מחפש הכוונה - מקצוע בתחום הפיננסי

  • פותח הנושא Blue
  • פורסם בתאריך

Blue

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/12/18
הודעות
35
דירוג
24
שלום לכולם,

קצת רקע על עצמי,
אני עורך דין, ובשנה - שנה וחצי הקרובות (תלוי במצב הקורונה) אעשה התמחות בראיית חשבון (בעל תואר במשפטים ומנהל עסקים, התמחות חשבונאות).
אני מרוויח כסף, אני יודע לנהל אותו ברמה גבוהה (לפחות לדעתי) - מה שאני לא באמת יודע זה מה לעשות עם הכסף הפנוי.

אני מחפש מקצוע / השתלמות / קורס שבו אוכל ללמוד 'מה לעשות עם הכסף הפנוי', לא ברמה של 'להשקיע בקופ"ג להשקעה' אלא ברמה גבוהה יותר.
אני רוצה ללמוד את זה קודם כל בשביל עצמי, ברמה האישית ולפיתוח האישי שלי, ומעבר לזה שזה יהיה שירות שאוכל לתת ללקוחות שיהיו לי בעתיד, לאחר שאוציא את רישיון רואה החשבון.

האם יועץ פיננסי / מתכנן פיננסי זה משהו שיכול להתאים?
האם יועץ פיננסי, מעבר לזה שהוא יודע להגיד לי איך לנהל את הכסף, ידע גם להגיד לי ברמה פרקטית 'מה לעשות עם הכסף הפנוי'?

קצת הלכתי לאיבוד בעולם הזה של בעלי המקצוע,
הרבה מהאנשים שיצא לי להתייעץ איתם (לקוחות / קולגות) תמיד היו אומרים לי כל מיני אמרות כלליות כמו 'תשקיע בנדל"ן', 'תשקיע במניות'.

בסדר, אבל איך? מאיפה אדע? ואיך אוכל להעניק שירות שכזה ללקוחות שלי?

תודה מראש על התגובות.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,462
דירוג
22,440
אני עורך דין, ובשנה - שנה וחצי הקרובות (תלוי במצב הקורונה) אעשה התמחות בראיית חשבון (בעל תואר במשפטים ומנהל עסקים, התמחות חשבונאות).
בשביל להיות רו"ח צריך תואר בחשבונאות, לא?
האם יועץ פיננסי / מתכנן פיננסי זה משהו שיכול להתאים?
אין כזה מקצוע באמת, כל אחד יכול לקרוא לעצמו אחד כזה.
בסדר, אבל איך? מאיפה אדע? ואיך אוכל להעניק שירות שכזה ללקוחות שלי?
לדעתי הדרך הטובה ביותר ללמוד את זה זה מהפרקטיקה ומהניסיון (כמו כל תחום בעצם).
אתה רוצה ללמוד את התחום בצורה לא רעה ואפילו טובה? יש לך את הבלוג הזה והפורום הזה, הידע פה הוא רב ומעמיק, כל זאת בנוסף למה שלמדת כמובן, אני מניח שלחשב תשואה ולקרוא דו"חות כספיים אתה יודע.
 

Blue

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/12/18
הודעות
35
דירוג
24
בשביל להיות רו"ח צריך תואר בחשבונאות, לא?

אין כזה מקצוע באמת, כל אחד יכול לקרוא לעצמו אחד כזה.

לדעתי הדרך הטובה ביותר ללמוד את זה זה מהפרקטיקה ומהניסיון (כמו כל תחום בעצם).
אתה רוצה ללמוד את התחום בצורה לא רעה ואפילו טובה? יש לך את הבלוג הזה והפורום הזה, הידע פה הוא רב ומעמיק, כל זאת בנוסף למה שלמדת כמובן, אני מניח שלחשב תשואה ולקרוא דו"חות כספיים אתה יודע.

