מחפש אגרות חוב ממשלת ארה"ב

[guntop]

היי,

רקע:
אני צריך להחזיק את הכסף שלי במשך תקופה בינונית, בעוד שנתיים אני צופה קניה של דירה/בית.
על מנת שהכסף לא יישחק ועל מנת לא לסכן אותו, אני מעוניין לקנות אגרות חוב ישראליות ואמריקאיות.
ראיתי שהריבית על אג"ח ממשלת ארה"ב עומדת על כ-5% וזה עומד בצרכים שלי.

שורה תחתונה:
השאלה היא איך אני מוצא אגרות חוב של ממשלת ארה"ב שמשלמות קופון? אני סוחר ב-IB ישראל, אבל לא הצלחתי למצוא אג"ח כאלה, או לפחות אני לא יודע איך מחפשים.
בשורה התחתונה אני מחפש שמות של אג"ח מדינה ארה"ב שמשלמות קופון כ-5% ונפדות בעוד שנה/שנתיים.

מקווה שזה מובן.
תודה!

 

[אורי ג.]

השאלה היא איך אני מוצא אגרות חוב של ממשלת ארה"ב שמשלמות קופון? אני סוחר ב-IB ישראל, אבל לא הצלחתי למצוא אג"ח כאלה, או לפחות אני לא יודע איך מחפשים.
בשורה התחתונה אני מחפש שמות של אג"ח מדינה ארה"ב שמשלמות קופון כ-5% ונפדות בעוד שנה/שנתיים.

SGOV או BIL יעשו את העבודה היטב.
קצת פחות מ5% היום אבל הריבית תיכף עולה.

 

[האזרח הקטן]

אם הדירה נרכשת בישראל והאג"ח אמריקאי אתה חשוף לסיכון מטבע.

 

[לארוצה]

אם הדירה נרכשת בישראל והאג"ח אמריקאי אתה חשוף לסיכון מטבע.

הלוואי ומישהו יעשה תרשים היסטורי של שער הדולר, מדד המחירים לצרכן ומדד התשומות לבנייה (מגורים). מעניין אם יש התאמות.

 

[HHH]

SGOV או BIL יעשו את העבודה היטב.
קצת פחות מ5% היום אבל הריבית תיכף עולה.

אם נניח ריבית 5% בארה"ב קבועה לשנה הקרובה אז הצפי להחזר מ-sgov יהיה זהה פחות או יותר במידה ומחזיקים שנה?

 

[אורי ג.]

אם נניח ריבית 5% בארה"ב קבועה לשנה הקרובה אז הצפי להחזר מ-sgov יהיה זהה פחות או יותר במידה ומחזיקים שנה?

כן, לפני מס ועמלות.

 

[Solid seat]

בבקשה.

הלוואי ומישהו יעשה תרשים היסטורי של שער הדולר, מדד המחירים לצרכן ומדד התשומות לבנייה (מגורים). מעניין אם יש התאמות.

 

[guntop]

תודה לכולם על התשובות.

אני אשמח לקבל כמה שמות קונקרטיים של אג"ח שעונות לצרכים שאני מחפש. משהו שאני יכול לחפש במערכת TWS וללחוץ "buy" חחח
לחילופין, אני אשמח לקבל חכה (ולא דגים) ולהבין איפה אני יכול לחפש אג"ח כאלה ואיך למצוא אותן.

 

[outsider]

SGOV או BIL יעשו את העבודה היטב.
קצת פחות מ5% היום אבל הריבית תיכף עולה.

אלו אופציות מצוינות, אבל מדובר בקרנות סל כך שאתה חשוף לשינויים בשערי הריבית בזמן שאתה רוצה למכור. אם אתה יודע בוודאות מתי אתה צריך את הכסף אתה יכול לקנות את הנייר המתאים ישירות ואז אתה יודע בדיוק מה אתה מקבל כשאגרת החוב מגיעה לסיום דרכה.

 

[אורי ג.]

אלו אופציות מצוינות, אבל מדובר בקרנות סל כך שאתה חשוף לשינויים בשערי הריבית בזמן שאתה רוצה למכור.

אתה לא, המח"מ קצר מדי.

אם אתה יודע בוודאות מתי אתה צריך את הכסף אתה יכול לקנות את הנייר המתאים ישירות ואז אתה יודע בדיוק מה אתה מקבל כשאגרת החוב מגיעה לסיום דרכה.

1. לא פשוט לרכוש אג"ח אמריקאי ישירות.
2. יש לזה עלויות לא קטנות.
3. סיכון אינפלציה.
4. אין "ודאות", יתכן מצב בו תצטרך את הכסף לפני הזמן ואז אולי תספוק הפסד.

המכשירים האלה הם לא תחליף לאג"ח, הם תחליף למזומן, בדומה לקרן כספית.

 

[woom]

SGOV או BIL יעשו את העבודה היטב.
קצת פחות מ5% היום אבל הריבית תיכף עולה.

אתה מתכוון ל
iShares 0-3 Month Treasury Bond ול SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ?

 

[אורי ג.]

אתה מתכוון ל
iShares 0-3 Month Treasury Bond ול SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ?

כן.

 

[outsider]

אתה לא, המח"מ קצר מדי.

לא בהרבה אבל זה עדיין רגיש תסתכל בתנודות בשבועות האחרונים

. לא פשוט לרכוש אג"ח אמריקאי ישירות.

בתור אמריקאי זה בשבילי לא יותר מסובך מקרן סל של אגחים, כל ברוקר תומך בזה, לגבי ישראלים אני לא יודע.

. יש לזה עלויות לא קטנות.

בשבילי ב-Fidelity העלות אפס

. סיכון אינפלציה.

גם ב-BIL ו-SGOV

אין "ודאות", יתכן מצב בו תצטרך את הכסף לפני הזמן ואז אולי תספוק הפסד.

זה נכון. אבל התחייסתי לדברי הפות"ש

בעוד שנתיים אני צופה קניה של דירה/בית.
על מנת שהכסף לא יישחק ועל מנת לא לסכן אותו, אני מעוניין לקנות אגרות חוב ישראליות ואמריקאיות.
ראיתי שהריבית על אג"ח ממשלת ארה"ב עומדת על כ-5% וזה עומד בצרכים שלי.

כמו שאני מבין הוא מתכוון להחזיק בכסף שנתיים. במחירים הנוכחיים BIL ו-SGOV לא יתנו לו 5% שנתי למשך שנתיים, ואף אחד לא יודע מה הם יתנו בעתיד. מאידך ב- Treasury Bill לשנתיים, מובטח לו כמעט 5%. זה מה שאני הייתי עושה.

 

[אורי ג.]

לא בהרבה אבל זה עדיין רגיש תסתכל בתנודות בשבועות האחרונים

זה לא.

גם ב-BIL ו-SGOV

לא ממש, כלומר אתה חשוף לאינפלציה אבל אתה לא ממש חשוף לעלייה חדה מהצפי באינפלציה, בניגוד לאג"ח במח"מ ארוך יותר.

במחירים הנוכחיים BIL ו-SGOV לא יתנו לו 5% שנתי למשך שנתיים,

המחיר היום לא רלוונטי, התשואה כן, הריבית תכף עולה עוד הפעם (אולי כמה פעמים?) ככה שתקבל כמעט 5% שנתי.

אגב אתה לא מעודכן: כבר אין 5% באג"ח לשנתיים, התשואה נכון להיום היא 4.2%

 

[outsider]

זה לא.

52Week Range 99.96-100.47
בערך 0.5% זה לא המון אבל לא אפס.

אתה לא ממש חשוף לעלייה חדה מהצפי באינפלציה, בניגוד לאג"ח במח"מ ארוך יותר.

לא מבין מה ההבדל

המחיר היום לא רלוונטי, התשואה כן, הריבית תכף עולה עוד הפעם (אולי כמה פעמים?) ככה שתקבל כמעט 5% שנתי.

במחיר התכוונתי לתשואה כי אגרות חוב קצרות מועד ניקנות בהנחה. השינויים בריבית זו בדיוק הנקודה בקרן סל אתה תלוי בשינויים לפעמים לטובה לפעמים לרעה. במק"מ שמוחזק עד לפדיון אין לך את הבעיה הזו אתה יודע בדיוק מה תקבל בזמן הפרעון.

אגב אתה לא מעודכן: כבר אין 5% באג"ח לשנתיים, התשואה נכון להיום היא 4.2%

אני באמת לא מעודכן, זה אפילו פחות, תנודתיות מטורפת, רק מחזקת את הגישה שקרן סל של אגרות חוב אפילו קצרות טווח, לא מתאימה למי שרוצה יציבות. שלא תבינו אותי לא נכון SGOV , זה מוצר מצוין לצרכים מסוימים ופחות טוב לאחרים. לפני שמשקיעים, צריך להבין מה רוצים, איזה מוצר מתאים למטרות , ומה המוצרים המתאימים יעשו תחת כל מיני תרחישים.

 

[אורי ג.]

בערך 0.5% זה לא המון אבל לא אפס.

נכון, זה עלה, גם פק"מ עולה, האם זה אומר שהוא תנודתי? לא.

במחיר התכוונתי לתשואה כי אגרות חוב קצרות מועד ניקנות בהנחה. השינויים בריבית זו בדיוק הנקודה בקרן סל אתה תלוי בשינויים לפעמים לטובה לפעמים לרעה. במק"מ שמוחזק עד לפדיון אין לך את הבעיה הזו אתה יודע בדיוק מה תקבל בזמן הפרעון.

לא בקרנות אולטרה קצרות כמו SGOV או BIL, זה חסר משמעות שם.

אני באמת לא מעודכן, זה אפילו פחות, תנודתיות מטורפת, רק מחזקת את הגישה שקרן סל של אגרות חוב אפילו קצרות טווח, לא מתאימה למי שרוצה יציבות.

אתה עוד הפעם טועה, אין פה תנודתיות מטורפת, זה הנכס הכי חסר סיכון שיש בערך למעט מזומן, זה הנכס הכי מתאים בעולם למי שרוצה יציבות לדעתי, האמת שזה הנכס הכי קרוב להגדרה המימונית "חסר סיכון" בעולם שאני יכול לחשוב עליו.

ברשותך, אני פורש, מיציתי.

 

[mich]

אורי ג., האם יש אלטרנטיבה מקבילה ל SGOV או BIL שצוברת במקום לחלק ריבית?

 

[אורי ג.]

אורי ג., האם יש אלטרנטיבה מקבילה ל SGOV או BIL שצוברת במקום לחלק ריבית?

IB01

 

[mich]

IB01

תודה. יש לה חסרונות ביחס ל SGOV ו BIL, מעבר לתקופה היותר ארוכה של שנה לעומת 3 חודשים?

 

[אורי ג.]

תודה. יש לה חסרונות ביחס ל SGOV ו BIL, מעבר לתקופה היותר ארוכה של שנה לעומת 3 חודשים?

עמלות קנייה ומכירה גבוהות יותר, שווה לבדוק מה הספרד, ב2 שציינת זה 1C.