• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מדידת תשואה יחסית של קרנות איריות מול אמריקאיות

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,391
דירוג
18,966
בהמשך לנושא מדידת תשואה יחסית של קרנות ישראליות מול אמריקאיות - הפעם במיקוד על קרנות איריות.

אספתי מספר קרנות שדוסקו פה ונוספות שמצאתי, וחילקתי לשתי קבוצות: קרנות צוברות וקרנות מחלקות.
עבור כל קרן אירית ניסיתי למצוא קרן אמריקאית שעוקבת אחרי אותו המדד בדיוק. לפעמים יש כזאת מבית אותו מנפיק, ולפעמים אין.

אשמח להצעות מבחינת אילו עוד קרנות איריות כדאי לבדוק ומול אילו קרנות אמריקאיות.

קרנות צוברות

מדינות מפותחות כלל-עולמי

IWDA vs URTH - תשואת יתר של 0.55% 0.48% לקרן האירית. במקרה של הנזלה מלאה אין תשואת יתר\חסר כלל - 0.00% תשואת יתר של 0.14%.

שווקים מתעוררים
EIMI vs IEMG - תשואת יתר של 0.14% 0.12% לקרן האירית. במקרה של הנזלה מלאה תשואת חסר של מינוס 0.33%. 0.28%-.

כל העולם כולו
SSAC vs ACWI - תשואת יתר של 0.09% 0.05%. אין השוואת עם הנזלה מלאה.

S&P500
CSPX vs SPY - תשואת יתר של 0.22% 0.19% לקרן האירית. במקרה של הנזלה מלאה תשואת חסר של מינוס 0.16%.
קיוריוז מעניין - דמי הניהול של שתי הקרנות כמעט זהים. בקרן האירית יש פחות ניכוי מס על דיבידנדים בגלל הסכם המס עם ארה"ב. בקרן האמריקאית אנחנו מדמים ניכוי מס במקור של 25% כפי שיחווה ישראלי מצוי.
אנחנו יכולים לשחק עם אחוז ניכוי המס על הדיבידנדים בסימולציה (שמשפיע רק על SPY) עד שתשואת היתר יורדת לאפס מוחלט וכך להסיק מהו אחוז הניכוי במקור בקרן הצוברת.
כאשר עושים זאת מקבלים את המספר 15% - שזה בדיוק מה שהיינו מצפים לפי אמנת המס בין ארה"ב לאירלנד. די מגניב.

קרנות מחלקות


כל העולם כולו
VWRD vs VT - תשואת יתר של 0.58% לקרן האירית, תשואת חסר של 0.29%- לקרן האירית, אבל הן לא עוקבות אחרי אותו האינדקס. VT עקבה בעבר אחרי אותו האינדקס כמו VWRD אבל לא בתקופה מאז ש-VWRD נוצרה. לא מצאתי קרן עם אינדקס זהה לזה של VWRD.

S&P500
VUSD vs SPY - תשואת יתר של 0.49% לקרן האירית. תשואת חסר של 0.31%- לקרן האירית. אבל חלק מהדיבידנדים של VUSD מגיעים מיאהו שבורים (כפולים, חסרים וכד'). זהו מיעוט יחסי מכלל הדיבידנדים אבל הוא קצת מעוות את תקינות ההשוואה.

שווקים מתעוררים
VDEM vs VWO - תשואת יתר של 1.06% 0.08% לקרן האירית. אבל האינדקס בין שתי הקרנות היה זהה רק חלק קטן מהזמן (פירוט בדפי הקרנות).

שווקים מפותחים
VDEV - לא מצאתי קרן שקולה עם אינדקס זהה או דומה.

אג"ח קונצרני ארה"ב
LQDE vs LQD - תשואת יתר של 0.63% 0.56% לקרן האירית. אחרי הנזלה מלאה תשואת יתר של 0.45% 0.39% לקרן האירית.

אג"ח בר-השקעה (ממשלתי וקונצרני) ארה"ב
SUAG vs AGG - תשואת יתר של 0.52% לקרן האירית. תשואת חסר של 0.12%- לקרן האירית.