היי, תודה על התגובה.
אין ממש תואר בחשבונאות כשלעצמו, זה לרוב מגיע כהתמחות ולא כתואר ליבה.
השילובים הנפוצים ביותר הם עם תואר במנהל עסקים או כלכלה, אבל אפשר לעשות את זה עם סטטיסטיקה או מקצועות אחרים.

אתה יכול להיות רו"ח גם בלי תואר מסוים עם התמחות בחשבונאות, אלא לגשת למבחנים של לשכת רואי החשבון (יש 15 כאלה אם אני לא טועה), אבל אם עשית תואר עם התמחות בחשבונאות (ושנת השלמה) אתה פטור מ-13 מהם, וניגש רק ל-2.

לענייננו,
אני קורא הרבה כאן בפורום, אבל לטעמי זה לא מספיק לי.
רוצה להבהיר רק שאני לא מחפש את ה-'חשיבה' (שכבר יש לי לאחר שנים של קריאה בספרים ובאינטרנט), אלא אך ורק את הפרקטיקה.

בגדול, אני מבין מה לעשות עם הכסף, מה צריך לעשות עם הכסף וכד', אני פשוט לא יודע איך ליישם את זה בפועל.
ההשקעות שאני מחפש ברמה האישית הן השקעות פאסיביות ולטווח ארוך, לכן אני נמנע מכל התחום של השקעה בשוק ההון באופן אקטיבי..כי זה דורש ממני התעסקות, או כמו שהסולידית אוהבת להגיד 'שעבוד לשוק ההון'.

בעניין השני,
אני מבין מה אתה אומר לגבי זה שלא קיים מקצוע כזה, כיוון שאין עליו רגולציה ופיקוח כמו על מקצועות אחרים דוגמת ראיית החשבון, אבל נשים את העניין הזה בצד רגע.

אם בעתיד אני ארצה להציע ללקוחותיי (העתידיים..) אני אצטרך איזושהי 'תעודה' - זה מוכר.
אני מסתכל על הדברים ברמה פשוטה, נניח ואתה רוצה ייעוץ פיננסי, ככל הנראה לא תלך לרואה חשבון 'רגיל' אלא לרואה חשבון עם תעודת 'יועץ פיננסי' מאקדמיית 'שטות כלשהי'.. מצליח להבין אותי קצת?
 

Blue

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/12/18
הודעות
35
דירוג
24
וואו, לא ידעתי, בארה"ב זה מפוקח ע"י FINRA וצריך לעבור מבחן.

נכון, גם אני קראתי את זה.
אבל אני גם מבין מה הוא אומר..

למקצועות אחרים כמו עריכת דין וראיית חשבון לדוגמה יש כללי אתיקה, יש פיקוח שמונע 'הסגת גבול המקצוע' כדי שאנשים אחרים שאינם אלו לא יוכלו לתת ייעוץ משפטי / חשבונאי וכד', צריך רישיון רשמי המוכר ע"י משרד המשפטים, וכו' - ופה אין.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,462
דירוג
22,440
וואו, לא ידעתי, בארה"ב זה מפוקח ע"י FINRA וצריך לעבור מבחן.
אתה מדבר על יועץ השקעות, זה אכן מפוקח ודורש רישוי, אין הגדרה רשמית ל"יועץ פיננסי" ועד כמה שאני יודע זה לא דורש רישוי.
אין ממש תואר בחשבונאות כשלעצמו, זה לרוב מגיע כהתמחות ולא כתואר ליבה.
אני לא יודע מאיפה הבאת את זה, בוודאי שיש תואר בחשבונאות.
https://www.google.com/search?q=תוא.....69i57j0l7.2621j0j1&sourceid=chrome&ie=UTF-8
אם בעתיד אני ארצה להציע ללקוחותיי (העתידיים..) אני אצטרך איזושהי 'תעודה' - זה מוכר.
, צריך רישיון רשמי המוכר ע"י משרד המשפטים, וכו' - ופה אין.
יש 2 תעודות כאלה: מנהל תיקים ויועץ השקעות, הראשון דורש עוד מבחן אחד וסמכויותיו על פי החוק רחבות יותר.
רו"ח זה גם תעודה ואף מכובדת ובהחלט מוכר.
 

