף ב
16/2/20
הודעות
47
דירוג
5
שלום,
בפניקס יש לי קרן פנסיה שהעברתי את חלקה להיות מושקעת במסלול של "עוקב מדדי מניות", מסלול מספר: 15210. ראו לינק: https://www.fnx.co.il/gemel/tzgemel/15210. לפי הבדיקה שלי המסלול אמור להיות מושקע ב-3 מדדים מנייתים: נאסדק, סנפ ו-Mid Cap. עם זאת מתחילת השנה המסלול מופסד בסביבות 3 אחוז. בהתחשב במה שקרה בפועל, כיצד ייתכן הדבר? הרי התשואות השנה היו גבוהות בהרבה מאוד. ציפיתי לתשואה עודפת על הסנפ. העברתי רק חלק מהכספים לשמחתי כי רציתי לראות את הביצועים של המסלול.
אשמח להסבר.
תודה!
 
נכתב ע"י mk1:
אשמח להסבר.
לחץ כדי להרחיב...
קודם כל באופן כללי רצוי להימנע מקרנות שמערבבות בין מדדים מכיוון שאז אין לך מושג מה תקבל ולמה להשוות.

לעצם העניין, יכול להיות שנכנסת בדיוק כשהדולר היה גבוה ועכשיו כשהדולר ירד התשואה בשקלים נראית נמוכה יותר.

נכתב ע"י mk1:
ציפיתי לתשואה עודפת על הסנפ
לחץ כדי להרחיב...
למה בעצם? התשואה של ראסל 2000 היא נמוכה משל סנופי השנה.
 
זה רק 10 אחוז mid cap
 
לפי הקישור שנתת ולפי חיפוש בגוגל אחרי מספר הקופה, היא נפתחה לפני חודשים בודדים בלבד. לכן, כשאתה רואה תשואה "מתחילת השנה", אתה צריך להשוות לביצועי המדדים באותה התקופה שהקופה הייתה פעילה (ושעבורה יש היום נתונים. כמדומני, הנתונים לא מתעדכנים מיידית, ויכול להיות שיש דיליי בהצגת ערכי התשואה של החודש הקודם, למשל). כמו כן, לא לגמרי ברור לי מה הרכב המדדים בקופה ומה בדיוק המדדים, אבל לא ממש התעמקתי. מניח שאם תחפש מידע בנושאים אלו (תמהיל המדדים וביצועיהם בתקופה הזהה לתקופה שבה הקופה פעילה), תמצא מענה לשאלותיך.
מעבר לכך, כמו שנכתב בתגובה אחרת, כשאתה קונה איזה מיקס מדדים, כדאי לוודא שאתה מבין בדיוק מה "הכמויות" שמכניסים לך בפנים, ואם יש בכלל מגבלה כזו או אחרת על הכמויות (התמהיל המדויק) שמנהל הקופה בוחר להכניס.
 
