מסלול מניות - השתלמות

CycleDu

משתמש רשום
הצטרף ב
29/5/21
הודעות
1
דירוג
0
אהלן :)

התחלתי לעבוד בחודשים האחרונים, ובלי לבדוק יותר מדי פתחתי קרן השתלמות באנליסט - https://www.analyst.co.il/TrainingFunds/אנליסט-השתלמות-מניות.aspx.

עכשיו התחלתי לחקור קצת יותר, והגעתי לפוסט הזה: https://www.hasolidit.com/איך-לבחור-קרן-השתלמות
הפוסט מ-2015, אבל אני מניח שחוץ מזה שאולי קופות השתנו\נפתחו חדשות הוא עדיין רלוונטי.

בעקבות הפוסט עלו לי מספר שאלות ואשמח לשמוע דעות:
1. בקרן שאני בה כרגע (בקישור הראשון), נראה שרק 63% חשופים למניות. לעומת זאת, בדף כאן - https://www.analyst.co.il/CompanyProfile_CompanyProfile.aspx כתוב שלפחות 75% מהנכסים יהיו חשופים למניות. אני מפספס פה משהו?
2. התחלתי להסתכל על הקרנות שעברו את הסינון של הסולידית בפוסט, והגעתי ללהסתכל על הקרנות של הלמן אלדובי (שהיו IBI). נראה שיש שלושה מסלולים:
א. פסיבי מדדי מניות חו"ל - https://www.hag.co.il/מוצרים-פיננסי...-שלנו/אי-בי-אי-השתלמות-פאסיבי-מדדי-מניות-חול/
ב. מניות - https://www.hag.co.il/מוצרים-פיננסי...רנות-ההשתלמות-שלנו/הלמן-אלדובי-השתלמות-מניות/
ג. מחקה מדד S&P500 - https://www.hag.co.il/מוצרים-פיננסי...ת-שלנו/sp500-אי-בי-אי-השתלמות-מסלול-מחקה-מדד/

מצד אחד, רק הקרן הראשונה היא 100% (כמעט) מניות. מצד שני, הסולידית ממליצה על מחקות מדד. אשמח לאיזושהי הרחבה בנושא (אני יודע שתשואות קודמות לא אומרות כלום כל העתיד, אבל בכל זאת התשואה במחקת מדד הייתה הגבוהה ביותר).

תודה רבה!
 

מאיר_

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/12/18
הודעות
270
דירוג
153
ההחלטה החשובה ביותר היא אם לבחור מסלול 100% מניות או לא.
אחר כך, ההבדל בין 100% מניות בניהול פסיבי או אקטיבי, והשאלה מה מדד היחוס של הקרן, אם sp500 או שילוב מדדים אחרים, פחות קריטית.

שים לב שגם מסלול "מניות" לא אומר שמדובר ב 100% מניות, תסתכל בדוחות של חברות ורשום שם מה מדדי היחוס של כל אחד מהמסלולים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
J מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות חו"ל - מה דעתכם? שוק ההון 4
M מסלול פאסיבי מניות חו"ל - רק 52% מניות. מדוע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
I מסלול מניות בפנסיה שוק ההון 7
E מסלול מניות בפנסיה צרכנות פיננסית 2
ג מחפש קרן פנסיה עם מסלול עוקב S&P500 או מדדי מניות חו"ל צרכנות פיננסית 16
ב האם קיימת קרן פנסיה משלימה/כללית עם מסלול מניות פאסיבי? צרכנות פיננסית 1
S קרן פנסיה מסלול מניות עם פחות מ 50% מניות? צרכנות פיננסית 5
פשוט מסלול מניות בפנסיה - אג"ח מיועדות צרכנות פיננסית 7
flower שינוי מסלול השקעה - מניות דיבידנד בפרט שוק ההון 60
G מסלול מדדי מניות - פנסיה מול גמל - השוואת תשואות צרכנות פיננסית 11
D פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול פאסיבי ומסלול מניות צרכנות פיננסית 6
ק אי.בי.אי. מסלול פאסיבי מדדי מניות בחו"ל שוק ההון 11
S שאלה לגבי דמי ניהול במיטב דש - מסלול פאסיבי מדדי מניות שוק ההון 2
Fitch [קבוצת רכישה] קרן הפנסיה "הפניקס" - מסלול מחקה מדדי מניות חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 343
liranviper קרן פנסיה מיטב ד"ש - מסלול מניות פאסיבי מחקה מדדים שוק ההון 340
נימי גרעון אקטוארי + פנסיה עם מסלול עוקב מדדי מניות צרכנות פיננסית 12
ERE בלי ה E IBI מסלול מניות חו"ל - האם תחליף ראוי (וזול יותר) ל IRA? שוק ההון 28
פ מסלול מנייתי פאסיבי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
SeaGull פערי תשואות בין גמל לקה"ש באותו מסלול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ז כיצד לבצע מסחר עצמאי המחקה מסלול כללי? שוק ההון 4
D התייעצות - מסלול צוערים לשירות המדינה התפתחות אישית 6
O כלל מסלול מחקה מדד S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
R החלפת מסלול לאחר הלוואה קופת גמל להשקעה- חברת כלל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ד תהיות על ה"מסלול הרגיל" אוף טופיק 34
N מגדל תשיק מסלול עוקב S&P500 החל מ3.5.21 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
אדון ארון מסלול מחקה s&p500 בהראל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 40
S מסלול ביטוח ללא נכות בקרן פנסיה במידה וישנו אכ"ע פרטי על כל השכר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
אשר מסלול אופטימלי למסלול פיתוי נדל"ן 3
פ שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
V שינוי מסלול השקעה בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
A קופת גמל להשקעה בחירת מסלול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
F הראל - מעבר מסלול לעוקב S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
פ קופת גמל להשקעה-מסלול עוקב מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M התייעצות לבחירת מסלול מעל תקרת הפקדה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
פ "מסלול" קריאה בבלוג למשקיענית המתחילה אוף טופיק 10
S חישוב מסלול השקעות לשנים הקרובות שוק ההון 11
flower חקר ההשקעות של מסלול פנסיה s&p ברירת מחדל של הלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א פנסיה מקיפה + כללית במיטב ד"ש - מסלול S&P 500 צרכנות פיננסית 5
M פנייה שקיבלתי ממגדל על מסלול IRA שוק ההון 41
ס מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים שוק ההון 35
D פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול s&p500 - חשיפה למדד עודכנה ל 100% [והופחתה שוב ביולי 2021] פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 179
O מסלול פנסיה חדש - מנורה מבטחים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
unrealx פנסיה משלימה - מסלול השקעה צרכנות פיננסית 0
E מסלול מחקה S&P באלמן אלדובי צרכנות פיננסית 5
R מסלול פיתוי - משכנתא בחלקים (מנות) נדל"ן 1
N הגדרת יעדים וחישוב מסלול למשפחה צעירה יומני מסע אישיים 55
Tsachi01 קרן השתלמות : איזה מסלול כדאי לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
D מסלול חיים לטירון הפיננסי אוף טופיק 1
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
H קרן פנסיה הפניקס מסלול מחקה מדד s&p500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 162

נושאים דומים

למעלה