הערות
* הסבר על השוואה על הנזלה מלאה (liquidation on) אפשר למצוא כאן. ההשוואה רלוונטית רק כאשר הקרן האירית והקרן האמריקאית נסחרות באותו המטבע (דולר), כיוון שאחרת תנודתיות המטבע משפיעה על חישוב "רווחי ההון" ומעוותת את חבות מס רווחי ההון. עקב באג של יאהו פיננס - הרבה מהקרנות האיריות שאמורות להסחר בדולר, המידע שלהן מגיע מיאהו פיננס בפאונד ועבור קרנות אלו אין השוואה של הנזלה מלאה.
* יש קישור לדף של כל קרן בתוך ההשוואות.
* עבור כל קרן אירית ניסיתי לטעון מידע לפי כל אחת מהווריאציות (שמות טיקרים) לפי הפירוט בדף הקרן. חלקן עבדו חלקן לא.
* עבור טיקרים שנראים ככה 'IWDA.L' (כולל הגרשיים) - מקור המידע הוא יאהו פיננס (ברירת המחדל עבור כל הטיקרים ברטרולייזר). במקרה של קרנות לא אמריקאיות שאמורות לחלק דיבידנדים אבל שנסחרות בבורסה לא אמריקאית, יאהו לפעמים נותנים מידע על דיבידנדים, לפעמים לא, ולפעמים הוא קצת לוקה בחסר. אין יותר מדי מה לעשות בנידון. בהשוואות הנ"ל התבססתי רק על הטיקרים שיאהו כן החזירה עבורם מידע על דיבידנדים.
* עבור טיקרים שנראים ככה IWDA@LON - מקור המידע הוא בורסת לונדון דרך quandl.com. הבעיה היא ש-quandl לא נותנים מידע על דיבידנדים עבור בורסת לונדון בכלל לכן מקור מידע זה שימושי אך ורק עבור הקרנות הצוברות.

אין לראות בכתוב או באף אחת מהקרנות כאן המלצה או ייעוץ.
 
נערך לאחרונה ב:

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,059
דירוג
21,734
LQDE vs LQD - תשואת יתר של 0.63% לקרן האירית. אחרי הנזלה מלאה תשואת יתר של 0.45% לקרן האירית.
מה ההסבר לתשואת היתר? סיבה מסוימת שאתה בודק מול LQD ולא VCIT הזולה יותר?
האם קיים גם מקבילה לSLQD?
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,391
דירוג
18,966
סיבה מסוימת שאתה בודק מול LQD ולא VCIT הזולה יותר?
LQDE ו-LQD עוקבים אחרי אותו האינדקס והן מאותו מנפיק.
בכל ההשוואות היעד היה להשוות קרנות שעוקבות אחרי אותו האינדקס.

האם קיים גם מקבילה לSLQD?
יש
SDIG vs SLQD - תשואת יתר של 0.51% לקרן האירית.


מה ההסבר לתשואת היתר?
תוהה אבל לא יודע. חושד שזה אולי קשור איכשהו לדיבידנדים ולמטבעות הזרים.
כדאי לקחת את ההשוואה של הקרנות המחלקות בערבון מוגבל עד שזה יהיה ברור.
לקרנות הצוברות אין את הבעיה הזאת, וכפי שרואים עם החישוב מס דיבידנדים השקול של CSPX - ההשוואה יוצאת כמעט זהה להבדל התיאורטי.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,059
דירוג
21,734
תוהה אבל לא יודע. חושד שזה אולי קשור איכשהו לדיבידנדים ולמטבעות הזרים.
כדאי לקחת את ההשוואה של הקרנות המחלקות בערבון מוגבל עד שזה יהיה ברור.
ההפרש נשמע גדול מדי ומשולל הגיון, הייתי בודק את נתוני המקור בשנית.
 

doc29

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/2/15
הודעות
2,823
דירוג
2,720
אפשר להשוות צירופים? למשל IWDA+EIMI+WDSC לעומת VT?
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,141
דירוג
1,795
VWRD vs VT - תשואת יתר של 0.58% לקרן האירית

