• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מכירת espp

PassiveInvest

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/11/19
הודעות
119
דירוג
97
שלום,
Espp נכנס לתוך חשבון שלי בברוקר eTrade.
במועד קנית המניות (אחרי 15% הנחה) מחיר הקניה היה $40 לצורך העניין אבל מחיר השוק היה 67$.
שילמתי בתלוש המשכורת מס שולי על הרווח שנוצר לי מההפרש בין 67 ל 40 דולר.
בינתיים המניה ירדה ל- 60$ ומכרתי ב- 60$.

האם תשלום המס השולי ששילמתי סגר לי גם את הפינה של מס רווח הון?

האם למס הכנסה משנה מחיר הקניה של ה espp ביום הרכישה כלומר 40$ או ה- 67$ שהיה מחיר השוק באותו יום?

קצת מבולבל, אשמח לעזרה.
 
נערך לאחרונה ב:

Barbur

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
1,022
דירוג
1,173
האם תשלום המס השולי ששילמתי סגר לי גם את הפינה של מס רווח הון?
כן.
או יותר נכון, אין לך רווח למסות (מעבר להטבת מעסיק שהתקבלה ומוסתה)
יותר מזה, כנראה שאתה זכאי להחזר מס על הפער בין 60 ל67.

האם למה הכנסה משנה מחיר הקניה של ה espp ביום הרכידה כלומר 40$ או ה- 67$ שהיה מחיר השוק באותו יום?
משנה לו הכל. אבל על ההכנסה הפירותית (40-67) המעסיק מדווח, ועליך להשלים את הדיווח על ההכנסה ההונית (67-?).
 

PassiveInvest

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/11/19
הודעות
119
דירוג
97
כן.
או יותר נכון, אין לך רווח למסות (מעבר להטבת מעסיק שהתקבלה ומוסתה)
יותר מזה, כנראה שאתה זכאי להחזר מס על הפער בין 60 ל67.
תודה רבה, זאת אומרת שאני אמור עכשיו לבקש החזר מס על ההפרש בין 67 ל - 60 דולר.
תודה רבה, חידדת לי את הנושא מאד.
 

Barbur

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
1,022
דירוג
1,173
אז בעצם מה שעתה אומר זה שנוצר לי הפסד הון.
כלומר המעסיק דיווח על המס הפירותי עבורי ואני בגלל שהפסדתי 7$ למניה במכירה מגיע לי מגן מס בשווי 7$ לכל מניה שמכרתי.
לא. כל מה שמתחת למחיר השוק הוא לא הוני. הוא "כסף" (הטבה) שקיבלת מהמעסיק עבור התפוקה שלך. הוא שקול מבחינת מס למשכורת.
אז אין פה הפסד הון, כי לא סיכנת הון.. יש תשלום מס על "שכר" גבוה ממה שקיבלת בפועל.
 

Barbur

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
1,022
דירוג
1,173
אני אמור עכשיו לבקש החזר מס על ההפרש בין 67 ל - 60 דולר.
אמור זו מילה קשה.
תוכל לקבל חזרה בערך רבע מהמס השולי ששילמת.
תחליט אם זה שווה מספיק בפני עצמו כדי לעשות תיאום מס.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,295
דירוג
15,075
תוכל לקבל חזרה בערך רבע מהמס השולי ששילמת.
זה לא עובד ככה.

ההפסד שנוצר לו מאז שקיבל את המניות זה הפסד הון לכל דבר, ואפשר לקזז אותם רק מול רווחי הון.
לא מקבלים החזר על המס השולי ששילם.

את אומרת שאני אמור עכשיו לבקש החזר מס על ההפרש בין 67 ל - 60 דולר.
אתה יכול להגיש דוח שנתי ובו לרשום את ההפסד האמור (כמה שזה יוצא בשקלים).
את ההפסד אתה יכול לקזז מול רווחי הון אם יש לך או דיבידנדים או ריבית מאג"ח.
בנוסף, אם אין לך עם מה לקזז אתה יכול להעביר את ההפסד לשנים הבאות (הפסד מועבר ניתן לקזז רק מול רווחים).
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,293
דירוג
838
אנצל לשאלה קטנה משלי:

בתכנית ESPP אצלנו בחברה (לא יודע איך זה במקומות אחרים) קיבלנו הנחה של 15% ממחיר המניה הנוכחי או מהמחיר שהיה לפני חצי שנה (הנמוך מביניהם). כלומר, אם המחיר עכשיו הוא 80, אבל לפני חצי שנה הוא היה 70, המניה נקנתה במחיר של 59.5.
במצב כזה, אני צריך לשלם מס שולי על ההפרש בין 59.5 למחיר הנוכחי?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א מכירת ESPP ו-RSU ללא עלייה למדרגת המס הבאה שוק ההון 15
Y מכירת מניות ESPP - יש דרך לוודא את הדיווח של הנאמן? שוק ההון 0
F מכירת קרן סל לא נזילה שוק ההון 8
מ מכירת תיק השקעות שוק ההון 11
J מיסוי דיבידנדים על מכירת קרן אירית צוברת CSPX וחישוב מס כולל שוק ההון 3
ס מכירת נכס בישראל והפסד בשוק ההון מיסים 1
ולנטין מכירת פוטים בבית השקעות ישראלי שוק ההון 2
L מכירת RSU בזמן שוק דובי שוק ההון 11
R מס שבח על מכירת דירה חדשה נדל"ן 1
K מכירת מניות לאחר הנפקה ולוקדאון שוק ההון 20
נ מכירת דירה מיד אחרי קבלת היתר נדל"ן 4
יבגני_ל מכירת / השכרת נכס במעלות נדל"ן 15
י לכאורה, מכירת אופציות מכוסות על QQQ מייצרת כסף. מה יכול להשתבש? שוק ההון 10
S סיפור על מכירת בית נדל"ן 34
G מכירת נכס בחו"ל והשקעה בפיקדון בארץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
סנופקין לקראת רכישה של דירה חדשה: סעיף מהיזם - איסור על מכירת הדירה עד מסירת המפתח נדל"ן 3
stamEhad סדר מכירת אופציות / RSUs בצורה אופטימלית שוק ההון 7
L האם מישהו יודע בוודאות מתי אפשר להעביר שקלים מחשבון ברוקר(IB) לאחר מכירת ניירות ערך והמרה לשקלים בלי חיוב ריבית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
שנקל מכירת דירה להשקעה למען תיק דיבידנדים - התלבטות שוק ההון 53
ב מכירת RSU בדצמבר מיסים 10
פ מכירת נייר בתיק פטור ממס רווחי הון שוק ההון 1
Itaigrin מכירת דירה לצורך כסף נזיל להשקעות נדל"ן 11
deussex מכירת RSUs בבת אחת שוק ההון 37
H מכירת מניות שוק ההון 8
ב מכירת RSU - האם יש משמעות ל-Capital Gains Status? מיסים 5
F הון עצמי לדירה - מכירת מניות, margin, הלוואה כנגד קה"ש או "למשכן" דירה של הורים? נדל"ן 13
V מכירת RSU - איזו שכבה למכור כדי לשלם מינימום מיסים? מיסים 6
ה מכירת נכס והשקעה במדדים ונדלן - התלבטות קשה שוק ההון 26
T מס על מכירת מניות בשילוב עם משכורת מיסים 5
B איך מגישים 1399 על מכירת נכס? מיסים 0
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
M מכירת מניות וקניית בית שוק ההון 7
P מכירת מניות RSU וישוב מזכה מיסים 10
K מכירת דירה נדל"ן 5
T השלכות מכירת פסגות לאלטשולר על פעילות הברוקראז' שוק ההון 9
M חישוב כדאיות מכירת RSUs פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 133
רוטב פיצה מכירת דירה והשקעה בשוק ההון בשביל אפקט ריבית דריבית שוק ההון 20
א הודעה בעת מכירת אג"ח צרכנות פיננסית 2
ח מכירת דירה לעמידר החדשה נדל"ן 6
S התלבטות לגבי מכירת דירה והשקעת הכסף שוק ההון 36
ה תשלום מס על מכירת מגרש נדל"ן 2
P מכירת קופ"ג להשקעה ומעבר לחשבון השקעות שוק ההון 21
ש מיסוי בארה"ב על מכירת דירה בארץ מיסים 38
הק995 מכירת ניירות אמריקאיים בין מועד המוות לירושה שוק ההון 11
ש מכירת דירה וקניית דירה להשקעה נדל"ן 9
י "מכירת דירה" איך להכין את הדירה למכירה במחיר גבוה יותר. נדל"ן 12
X מכירת RSU לטובת משכנתא צרכנות פיננסית 18
ע מכירת כמות גדולה של מניות צרכנות פיננסית 6
O מכירת ניירות ב IRA וקנייה בחשבון לא פטור מיסים 2
L Wire transfer לברוקר אמריקאי וקניית/מכירת מט"ח שוק ההון 18

נושאים דומים

למעלה