Blue

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/12/18
הודעות
35
דירוג
24
תכנס למודעות בקישור ששלחת, שים לב שזה לא תואר כשלעצמו אלא התמחות 'בתוך' תואר אחר.
לדוגמה לי יש BA מנהל עסקים, וכתוב על זה 'התמחות בחשבונאות'.

אני חושב שיש איזשהו מקום אחד בארץ שמלמד 'חשבונאות' כתואר והוא לא מהמוסדות המוצלחים,
וגם, אין לי איך לוודא שזה באמת קיים...גם אונ' תל אביב כותבים 'תואר בחשבונאות' בחלק מהמקומות ורק כשאתה מתקשר אליהם הם אומרים לך שזה משולב עם כלכלה..

בוא נגיד שתשאל 99.9% מרואי החשבון (שעשו תואר, לא אלו שניגשו פשוט למבחנים ללא תואר) ותראה שהתארים שלהם זה BA מנע"ס או כלכלה או סטטיסטיקה או שטות כלשהי אחרת.

מוזמן להיכנס לכל המוסדות המוכרים - בן גוריון, בר אילן, העברית, המכללה למנהל, הבינתחומי, תל אביב - תראה שכולם מלמדים חשבונאות עם עוד משהו, אי אפשר ללמוד 'רק' חשבונאות.

ובכלל, איך הגענו לנושא הזה..חחח..
 

Blue

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/12/18
הודעות
35
דירוג
24
וואו, לא ידעתי, בארה"ב זה מפוקח ע"י FINRA וצריך לעבור מבחן.

לא התבלבלת עם יועץ השקעות כל כך, אפשר לראות באתר שלהם שהם מפקחים על חלק מהמתכננים הפיננסים בהינתן שאלו עומדים בדרישות שלהם.
מעבר לזה, יש פיקוח בינלאומי המבוצע ע"י גוף שנקרא FPSB.
פשוט מאוד, אין הסדרת המקצוע בארץ.

אגב, למה יש תגובות שלי באשכול הזה ש-'ממתינות לאישור המנהלים'..?
כולה כתבתי שם שלא קיים תואר בחשבונאות..
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,462
דירוג
22,440
מעבר לזה, יש פיקוח בינלאומי המבוצע ע"י גוף שנקרא FPSB.
אין שום פיקוח ושום גוף, זו חברה פרטית למטרות רווח שמסמיכה פנימית לטייטל שהם המציאו בשם CFP.
זה לא גוף סטטוטורי, הוא לא מוכר ע"י המדינה ואינו מפוקח, איני אומר זאת בזלזול חלילה, רק מציין עובדות.
יש להם נציגות בארץ אגב.
הטייטל הכן מפוקח בארה"ב נקרא: Financial Advisor
 

yahud

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/10/19
הודעות
573
דירוג
516
אני מרוויח כסף, אני יודע לנהל אותו ברמה גבוהה (לפחות לדעתי) - מה שאני לא באמת יודע זה מה לעשות עם הכסף הפנוי.
לא הבנתי איך המשפט הראשון לא נוגד את השני.
מה זה אומר לנהל כסף בכמה גבוהה, אם לא לדעת מה לעשות איתו?
 

Blue

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/12/18
הודעות
35
דירוג
24
לא הבנתי איך המשפט הראשון לא נוגד את השני.
מה זה אומר לנהל כסף בכמה גבוהה, אם לא לדעת מה לעשות איתו?

אה..אי הבנה.
התכוונתי שאני יודע להתנהל איתו, כלומר מבחינת צרכנות - הכנסות והוצאות וכו'.
יש לי טבלאות אקסל לכל חודש, הכל מחושב, אני יודע על כל שקל שנכנס ויוצא.

