לאור המסלולים הממונפים של S&P500 שצצים בקרנות הפנסיה (הלמן, דש) ומגבירים את ההשקעה בסנופי מ 70% ל 100% (ועדיין נהנים מ 30% אג"ח מבטיח תשואה ערד)
1. האם נכון לומר שה"טריק" הזה מוסיף לתשואת סנופי כ 0.3 * 4.86 (תשואת ערד) = 1.45% ריאלי ?
ואם לא מה הנתון הנכון?
2. ואם למסלולים הנ"ל אכן יש יתרון של 1 ומשהו אחוז בשנה על מסלולים רגילים (מצטבר להמון!)
אז מה הטעם לחסוך לפנסיה במסלולים מנייתים רגילים או אפילו בקופ"גים כאלה??
נשמע יותר הגיוני לנייד הכל למסלולים החדשים.
אני מפספס משהו?
(בהנחה של גיל מעל 50 שנהנה מ 30% ערד, רצון להשקיע 100% במניות, לא מעוניין בביטוחים , הקופגים אמורות לחלק קצבה בבוא היום)
3. האם נכונה הטענה שמסלולים חדשים כאלה (למשל דש) יתנו פחות תשואה ממסלולים וותיקים יותר (אדובי למשל) מכיוון שיש בהם יחסית יותר מזומן שעדיין לא הושקע בגלל ריבוי מצטרפים חדשים?
תודה
1. האם נכון לומר שה"טריק" הזה מוסיף לתשואת סנופי כ 0.3 * 4.86 (תשואת ערד) = 1.45% ריאלי ?
ואם לא מה הנתון הנכון?
2. ואם למסלולים הנ"ל אכן יש יתרון של 1 ומשהו אחוז בשנה על מסלולים רגילים (מצטבר להמון!)
אז מה הטעם לחסוך לפנסיה במסלולים מנייתים רגילים או אפילו בקופ"גים כאלה??
נשמע יותר הגיוני לנייד הכל למסלולים החדשים.
אני מפספס משהו?
(בהנחה של גיל מעל 50 שנהנה מ 30% ערד, רצון להשקיע 100% במניות, לא מעוניין בביטוחים , הקופגים אמורות לחלק קצבה בבוא היום)
3. האם נכונה הטענה שמסלולים חדשים כאלה (למשל דש) יתנו פחות תשואה ממסלולים וותיקים יותר (אדובי למשל) מכיוון שיש בהם יחסית יותר מזומן שעדיין לא הושקע בגלל ריבוי מצטרפים חדשים?
תודה