מניעת חשיפה למס ירושה אמריקאי

Megic · 15/9/24

יש חשבון ב IB האמריקאי, בתחילת הדרך רכשתי ניירות ערך שנסחרים בארה"ב (VT,VTI) כרגע בשווי יחסית נמוך 20K.
כשהבנתי את עניין מס הירושה עברתי לרכוש קרנות איריות. השאלה היא האם בהיבט חשיפה עתידי למס הירושה, כדאי להשאיר ולא לגעת או למכור ולרכוש קרנות איריות כדי לא להיות בראש שקט.

בהקשר הזה אני מעדיף ראש שקט ככל הניתן ולא רוצה עוד 15 שנה לחשוב מה לעשות אם השווי יגיע ל60K או יורידו את גובה החשיפה ואהיה חשוף למס אמריקאי.

חתול לילה · 15/9/24

נכתב ע"י Megic:
בהקשר הזה אני מעדיף ראש שקט ככל הניתן

אז איפה השאלה? תחליף

Megic · 15/9/24

נכתב ע"י חתול לילה:
אז איפה השאלה? תחליף

אפשר להחליף קרנות אמריקאיות לקרנות איריות בלי למכור?

roneng · 15/9/24

נכתב ע"י Megic:
בהקשר הזה אני מעדיף ראש שקט ככל הניתן ולא רוצה עוד 15 שנה לחשוב מה לעשות אם השווי יגיע ל60K או יורידו את גובה החשיפה ואהיה חשוף למס אמריקאי.

ואם זה יגיע ל60 אז מה?
אם זה חלק קטן מהתיק, מה זה באמת משנה? אז ישלמו קצת מס ירושה על כמה אלפים שמעבר לתקרה, לא סוף העולם.
מצד שני, אם זה חלק קטן מהתיק זה גם לא סוף העולם למכור ולקנות איריות במקום ולשלם כמה גרושים מס רווחי הון?

עידו ג · 15/9/24

אני מניח שפותח הדיון חושב שמס ירושה חושף את כל התיק ברגע שהוא עומד ברף מס הירושה.
@Megic - רק החלק היחסי שהוא לא בקרנות איריות יהיה חשוף למס ירושה, במידה ויעבור את הרף. אתה יכול להמשיך להשקיע בראש שקט.

חתול לילה · 15/9/24

נכתב ע"י Megic:
אפשר להחליף קרנות אמריקאיות לקרנות איריות בלי למכור?

לא

Megic · 15/9/24

נכתב ע"י עידו ג:
אני מניח שפותח הדיון חושב שמס ירושה חושף את כל התיק ברגע שהוא עומד ברף מס הירושה.
@Megic - רק החלק היחסי שהוא לא בקרנות איריות יהיה חשוף למס ירושה, במידה ויעבור את הרף. אתה יכול להמשיך להשקיע בראש שקט.

קלעת בול.

נכתב ע"י roneng:
ואם זה יגיע ל60 אז מה?
אם זה חלק קטן מהתיק, מה זה באמת משנה? אז ישלמו קצת מס ירושה על כמה אלפים שמעבר לתקרה, לא סוף העולם.
מצד שני, אם זה חלק קטן מהתיק זה גם לא סוף העולם למכור ולקנות איריות במקום ולשלם כמה גרושים מס רווחי הון?

עכשיו שאני מבין שהמס הוא רק על החלק היחסי מעבר לרף שבגינו מס ירושה מחייב, אתה לגמרי צודק ואין לי שום בעיה עם זה.

שישלמו או שאמכור קודם את הניירות האלה אם יהיה צורך בעתיד.

roneng · 16/9/24

נכתב ע"י עידו ג:
רק החלק היחסי שהוא לא בקרנות איריות יהיה חשוף למס ירושה, במידה ויעבור את הרף. אתה יכול להמשיך להשקיע בראש שקט.

