מחיר דינמי בחישוב שווי RSU עם Google Sheets

[Minimi]

אני מקבל כל שנה הקצאת מניות RSU. בהנתן ההקצאה, אני מזין לאקסל שלי את המענק ויש לי נוסחה שיודעת כמה חלקים ממנו הופשרו לפי חישובי תאריכים.
הבעיה היא עם המחיר. השווי מחושב לפי מחיר שאני מזין ולא המחיר שנקבע ע"י הברוקר בכל רבעון. הייתי מסתפק גם במחיר שוק בתחילת כל רבעון. מבחינתי זה קירוב טוב.
איך למשוך מחיר לפי תאריך או משהו בסגנון ? מעניין אותי חישוב לפני מס בלבד. את הרווח אחשב אח"כ

תודה לעוזרים

 

[FIYaacov]

בהקצאת RSU כל שנה, אני מקבל X יחידות. בכל רבעון, החלק היחסי מופשר אבל המחיר נקבע עבור כל חלק.
החישוב הנוכחי שיש לי לא לוקח זאת בחשבון. הנוסחא לוקחת את תאריך המענק ומחשבת את כמות היחידות לפי מספר הרבעונים ואז מכפילה במחיר שכרגע הוא קבוע.
אני מחפש נוסחא לחישוב שווי מדוייק של מענק שתתחשב במחיר בתחילת כל רבעון ולא במחיר סטטי שהזנתי בתחילת המענק.

תודה לעוזרים

שווי הענקה לרוב נקבע כממוצע על פני X ימים שקדמו להענקה. זה נתון ואתה יכול למצוא אותו באתר של הברוקר.
את הרווח מעל אותו שווי הענקה אתה פשוט מחשב לפי השווי הנוכחי של המניה בכל רגע נתון, פחות מחיר ההענקה.
התאריך בה הופשרו המניות לא רלוונטיות לחישובי רווח (אלא אם אתה אמריקאי, ואז זה רלוונטי למיסוי אמריקאי).

אבל האמת שהניסוח שלך מאוד לא ברור, אני ניחשתי שזה התשובה שאתה רוצה

 

[Minimi]

אבל האמת שהניסוח שלך מאוד לא ברור, אני ניחשתי שזה התשובה שאתה רוצה

ערכתי.

 

[האזרח הקטן]

השווי מחושב לפי מחיר שאני מזין ולא המחיר שנקבע ע"י הברוקר בכל רבעון.

מה הכוונה מחיר שנקבע בידי הברוקר?
שווי הענקה? שווי נוכחי?

 

[FIYaacov]

איך למשוך מחיר לפי תאריך או משהו בסגנון ?

פונקציית GoogleFinance בגוגל שיטס
למשל:
=GoogleFinance("NVDA")

 

[Minimi]

פונקציית GoogleFinance בגוגל שיטס
למשל:
=GoogleFinance("NVDA")

כן ברור אבל כנראה שאין ברירה אלא להוסיף קוד לחישוב על מנת לחשב מחיר עלות של כל חלק שהופשר.

 

[FIYaacov]

כן ברור אבל כנראה שאין ברירה אלא להוסיף קוד לחישוב על מנת לחשב מחיר עלות של כל חלק שהופשר.

למה?
לכולם יש אותה עלות וזה מחיר ההענקה שקיבלת

אבל אם ממש חשוב לך אתה יכול לחשב גם מחיר היסטורי

=GoogleFinance("NVDA", "Price", "12/31/2020")

 

[Minimi]

לכולם יש אותה עלות וזה מחיר ההענקה שקיבלת

אין מחיר הענקה.
נניח שקיבלתי הקצאה של 1000$ ל4 שנים. ביום הזנת המענק, המחיר הממוצע של המניה ב30 יום האחרונים היה 20$ אז מוענים לי 50 יחידות ל 4 שנים. מבחינת המערכת, אני מקבל יחידות ולא כסף.
בסוף השנה הראשונה, מופשרים לי 50/4 יחידות במחיר של 25$ כי זה המחיר באותו תאריך. בסוף השנה השנייה, יופשר רבע נוסף אבל הפעם מחיר המניה היה 40$. כעבור שנה, רבע נוסף במחיר אחר וכך הלאה.

אני מקבל מניות כל שנה לתקופה של 4 שנים. בכל רבעון מפשיר 1/16 מכל מענק.
חישוב השווי הוא קל. כמות יחידות שהופשרו * המחיר המניה היום. אני מנסה לחשב שווי נטו ובשביל זה אני צריך את מחיר המניה בכל רבעון.

 

[האזרח הקטן]

אני מקבל מניות כל שנה לתקופה של 4 שנים. בכל רבעון מפשיר 1/16 מכל מענק.
חישוב השווי הוא קל. כמות יחידות שהופשרו * המחיר המניה היום. אני מנסה לחשב שווי נטו ובשביל זה אני צריך את מחיר המניה בכל רבעון.

אתה בטוח שכך עובד החישוב אצלכם?
מכל מקום שאני מכיר, מחיר ההענקה הוא קבוע ונקבע ביום ההענקה עצמו. אמנם מחלקים את ההבשלות על פני 4 שנים וקובעים מראש כמה יחידות יבשילו בכל מועד (נניח 1/16 מסך המניות שמוענקות), אבל מבחינת מס הכנסה מחיר ההענקה הוא המחיר שהיה ביום הענקה ולא ביום ההבשלה.

מה שאתה מתאר זה מצב שבו כל הבשלה היא בעצם הענקה בפני עצמה, וזה נשמע מאוד מוזר.

כשאתה נכנס לאתר של הנאמן, אין מחיר הענקה?

 

[Minimi]

כשאתה נכנס לאתר של הנאמן, אין מחיר הענקה?