אנשים בפורום שרכשו את VWRD סיפרו שמעבר לניכוי במדינות המקור (בסביבות 10%), מנוכה מהם 25% נוספים על הדיבידנד.
אם אפשר לקבל החזר ממס הכנסה זה כבר סיפור אחר אבל כנראה שזה לא שווה את המאמץ בהתחשב באלטרנטיבות הצוברות של iShares.
אותה בעייתיות קיימת גם בנוגע לקרן האירית המחלקת VUSD (מחקה S&P 500) שהוזכרה.
 

mishik

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/9/16
הודעות
30
דירוג
13
מה ההסבר לתשואת היתר?
להבנתי, קרנות איריות המחזיקות באג"ח של ארה"ב נהנות מכך שלא מתבצע ניקוי מס במקור על הקופון. קישור.
גם בדוחות השנתיים לא מצאתי אזכור לניקוי שכזה.
כיוון שהקרן האירית מחלקת דיבידנד רבעוני והאמריקאית על בסיס חודשי ישנה דחיית מס מסויימת.
זה מסביר חלק מסויים מההבדל אני מניח.
 
נערך לאחרונה ב:

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,059
דירוג
21,734
להבנתי, קרנות איריות המחזיקות באג"ח של ארה"ב נהנות מכך שלא מתבצע ניקוי מס במקור על הקופון. קישור.
מדובר על קרן מחלקת ככה שאין משמעות לאי הניכוי במקור.
כיוון שהקרן האירית מחלקת דיבידנד רבעוני והאמריקאית על בסיס חודשי ישנה דחיית מס מסויימת.
התשואות בכל מקרה חושבו ברוטו ולא נטו אז זה לא יכול להיות זה.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,391
דירוג
18,966
ייתי בודק את נתוני המקור בשנית.
בשביל לענות על שאלת תקינות המידע אני מפרק את התשואה לשני חלקים: מחיר ודיבידנד (ריבית).

לקחתי טווח תאריכים נקי - שבו יש תיעוד מלא של הדיבידנדים על LQDE.L - מ- 2013/07/30 ועד 2016/06/30.

דיבידנד (ריבית)
ווידאתי ידנית את תיעוד הריביות באתר של LQD ושל LQDE מול הנתונים שאני מוריד מיאהו פיננס ויש התאמה מלאה בטווח התאריכים הנ"ל.

מחיר
לפי גוגל - תשואת המחיר על הטווח הזה היא 8.80% ל-LQDE ו-7.29% ל-LQD (האמת שלא בדיוק אותו טווח, הם מזיזים את תאריך ההתחלה בכמה ימים משום מה. זניח).
לפי יאהו - תשואת המחיר על הטווח הזה היא 8.31% ל-LQDE ו-7.17% ל-LQD (אין אפשרות לקשר לטווח תאריכים, אז מוזמנים להזין ולבדוק בעצמכם).
לפי רטרולייזר - תשואת המחיר על הטווח הזה היא זהה - 8.31% ל-LQDE ו-7.17% ל-LQD.

כלומר - חישוב תשואת המחיר הוא נכון, ובפרט - המחיר הוא זה שנותן את היתרון היחסי ל-LQDE.
קישור.

הערה לגבי דגל mode בקישור הנ"ל.
'TR' - זה עסקים כרגיל - כלומר מתחשבים במחיר ובדיבידנדים של הנכס, הדיבידנדים ממוסים ומושקעים מחדש בנכס.
'PR' - מתעלמים לחלוטין מקיומם של דיבידנדים. למעשה זה שקול למיסוי של 100% על הדיבידנדים. דוגמא. אבל חוץ מכך עניינים כרגיל.
'DR' - בחישוב שווי הנכס סופרים רק את סך הדיבידנדים שחולקו עד כה נטו אחרי מס, אבל חוץ מכך בפועל הכל ממשיך כרגיל (השקעה מחדש של דיבידנדים וכד').

זה מאפשר להשוות את הצבירה היחסית של הדיבידנדים בין שני נכסים, כמו עבור LQD ו-LQDE.
למשל ניתן לראות שסך תשואת הדיבידנדים של LQDE מפגרת טיפה אחרי זו של LQD (כ-0.1% שנתי) וזאת למרות שהמחיר ליחידה של LQDE עולה מהר יותר מזה של LQD.

