• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

"מיצוע ערך קבוע" על מדד אינדקס

  • פותח הנושא Or P
  • פורסם בתאריך

Or P

משתמש סולידי
הצטרף ב
10/5/20
הודעות
24
דירוג
10
אהלן כולם,
אני יודע שהנושא נדון כבר בפורום ואף הורחב במס' שרשורים. חרשתי על כולם, אחרונים וחדשים, אולם לא הצלחתי למצוא תשובה לשאלתי או להגיע להבנה מלאה.

בספר המשקיע הנבון, גרהאם ממליץ להשקיע בשיטת "מיצוע ערך קבוע" (השקעה חודשית על מדד אינדקס) למשקיע המגן על מדד אינדקס לטווח ארוך (כ-20 שנה). לכן, חיפשתי דרך בבלוג (ועברתי על הכל במשך חודשיים שלמים) כדי להשקיע בדרך זו (על מדד S&P), ועדיין לא הצלחתי להבין האם כדאי להשקיע דרך קרן מחקה מדד או קופת גמל מחקה מדד. מצד אחד, דמי ניהול זולים ביותר לראשונה, אך מיצוע ערך קבוע תעלה לי בכל חודש עמלות קנייה. בקופת הגמל מחקה מדד לא יהיו עמלות קנייה, אולם דמי ניהול גבוהים יותר (בכמעט 0.5%), וגם הינה קרן סינטטית ולא פיזית כמו קרן מחכה מדד אירית לדוגמא.
אשמח אם תוכלו להסביר לי קצת יותר לעמוק על היתרונות\חסרונות

תודה!
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:

בת העמק

משתמש בכיר
הצטרף ב
22/12/15
הודעות
6,631
דירוג
10,470
ברוך הבא!
בספר המשקיע הנבון, גרהאם ממליץ להשקיע בשיטת "מיצוע ערך קבוע" (השקעה חודשית על מדד אינדקס)
בפורום ובבלוג מוצע לצמצם עמלות ע"י הכנסת הכסף כל רבעון/חצי שנה במקום כל חודש אבל זה לגמרי להחלטתך האישית.
יש פוסט בנושא מיצוע בבלוג https://www.hasolidit.com/נכנסים-לבורסה-בבת-אחת-או-במנות-קטנות
ועדיין לא הצלחתי להבין האם כדאי להשקיע דרך קרן מחקה מדד או קופת גמל מחקה מדד
אתה מתבלבל במושגים.
יש בחירה בין קופת גמל לתיק השקעות רגיל בבורסה (ממוסה) ואתה צריך להבין מה כל אחד מהם נותן לך או מקשה עליך כדי לבחור מי מהם מתאים למטרותיך.
אם תבחר בקופת גמל, אז תחפש קופות שמשקיעות בקרן שעוקבת אחרי המדד הרצוי. קח בחשבון שאין הרבה אפשרויות כאלה.
אם תבחר להשקיע דרך תיק ממוסה (דרך הבנק או דרך בית השקעות), ייפתחו לך הרבה אפשרויות לבחור את המדדים למעקב דרך קרנות מחקות או קרנות סל.
 

Modric19

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/1/17
הודעות
557
דירוג
714
עמלות ק/מ הן בטל בששים לעומת דמי ניהול.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S מיצוע (השקעה ראשונה) שוק ההון 20
1 מיצוע חלק מנייתי בלבד שוק ההון 30
Res Cogitans צמצום סיכון מט"ח על ידי מיצוע חודשי שוק ההון 0
א איך להשקיע סכום חד פעמי כחלק מאסטרטגיית מיצוע שוק ההון 32
nicepo1 מיצוע התחלתי וDollar Cost Averaging שוק ההון 36
מ מיצוע שוק ההון 13
ב רווח קטן מניירות ערך בבנק מצריך התעסקות עם רשות המיסים? מיסים 3
V העברת ניירות ערך מבנק לחשבון מסחר עצמאי בבורסה שוק ההון 4
Y עמלת העברת תיק ניירות ערך בין 2 בנקים ישראלים צרכנות פיננסית 3
F משיכת ניירות ערך מקרן השתלמות IRA - אפשרי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
אחד_שיודע איך מהוונים ערך של קופת גמל IRA לצורך חלוקת נכסים בפרידה שוק ההון 26
מ לא יכול לסגור חשבון בנק בגלל נייר ערך שלא נמכר - מכירים? צרכנות פיננסית 6
N מיסוי מניות יהש בקניית ניירות ערך מ-IRA פוסטים מאיכות נמוכה 0
M חלוקת ההשקעה בניירות ערך לפי מיסוי? מיסים 1
R מינוף חינם על ניירות ערך זרים שוק ההון 1
A כיצד נקבע ערך הכסף בברוקר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
flower הודעה חריגה מהבנק - מיסוי דיבידנד של ניירות ערך NTR מיסים 20
D כיצד לבצע התאמה מקסימלית בין מניות דיבידנד, ערך/צמיחה וקרנות מחקות לסוג חשבון המסחר (פטור/לא פטור)? שוק ההון 1
י העברת הפסד הון מניירות ערך לשנים הבאות מיסים 5
A מקורות ללמידת השקעות ערך שוק ההון 4
ג מדד מניות ערך קטנות שוק ההון 9
מ העברת ניירות ערך של ishares לברוקר זר שוק ההון 9
M מס במכירה ניירת ערך שוק ההון 9
מ בנק לא מוכן להעביר ניירות ערך צרכנות פיננסית 8
ג שאלה לגבי מכירה של ניירות ערך שוק ההון 5
M העברת ניירות ערך ממיטב דש ל-IB שוק ההון 30
O הפסד ערך מט״ח במסחר חו״ל שוק ההון 1
A השקעה במוצרים בעל ערך ממשי כהגנה מנפילות של השוק שוק ההון 8
W העברת ניירות ערך במתנה מאב לבן - אירוע מס? שוק ההון 37
N ניירות ערך בבנק צרכנות פיננסית 1
R העברת נייר ערך זר מפסגות ל IB שוק ההון 13
ש צפי ערך הדולר שוק ההון 23
U אם מחר בנק ישראל מקפיץ את ערך הדולר מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 15
נ למה הבדלי ערך בין מניות דואליות? שוק ההון 1
M ירושת תיק ניירות ערך בהפסד + החזרי מס לאחר המוות צרכנות פיננסית 23
H נדל"ן למגוריםV.Sניירות ערך שוק ההון 1
H מסחר ניירות ערך חשבון ממוסה שוק ההון 10
Yoss טופס 867 שגוי בעקבות העברת ניירות ערך דרך הבנק צרכנות פיננסית 3
K העברת נייר ערך מ-IB לאקסלנס שוק ההון 0
א העברת כספים בין ניירות ערך שבהפסד שוק ההון 1
ע קרן מחקה ערך שוק גדול עולמי\ חוץ צפון אמריקה שוק ההון 24
A בעייה בניירות ערך: שוק ההון 1
A בעייה בניירות ערך: שוק ההון 1
ע מסחר בניירות ערך זרים דרך הבנק שוק ההון 5
A תשואה- דיבידנד או עליית ערך? שוק ההון 27
Y איך אתם בוחרים באיזה נייר ערך להשקיע? שוק ההון 12
D העברת ניירות ערך מIB ISRAEL לIB US שוק ההון 2
P שאלה| איך אפשר לדעת אם נייר ערך מסוים סחיר או לא? שוק ההון 2
R העברת ניירות ערך מהבנק ל-ib שוק ההון 1
A איך מתבצע תהליך מחיקת נייר ערך מבורסה? שוק ההון 11

נושאים דומים

למעלה