• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מחשבון קיזוז מס

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
9,988
דירוג
11,439
כדי לפשט את הנושא ולא להכנס על 'איך מחשבים' אני מחפש מחשבון שייטחן לי את המספרים ויאמר לי כמה למכור מזה וכמה למכור מזה.
לפני שנים, כשהתיק היה מנוהל בבנק, יועץ ההשקעות הכניס את המספרים למחשב והוציא לי פלט עם מספר תרחישים.
התיק שלי מאוד סטאטי אבל ברצוני למכור חצי ממניות טבע שיתנו מגן מס לא מבוטל ולמכור מניות שכרגע הו ברווח גדול מאוד.
ואוסיף עוד שאלה - האם הריביות והדיבידנדים שקיבלתי השנה נכנסים למשוואת הקיזוז?
 

Nina T

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/3/19
הודעות
1,255
דירוג
454
כדי לפשט את הנושא ולא להכנס על 'איך מחשבים' אני מחפש מחשבון שייטחן לי את המספרים ויאמר לי כמה למכור מזה וכמה למכור מזה.
לפני שנים, כשהתיק היה מנוהל בבנק, יועץ ההשקעות הכניס את המספרים למחשב והוציא לי פלט עם מספר תרחישים.
התיק שלי מאוד סטאטי אבל ברצוני למכור חצי ממניות טבע שיתנו מגן מס לא מבוטל ולמכור מניות שכרגע הו ברווח גדול מאוד.
ואוסיף עוד שאלה - האם הריביות והדיבידנדים שקיבלתי השנה נכנסים למשוואת הקיזוז?
מותר לקזז הפסד השנה מול דיבידנים וריבית מני"ע סחירים בלבד
זה לא אמור להיות כזה מסובך. כל הפסד פוטנציאלי תחלק ב4 וזה מגן המס שלך. אם זה לא IRA עדיף לממש הפסד לפני רווח
לדעתי לא שווה לקזז מול ריביות של 15%
רווח הון ודיבידנדים הם בשיעור של 25% אז זה 1:1
בהנחה שאתה לא מעל 60, קח בחשבון את הזיכויים שלך בד"כ 2.25 הבסיס 2616 לנקודה ובצע חישוב
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
9,988
דירוג
11,439
מותר לקזז הפסד השנה מול דיבידנים וריבית מני"ע סחירים בלבד
זה לא אמור להיות כזה מסובך. כל הפסד פוטנציאלי תחלק ב4 וזה מגן המס שלך. אם זה לא IRA עדיף לממש הפסד לפני רווח
לדעתי לא שווה לקזז מול ריביות של 15%
רווח הון ודיבידנדים הם בשיעור של 25% אז זה 1:1
בהנחה שאתה לא מעל 60, קח בחשבון את הזיכויים שלך בד"כ 2.25 הבסיס 2616 לנקודה ובצע חישוב
נינה תודה על ההסבר וזה מועיל אבל, ביקשתי מחשבון ולא הסבר על האיך לחשב.
אני לא מנסה להמעיט בכוונתך אבל פשוט אין לי סבלנות לחשב.
אני רוצה להכניס למחשבון מחיר קניה, מחיר מכירה של נייר אחד וכנ"ל לנייר שני, ללחוץ על כפתור וזהו.
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,881
דירוג
1,665
לפני שנים, כשהתיק היה מנוהל בבנק
אם עכשיו עברת במקרה לIB, אולי זה יוכל לעזור לך:
אגב משהו נחמד באפליקציה של ה-Tax Optimizer שלא ראיתי ב-TWS, זה שהוא מראה לכל ני"ע Unrealized Loss ו-Unrealized Gain בנפרד, ולא ביחד כ-Unrealized P&L. ומראה גם את הסך הכולל.
כך שאם בשנת מס מסויימת יש לכם X רווח ממומש, ואתם רוצים לאפס את חבות המס, כל מה שצריך לעשות זה להכנס ל-Tax Optimizer, ולראות איזה ני"ע יש בהם Unrealized Loss בסכום המתאים, ולמכור אותם (או חלקם). ה-Tax Optimizer כבר ידאג למכור רק את ה-lots שיגררו הפסד (אם הגדרתם Max Cost).
זה כבר גולש לשאלות של wash sale ומה מותר ואסור בארץ, אבל זה נושא נפרד מהנושא הטכני.