בניהול המשק הבית המשותף, אני ואשתי מצליחים להגיע לסכומים יפים של חיסכון בכל חודש ועדיין לחיות ברמת חיים שמספיקה לנו.
אבל הסכומים האלה נערמים, ואני לא יודע באמת מה לעשות איתם.

השארנו בצד בערך 16,000 ש"ח למקרים ותגובות, ושאר הכסף נמצא בקופ"ג להשקעה.
 

oferM

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/12/17
הודעות
236
דירוג
141
אני מחפש מקצוע / השתלמות / קורס שבו אוכל ללמוד 'מה לעשות עם הכסף הפנוי', לא ברמה של 'להשקיע בקופ"ג להשקעה' אלא ברמה גבוהה יותר.
אני רוצה ללמוד את זה קודם כל בשביל עצמי, ברמה האישית ולפיתוח האישי שלי, ומעבר לזה שזה יהיה שירות שאוכל לתת ללקוחות שיהיו לי בעתיד, לאחר שאוציא את רישיון רואה החשבון.
.


לאור העובדה, שלאורך זמן , נדירים האנשים/ארגונים שיכולים להכות את קרנות האינדקס, איזה ערך מקצוע כזה יכול לתת?
 

Blue

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/12/18
הודעות
35
דירוג
24
לאור העובדה, שלאורך זמן , נדירים האנשים/ארגונים שיכולים להכות את קרנות האינדקס, איזה ערך מקצוע כזה יכול לתת?
שאלה יפה, זה בדיוק מה ששאלתי חח..
האם מקצוע הייעוץ פיננסי / תכנון פיננסי זה משהו שיכול לענות על הדבר הזה?
אולי מקצוע אחר?

מה יכול לעזור לי?
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,462
דירוג
22,440
האם מקצוע הייעוץ פיננסי / תכנון פיננסי זה משהו שיכול לענות על הדבר הזה?
אתה לא כ"כ מובן, אין מקצוע כזה "יעוץ/תכנון פיננסי", זה פשוט טייטל מפוצץ שלא אומר דבר (כמו יועץ נדל"ן שמהווה שם מכובס למתווך).
עבודת היעוץ/תכנון הפיננסי זה עבודה של רו"ח או כלכלן.
יעוץ/תכנון פנסיוני זה עבודתו של יועץ פנסיוני.
לייעץ או לנהל השקעות סחירות בשוק ההון זה עבודה של יועצי השקעות ומנהלי תיקים.
 

Blue

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/12/18
הודעות
35
דירוג
24
אתה לא כ"כ מובן, אין מקצוע כזה "יעוץ/תכנון פיננסי", זה פשוט טייטל מפוצץ שלא אומר דבר (כמו יועץ נדל"ן שמהווה שם מכובס למתווך).
עבודת היעוץ/תכנון הפיננסי זה עבודה של רו"ח או כלכלן.
יעוץ/תכנון פנסיוני זה עבודתו של יועץ פנסיוני.
לייעץ או לנהל השקעות סחירות בשוק ההון זה עבודה של יועצי השקעות ומנהלי תיקים.

אתה בוחר להתקטנן על בחירת המילים במקום על המהות כבר מהתגובה הראשונה שלך, הבנו שזה לא 'מקצוע' מוסדר..
אבל די, אפשר להבין למה התכוונתי.

מסביר לי כמו לילד מפגר..
אפשר לסגור את השרשור הזה, מיציתי את התגובות.
 

drom

משתמש רשום
הצטרף ב
23/4/18
הודעות
8
דירוג
12
אני לא חושב שיש קורס שנותן את כל הכלים שאתה רוצה וצריך.
ממה שאני מבין אתה אדם לומד ורוצה באמת להתמקצע ולאחר שלמדת את התחום לעזור לאנשים אחרים.
לכן לפי דעתי יש מסלול קרירה והתמחות שלאחריו יהיו לך הרבה כלים לעשות בצורה מקצועית את מה שאתה רוצה.
ניהול כסף פנוי זה לא רק השקעה במדד בבורסה או רכישת דירה להשקעה, זה הבנה במיסוי, תכנון פרישה לא משנה באיזה גיל, כלכלת משפחה, חשבונאות, חוקים ועוד - במיוחד כשאתה רוצה לנהל כסף של אחרים.

