• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מה ההבדל בין קרן אינדקס Global Return לקרן Return

Mike Bloch

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
17
דירוג
3
מה ההבדל בין קרנות אינדקס Gross Return לבין כאלה של Net Return

למשל

https://www.stoxx.com/index-details?quicklinks-action=add&symbol=SXXR

מול


https://www.stoxx.com/index-details?quicklinks-action=add&symbol=SXXGR

מחיפוש פשוט באינטרנט זה נראה שפשוט עדיף Gross Return ואין באמת ייתרון לקרן Net Return. שניהם עוקבים אחרי אותו מדד, אבל הGR לא משלמת מס. למה שתרצה לשלם מס? תמיד עדיף לדחות, לפחות לטווח ארוך.
וככה רואים גם בהסטוריה, הקרן של הGR מרוויחה יותר באחוזים.

אבל עובדה שיש, וזה בטח טוב למשהו.
 

Mike Bloch

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
17
דירוג
3
אוקיי, עונה לעצמי. הקרן הזו היא לא ETF. יש לה סמל, ויש לISIN, אבל זה לא באמת ני"ע סחיר. לכן זה פשוט מדד אחר. צריך למצוא ETF שעוקב אחרי המדד הזה.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
תבדיל בין קרנות לבין אינדקסים.
אינדקסים זה משהו תאורטי, לא משהו שבאמת אפשר לקנות.
קרן זה מוצר שאפשר לקנות שמנסה לחקות את תשואת האינדקס בגרסתו הבסיסית.

לכל אינדקס יש כמה תתי גרסאות:
PR - מחיר בלבד.
TR או GR - מחיר + דיבידנדים.
NTR - מחיר + דיבידנדים בניכוי מס

כמובן שעדיף לקבל תשואה של TR, הבעיה שזה לא אפשרי כי לפי חוק חייבים לשלם מס. בנוסף, המס שתשלם הוא אישי ומשתנה מאדם לאדם וממדינה למדינה אז מה שמדד ntr עושה זה לתת אומדן ובעצם מניח מיסוי מקסימלי במדינה שמחלקת את הדיבידנד.

התשואה שבסופו של דבר תעשה תלויה ביעילות המעקב של הקרן ובמס שתשלם בפועל.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,009