הכמויות מפורסמות באתר החברה וזה התמהיל שלהם. לפי המערכת שלהם באזור האישי המסלול מופסד כבר 4% מתחילת שנה.
Screenshot-2024-10-23-05-55-25-75-f541918c7893c52dbd1ee5d319333948.jpg
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א מסלול עוקב מדדי מניות באלטשולר - כמה אחוז מושקע באמת במניות שוק ההון 1
ג מחפש קרן פנסיה עם מסלול עוקב S&P500 או מדדי מניות חו"ל צרכנות פיננסית 16
נימי גרעון אקטוארי + פנסיה עם מסלול עוקב מדדי מניות צרכנות פיננסית 12
S האם מסלול "הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500" מושפע משער הדולר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
V איזה מסלול בקרן פנסיה עדיף למישהו בן 35 - מניות, עוקב סנופי או משהו אחר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
B קופת גמל להשקעה מסלול עוקב מדד S&P 500 מול מסחר עצמאי שוק ההון 10
G עזרה בבחירת מסלול עוקב מדדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Tay מסלול פנסיה עוקב מדדים באלטשולר שחם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N מישהו מכיר מסלול במיטב הנקרא "מיטב גמל עוקב מדדים גמיש" פוסטים מאיכות נמוכה 3
Z האם מסלול עוקב מדדים בקופות גמל הוא מנוטרל מט״ח ? פוסטים מאיכות נמוכה 37
K שאלה לגבי מסלול השקעות עוקב מדדים ← קרנות חוץ לעומת קרנות שקליות שוק ההון 18
ה רוצה להעביר את הקרן השתלמות, קופת הגמל, והפנסיה מאלטשולר, למקום אחר למסלול עוקב מדד s&p. בסלייס יש מסלול כזה עם דמי ניהול 0.3 אבל הבנתי שלא ככ מומלץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
tomer111 מסלול עוקב מדד מניות עולמי פאסיבי קרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
N מגדל תשיק מסלול עוקב S&P500 החל מ3.5.21 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
פ קופת גמל להשקעה-מסלול עוקב מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
U קרן השתלמות- עוקב s&p או מסלול מנייתי שוק ההון 1
J האם פנסיה עוקב מדד s & p 500 של הלמן אלדובי עדיף על מסלול מנייתי של הראל? צרכנות פיננסית 10
ג אי.בי.איי ניהול עצמאי לעומת אינטרגמל מסלול עוקב S&P500 דמי ניהול 0.35% שוק ההון 28
D מחזור מסלול פריים נדל"ן 18
C מחפש מחשבון משכנתא עם סיום מסלול צרכנות פיננסית 9
R איך מקבלים החלטה באיזה מסלול פנסיוני להיות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Odysseus חיסכון לכל ילד - מסלול עולמי (אינפיניטי ואחרים...?) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I מסלול לכספי פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
P כיצד נכון לבחור מסלול קרן פנסיה? (עודף מידע) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
B בניית תמהיל משכנתא עם מסלול פיתוי נדל"ן 24
י פנסיה והשתלמות העברת מסלול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
P שינוי מסלול בביטוח מנהלים ישן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Lamur מה כולל מסלול עמלות צרכנות פיננסית 5
D משיכת קה״ש לצורך כיסוי מסלול משכנתא בעייתי נדל"ן 17
C שילוב מסלול פיתוי בתור הלוואת בלון במשכנתא צרכנות פיננסית 8
ריש-לקיש פדיון מסלול משכנתא או השקעה? מינוף ומחשבות קדימה שוק ההון 19
B מסלול מחקה סנופי, יש הבדל איזה קרן קונים? שוק ההון 17
J חישוב ריבית וכדאיות בסגירת מסלול משכנתא מול השקעה בשוק ההון נדל"ן 4
א באיזה מסלול הפנסייה וקרן ההשתלמות שלכם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
U מסלול מחקה S&P 500 מגודר מט"ח שוק ההון 6
Y שאלה לגבי מיסוי קרן נדל"ן בחו"ל - מסלול הלוואה מיסים 1
S לשנות מסלול השקעה לטובת קרנות מגודרות – גם במחיר אירוע מס? שוק ההון 3
Y שינוי מסלול התפתחות אישית 2
דף מלא מסלול מיסוי שכר דירה מועדף לטובת מס שבח נדל"ן 3
א כדאיות מחזור מסלול פריים למל"צ נדל"ן 1
ח מבקש חו"ד על משכנתא קיימת + האם לסגור מסלול פריים? נדל"ן 10
M איזה מסלול הכי קרוב לקרן כספית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
E בחירת מסלול בגין הכנסות שכר דירה מיסים 9
W פתיחת IB דרך המתווך הישראלי, אבל איזה מסלול לבחור - ארה"ב או אירלנד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ה מסלול פיתוי על מסלול זכאות נדל"ן 3
ח משכנתא - בלון/מסלול פיתוי נדל"ן 11
N מסלול פנסיה סולידי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
H שינוי מסלול בביטוח מנהלים מלפני 2001 מגדל יותר קרן י' פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N בן 25. לאיזה תואר להירשם ואיזה מסלול לקחת? התפתחות אישית 7
ש מחפש מסלול להשקעה שבה לא משקיעים בשום חברה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12

נושאים דומים

Back
למעלה