המסלול:
1 . התמחות במשרד בינוני גדול - ביקורת של חברות פרטיות וציבוריות, דוחות אישיים והצהרת הון.
2. התמחות/עבודה במחלקת מיסים ב BIG4
3. פמילי אופיס - לנסות להתקבל לאחד המובילים.

קורסים ככלי עזר:
מיסוי ופרישה.
יעוץ השקעות - לצורך רשיון

במידה ואתה לא רוצה לעבוד קשה D:
הפורום הזה נהדר ומרכז מוחות של אנשים מצוינים, שרוצים לעזור ולפעמים קצת עוקצים :lol: - אבל מול תועלת שהם נותנים זה בטל בשישים.

לגבי ראיית חשבון, לא משנה איזה שילוב עושים:
כלכלה חשבונאות, מנהל עסקים חשבונאות, מדמ"ח חשבונאות , משפטים חשבונאות או סתם חשבונאות.
מקבלים תואר - בכלכלה, מנהל עסקים, משפטים או חשבונאות.
בחשבונאות משלימים קורסים ונבחנים כדי לקבל פטורים ממבחנים שדרושים ע"י מועצת רואי חשבון.
לאחר מעבר מבחנים מקבלים פטור מ 13 מבחנים ונשאר להבחן רק ב 2 בשנת השלמה לרב יש הכנה ל 2 מבחנים אחרונים מול במועצת רואי חשבון.

יש דרכים אחרות לעשות רישיון ראיית חשבון:
השלמה לבעלי תואר אקדמי - שנתיים וחצי של קורסי חשבונאות, ביקורת ומסים ומעבר ב 13 מבחנים שצוינו לעיל במסגרת הלימודים והשלמת 2 מבחנים הנותרים במועצת רואי חשבון.
דרך נוספת ללמוד לבד ולעבור את 15 המבחנים של מועצת רואי חשבון.

כיום יש שינויים במסלול הלימודים - לא יודע אם כבר יצאו לפועל - ביטול שנת השלמה ומבחן נוסף שחובה לעשות במועצת רואי חשבון.
 

amit

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/1/15
הודעות
2,382
דירוג
2,293
אתה בוחר להתקטנן על בחירת המילים במקום על המהות כבר מהתגובה הראשונה שלך, הבנו שזה לא 'מקצוע' מוסדר..
אבל די, אפשר להבין למה התכוונתי.

מסביר לי כמו לילד מפגר..
אפשר לסגור את השרשור הזה, מיציתי את התגובות.
כי אף לקוח לא יעדיף אותך בגלל שלקחת קורס . כל הקורסים האלה לא שווים הרבה ולא מתקרבים למה שתקבל אחרי ביקורת חברות של כמה שנים.
למדת משפטים וראיית חשבון, למה שלא תכוון להתמחות במיסים ?
לקוחות יבואו אלייך אחרי שתוכיח שאתה יכול להקטין להם שומות.
 

Blue

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/12/18
הודעות
35
דירוג
24
אני לא חושב שיש קורס שנותן את כל הכלים שאתה רוצה וצריך.
ממה שאני מבין אתה אדם לומד ורוצה באמת להתמקצע ולאחר שלמדת את התחום לעזור לאנשים אחרים.
לכן לפי דעתי יש מסלול קרירה והתמחות שלאחריו יהיו לך הרבה כלים לעשות בצורה מקצועית את מה שאתה רוצה.
ניהול כסף פנוי זה לא רק השקעה במדד בבורסה או רכישת דירה להשקעה, זה הבנה במיסוי, תכנון פרישה לא משנה באיזה גיל, כלכלת משפחה, חשבונאות, חוקים ועוד - במיוחד כשאתה רוצה לנהל כסף של אחרים.