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,565
דירוג
22,671
כמובן שעדיף לקבל תשואה של TR, הבעיה שזה לא אפשרי כי לפי חוק חייבים לשלם מס.
מה לגבי תעודות שעובדות עם SWAPים? היו כמה קנדיות או צרפתיות כאלה נראה לי.
בעבר גם תעודות שעקבו בעזרת חוזים סחירים עקבו בפועל אחרי GTR, לא יודע אם הIRS תיקן את זה כבר או שלא.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
מה לגבי תעודות שעובדות עם SWAPים? היו כמה קנדיות או צרפתיות כאלה נראה לי.
בעבר גם תעודות שעקבו בעזרת חוזים סחירים עקבו בפועל אחרי GTR, לא יודע אם הIRS תיקן את זה כבר או שלא.
זה שהן לא שילמו מס דיבידנד לארה"ב לא אומר שהם נתנו תשואת GTR.
היה על זה דיון פה בפורום, בתאוריה קרנות עם חוזים יכולות להגיע למשהו שקרוב לTR, אבל לא ממש ל TR (בגלל עלות הגלגול ותשואת הבטחונות אם אני זוכר נכון). בפועל קרנות ישראליות על חוזים נותנות תשואה שדומה לNTR
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ד מה ההבדל בדיוק בין -נדל"ן קרן ריסק,קרנות חוב וקרן נד"לן.מה ההבדל בין שלושתם?מה כול אחד מהם בדיוקוכן איפה בכלל משקיעים בהם-באתר הבנק שלי למשל?? השקעות אלטרנטיביות 1
ת ההבדל בין קרן בלאקרוק ישראלית צוברת לבין האירית הצוברת שוק ההון 5
N מה ההבדל בין קרן סל לקרן נאמנות שוק ההון 8
H מה ההבדל כרגע בין קרן שקלית להשקעה באג"ח ממשלתי? שוק ההון 1
S מה ההבדל בין קרן נאמנות לקרן השקעות פרטית? שוק ההון 1
מ מה ההבדל בין קרן מחקה לקרן סל? שוק ההון 2
א מה ההבדל בין קרן נאמנות לתעודת סל? שוק ההון 5
ש מה ההבדל בין VTI ל ACWI פוסטים מאיכות נמוכה 4
ש מה ההבדל בין ספליט לדילושיין שוק ההון 7
T מה ההבדל בין המלצה להבעת דעה? אוף טופיק 3
aminadav לא הצלחתי להבין מה ההבדל בין קסם ת"א בניה לבין MTF סל ת"א בניה שוק ההון 2
G מה ההבדל בין שער עלות מתואם לנומינלי? שוק ההון 11
R מה ההבדל בין רכישת ETF ישירות מ-iShares לעומת רכישת ETF מאלטשולר? שוק ההון 3
A מה ההבדל בין ני"ע ניו יורק לני"ע ת"א? פוסטים מאיכות נמוכה 1
א מה מקורה של המילה אנונה? ומה ההבדל בינה ובין רנטה? פוסטים מאיכות נמוכה 11
ש רוצה להתנתק, מה ההבדל בין הפסקת שירות/ניתוק/סיום? צרכנות פיננסית 9
waskindalost אדמות מנהל - טאבו - כנסייה - מה ההבדל? שוק ההון 6
O ההבדל בין VT לבין VTI+VXUS שוק ההון 22
H ההבדל בין ביטוח א.כ.ע לביטוח נכות בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 20
E ההבדל בין ריבית נומינלית לריבית ריאלית בקרנות מחקות שוק ההון 8
A S&P500 - מה ההבדל בין ה4? שוק ההון 4
C מה ההבדל בין CSPX שנסחרת בניו-יורק לבין זו שנסחרת בת"א? שוק ההון 51
S ההבדל בין NASDAQ:AMZN ו-AMZNUSD:SW שוק ההון 0
א מה ההבדל בין IB לIB ישראל ? צרכנות פיננסית 21
Z מה ההבדל בין iShares Core S&P 500 ל קסם KTF S&P 500 ? שוק ההון 51
R מה ההבדל בין BA לבין MA אוף טופיק 8
נ מה ההבדל בין eurostoxxs 600 לMSCI europe? שוק ההון 3
ס מי יודע מה ההבדל בין IBTA ל-CBU3 שוק ההון 0
A מה ההבדל בין קופת גמל להשקעה פסיבית ומחקה מדד? שוק ההון 43
I ההבדל בין חשובונות מסחר שוק ההון 2
A מה ההבדל בין "דמי ניהול" ל"דמי ניהול משתנים" שוק ההון 3
G כמה יוצא ההבדל וגם איזה סימבול מדובר שוק ההון 7
unrealx מה ההבדל בין השקעה ב- 5122627 לבין SPY? שוק ההון 18
unrealx מה ההבדל בין VTSAX ל- VTI? שוק ההון 4
M מה ההבדל בין ytd לבין one year return? שוק ההון 10
Z מה ההבדל בין החזקה במניות דרך קרנות סל וקרנות נאמנות? שוק ההון 1
שודד הפינג פונג מה ההבדל בין VNQ לבין SCHH שוק ההון 3
נ מה ההבדל בין פוליסת חיסכון לבין קופת גמל להשקעה? שוק ההון 5
R מה ההבדל בין קרנות סל לקרנות מחקות? שוק ההון 22
maverick מה ההבדל בין תעודות סל שונות המתייחסות לאותו מדד שוק ההון 8
משקיע מתחיל מה ההבדל בין עמלת Fixed לעמלת tiered שוק ההון 172
7 ההבדל בין מסלול ביטוח "כללי" לבין מסלול ביטוח "עתיר ביטוח" צרכנות פיננסית 7
ס מה ההבדל בין קופת גמל לפי תיקון 190 , לקופות הגמל החדשות שמדברים עליהן ? שוק ההון 3
yossik משהו יכול להסביר לי מה ההבדל בין יוקר מחיה לבין מדד המחירים לצרכן? אוף טופיק 34
N שאלה לגבי ההבדל בין רכישת אג"ח ישירות לבין קרנות אג"ח שוק ההון 12
R קרן משולבת מניות חו"ל - מגודרת למרות שמחזיקה בקרן אחרת לא מגודרת? שוק ההון 2
2028_שנת_פרישה זיהוי הרכב השקעות - קרן סל מחקה מדדי אג"ח שוק ההון 3
ת קרן סל S&P 500 של חברת Lyxor התחילה להיסחר בארץ שוק ההון 34
M להעביר קרן פנסיה לקופת גמל פוגע באובדן כושר עבודה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א פתיחת עוסק פטור עבור הטבת קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 4

נושאים דומים

למעלה