בהינתן ש:
- שתי הקרנות עוקבות אחרי אותו האינדקס
- מבית אותו מנפיק
- דמי הניהול כמעט זהים (0.15% ל-LQD, ו-0.2% ל-LQDE)
- שתיהן מחלקות דיבידנדים
- שתיהן נקובות בדולר
אני פשוט לא יודע להסביר למה המחיר ליחידה של LQDE עולה יותר מהר משל ל-LQD. אשמח לשמוע רעיונות לבדיקה.
 
נערך לאחרונה ב:

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,391
דירוג
18,966
התשואות בכל מקרה חושבו ברוטו ולא נטו אז זה לא יכול להיות זה.
כל החישובים ברטרולייזר (אלא אם כן הוגדר אחרת עם דגל taxes) הם עם מיסוי של דיבידנדים ורווי הון ממומשים.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,059
דירוג
21,734
אני פשוט לא יודע להסביר למה המחיר ליחידה של LQDE עולה יותר מהר משל ל-LQD. אשמח לשמוע רעיונות לבדיקה.
לפי זה שיאהו וגוגל נותנים נתונים שונים מאד יתכן ושניהם טועים ונתוני האמת הם שונים. הייתי מנסה לבדוק ישירות באתר הבורסה הרלוונטית אם יש גישה לנתונים כאלה, הימור מושכל שלי הוא שהנתונים של האירופאיות הם השגויים.
אולי בIB יש גישה לנתונים האלה? יתכן ודרך הAPI שלהם.
עוד משהו: 2 התעודות נקובות בדולר?
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,391
דירוג
18,966
לפי זה שיאהו וגוגל נותנים נתונים שונים מאד
הנתון הוא קרוב מספיק (ואם כבר אצל גוגל ההטיה של LQDE היא גדולה עוד יותר) כדי שאני אישית ארגיש בטוח שזאת לא הבעיה.
המידע מבורסת לונדון לפי quandl זהה למידע של יאהו.

הימור מושכל שלי הוא שהנתונים של האירופאיות הם השגויים
אישית, אני לא חושב שהבעיה היא בנתוני המחיר של LQDE. לדעתי מדובר משהו בקרן עצמה - למשל שההחזקות שלה, או תזמון הרכישה שלה, או משהו אחר בתוך הקרן, משנה את התשואה. אבל זה דורש הוכחה.

2 התעודות נקובות בדולר?
אכן

אולי בIB יש גישה לנתונים האלה? יתכן ודרך הAPI שלהם.
סביר להניח שכן.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,391
דירוג
18,966
@אורי ג. ווידאתי שמחיר הקרנות עקבי גם לפי TradingView.

אם נתעלם לרגע מזה שיש מידע על הדיבידנדים ביאהו רק מאזור 2013, ונסתכל על גרף המחיר מתחילת 2003, נראה שאין שום עקביות ביתרון תשואת המחיר של LQDE לעומת LQD. תמונה כמעט זהה מתקבלת כאשר מבצעים את אותה ההשוואה ב-TradingView.
למעשה נראה שהקרנות סטו בערכן היחסי זו מזו באחוזים עצומים (כמעט 10%). יתכן וזה נובע משינוי של האינדקס שאחריהן הן עקבו, או מתזמונים פנימיים במעקב אחרי האינדקס. נראה שהמגמה של השנים האחרונות איננה עקבית מספיק בשביל שניתן יהיה להניח שהיא תמשך.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,391
דירוג
18,966
אפשר להשוות צירופים? למשל IWDA+EIMI+WDSC לעומת VT?
כן. אתה יכול להרכיב אותם כפורטפוליו שמורכב מכמה נכסים, רק אל תשכח לא לאזן (או הם צריכים להיות market cap weighted).
או שאתה יכול לסכום אותם כצירוף לינארי של כמה סדרות, ואז אין משמעות לאיזון בכל מקרה.
בכל אופן - בשביל לבצע את ההשוואה בצורה תקינה אתה צריך לדעת מה היה המשקל הנכון של נכסי כל אחת מהקרנות האיריות מתוך VT בנק' שבה ההשוואה מתחילה (2014/06/02 לפי זמינות המידע כל EIMI). לא פשוט להשיג את זה, בייחוד עם אינדקסים שונים.
אתה יכול לשחק עם המשקולות עד שתקבל תשואה דומה ל-VT, אבל זה מביס את המטרה של למדוד את התשואה היחסית בינהם בפועל.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,391
דירוג
18,966
אנשים בפורום שרכשו את VWRD סיפרו שמעבר לניכוי במדינות המקור (בסביבות 10%), מנוכה מהם 25% נוספים על הדיבידנד.
נכון, אבל שים לב שהסימולציות מניחות מיסוי של 25% על כל דיבידנד מחולק, לא משנה מאיזה קרן הוא מגיע (בדיוק כמו מס הכנסה). אם אתה חושב שאתה יכול להזדכות מול מס הכנסה על חלק מהמס, אין בעיה לסמלץ את זה.
כמו כן, כפי שציינתי - כל ההשוואה בין VT ל-VWRD היא בעייתית כיוון שמדובר באינדקסים שונים.
 