המסלול:
1 . התמחות במשרד בינוני גדול - ביקורת של חברות פרטיות וציבוריות, דוחות אישיים והצהרת הון.
2. התמחות/עבודה במחלקת מיסים ב BIG4
3. פמילי אופיס - לנסות להתקבל לאחד המובילים.

קורסים ככלי עזר:
מיסוי ופרישה.
יעוץ השקעות - לצורך רשיון

במידה ואתה לא רוצה לעבוד קשה D:
הפורום הזה נהדר ומרכז מוחות של אנשים מצוינים, שרוצים לעזור ולפעמים קצת עוקצים :lol: - אבל מול תועלת שהם נותנים זה בטל בשישים.

לגבי ראיית חשבון, לא משנה איזה שילוב עושים:
כלכלה חשבונאות, מנהל עסקים חשבונאות, מדמ"ח חשבונאות , משפטים חשבונאות או סתם חשבונאות.
מקבלים תואר - בכלכלה, מנהל עסקים, משפטים או חשבונאות.
בחשבונאות משלימים קורסים ונבחנים כדי לקבל פטורים ממבחנים שדרושים ע"י מועצת רואי חשבון.
לאחר מעבר מבחנים מקבלים פטור מ 13 מבחנים ונשאר להבחן רק ב 2 בשנת השלמה לרב יש הכנה ל 2 מבחנים אחרונים מול במועצת רואי חשבון.

יש דרכים אחרות לעשות רישיון ראיית חשבון:
השלמה לבעלי תואר אקדמי - שנתיים וחצי של קורסי חשבונאות, ביקורת ומסים ומעבר ב 13 מבחנים שצוינו לעיל במסגרת הלימודים והשלמת 2 מבחנים הנותרים במועצת רואי חשבון.
דרך נוספת ללמוד לבד ולעבור את 15 המבחנים של מועצת רואי חשבון.

כיום יש שינויים במסלול הלימודים - לא יודע אם כבר יצאו לפועל - ביטול שנת השלמה ומבחן נוסף שחובה לעשות במועצת רואי חשבון.

היי, תודה רבה על התגובה (:
אני כבר עורך דין שמתעסק בתחום המס ובחשבונאות, עברתי כבר את מבחני מועצת רואי החשבון מזמן - פשוט עדיין לא יצא לי לעשות את ההתמחות בראיית חשבון כי הייתי שקוע בעבודת עריכת הדין - בתחום המס.

המצב קצת בעייתי, זה לוותר על משכורת עורך דין כרגע ולחזור להיות מתמחה, הפעם בראיית חשבון, במשכורת של 6000-7000 ברוטו.
זה צעד שהוא לא מאוד פשוט, וקצת מפחיד כרגע בתקופת הקורונה..בטח לאור העובדה שהמשרד שלי עבד ועובד רגיל על אף הקורונה (גם אם זה מהבית, המשכורת לא נפגעת).
אבל בכל זאת אני מתכוון לעשות את הצעד הזה.

אני עובד באחד ממשרדי עורכי הדין הגדולים והנחשבים בארץ (לפי הדירוגים של משרדי עורכי הדין), וכפועל יוצא אני עובד צמוד להמון רואי חשבון (כיוון שאני מתמחה בתחום המס) ולהרבה עורכי דין מהתחום המסחרי.

אני שואל אותם תמיד את השאלה - "יופי, הצלחנו לחסוך לאנשים כסף, עכשיו מה כדאי להם לעשות איתו?" - והשאלה הזו עולה גם הרבה פעמים מלקוחות.
אף אחד מהם - כן, גם לא רואי החשבון - יודעים לענות על זה באמת..אז כן, הם יודעים להגיד לי 'אפשר לשים על קופ"ג להשקעה' או לזרוק דברים כלליים כמו 'שישקיעו בשוק ההון / נדל"ן', אבל אף אחד מהם לא יודע ליישם את הדבר הזה באופן פרקטי.