ב pay letter אני מקבל הקצאה בסכום $ ולא ביחידות. כמות היחידות נקבעת בערך חודש\חודשיים אחרי כשהמענק מוזן למערכת.
כשאני מסתכל באתר הנאמן על מענק שניתן למשל לפני שנה, אני רואה 4 שורות. אחת לכל רבעון ובכל שורה מחיר מניה אחר. שאר המענק כלל לא מופיע מכיוון שלא הבשיל.

 

[FIYaacov]

ב pay letter אני מקבל הקצאה בסכום $ ולא ביחידות. כמות היחידות נקבעת בערך חודש\חודשיים אחרי כשהמענק מוזן למערכת.
כשאני מסתכל באתר הנאמן על מענק שניתן למשל לפני שנה, אני רואה 4 שורות. אחת לכל רבעון ובכל שורה מחיר מניה אחר. שאר המענק כלל לא מופיע מכיוון שלא הבשיל.

לצרכי מס זה לא משנה, אלא אם אתם לא לפי סעיף 102.

 

[yahud]

ב pay letter אני מקבל הקצאה בסכום $ ולא ביחידות. כמות היחידות נקבעת בערך חודש\חודשיים אחרי כשהמענק מוזן למערכת.
כשאני מסתכל באתר הנאמן על מענק שניתן למשל לפני שנה, אני רואה 4 שורות. אחת לכל רבעון ובכל שורה מחיר מניה אחר. שאר המענק כלל לא מופיע מכיוון שלא הבשיל.

כל פעם שמופשר לך אתה יודע מאיזה ההענקה זה (לפחות בכל המערכות שאני הייתי בהם). תכניס כל פעימה את המספר יחידות, ואת הסכום "בסיס" שלפיו קיבלת. אתה יכול לחשב ככה סכום הענקה של הכל ביחד (כל שורה מחשבת לעצמה, ואז סכום של כולם).
תשים מול זה את הסכום עם המחיר הנוכחי ותראה את הפער.

הפער הוא רווח הון שאתה משלם עליו 25% וסכום הענקה לפי מס הכנסה.

אני מפספס משהו?

 

[Minimi]

אני מפספס משהו?

כן. אני יודע לחשב מס ואני יודע להזין כל שורה בנפרד.
אני רוצה להזין את כל המענק בשורה אחת ומחפש נוסחה/קוד שיגש לרשת ויחשב את ערך העלות של כל יחידה שהופשרה ויסכום את הכל יחד.
יש לי טבלה שיש בה: מענק, תאריך מענק, כמות יחידות במענק, יחידות שהופשרו, שווי "עלות" כולל לפי מחיר משוקלל של כל רבעון, שווי ברוטו לפי מחיר נייר כרגע, שווי נקי.
כיום, אני מזין שווי עלות ידנית ומעדכן את העלות כל רבעון עם הפשרת חלק חדש.
אפשרות נוספת היא הכנסת על רבעון שהופשר בשורה חדשה

 

[ירח אפל]

אני רוצה להזין את כל המענק בשורה אחת ומחפש נוסחה/קוד שיגש לרשת ויחשב את ערך העלות של כל יחידה שהופשרה ויסכום את הכל יחד.

יעקב הביא לך כבר למעלה

=GoogleFinance("NVDA", "Price", "12/31/2020")

 

[FIYaacov]

@Minimi
לאחרונה גם עשיתי נוסחא בגוגל שיטס שעושה ממוצע 30 ימים אחורה:

=AVERAGE(
  QUERY(
    GOOGLEFINANCE(
      A5, "price", B5-29, B5, "DAILY"
    ),
    "SELECT Col2 OFFSET 1"
  )
)

כאשר A5 זה הטיקר, ו-B5 הוא תאריך ההענקה

 

[יובל]

לאחרונה גם עשיתי נוסחא בגוגל שיטס שעושה ממוצע 30 ימים אחורה:

זה לא צריך להיות 30 ימי המסחר האחרונים? (ב-30 ימים קלנדריים יש פחות מ-30 ימי מסחר)
הנוסחה שלי לוקחת 60 ימים אחורה ובוחרת מתוכם את 30 מחירי הסגירה האחרונים:

=AVERAGE(QUERY(GOOGLEFINANCE(A2, "close", B2-60, B2),  "Select Col2 order by Col1 desc limit 30"))

טיקר ב-A2, תאריך הענקה ב-B2.

 

[FIYaacov]

זה לא צריך להיות 30 ימי המסחר האחרונים?

לא בטוח. אולי תלוי חברה.
אצלי זה תואם אחד לאחד לערכי ההענקה.

 

[ירח אפל]

לצורך הדיוק:
30 ימי מסחר אחרונים, לא קלנדריים.
השער בכל יום צריך להיות מחושב לפי הערך השקלי שלו בשער יציג.

 

[יובל]

אצלי זה תואם אחד לאחד לערכי ההענקה.

גם אצלי!

השער בכל יום צריך להיות מחושב לפי הערך השקלי שלו בשער יציג.

מה שקל מה. אתה מתכוון שאת חישובי הרווח במכירה אתה עושה לפי השווי בשקלים? (הנאמן שלי בטוח לא עושה ככה)

 

[ירח אפל]

מה שקל מה. אתה מתכוון שאת חישובי הרווח במכירה אתה עושה לפי השווי בשקלים? (הנאמן שלי בטוח לא עושה ככה)

כמובן לפי שקלים, גם שער הענקה מחושב בשקלים, את זה סביר שהנאמן כן מחשב.
וגם הרווח ההוני מחושב בשקלים, אחרי שמחיר הענקה מוצמד למדד, את זה הנאמן סביר שלא עושה, ואת ההחזרים תקבל בהגשת דוח שנתי.