• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מכירה לשם קיזוז רווח - והאם יש אוטומציה ב IB ?

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,111
דירוג
1,728
ערב שלום,

לפני כשנתיים כשהתיק שלי היה בהפסד, שאלתי בפורום האם כדאי ליצור מגן מס באמצעות מכירה בשכבות.
@Yoss הסביר בתגובה שבמידה ויש לי דיבידנדים שנוכה מהם מס במקור ע"י ארה"ב (ואכן היו) - המגן מס יתבזבז מולם, ומס הכנסה יתן לי חיה הזויה בשם "זיכוי מס זר" שלא יהיה לי מה לעשות איתו.

השורה התחתונה הייתה- שבגלל שאני סוחר ב IB + מקבל דיבדנדים עם ניכוי מס במקור מארה"ב, אין לי איך ליצור מגן מס.
לעומת זאת, אם יש רווח הון שאפשר לקזז באותה שנה אז כן כדאי.

ובכן, "התמזל מזלי" ובירידות הקורונה האחרונות מכרתי ETF של אג"ח אמריקאי ברווח כדי לאזן את ההקצאה המקורית שלי.

1. האם כדאי לי לחפש איזו שהיא מניה אחרת שיש לה שכבה בהפסד, ולמכור-לקנות אותה כדי שאוכל לקזז את ההפסד שלה עם הרווח שיש לי מהאג"ח?

2. בהנחה שהתשובה על 1 היא כן, אז במידה ואעשה זאת אבל ההפסד יהיה גדול מהרווח, שוב אגיע למצב שבו אני מבזבז את המגן מס.. בדיוק כמו שקרה לפני שנתיים. הבנתי נכון?

3. במידה והתשובה על 2 היא כן, המסקנה שאני רוצה למכור משהו שפחות או יותר יתקזז עם הרווח אבל לא יותר. האם ישנה איזו שהיא אוטומציה ב IB, שממתינה לעיתוי האידיאלי שבו יש לי משהו למכור שיניב לי הפסד דומה לגובה הרווח שלי? או שיש דרך חיצונית כלשהי לנטר את התיק אוטומטית ולבדוק מתי כדאי לי לעשות את זה?
נשמע לי מאוד מציק לבדוק את זה ידנית בעצמי כל כמה זמן..

תודה!
 
נערך לאחרונה ב:

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,884
דירוג
4,551
בגלל שאני סוחר ב IB + מקבל דיבדנדים עם ניכוי מס במקור מארה"ב, אין לי איך ליצור מגן מס
רק מדגיש, כמו שכתבתי בהמשך השרשור שם, שההפסד העודף מעבר לדיבידנדים של אותה שנה כן עובר הלאה כמגן מס.
לחפש איזו שהיא מניה אחרת שיש לה שכבה בהפסד, ולמכור-לקנות אותה כדי שאוכל לקזז את ההפסד שלה עם הרווח שיש לי מהאג"ח?
זה הרעיון הבסיסי של מגן מס.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,417
דירוג
14,088
האם ישנה איזו שהיא אוטומציה ב IB, שממתינה לעיתוי האידיאלי שבו יש לי משהו למכור שיניב לי הפסד דומה לגובה הרווח שלי?
למה לא פשוט למכור אחזקה חלקית?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
נ קבלתי החזר מס בסוף החודש אחרי מכירה בהפסד מיסים 5
ד מכירה בשכבות - כמה זה שווה? שוק ההון 41
ח מס שבח מכירה של כמה דירות מיסים 0
ט מכירה בתוך אינטרוול ב-viewtrade ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ס אגרות חוב - מכירה במחיר גבוה מהפארי שוק ההון 23
N מכירה בשכבות - RSU ואופציות שוק ההון 6
N RSU - המרת דולרים לשקלים בעת מכירה שוק ההון 2
W דיווח על מכירה בהפסד צרכנות פיננסית 1
E שאלה של מתחילים לגבי מכירה של ETF שוק ההון 2
G יש קרן נאמנות (לא מחקה) ללא דמי קניה מכירה שוק ההון 0
A לייצר מכירה בשכבות בנייר ישראלי בשביל להוריד מיסוי בפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 214
O המס על קנייה/מכירה של מנייה אחת בוול סטריט שוק ההון 9
M מס רווח הון במקרה של מכירה של חלק מהמניות שוק ההון 9
ג שאלה לגבי מכירה של ניירות ערך שוק ההון 5
S מס מכירה ברווח שוק ההון 2
G קרה למישהו פעם ? מכירה רעיונית שוק ההון 5
I ESPP - פקודת מכירה אוטומטית שוק ההון 12
B קיזוז מס רווחי הון לאחר מכירה ברווח שוק ההון 30
R שער החליפין בקניית ומכירת מניות לצורכי חישוב מס - נקבע ברגע הרכישה\מכירה? שוק ההון 4
Rahash מכירה רעיונית ו-Spin-off שוק ההון 11
S שאלות על קנייה/מכירה ני"ע שוק ההון 4
M פיצול הוראת מכירה וגבייה עבור כל חלק שוק ההון 4
efrat מכירה של נייר בהפסד וקניה של אחד חדש שוק ההון 5
I אסטרטגיית מכירה והעברת תיק שוק ההון 0
U היבטי מס - מכירה בהפסד שוק ההון 9
O שאלה לגבי יחידות מינימום בפקודת מכירה של מניה שוק ההון 1
1 מכירה של מניות ישראליות בהפסד גדול כדי לקבל מגן מס על רווחי הון שוק ההון 16
א האם יש חשיבות לסדר מכירה של מניות ? שוק ההון 1
ש קניית קרנות שונות בשביל מכירה בשכבות שוק ההון 127
L מישהו יודע אם יש דרך לוותר על פוזיציה או לעשות מכירה רעיונית ב-IB? שוק ההון 9
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
E מכירה של קרנות הסל לטובת בלאק רוק + תזמון קנייה שוק ההון 4
ש חשיבות של מכירה ושינוי התיק שוק ההון 4
P האם מכירה עם מס שבח משפיעה על מס הכנסה? נדל"ן 7
ד מיקוח על עמלת קניה/מכירה בבנק צרכנות פיננסית 21
Barbur מס רכישה בקניה לאחר מכירה נדל"ן 2
מ מכירה בהפסד כאשר יש מגן מס שוק ההון 3
1 מכירה של קרן נאמנות ישראלית - פעולה עדיין לא בוצעה? שוק ההון 4
O מטבעות זהב בוליון - פטור אפשרי ממס בעת מכירה מיסים 4
amidar איך מבצעים מכירה וקניה מיידית באינטראקטיב ברוקרס? שוק ההון 49
D העברת ני"ע ללא מכירה וקנייה שוק ההון 3
פ מכירה או שכירת דירה - הסיפור שלי נדל"ן 11
קורא הדוק מכירה כפויה של קרן מחקה בארץ שוק ההון 7
ו האם קבלת דיווידנט נחשבת כפעולת מכירה? שוק ההון 4
ד מכירה של מנייה של חברה שנקנתה וכבר לא נסחרת(מובילאיי) שוק ההון 2
flower עמלת קנייה\מכירה בפועל שוק ההון 1
Mancini עמלת קניה/מכירה בקרנות נאמנות שוק ההון 9
Z האם ברכישת קרנות נאמנות בארץ יש עמלת קניה/מכירה? שוק ההון 1
U השקעה ללא מכירה שוק ההון 0
ח עמלה מכירה וקנייה ניירות זרים צרכנות פיננסית 1

נושאים דומים

למעלה