• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מיתון תנודתיות בתיק של 100% מניות

solidix2

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
452
דירוג
105
חשבתי על האפשרות הבאה: AGGG עד לקראת הפרישה (10+ שנים). הרציונל שעומד מאחורי ההחלטה הוא מכירה וקבלת דולרים בקריסה של שוק המניות וקניית קרן אירית עולמית בדולרים.

לקראת הפרישה, מעבר לאג"ח של ממשלת ישראל עבור צריכה שוטפת בשקלים / איזון תיק ההשקעות.

מה אתם חושבים על מהלך כזה?
 

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,948
דירוג
1,846
לדעתי עם תשואות האגחים היום עדיף להחזיק מזומן
יותר קל ונוח פחות עמלות וגם ככה התשואה כמעט כלום שם
 

solidix2

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
452
דירוג
105
לדעתי עם תשואות האגחים היום
לא מחפש תשואה עודפת בחלק הזה של התיק.
הבעיה במזומן שקלי היא שער הדולר כאשר אני קונה מניות בדולרים.
 

theone2342

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/11/19
הודעות
78
דירוג
18
אני אישית מחזיק מזומן במקום רכיב אג"ח, ומסתכל על החלק הזה בתיק כאג"ח עם מח"מ 0.
עם תשואות האג"ח של היום זה לא שווה לדעתי את ההתעסקות וגם מפשט בהרבה את התיק.
ובהיבט ירידת ערך הכסף, בכל מקרה עמלות מכירה/קניה/מט"ח מקזזים די טוב את העליה באינפלציה.
 
נערך לאחרונה ב:

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
626
דירוג
723
אני אישית מחזיק מזומן במקום רכיב אג"ח, ומסתכל על החלק הזה בתיק כאג"ח עם מח"מ 0.
עם תשואות האג"ח של היום זה לא שווה לדעתי את ההתעסקות וגם מפשט בהרבה את התיק.
ובהיבט ירידת ערך הכסף, בכל מקרה עמלות מכירה/קניה/מט"ח מקזזים די טוב את העליה באינפלציה.
אג"ח מדינה בטוח יותר.
בחלק שאמור להיות מופחת סיכון, דווקא נראה לי סביר להפסיד עוד כמה גרושים בשביל עוד ביטחון.
לא המלצה.
 

JAY_CUTLER

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/3/20
הודעות
73
דירוג
70
אג"ח מדינה בטוח יותר.
בחלק שאמור להיות מופחת סיכון, דווקא נראה לי סביר להפסיד עוד כמה גרושים בשביל עוד ביטחון.
לא המלצה.
כמובן שבאגח ממשלתי יש פחות סיכון,אבל אחרי בירור לעומק ניתן למצוא אגח קונצרני בדירוג גבוה עם מספיק בטוחות
5-6% שנתי בחלק המופחת סיכון בתיק זה לא רע לדעתי
 

solidix2

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
452
דירוג
105
כן,גם ישראלי
בקונצרני ישראלי לא הייתי נוגע.
AGGG מכילה אגח קונצרני בדירוג גבוה מה שאמור להניב תשואה גבוהה יותר מאגח ממשלתי בסיכון לא גבוה.

אשמח לשמוע על יתרונות/חסרונות של אגח ממשלתי כללי / AGGG / מזומן עבור איזון תיק השקעות בIB.
 

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,948
דירוג
1,846
לא מחפש תשואה עודפת בחלק הזה של התיק.
הבעיה במזומן שקלי היא שער הדולר כאשר אני קונה מניות בדולרים
אתה יכול להחזיק דולרים במקום שקלים
או לחלק בין דולר ושקל לפי ההחלטה שלך
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
626
דירוג
723
כמובן שבאגח ממשלתי יש פחות סיכון,אבל אחרי בירור לעומק ניתן למצוא אגח קונצרני בדירוג גבוה עם מספיק בטוחות
5-6% שנתי בחלק המופחת סיכון בתיק זה לא רע לדעתי
אג"ח קונצרני בדירוג גבוה שמשיא 5%? היכן?
 

theone2342

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/11/19
הודעות
78
דירוג
18
כמובן שבאגח ממשלתי יש פחות סיכון,אבל אחרי בירור לעומק ניתן למצוא אגח קונצרני בדירוג גבוה עם מספיק בטוחות
5-6% שנתי בחלק המופחת סיכון בתיק זה לא רע לדעתי
איזה נייר קונצרני עשה 6 אחוז לאחרונה?
קשה לי להאמין שיש חיה כזאת..
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,903
דירוג
3,381

NightStyle

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
149
דירוג
103
אני יודע שמדד תל בונד 60 עשה מתחילת השנה 5.87%
 
נערך לאחרונה ב:

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,476
דירוג
6,999
יש רבים כאלו אבל לא בסיכון נמוך...
אני יודע שמדד תל בונד 60 עשה מתחילת השנה 5.87%

לצורך הדוגמה, במשבר הקורונה המדד נפל ב- 13%. זה לא סיכון נמוך.

