• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מחשבון קיזוז מס

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
13,666
דירוג
15,729
כדי לפשט את הנושא ולא להכנס על 'איך מחשבים' אני מחפש מחשבון שייטחן לי את המספרים ויאמר לי כמה למכור מזה וכמה למכור מזה.
לפני שנים, כשהתיק היה מנוהל בבנק, יועץ ההשקעות הכניס את המספרים למחשב והוציא לי פלט עם מספר תרחישים.
התיק שלי מאוד סטאטי אבל ברצוני למכור חצי ממניות טבע שיתנו מגן מס לא מבוטל ולמכור מניות שכרגע הו ברווח גדול מאוד.
ואוסיף עוד שאלה - האם הריביות והדיבידנדים שקיבלתי השנה נכנסים למשוואת הקיזוז?
 
כדי לפשט את הנושא ולא להכנס על 'איך מחשבים' אני מחפש מחשבון שייטחן לי את המספרים ויאמר לי כמה למכור מזה וכמה למכור מזה.
לפני שנים, כשהתיק היה מנוהל בבנק, יועץ ההשקעות הכניס את המספרים למחשב והוציא לי פלט עם מספר תרחישים.
התיק שלי מאוד סטאטי אבל ברצוני למכור חצי ממניות טבע שיתנו מגן מס לא מבוטל ולמכור מניות שכרגע הו ברווח גדול מאוד.
ואוסיף עוד שאלה - האם הריביות והדיבידנדים שקיבלתי השנה נכנסים למשוואת הקיזוז?
מותר לקזז הפסד השנה מול דיבידנים וריבית מני"ע סחירים בלבד
זה לא אמור להיות כזה מסובך. כל הפסד פוטנציאלי תחלק ב4 וזה מגן המס שלך. אם זה לא IRA עדיף לממש הפסד לפני רווח
לדעתי לא שווה לקזז מול ריביות של 15%
רווח הון ודיבידנדים הם בשיעור של 25% אז זה 1:1
בהנחה שאתה לא מעל 60, קח בחשבון את הזיכויים שלך בד"כ 2.25 הבסיס 2616 לנקודה ובצע חישוב
 
מותר לקזז הפסד השנה מול דיבידנים וריבית מני"ע סחירים בלבד
זה לא אמור להיות כזה מסובך. כל הפסד פוטנציאלי תחלק ב4 וזה מגן המס שלך. אם זה לא IRA עדיף לממש הפסד לפני רווח
לדעתי לא שווה לקזז מול ריביות של 15%
רווח הון ודיבידנדים הם בשיעור של 25% אז זה 1:1
בהנחה שאתה לא מעל 60, קח בחשבון את הזיכויים שלך בד"כ 2.25 הבסיס 2616 לנקודה ובצע חישוב
נינה תודה על ההסבר וזה מועיל אבל, ביקשתי מחשבון ולא הסבר על האיך לחשב.
אני לא מנסה להמעיט בכוונתך אבל פשוט אין לי סבלנות לחשב.
אני רוצה להכניס למחשבון מחיר קניה, מחיר מכירה של נייר אחד וכנ"ל לנייר שני, ללחוץ על כפתור וזהו.
 
לפני שנים, כשהתיק היה מנוהל בבנק
אם עכשיו עברת במקרה לIB, אולי זה יוכל לעזור לך:
אגב משהו נחמד באפליקציה של ה-Tax Optimizer שלא ראיתי ב-TWS, זה שהוא מראה לכל ני"ע Unrealized Loss ו-Unrealized Gain בנפרד, ולא ביחד כ-Unrealized P&L. ומראה גם את הסך הכולל.
כך שאם בשנת מס מסויימת יש לכם X רווח ממומש, ואתם רוצים לאפס את חבות המס, כל מה שצריך לעשות זה להכנס ל-Tax Optimizer, ולראות איזה ני"ע יש בהם Unrealized Loss בסכום המתאים, ולמכור אותם (או חלקם). ה-Tax Optimizer כבר ידאג למכור רק את ה-lots שיגררו הפסד (אם הגדרתם Max Cost).
זה כבר גולש לשאלות של wash sale ומה מותר ואסור בארץ, אבל זה נושא נפרד מהנושא הטכני.