ואוסיף עוד שאלה - האם הריביות והדיבידנדים שקיבלתי השנה נכנסים למשוואת הקיזוז?
למיטב הבנתי כן, אבל בשני תנאים:
1. שילמת את המס לאותה רשות, כלומר אם שילמת את המס על הדיבידנדים לארה"ב, זה לא כ"כ פשוט (לא אומר שלא אפשרי).
2. שיעור המס שאתה חייב זהה. כלומר דיבידנדים מול רווח הון זה בסדר. אבל קופונים או ריביות שאתה חייב עליהם 15% מס נומינילי לא נכנסים לאותה משוואה.

לא ממליץ ולא מייעץ כמובן.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
3,569
דירוג
4,152
זה לא כ"כ פשוט (לא אומר שלא אפשרי)
עם דיבידנד זר וניכוי במקור זה גרוע יותר- אם זה לא התקזז מול רווח הון, זה חייב להתקזז מול הדיבידנד, אבל זה לא מחזיר את המס שנוכה במקור בחו"ל (מקבלים בתמורה עודף זיכוי מס זר שתקף ל-5 שנים ואין הרבה מה לעשות איתו), ולכן "מבזבז" את מגן המס. אם מדובר על קיזוז מתוכנן, כדאי לודא שמממשים רווחים באותה שנה במלוא סכום ההפסד, כדי שההפסד לא יקוזז (ויבוזבז) מול דיבידנד זר.
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
5,800
דירוג
7,771
אני רוצה להכניס למחשבון מחיר קניה, מחיר מכירה של נייר אחד וכנ"ל לנייר שני, ללחוץ על כפתור וזהו.
כל המניות נקנו באותה נקודת זמן? באותו מחיר?
כי למרות שלא ניתן לבצע LIFO או MAX LOSS בתיק ישראלי, המחיר שאתה רואה הוא המחיר הממוצע וכשתמכור, המחשב ימכור את המניות הראשונות קודם והוא יודע מה המחיר קניה של כל מניה.