דעתי היא שאם כבר מוכנים לתנודתיות כזו, אז שילוב של מניות+ממשלתי ייתן תשואה גבוהה יותר בלי שיעשו עליך תספורת.
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,903
דירוג
3,381

solidix2

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
452
דירוג
105
לחלק בין דולר ושקל לפי ההחלטה שלך
זה מה שאני עושה היום, השאלה שלי האם יש יתרון להמיר את המזומן לאגח?
Aggg מכיל גם אגח קונצרני בדירוג גבוה ועדיין שומר על סיכון נמוך לכן הוא כרגע נראה כאופציה הכי טובה עבורי.
2.5% תשואה מ06/2020-06/2021, נחמד.
בעת משבר אני מאמין שאנשים ימכרו מניות וירוצו לקנות אגח שגם ידחוף את האגח כלפי מעלה.
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,903
דירוג
3,381

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,948
דירוג
1,846
זה מה שאני עושה היום, השאלה שלי האם יש יתרון להמיר את המזומן לאגח?
Aggg מכיל גם אגח קונצרני בדירוג גבוה ועדיין שומר על סיכון נמוך לכן הוא כרגע נראה כאופציה הכי טובה עבורי.
2.5% תשואה מ06/2020-06/2021, נחמד.
בעת משבר אני מאמין שאנשים ימכרו מניות וירוצו לקנות אגח שגם ידחוף את האגח כלפי מעלה.
לגיטימי

תשואה עבור סיכון

עדיין יותר תנודתי ממזומן
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש נגיף בעולם, מיתון בישראל שוק ההון 14
S קורונה מיתון אבטלה ומדד המחירים צרכנות פיננסית 3
amikal איזה אפיקי השקעה מניבים תשואה בתקופת מיתון? שוק ההון 19
V אסטרטגיית או אפשרויות השקעה לזמן מיתון (משבר ו/או נפילות ממושכות בבורסות) שוק ההון 20
שרון חיים על פי מיתון צרכנות פיננסית 232
IronMan הגנה על חסכונות מפני קריסת נדל"ן/מיתון בארץ? שוק ההון 15
F צמצום תנודתיות בתיק ני"ע שוק ההון 26
yodo אשמח להסבר אודות תנודתיות במניית SSO שוק ההון 4
מ תנודתיות כמדד לסיכון שוק ההון 23
אורי צמיחה ממוצעת של... שאלה על תשואה בהינתן תנודתיות. שוק ההון 6
M ריבית דריבית בתיק השקעות שוק ההון 2
קוף שמבין כסף נזיל בתיק ההשקעות. שוק ההון 24
O התלבטות בנוגע לפלח נדל"ן בתיק נדל"ן 30
א קרן מחקה ישראלית לעומת אירית/לוקסמבורגית בתיק פטור ממס (IRA) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
לא חשוב שמות מספר שאלות על הפלח האג"חי בתיק שוק ההון 2
M חלוקה לאחוזים בתיק ההשקעות שוק ההון 6
GoldenFace אחוז נתח הקריפטו בתיק השקעות אלטרנטיביות 93
T אגח מיועדות בתיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M טעות בתיק ההשקעות שוק ההון 4
stamEhad פיזור נכסים בתיק השקעות בין ניירות שקליים ודולריים - מה הדעה הרווחת ? שוק ההון 11
מ צמצום מספר ניירות בתיק ? שוק ההון 5
מ מזומן בתיק השקעות שוק ההון 5
ס הפקדה לקרן פנסיה מחקה sp מעבר לתקרה והקצאת נכסים בתיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
מ מתחיל בתיק פשוט שוק ההון 11
ב שאלות על "החלק הלא ממוסה" בתיק שוק ההון 3
B מציאת קרן לאגח קונצרני בתיק שוק ההון 13
stamEhad שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
A החלפת אגח בתיק באגח אחר שוק ההון 1
Y אחוז או כמות מזומן בתיק השקעות בברוקרז׳ שוק ההון 6
G פיזור בתיק חדש שוק ההון 5
B חלוקת פלח האג"ח בתיק שוק ההון 8
R צעדים ראשונים בתיק שוק ההון 24
stamEhad אג"ח, החלק הסולידי בתיק - השוואה בין תיק "שוקולד מריר" VS. תיק "שוקולד מריר בטעמים" שוק ההון 10
B MSCI ACWI עבור החלק המנייתי בתיק שוק ההון 30
ב מה המקבילה של גמל להשקעה מסוג 100% אגח בתיק השקעות ? פוסטים מאיכות נמוכה 3
שניצלוינאי שיעור המזומן בתיק פוסטים מאיכות נמוכה 8
M שאלה לגבי חישוב מצבי בתיק ההשקעות. שוק ההון 3
B השקעה בשעונים בתור חלק מייצב בתיק ההשקעות שוק ההון 15
D ***** החלק ה"שמרני" בתיק שוק ההון 5
א החלק האגחי בתיק שוק ההון 21
לאונל התלבטות בנוגע ליחס נכסי אינפלציה/דיפלציה בתיק הארי בראון שוק ההון 5
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
O דיבידנדים בתיק ההשקעות שוק ההון 5
D מתן משקל יתר לVWO על חשבון VEA בתיק VTI+VEA+VWO שוק ההון 0
M שאלה לגבי אחוז משיכה קבוע בתיק ממונף פי 2 שעוקב מצויין שוק ההון 25
ל יחידות השתתפות בחיפושי גז ונפט בתיק פטור שוק ההון 5
ש דמי ניהול בתיק עד 150 אלף שוק ההון 3
D סדר בתיק הפנסיוני שוק ההון 0
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
O מעקב הפקדות בתיק ההשקעות שוק ההון 27

נושאים דומים

למעלה