את VNQ אפשר לרכוש בחינם בVanguard וTD.
את SCHH אפשר לרכוש בחינם בSchwab.
לדעתי הן כמעט זהות. ראה דיונים בעבר על השוואה בין VTI לSCHB וITOT. אפשר להחליף ביניהן כדי לקצור מס או כדי לייצר בסיס מס שונה.
כאשר מרכיב התיק בVNQ הוא כ 500K$, האם לא עדיף לקנות ישירות את ניירות הערך במדד?
דמי הניהול ב VNQ הם כ 600$ בשנה. העלות לקניית הניירות הוא כ 160$ בIB בחישוב של 1$ לכל נייר ערך בVNQ (ובשנים עוקבות מקסימום של 320. כמובן שניתן להקטין את התיק משמעותית ועדיין לעקוב כמעט במדיוק. 10 הניירות הראשונים מהווים כ33%! מסך ההחזקות של VNQ כך שלא צריך לקנות את כך ה160 בשביל פיזור ותשואה דומה)נראה לי שהיתרון הגדול הוא, שבהחזקה ישירה יש אפשרויות רבות יותר לקיזוז הפסדי הון כנגד הכנסות דיבידנד (כמובן שזה יגרום שלא עוקבים במדוייק אחר האינדקס). מדובר על משקיע ישראלי אזרח ארהב, כך שלא מנוכה מס במקור.
