הדבר הראשון שאתה צריך להבין (לפי הניסוח שלך אני חושב שלא הבנת) זה שהקרן אינה משרתת את המטרה שלך.
קודם כל אתה צריך להחליט מה המטרה האמיתית שלך, לקבל "סכום דולרי קבוע" בכל חודש?
אם כן אז במקום קרן של מניות דיבידנד הייתי הולך על אג"ח ארצות הברית - יש לך סיכוי הרבה יותר גדול להשיג תשואת יתר מול קרן מניות דיבידנד שכזו.
אני ממש לא מצליח לראות איך קרן מניות דיבידנד מייצרת תזרים דיבידנדים יציב.
עם הסיכוי הגדול מאוד של פגיעה בדיבידנד של החברות בקרן אתה לא מקבל תזרים מזומנים יציב (קל וחומר איכותי).
עם התרסקות מחיר המניות (שהקטינו את הדיבידנד) בעשרות אחוזים אני לא רואה איך אתה יכול להשיג מקרן כזו הגדלת ערך.
אם אין לך תזרים דיבידנדים יציב ואין לך הגדלת ערך אז
מה בדיוק אתה מקבל מהקרן הזו?
המילה "דיבידנד" בפני עצמה לא הופכת את הקרן להשקעה טובה.
אתה בטוח שאלו לא שני אופנועים בכביש הערבה?
@amidar לצערי הרב אין כאן קיצורי דרך מוצלחים.
אם אתה מחפש תזרים קבוע דרך קרן אז קרן אג"חית עדיפה בהרבה.
אם אתה מחפש גדילה אז קרן מנייתית עדיפה בהרבה.
אם אתה מחפש תזרים קבוע שגדל בעקביות אז אתה חייב לרכוש מניות עצמאית - אין אפילו קרן סחירה אחת שעושה זאת בגלל מגבלות של איך הקרנות פועלות.
ואם אתה ממש מתעקש לא לבחור מניות אז תמצא מנהל תיקים שינהל לך את הכסף ותכתיב לו מה לעשות.
אני בטוח שאם תחפש מספיק ותגיד לו שהוא צריך רק לרכוש מניות דיבידנד לפי קריטריונים שאתה מכתיב ולא למכור כל עוד הדיבידנד לא נפגע אז תוכל למצוא כזה גם עם דמי ניהול של 0.5 אחוז בשנה שזה אפילו פחות מ-SDIV (וכאן אולי בשלב מסויים תגיד - אני יכול לעשות אותו דבר לבד - למה לשלם לו?).