מיסוי אזרח ישראלי

[משקיע ממתחיל!]

שלום לכולם.
אם אני ואשתי אזרחים ישראלים בלבד, אין לנו נכסים בארה"ב חוץ מניירות ערך, והחשבון מתנהל בib העולמית, רציתי לשאול ולוודא שהבנתי נכון מספר דברים:

1. אם אני מחזיק קרן אמריקאית (למשל spy) אז על קבלת הדיווידנדים אני לא צריך לדווח לארה"ב מאחר וib מנכים במקור?
2. אם אני מחזיק קרן אמריקאית ומוכר אותה ברווח, אז אני צריך לדווח רק למדינת ישראל?
3. אם אני מחזיק קרן אירית צוברת למשל cspx, אני לא מדווח דבר לארה"ב, ורק למדינת ישראל על מס רווחי הון?

למעשה, בשום מצב, אין לי חובת דיווח וגם לא אינטראקציה עם רשות המסים האמריקאית ורק עם ישראל ?

תודה רבה

 

[מלפפון במלח]

שלום לכולם.
אם אני ואשתי אזרחים ישראלים בלבד, אין לנו נכסים בארה"ב חוץ מניירות ערך, והחשבון מתנהל בib העולמית, רציתי לשאול ולוודא שהבנתי נכון מספר דברים:

1. אם אני מחזיק קרן אמריקאית (למשל spy) אז על קבלת הדיווידנדים אני לא צריך לדווח לארה"ב מאחר וib מנכים במקור?
2. אם אני מחזיק קרן אמריקאית ומוכר אותה ברווח, אז אני צריך לדווח רק למדינת ישראל?
3. אם אני מחזיק קרן אירית צוברת למשל cspx, אני לא מדווח דבר לארה"ב, ורק למדינת ישראל על מס רווחי הון?

למעשה, בשום מצב, אין לי חובת דיווח וגם לא אינטראקציה עם רשות המסים האמריקאית ורק עם ישראל ?

תודה רבה

לא פירטת את הדברים החשובים.
אתה אזרח או תושב אמריקאי?
תושב ישראל?

 

[חתול לילה]

למעשה, בשום מצב, אין לי חובת דיווח וגם לא אינטראקציה עם רשות המסים האמריקאית ורק עם ישראל ?

לדעתי זה המצב

 

[FIYaacov]

למעשה, בשום מצב, אין לי חובת דיווח וגם לא אינטראקציה עם רשות המסים האמריקאית ורק עם ישראל ?

לדעתי זה המצב

יש כמה חריגים בהם תצטרך להחליט אם אתה משאיר כסף לאמריקאיים (וכפל מס עם ישראל) או מגיש דוח להחזר מס
למשל ריטים או MLP (שותפויות סחירות) אמריקאיים

 

[משקיע ממתחיל!]

לא פירטת את הדברים החשובים.
אתה אזרח או תושב אמריקאי?
תושב ישראל?

היי, כן פירטתי "אם אני ואשתי אזרחים ישראלים בלבד" אין לי תושבות נוספת.

 

[משקיע ממתחיל!]

יש כמה חריגים בהם תצטרך להחליט אם אתה משאיר כסף לאמריקאיים (וכפל מס עם ישראל) או מגיש דוח להחזר מס
למשל ריטים או MLP (שותפויות סחירות) אמריקאיים

אני מחזיק קרנות מחקות בלבד cspx ,vwra, csndx. שוקל להוסיף vt + spy+ qqq . תודה מראש.
ונניח שמשאירים כסף לאמריקאים, זה נעשה אוטומטית על ידי ib נכון? לא בא לי לגלות יום 1 שהסתבכתי עם הדוד סם.

 

[מלפפון במלח]

היי, כן פירטתי "אם אני ואשתי אזרחים ישראלים בלבד" אין לי תושבות נוספת.

נוספת על מה? אתה תושב ישראל או ארהב?

 

[משקיע ממתחיל!]

נוספת על מה? אתה תושב ישראל או ארהב?

תושב ישראל

 

[FIYaacov]

ונניח שמשאירים כסף לאמריקאים, זה נעשה אוטומטית על ידי ib נכון?

אכן, האמריקאיים לא פראיירים, הם מכריחים את IB לנכות לך את המקסימום (37%) על מקרים שבהם הם זכאים למס לפני מדינת ישראל (להוציא דיבידנדים ממקור אמריקאי, שם הם גובים 25% במקור וזה גם המס הסופי).

 

[משקיע ממתחיל!]

אכן, האמריקאיים לא פראיירים, הם מכריחים את IB לנכות לך את המקסימום (37%) על מקרים שבהם הם זכאים למס לפני מדינת ישראל (להוציא דיבידנדים ממקור אמריקאי, שם הם גובים 25% במקור וזה גם המס הסופי).

תודה רבה. אז למעשה אם אני מחזיק קרן אירית צוברת - הקרן עצמה משלמת ישירות לארה"ב, ומס רווחי הון אני משלם רק בעת המכירה בארץ?
אם אני מבין נכון, מבחינת מיסוי (גם מס רווחי הון וגם מס דיווידנד) אין הבדל להאם הקרן מוחזקת דרך בנק ישראלי, או ברוקר אמריקאי ib , ורק סוג הקרן משנה לעניין המס?

 

[FIYaacov]

תודה רבה. אז למעשה אם אני מחזיק קרן אירית צוברת - הקרן עצמה משלמת ישירות לארה"ב, ומס רווחי הון אני משלם רק בעת המכירה בארץ?

נכון.
שים לב שהקרן האירית עלולה לשלם מס דיבידנדים לעוד מדינות מלבד ארה"ב, בתלות באיזה מניות מחזיקה.

 

[משקיע ממתחיל!]

נכון.
שים לב שהקרן האירית עלולה לשלם מס דיבידנדים לעוד מדינות מלבד ארה"ב, בתלות באיזה מניות מחזיקה.

עידכנתי וכבר הספקת לענות , אז אשאל שוב - מבחינת מיסוי (גם מס רווחי הון וגם מס דיווידנד) אין הבדל להאם הקרן מוחזקת דרך בנק ישראלי, או ברוקר אמריקאי ib , ורק סוג הקרן משנה לעניין המס? ממש תודה על תשובותיך הברורות והמועילות.

 

[FIYaacov]

אין הבדל להאם הקרן מוחזקת דרך בנק ישראלי, או ברוקר אמריקאי ib , ורק סוג הקרן משנה לעניין המס?

נכון

 

[אורי ג.]

עידכנתי וכבר הספקת לענות , אז אשאל שוב - מבחינת מיסוי (גם מס רווחי הון וגם מס דיווידנד) אין הבדל להאם הקרן מוחזקת דרך בנק ישראלי, או ברוקר אמריקאי ib , ורק סוג הקרן משנה לעניין המס? ממש תודה על תשובותיך הברורות והמועילות.

יתכנו הבדלים במס בגלל שיטת ההצמדה.
בארץ יש לך קרנות הממוסות ריאלית לפי מדד המחירים לצרכן בעוד בחו"ל כולן ממוסות לפי המט"ח.

 

[FIYaacov]

יתכנו הבדלים במס בגלל שיטת ההצמדה.

אבל ההבדלים לא תלויי ברוקר, על אותה קרן בברוקרים שונים יהיה אותו מיסוי.

 

[אורי ג.]

אבל ההבדלים לא תלויי ברוקר, על אותה קרן בברוקרים שונים יהיה אותו מיסוי.

בעקיפין הן כן כי בברוקר זר אתה לא יכול להחזיק את הקרן בגרסתה השקלית שאולי ממוסה לפי מדד בעוד בארץ אתה יכול למרות שזו אותה הקרן בדיוק.

 

[FIYaacov]

בעקיפין הן כן כי בברוקר זר אתה לא יכול להחזיק את הקרן בגרסתה השקלית שאולי ממוסה לפי מדד בעוד בארץ אתה יכול למרות שזו אותה הקרן בדיוק.

צודק, צריך לדייק שם שעל אותה קרן באותו טעם, יש מיסוי זהה ללא תלות בברוקר