מיסוי אזרחי ארה״ב על קרן השתלמות (גמל) IRA

[GuyHol]

אפשר בRoth ira

אבל ממה שזכור לי Roth ira ממוסה בארץ כמו חשבון השקעות רגיל לכל דבר ולכן מאבדים את ההטבה שרציתי להשיג מקה"ש

 

[TunaGolem]

ממה שזכור לי Roth ira ממוסה בארץ כמו חשבון השקעות רגיל לכל דבר

שני רו"ח שזה תחום מומחיותם טענו באזני שאין שום מיסוי בארץ.
רו"ח שלישי טען שיש מס רווחי הון במשיכת רווחים.
המשותף הוא שלא מדובר בחשבון השקעות רגיל.

 

[FIYaacov]

Roth ira ממוסה בארץ כמו חשבון

נתון לוויכוח. אבל גם אם תדווח עליו כרגיל (תתייעץ עם רו"ח קודם) זה עוזר מאוד להוריד את חבות המס העתידית שלך לארה"ב.

 

[malcah]

אפשר תשובה מועילה ומסכמת לשאלה הראשונית שהועלתה כאן בפוסט?
האם אזרח אמריקאי שמתגורר בישראל ועובד למחייתו כעצמאי רשאי להפריש לקרן השתלמות ישראלית?
תודה רבה

 

[FIYaacov]

האם אזרח אמריקאי שמתגורר בישראל ועובד למחייתו כעצמאי רשאי להפריש לקרן השתלמות ישראלית?

רשאי - תמיד.
מומלץ? זה כבר תלוי בהרבה דברים. קרן השתלמות מנוהלת לעצמאי זה בוודאות PFIC. כלומר, לא מומלץ.

עם זאת, אנשים עדיין עושים ומדווחים על זה, ברוב המקרים, אחרת בצורה שמקלה להם על חבות המס לארה"ב (בין אם מחוסר ידיעה ובין אם אחרי התייעצות עם איש מקצוע על הסיכונים).

 

[קפיצת הדרך]

רק לסבר את האוזן HCE זה לא כזה משכורת גבוהה, אאלט החל מ-$105,000 או $120,000

קראתי את השרשור ולא לגמרי מובן לי איך עדיף למישהו שמוגדר highly compensated employee לדווח על קופות הגמל וההשתלמות…
אשמח להסבר.

 

[FIYaacov]

קראתי את השרשור ולא לגמרי מובן לי איך עדיף למישהו שמוגדר highly compensated employee לדווח על קופות הגמל וההשתלמות…
אשמח להסבר.

בגדול... ומנבירה בעין לא מקצועית, בישראל אין את הבעיה של HCE היות ותוכניות הפנסיה ניתנות לכל העובדים בצורה שוויונית.
אחד התנאים בהגדרה של HCE זה שההטבה של הפנסיה היא לבעלי משכורות גבוהות בלבד.