ואוסיף עוד שאלה - האם הריביות והדיבידנדים שקיבלתי השנה נכנסים למשוואת הקיזוז?
למיטב הבנתי כן, אבל בשני תנאים:
1. שילמת את המס לאותה רשות, כלומר אם שילמת את המס על הדיבידנדים לארה"ב, זה לא כ"כ פשוט (לא אומר שלא אפשרי).
2. שיעור המס שאתה חייב זהה. כלומר דיבידנדים מול רווח הון זה בסדר. אבל קופונים או ריביות שאתה חייב עליהם 15% מס נומינילי לא נכנסים לאותה משוואה.

לא ממליץ ולא מייעץ כמובן.
 
זה לא כ"כ פשוט (לא אומר שלא אפשרי)
עם דיבידנד זר וניכוי במקור זה גרוע יותר- אם זה לא התקזז מול רווח הון, זה חייב להתקזז מול הדיבידנד, אבל זה לא מחזיר את המס שנוכה במקור בחו"ל (מקבלים בתמורה עודף זיכוי מס זר שתקף ל-5 שנים ואין הרבה מה לעשות איתו), ולכן "מבזבז" את מגן המס. אם מדובר על קיזוז מתוכנן, כדאי לודא שמממשים רווחים באותה שנה במלוא סכום ההפסד, כדי שההפסד לא יקוזז (ויבוזבז) מול דיבידנד זר.
 
אני רוצה להכניס למחשבון מחיר קניה, מחיר מכירה של נייר אחד וכנ"ל לנייר שני, ללחוץ על כפתור וזהו.
כל המניות נקנו באותה נקודת זמן? באותו מחיר?
כי למרות שלא ניתן לבצע LIFO או MAX LOSS בתיק ישראלי, המחיר שאתה רואה הוא המחיר הממוצע וכשתמכור, המחשב ימכור את המניות הראשונות קודם והוא יודע מה המחיר קניה של כל מניה.

כמובן, אם מדובר בברוקר אמריקאי, אולי כדאי לבדוק איך ואיפה משנים הגדרות במכירה.
 
