• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

"מימוש" הפסדים בגמל להשקעה

YairJ

משתמש רשום
הצטרף ב
8/11/22
הודעות
7
דירוג
1
שלום :)

יחסית חדש בתחום (כשנתיים). בהתחלה התחלתי עם גמל להשקעה (מניות) ולפני כשנה פתחתי בנוסף חשבון מסחר עצמאי ב-IBI.
חשבתי על לעשות תהליך התייעלות ולהעביר את הכספים בגמל להשקעה ל-IBI. כרגע בשל מצב השוק אני מופסד בשניהם. וחשוב להבהיר שההפסד לא מנחה אותי. מכוון לטווח הרחוק.

אם אני אממש את חלק/כל הכספים בגמל להשקעה וישר העביר ל-IBI ואקנה לפי הפרוטפוליו שלי, האם למעשה העברתי את ההשקעה שלי מסיכון אחד לשני ולמעשה לא מימשתי את ההפסד שלי?
בנוסף, קראתי לגבי קיזוז מגן מס לפי דוח 867 ואני קצת לא בטוח לגבי זה. האם יש? אין? לכמה שנים ניתן להעביר? וכל מידע אחר שיכול להיות רלוונטי.
בפוסט אחר פה אמרו שאין מגן מס לגמל להשקעה. אשמח להבהרות בנושא.

תודה רבה!
 
נערך לאחרונה ב:
אם אתה מוציא את הכסף מקופת הגמל אתה מקבל כסף, שעליו תצטרך אולי לשלם מס. עם הכסף שקיבלת תוכל לקנות מה שתרצה בחשבון הפרטי.

אין מגן מס לגמל להשקעה.
 
אם אתה מוציא את הכסף מקופת הגמל אתה מקבל כסף, שעליו תצטרך אולי לשלם מס. עם הכסף שקיבלת תוכל לקנות מה שתרצה בחשבון הפרטי.

אין מגן מס לגמל להשקעה.
למה שאשלם מס אם אני מופסד?
וברור שאוכל לקנות מה שארצה בחשבון הפרטי. אני שואל האם לפי ההגיון, אם אני מוציא וישר מכניס להשקעה אם אותו הסיכון, האם כביכול לא מימשתי ורק העברתי את ההשקעה המקורית להשקעה אחרת?
 
נערך לאחרונה ב:
אם אני מוציא וישר מכניס להשקעה אם אותו הסיכון, האם כביכול לא מימשתי ורק העברתי את ההשקעה המקורית להשקעה אחרת?
לא.
מכשירים שונים, מס מחושב מחדש.
 
למה שאשלם מס אם אני מופסד?
אם אתה מופסד אז לא תשלם מס, אבל במקרה הזה גם לא תקבל מגן מס.
אני שואל האם לפי ההגיון, אם אני מוציא וישר מכניס להשקעה אם אותו הסיכון, האם כביכול לא מימשתי ורק העברתי את ההשקעה המקורית להשקעה אחרת?
השאלה לפי איזה הגיון?
מבחינת מיסוי העברה כזאת זה ארוע מס (גם אם אין מס לשלם).
מבחינת "נעילת הפסד" פסיכולוגי , אפשר להסתכל על זה כעל סוג של העברה.
מבחינה כלכלית מתמטית אתה מצד אחד מפסיד מגן מס, מצד שני עובר למוצר יותר יעיל מבחינת עמלות.

בסוף זה החלטה שלך, ואין באמת משמעות לשאלה אם זה נחשב "הגיונית" מימוש וקניה מחדש או רק העברה.
 
לא.
מכשירים שונים, מס מחושב מחדש.
תודה על התגובה.
אבהיר - לא בקטע של מס. אלא יותר בקטע של מימוש ההפסד. ברור לי שזה מכשירים שונים וכמו שהגיבו מעלי אני מבין שלא יינתן לי מגן מס.
החשש שלי נטו הוא מימוש ההפסד.
 
אם אתה מופסד אז לא תשלם מס, אבל במקרה הזה גם לא תקבל מגן מס.

השאלה לפי איזה הגיון?
מבחינת מיסוי העברה כזאת זה ארוע מס (גם אם אין מס לשלם).
מבחינת "נעילת הפסד" פסיכולוגי , אפשר להסתכל על זה כעל סוג של העברה.
מבחינה כלכלית מתמטית אתה מצד אחד מפסיד מגן מס, מצד שני עובר למוצר יותר יעיל מבחינת עמלות.

בסוף זה החלטה שלך, ואין באמת משמעות לשאלה אם זה נחשב "הגיונית" מימוש וקניה מחדש או רק העברה.
תודה רבה! עזרת לי!
 
החשש שלי נטו הוא מימוש ההפסד.
אם העברת לאותו אפיק סיכון אז לכאורה לא מימשת את ההפסד (חוץ מענייני מס).

אני אסייג שאני לא מאמין באמרה "לא מכרת לא הפסדת"

אתה כרגע בהפסד ביחס לסכום הראשוני שהכנסת. זו עובדה. אבל היא לא משנה כלום ביחס להשקעות עתידיות שתרצה לעשות.
 
אם העברת לאותו אפיק סיכון אז לכאורה לא מימשת את ההפסד (חוץ מענייני מס).
אבל אם בכל מקרה אין מגן מס? אז לא הפסדתי גם את זה, לא?

אתה כרגע בהפסד ביחס לסכום הראשוני שהכנסת. זו עובדה. אבל היא לא משנה כלום ביחס להשקעות עתידיות שתרצה לעשות.
נכון, אבל זה חוזר לנושא ההתייעלות. שכן, אני מבין היום שהחשבון מסחר עצמאי שלי הרבה יותר יעיל מהגמל להשקעה שלי.


ותודה רבה על התגובה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ל מימוש הפסדים שוק ההון 15
א מימוש הפסדים לשם מעבר לקרן מחקה אירית שוק ההון 12
M מימוש הפסדים בירידות שוק ההון 9
A שאלות לגבי מימוש רווחים/הפסדים ,קיזוזי הפסדים וכו' שוק ההון 4
K האם שוק המניות לא יכול להיות מימוש של מעבר פשוט בין סוגי משאבים שוק ההון 47
K פער בין עלות אופציות למחירי מימוש שונים לא הגיוני שוק ההון 0
T מימוש מניות ורף תקרת מס הכנסה (אסטרטגיה כדאית) שוק ההון 9
D דיווח מס על מימוש כלל חשבון ב-IB בהפסד מיסים 1
ל הפחתת מחיר מימוש בסטארטאפ לאופציות קיימות מיסים 4
ס מימוש אופציות שוק ההון 4
א קיזוז הפסד הון מול מימוש רווחים באופציות (סעיף 102 מסלול הוני) מיסים 2
J מימוש אופציה על מניה בארה״ב שוק ההון 5
N מימוש הפסדי הון בIB כנגד רווח הון בRSU - מקרה דחוף מיסים 1
ע מימוש אופציות אחרי הנפקה/לוק-אפ שוק ההון 8
נ מימוש אופציות בעזיבת סטארטאפ שוק ההון 5
ב מימוש מניות עובדים מיסים 17
I מיסוי RSU בעת מימוש מיסים 1
deussex יומן מסע לחופש כלכלי, מימוש ומשמעות לחיים יומני מסע אישיים 305
adamshalev מיסוי אופציית call בעת מימוש (exercise) מיסים 6
H מימוש אופציות, מס יסף ושני חשבונות בנק מיסים 13
stamEhad שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
ה מימוש אופציות ממעסיק בישראל מיסים 8
V שאלה על מימוש RSU שוק ההון 1
ד מימוש הפסדי הון כדי לשלם פחות מיסים בסוף שנה מיסים 4
A מימוש מניות להון עצמי שוק ההון 6
S מחפש מימוש מוכח ל- Algo-trade אוף טופיק 12
צ אסטרטגית מימוש שוק ההון 1
אלכס מימוש אופציות בסטארטאפ אוף טופיק 3
Yos מימוש Etf אמריקאי שלא דרך דולר שוק ההון 3
Ramos מה קורה בעת מימוש אוטומטי פקיעת חוזי אופציות ? שוק ההון 10
P אסטרטגיות מימוש כספים בזמן ירידות? שוק ההון 15
M שאלה בסיסית על מימוש השקעה ומס יסף שוק ההון 6
F מימוש אופציות והפקדה לחשבון בIB שוק ההון 1
L מימוש אופציות שוק ההון 79
M מימוש RSU או לחכות ? לצורך סילוק חלק מהמשכנתא שוק ההון 4
B מימוש רווחים שוק ההון 15
ט מימוש ביטקוין השקעות אלטרנטיביות 18
א מה זה מימוש רווחים? שוק ההון 7
hommie מכירה וקניה ללא מימוש בפועל שוק ההון 14
Gari קרנות סל על מדדים סקטורים\מדדים דפנסיביים בשלב המשיכה כדי למזער נעילת הפסדים בשוק דובי שוק ההון 34
G אם היו לי הפסדים גדולים שנה שעברה, אבל בשנה הזאת הרווחתי קצת - אני צריך לשלם מס כרגיל? מיסים 3
A הפסדים ברי קיזוז - חיובי או שלילי? מיסים 1
ש החזר מס על הפסדים בבורסה מול מס רכישה לדירה שניה שוק ההון 3
R נעילת הפסדים באגח שוק ההון 7
S קיזוז הפסדים בבורסה בחשבון בבנק בארץ עם רווחים מחשבון ברוקר בחול פוסטים מאיכות נמוכה 4
P איך לדווח הפסדים משנים קודמות ולהעביר מגן מס לשנה הנוכחית? מיסים 11
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
R כיצד ניתן לקזז הפסדים בשוק ההון, אל מול חישוב מס במימוש רווחים בשנים שאחרי? מיסים 2
I קיזוז הפסדים מועברים בנספח חו"ל, 1301/1327 מיסים 5
A קיזוז הפסדים בין קופות גמל להשקעה צרכנות פיננסית 7

נושאים דומים

Back
למעלה