כמובן, אם מדובר בברוקר אמריקאי, אולי כדאי לבדוק איך ואיפה משנים הגדרות במכירה.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
9,988
דירוג
11,439
כל המניות נקנו באותה נקודת זמן? באותו מחיר?
כי למרות שלא ניתן לבצע LIFO או MAX LOSS בתיק ישראלי, המחיר שאתה רואה הוא המחיר הממוצע וכשתמכור, המחשב ימכור את המניות הראשונות קודם והוא יודע מה המחיר קניה של כל מניה.
כמובן, אם מדובר בברוקר אמריקאי, אולי כדאי לבדוק איך ואיפה משנים הגדרות במכירה.
רוב מניות/אגחים נקנו בפעם אחת, ז"א שמחיר ממוצע = מחיר קניה.
חלק קטן נרכש מספר פעמים ולצערי אני לא יכול למצוא במייטב דש [אורדרנט] את הטירים וזה יהיה מסובך...
כשאתה אומר:
המחשב ימכור את המניות הראשונות קודם
האם הכוונה שהמחשב ימכור קודם את מה שנירכש ב 2015 ואחר כך את מה שנקנה ב 2018?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S העברת כספים מחשבון בנק צרפתי לבנק בארץ צרכנות פיננסית 2
ס מחשבון אקסל לחישוב משכורת של מטפלת/עוזרת בית אוף טופיק 0
ק מיסים על ירושה מחו״ל מחשבון בנק של חברה. מיסים 4
H מחשבון דמי ניהול ביטוח מנהלים/פנסיה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 0
unrealx אסמכתא לבנק על העברת ESPP מחשבון בנק בחו"ל שוק ההון 4
ע בנק לא מאפשר להוציא כסף מחשבון של קטין צרכנות פיננסית 6
Y העברה מחשבון הבנק לIB שוק ההון 1
Yuval328 מחשבון לבדיקת תיק השקעות לפי נתונים היסטוריים שוק ההון 0
R משמעות העברת מניות RSU מחשבון מניות אי טרייד לחשבון פרטי שוק ההון 7
ג למכור מניות מחשבון פרטי לפרטי, זה חוקי? שוק ההון 8
O הפקדה ל-IB מחשבון לא על שמי שוק ההון 1
א העברת כספים מחשבון השקעות ב- IB לבנק בארץ שוק ההון 2
L שאלה לגבי מעבר מחשבון דמו לכסף שוק ההון 3
tomer111 האם המדינה יכולה לקחת כסף מחשבון הבנק למשל במשבר כלכלי? שוק ההון 235
Jenia29 העברת מט"ח מחשבון ישראלי לחשבון בחו"ל צרכנות פיננסית 45
Shaz שאלה לגבי איחוד של ניירות ערך מחשבון שלא שלי עם חשבון שכן שוק ההון 3
ציפור דרור מחשבון תשואות רטרואקטיבי שוק ההון 5
Y הבורסה העלתה מחשבון עמלות באתר צרכנות פיננסית 6
נולי מחשבון קרן פנסיה מול ביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 33
R העברת מט"ח לIB מחשבון מט"ח בבנק ישראלי שוק ההון 4
amikal מחשבון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
S כדאיות הנזלת כספים מחשבון ממוסה שוק ההון 0
K בנק לאומי מסרב להעביר כספים מחשבון העו"ש אוף טופיק 9
K בנק לאומי מסרב להעביר כספים מחשבון העו"ש. אוף טופיק 5
Waler משיכת ני״ע מחשבון השקעות במיטב ד״ש? צרכנות פיננסית 1
כ מחשבון קצבה + השואה בין ערוצים פנסיונים שוק ההון 67
שניצלוינאי העברת מזומנים מחשבון ישראלי לחשבון ב-IB שוק ההון 1
F מחשבון מס IRS לאזרחי ארה"ב צרכנות פיננסית 2
NORIKO-SAN השקעת כספים מחשבון אמריקני שוק ההון 6
שלי איך מעבירים דולרים מחשבון לחשבון בזול? צרכנות פיננסית 7
Ayelet582 מחשבון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 17
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
W איך לקבל קיזוז הפסד הון בפועל? מיסים 9
Y קיזוז הפסד בקופות גמל להשקעה מול מס מהכנסה ממשכורת מיסים 1
ברק א. קיזוז הפסדים מיסים 0
O קיזוז רווחים מול הפסדים - פסגות טרייד פוסטים מאיכות נמוכה 1
mudale222 האם יש אפשרות להכיר בהפסד של ריבית הלוואה לצורכי קיזוז מס רווח הון? שוק ההון 1
S קיזוז מס רווחי הון - הבהרה קטנה מיסים 19
E חשבון השקעות של זוג נשוי, קיזוז הפסדים ומס יסף שוק ההון 8
A שאלה עקרונית בנושא קיזוז רווח והפסד הון שוק ההון 3
G קיזוז הפסדים בבורסה עם דוגמא מוחשית שוק ההון 6
G האם יש בעצם סוג של קיזוז בקניה של בלאקרוק שקלית שלא מגודרת לשקל במקרה של ירידות? שוק ההון 9
קורא הדוק קיזוז מס רווחי הון על פקדונות בנקאיים מיסים 3
G קיזוז מס רווח הון שוק ההון 1
N קיזוז הפסד הון כנגד אופציות שוק ההון 3
Cfy קיזוז מס בין חשבונות בבעלות שונה שוק ההון 9
ט קיזוז על עמלות משמרת, קניה ומכירה שוק ההון 6
V קיזוז עו"ש פחק שוק ההון 1
ט שאלה על הפסדים ברי קיזוז בטופס 867 צרכנות פיננסית 4
A קיזוז הפסדים שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה