מכירת מנייה בהפסד על מנת לקזז רווחים

[cohenhav]

אני בהפסד של כמה מאות דולרים במנייה שאני מעוניין להחזיק.

אני לא משלם עמלות על מסחר.

יש סיבה למה לא למכור ומיד לקנות (באותו המחיר)?

על פי הבנתי, ההפסד במכירה ישתקף בדוח של סוף השנה וכך אוכל להתקזז עם הרווחים.

אני צודק?

 

[FIYaacov]

יש סיבה למה לא למכור ומיד לקנות (באותו המחיר)?

אם אין לך רווחים שוטפים באותה שנה.

 

[ירח אפל]

יש סיבה למה לא למכור ומיד לקנות (באותו המחיר)?

אתה בהפסד דולרי? הפסד בשקלים? הפסד נומינלי לצרכי מס?

 

[cohenhav]

במניה הספציפית, טסלה, הפסד דולרי. בשאר התיק, ובכלל זה במניות שכבר מימשתי השנה, ברווח גדול בהרבה.

השאלה פשוטה, בהנחה שאני רוצה להמשיך ולהחזיק טסלה, לא כדאי לי עכשיו, בהפסד, למכור ומיד לקנות (לצרכי מס בלבד)

 

[ירח אפל]

במניה הספציפית, טסלה, הפסד דולרי. בשאר התיק, ובכלל זה במניות שכבר מימשתי השנה, ברווח גדול בהרבה.

השאלה פשוטה, בהנחה שאני רוצה להמשיך ולהחזיק טסלה, לא כדאי לי עכשיו, בהפסד, למכור ומיד לקנות (לצרכי מס בלבד)

השאלה לא פשוטה, יתכן הפסד דולרי, אבל 0 הפסד לצרכי מס, מה שלא יעזור לך כלום במכירה.
תחשב כמה הפסד לצרכי מס, ואז תחשוב אם זה משתלם לך או לא.

 

[חתול לילה]

השאלה פשוטה, בהנחה שאני רוצה להמשיך ולהחזיק טסלה, לא כדאי לי עכשיו, בהפסד, למכור ומיד לקנות (לצרכי מס בלבד)

בעיקרון כן, אם כבר יש לך רווחים אז אפשר לבטל את המס עליהם ע"י מכירה בהפסד.
שים לב שבעתיד תשלם מס גבוה יותר על הטסלה כי קנית אותה עכשיו במחיר נמוך.
עוד שים לב שאין דחיפות וניתן לעשות את זה עד סוף השנה (המס מחושב בשנה קלנדרית, לא סתם שנה אחורה)

 

[cohenhav]

אוקי. תודה. בתקווה שטסלה תעלה במהרה.

 

[ant1]

אוקי. תודה. בתקווה שטסלה תעלה במהרה.

נראה לי שהבעיה שלך היא לא הכמה מאות דולרים לקיזוז מס. ממליץ לך לקרוא פה בפורום קצת יותר לעומק.