אפילו לא.
רק החלק שמושקע במניות אמריקאיות, ורק מה שמעל 60k.
וגם אז לדעתי יש מדרגות.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
M	כרטיס אשראי ללא מנגנונים דרקוניים ל"מניעת הונאות"	צרכנות פיננסית	16	8/12/24
ל	מניעת צרות בעתיד	אוף טופיק	14	13/12/16
	מניעת כפילות דיונים והפניה לשרשור קיים	אוף טופיק	41	20/9/16
C	חשיפה מוגברת למזרח אירופה	שוק ההון	6	8/10/25
ב	איך לקרוא התפלגות חשיפה, ודמי ניהול על קרן השתלמות.	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	10/8/25
F	אלטרנטיבה לנייר 1096650 (חשיפה לסחורות)	שוק ההון	0	9/8/25
B	חשיפה לשוק באמצעות חוזים עתידיים	שוק ההון	2	24/7/25
E	חשיפה לשווקים זרים וישראל דרך מדדים בבורסה בארהב	שוק ההון	2	17/6/25
N	השקעה בדולרים בלי חשיפה למס עיזבון	שוק ההון	7	11/1/25
ש	מנגנון חשיפה למט״ח בקרן מחקה	שוק ההון	4	11/12/24
	חשיפה דולרית ישירה ל-S&P	שוק ההון	7	12/11/24
N	שינוי חשיפה מנייתית בקרן השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	21/10/24
D	חשיפה לשינויי מט"ח	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	13	20/8/24
י	80% חשיפה למניות	שוק ההון	26	3/7/24
R	חשיפה לסל מדדי מניות עולמיים עם קרן מובטחת - האם כדאי?	שוק ההון	32	11/4/24
ה	הקטנת חשיפה בתיק השקעות פרטי	שוק ההון	5	16/2/24
	בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח	שוק ההון	0	17/12/23
Y	איך נכון לחשב אחוז חשיפה לנדלן כשיש דירה עם משכנתא?	שוק ההון	1	3/12/23
	פתיחת תיק עבור צעיר עם חשיפה גבוהה לשוק המניות (העולמי)	שוק ההון	8	3/12/23
T	איך לייצר חשיפה למדד תשומות הבנייה?	נדל"ן	0	27/11/23
S	חישוב חשיפה באחוזים לשוק המניות האמריקאי במסלולים פנסיונים מנוהלים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	26/9/23
ה	חשיפה לדולר	צרכנות פיננסית	2	20/9/23
	חשיפה לs&p לטווחי זמן שונים	שוק ההון	3	16/9/23
א	חשיפה מוגזמת לsnp?	שוק ההון	45	5/8/23
ב	חשיפה פשוטה להשקעות ב-Private Equity	קריפטו והשקעות אלטרנטיביות	1	27/6/23
B	אחוז חשיפה למניות בתקופת ריבית גבוהה	שוק ההון	13	3/6/23
ב	חשיפה לכלל סוגי האג"חים הממשלתיים	שוק ההון	4	2/6/23
	קה"ש ילין לפידות מסלול מנייתי-איך לזהות חשיפה למדדים השונים?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	10	16/4/23
S	קרן מחקה מדד עולמי ללא חשיפה למט"ח	שוק ההון	3	11/2/23
מ	קרן השתלמות מחקה מדד - חשיפה למטח	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	23/11/22
B	רמת חשיפה למניות	שוק ההון	7	29/8/22
G	תיק חשיפה לפקטורים	שוק ההון	0	16/6/22
C	חשיפה לחברות ביטחוניות	שוק ההון	5	7/3/22
T	MSCI EUROPE - חשיפה ליורו	שוק ההון	14	28/2/22
ה	חשיפה להודו	שוק ההון	1	10/12/21
ש	חשיפה למניות לעומת חשיפה למחקה מדד	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	14/7/21
	עדכון חשיפה למניות במסלול s&p 500	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	13/7/21
	האם להחליף את החלק המנייתי לסנופי בלבד במקום חשיפה עולמית?	שוק ההון	34	3/7/21
C	חשיפה לתעשייה מסורתית	שוק ההון	0	3/5/21
G	מה זה שיעור חשיפה?	שוק ההון	5	24/4/21
ד	הקשר בין חשיפה למניות לנכסים במניות? (בקופת גמל להשקעה)	שוק ההון	1	2/4/21
E	אחוז חשיפה למניות	שוק ההון	15	2/3/21
S	משכנתא: חשיפה לפריים אל מול קבועה צמודה	נדל"ן	7	20/2/21
M	צמצום חשיפה לפני הכנסת סכום גדול?	שוק ההון	11	15/2/21
ח	צמצום חשיפה למניות	שוק ההון	2	26/1/21
D	פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול s&p500 - חשיפה למדד עודכנה ל 100% [והופחתה שוב ביולי 2021]	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	291	12/1/21
	חשיפה אפקטיבית למניות בקה"ש	שוק ההון	9	3/12/20
	חשיפה לזהב ע"י חברות תמלוגי זהב - לגיטימי?	שוק ההון	7	6/11/20
	חשיפה גדולה מדי של S&p500 לחברות הגדולות	שוק ההון	13	16/8/20
O	חשיפה לפקטורים	שוק ההון	38	6/8/20

מניעת חשיפה למס ירושה אמריקאי

Megic

משתמש סולידי

חתול לילה

משתמש בכיר

Megic

משתמש סולידי

roneng

משתמש בכיר

עידו ג

משתמש בכיר

חתול לילה

משתמש בכיר

Megic

משתמש סולידי

roneng

משתמש בכיר

נושאים דומים