וזה מה שאני מחפש, משהו שיעזור לי ליישם את הדבר הזה באופן פרקטי.
אני לא אומר בהכרח שלימודי ייעוץ פיננסי (ולא אכפת לי שזה לא מקצוע מוסדר..., זה לצורך פיתוח אישי..יש לי מספיק רישיונות מוסדרים) יענה לי על הצורך, אני רק שאלתי אם לדעתכם זה מה שיענה לי על הצורך.

השאלה היא מה כן יכול לענות לי על הצורך (גם אם לא קורס, כיוון שאתה אומר שאין כזה)?
ומעבר לזה, משהו שיהיה פרקטי שאוכל גם להציע את השירות ללקוחות (בהתעלם רגע מכללי האתיקה של לשכת עו"ד ורו"ח).

קראתי ואני ממשיך לקרוא את הבלוג של הסולידית, אני גם קורא תגובות כאן בפורום המון (פחות מגיב, כי לא מקבלים פה יחס מאוד יפה מהוותיקים)..
זה עוזר לי לקבל את החשיבה, מה צריך לעשות ואיך צריך להשקיע - אבל אני מתקשה ליישם את זה ברמה הפרקטית.

כי אף לקוח לא יעדיף אותך בגלל שלקחת קורס . כל הקורסים האלה לא שווים הרבה ולא מתקרבים למה שתקבל אחרי ביקורת חברות של כמה שנים.
למדת משפטים וראיית חשבון, למה שלא תכוון להתמחות במיסים ?
לקוחות יבואו אלייך אחרי שתוכיח שאתה יכול להקטין להם שומות.

זה מה שאני כבר עושה כעורך דין העוסק בתחום המס.
וגם ביקורת חברות זה מה שאני מתכוון לעשות ברגע שאעשה את הצעד של ויתור על המשכורת היפה שלי כעורך דין ומעבר להיות מתמחה בראיית חשבון עם משכורת רעב.

אני מחפש את ה-'אקסטרה' מעבר לדבר הזה.
ואפילו אם אין איזשהו משהו שיכול לתת לי 'אקסטרה' ללקוחות בתחום הזה, אז אפילו לעצמי ברמה האישית שלי.
 

Blue

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/12/18
הודעות
35
דירוג
24
מוסיף פה המשך קל לשאלה:
אני תמיד נמנע מללמוד 'ייעוץ השקעות' כיוון שזה, להבנתי, מצריך ממני להיות 'מושקע אקטיבי' בשוק ההון - ואני לא רוצה 'להשתעבד לשוק ההון'.
אני צודק?

מעבר לזה, חשוב לי לציין שבתור בעל רישיון עו"ד (ורו"ח לפני התמחות) מותר לי לתת שירותי ייעוץ השקעות ללקוחותיי גם אם אין בידי רישיון רשמי של ייעוץ השקעות, ובלבד שזה נעשה כ-'עיסוק נלווה' לעבודתי כעו"ד / רו"ח (מקור נורמטיבי: סעיף 3(9) לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B בן 23, ללא הון התחלתי, עם הפקדה חודשית מחפש הכוונה שוק ההון 21
א מחפש יועץ מס/רואה חשבון מיסים 0
E מתי אתם רושמים מטרות שנתיות ? מחפש לדייק את המועד המתאים התפתחות אישית 38
ה מחפש מערכת להתראות בזמן אמת שוק ההון 5
V מחפש תחליף לביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T מחפש המלצה לקורס Data Science התפתחות אישית 3
mudale222 מחפש המלצות ומידע על שכירות בפתח תקווה והסביבה נדל"ן 1
E מחפש ברוקר לפעם הראשונה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 13
א מחפש רו"ח מומלץ צרכנות פיננסית 0
aminadav איך ללמוד על שוק ההון? מחפש ספר הכי חופר שאתם מכירים. אוף טופיק 5
א מחפש פלטורמה להשקעות בארץ ובחו״ל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
always.smile מחפש פלטפורת מסחר דמו במניות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
M מחפש קרן מנוהלת של מטבעות דיגיטליים השקעות אלטרנטיביות 10
R "להכות את השוק" מחפש מידע פוסטים מאיכות נמוכה 4
I מחפש יועץ פנסיוני עם נסיון בפרישה מוקדמת עקב נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
ק טירונית שוק ההון מחפש סימולים (או - כשאת אומרת אג"ח, למה את מתכוונת) שוק ההון 10
י מחפש אתר שמציג שער מניות אמריקאיות בטווח זמן מדויק. פוסטים מאיכות נמוכה 1
Fitch מחפש הגיון בלהשקיע בנדל"ן בעידן בו יש מס רכישה ועלויות נלוות נדל"ן 40
שניצלוינאי מחפש ישראלים שהועברו לישות האירית של אינטראקטיב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
E מחפש דוגמאות לתשואה במרכז הארץ נדל"ן 3
E מחפש שרשור על כדאיות רכישת דירה יקרה בתקופת הפנסיה נדל"ן 0
Beinish הצבתי מטרות ואני יודע מה אני מחפש, אבל אני לא יודע איך להרים את הכפפה ולהשקיע את כספי שוק ההון 3
N מחפש מדפסת לייזר זולה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
P חדש לעולם ההשקעות - מחפש עצות שוק ההון 5
D מחפש מטרה יומני מסע אישיים 26
E מחפש המלצות לאפליקציות שאפשר לנהל בהם השקעות וקריפטו שוק ההון 6
א זמן מת בצבא - מחפש ספרים או בלוגים מומלצים להשכלה פיננסית התפתחות אישית 5
T בחור בן 21 מחפש את עצמו בעולם התפתחות אישית 26
N מחפש המלצה לקורא ספרים אלקטרוני (Ebook Reader) אוף טופיק 15
A בן 43 מחפש כיוון חדש התפתחות אישית 17
S מחפש המלצה על עורך דין שמתמחה ברשלנות רפואית אוף טופיק 3
C מחפש הצעות לפיתוח אישי התפתחות אישית 5
S מחפש המלצה על מסנן פחם לברז מים ראשי בכניסה לדירה אוף טופיק 7
P מרכז לימודי מתמטיקה - מחפש שותף התפתחות אישית 4
S מחפש מימוש מוכח ל- Algo-trade אוף טופיק 12
Ben Dover מחפש מצגת בנושאי פנסיה, גמל, השתלמות, תיק ממוסה אוף טופיק 7
T מדמחיסט מחפש עבודה אוף טופיק 2
M מחפש פלטפורמת השקעה שלא מתעדכנת באופן יומי....תקלו על סבלי :) שוק ההון 38
P מחפש קרן סל על ת"א 35 שוק ההון 7
יבגני_ל מחפש כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 5
הרץ במבוך מחפש המלצה על סיר טיגון בשמן עמוק אוף טופיק 1
F מחפש יועץ מס \ רואה חשבון שמתמחה בהכנסה פאסיבית משכירות בחו"ל צרכנות פיננסית 1
י יועץ משכנתאות מחפש לעשות שת"פ עם מתווך נדל"ן 2
A מחפש כיסוי לנקסוס 4 אוף טופיק 6
I מחפש עצות בנושא לקיחת משכנתא לדירה יחידה (להשקעה) נדל"ן 5
C מחפש לשמוע מבוגרי קורסי תכנות מהאקריו התפתחות אישית 0
T מחפש הזמנה לpepper צרכנות פיננסית 2
ג מחפש קרן פנסיה עם מסלול עוקב S&P500 או מדדי מניות חו"ל צרכנות פיננסית 16
TheMailMan מחפש ספק לחשבונית דיגיטלית צרכנות פיננסית 15

נושאים דומים

למעלה