כל המניות נקנו באותה נקודת זמן? באותו מחיר?
כי למרות שלא ניתן לבצע LIFO או MAX LOSS בתיק ישראלי, המחיר שאתה רואה הוא המחיר הממוצע וכשתמכור, המחשב ימכור את המניות הראשונות קודם והוא יודע מה המחיר קניה של כל מניה.
כמובן, אם מדובר בברוקר אמריקאי, אולי כדאי לבדוק איך ואיפה משנים הגדרות במכירה.
רוב מניות/אגחים נקנו בפעם אחת, ז"א שמחיר ממוצע = מחיר קניה.
חלק קטן נרכש מספר פעמים ולצערי אני לא יכול למצוא במייטב דש [אורדרנט] את הטירים וזה יהיה מסובך...
כשאתה אומר:
המחשב ימכור את המניות הראשונות קודם
האם הכוונה שהמחשב ימכור קודם את מה שנירכש ב 2015 ואחר כך את מה שנקנה ב 2018?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S קיזוז הפסדים בבורסה בחשבון בבנק בארץ עם רווחים מחשבון ברוקר בחול פוסטים מאיכות נמוכה 4
מ העברת מט"ח מחשבון ישראלי לחשבון השקעות ישראלי שוק ההון 1
AbuNafha מחשבון אקסל - השקעה בנדל"ן מול השקעה בשוק ההון שוק ההון 14
edangz משיכת כסף מחשבון הIB שוק ההון 12
J משיכה מחשבון מט"ח צרכנות פיננסית 1
ד משמעות השדות כשעושים העברה מחשבון בנק בישראל ל IBKR פוסטים מאיכות נמוכה 11
L מכירת ESPP מחשבון ETRADE צרכנות פיננסית 2
חובב_פנסיה2022 אני מחפש מחשבון שיכול לחשב ריבית פריים על תקופה אמיתית היסטורית אוף טופיק 3
M מעבר מחשבון אינטראקטיב בורקס ישאל לארה"ב? משהו השתנה? שוק ההון 1
fizban מחשבון פנסיה במנורה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
O מחשבון IRA מול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א השקעת כסף מחשבון אמריקאי בארה"ב שוק ההון 10
ג העברת כספים מחשבון שקלי לחשבון דולרי מיסים 1
א כמה כמה - מחשבון משכנתא (ועוד) שפיתחתי התפתחות אישית 18
מ מחשבון קרנות איריות VS קרנות אמריקאיות שוק ההון 0
T מחשבון - קרן השתלמות מול תיק ממוסה שוק ההון 2
M משיכה מחשבון משותף אצל ברוקר זר מיסים 3
א מחשבון ריבית דריבית שוק ההון 13
S העברה מחשבון בחו״ל לחשבון בבנק הפועלים - משכנתא מיסים 0
M מחשבון ריבית דריבית עם דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י לקנות דירה או לשכור ולהשקיע - מחשבון Excel נדל"ן 55
A האם העברת יורו מחשבון עו"ש בלוקסמבורג לחשבון IB מנוהל בגרמניה עלול להיחשב באירוע מס איכשהו ע"י איזהשהיא ראשות? פוסטים מאיכות נמוכה 4
A משיכת שיק מחשבון סגור צרכנות פיננסית 2
M העברת מט״ח מחשבון ישראלי לIB שוק ההון 2
E ייצוא תיק השקעות מחשבון בנק שנסגר אוף טופיק 5
הרץ במבוך משיכה מחשבון השקעות מול הלוואה מקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ס מחשבון אקסל לחישוב משכורת של מטפלת/עוזרת בית אוף טופיק 0
ק מיסים על ירושה מחו״ל מחשבון בנק של חברה. מיסים 4
H מחשבון דמי ניהול ביטוח מנהלים/פנסיה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
unrealx אסמכתא לבנק על העברת ESPP מחשבון בנק בחו"ל שוק ההון 4
ע בנק לא מאפשר להוציא כסף מחשבון של קטין צרכנות פיננסית 6
Y העברה מחשבון הבנק לIB שוק ההון 1
Yuval328 מחשבון לבדיקת תיק השקעות לפי נתונים היסטוריים שוק ההון 0
R משמעות העברת מניות RSU מחשבון מניות אי טרייד לחשבון פרטי שוק ההון 7
ג למכור מניות מחשבון פרטי לפרטי, זה חוקי? שוק ההון 8
O הפקדה ל-IB מחשבון לא על שמי שוק ההון 1
א העברת כספים מחשבון השקעות ב- IB לבנק בארץ שוק ההון 4
L שאלה לגבי מעבר מחשבון דמו לכסף שוק ההון 3
tomer111 האם המדינה יכולה לקחת כסף מחשבון הבנק למשל במשבר כלכלי? שוק ההון 235
Jenia29 העברת מט"ח מחשבון ישראלי לחשבון בחו"ל צרכנות פיננסית 47
S שאלה לגבי איחוד של ניירות ערך מחשבון שלא שלי עם חשבון שכן שוק ההון 3
ציפור דרור מחשבון תשואות רטרואקטיבי שוק ההון 5
Y הבורסה העלתה מחשבון עמלות באתר צרכנות פיננסית 6
נולי מחשבון קרן פנסיה מול ביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 33
R העברת מט"ח לIB מחשבון מט"ח בבנק ישראלי שוק ההון 4
amikal מחשבון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
S כדאיות הנזלת כספים מחשבון ממוסה שוק ההון 0
K בנק לאומי מסרב להעביר כספים מחשבון העו"ש אוף טופיק 9
K בנק לאומי מסרב להעביר כספים מחשבון העו"ש. אוף טופיק 5
Waler משיכת ני״ע מחשבון השקעות במיטב ד״ש? צרכנות פיננסית 1

נושאים דומים

Back
למעלה