עד כמה שאני מבין:
- תמיד אפשר למשוך את כל הכסף ולשלם מס מלא.
- החל מגיל 60 אפשר גם למשוך כקצבה (כלומר רק חלק קטן כל חודש) ולא לשלם מס.
אני שוב אדגיש שבראייתי זה המסלול הפחות טוב ביחס לתיק השקעות:
- דמי הניהול במהלך השנים עלולים לבטל את הטבת המס
- המדינה מחליטה עבורך כמה תוכל למשוך כקצבה כל חודש, ייתכן שבצורה כזו לא תצליח למשוך את כל ההשקעה בימי חייך.
אבל זה מסלול סביר ביחס לאלטרנטיבה של לא להשקיע בכלל.