שפינוזה

משתמש ותיק
הצטרף ב
6/5/16
הודעות
152
דירוג
71
@adamshalev , כל הכבוד על ההשקעה. עבודה חשובה מאד, שאני בטוח תתרום לכולנו.
עכשיו לביקורת...:
IWDA vs URTH - תשואת יתר של 0.55% לקרן האירית. במקרה של הנזלה מלאה אין תשואת יתר\חסר כלל - 0.00%.
אני מבין למה בחרת להשוות את IWDA ל-URTH (עוקבות אחרי אותו מדד) אבל פרקטית, זה לא ממש מעניין.
הסיבה שזה לא מעניין כי URTH היא קרן שאין סיבה שמישהו יבחר אותה. העמלה שם מאד גבוה 0.22%, ויש קרנות זולות בהרבה בארה״ב כמו ואנגרד הידועות VTI + VEA. אז זה לא שמישהו באמת מתלבט בין URTH, אלא ההתלבטות היא בין הואנגרדים לבין IWDA.
זה נכון שהמדד לא זהה, אבל הוא מאד קרוב: אינדקס כללי מדינות מפותחות.
בקיצור הייתי משווה את IWDA ל- VTI+VEA
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,391
דירוג
18,966
@שפינוזה תודה!

כעת לביקורת על הביקורת: ;)
אין בעיה להשוות מול VTI+VEA.
קודם כל אתה צריך להחליט מה המשקל ביניהם בנק' ההתחלה של ההשוואה.
דרך אחת למצוא את זה היא לנסות ווריאציות שונות של משקולות עד שמקבלים תשואה זהה למדד יחוס כלשהו. אפשר לשחק עם זה ידנית או לעשות משהו כזה.
נגיד יצא לי 46% ל-VTI. עכשיו תריץ את אותה ההשוואה כמו מקודם מול בסיס של VTI+VEA. קישור. יצא בסביבות 0.24% תשואה עודפת שנתית לקרן האירית.
רק ששים לב שלבחירת המשקל בין VTI\VEA יש השפעה מכרעת יותר מכל דבר אחר, ואין דרך פשוטה לבצע את הבחירה באופן נכון לכל תאריך התחלה. שלא לדבר על העובדה שהאינדקסים לא תואמים.

אם מה שמפריע לך זה של-URTH יש דמי ניהול של 0.24% לעומת 0.07% לשילוב של VTI/VEA (כלומר 0.17% יותר) אז פשוט תוריד 0.17% מהתשואה העודפת של IWDA מעל URTH ותקבל 0.38% באופן הרבה יותר מדוייק לדעתי.
 
נערך לאחרונה ב:

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,059
דירוג
21,734
נראה שהמגמה של השנים האחרונות איננה עקבית מספיק בשביל שניתן יהיה להניח שהיא תמשך.
אז למעט ההפרש הזעום בדמי הניהול, ניתן להניח שהתשואות יהיו זהות?
 

שפינוזה

משתמש ותיק
הצטרף ב
6/5/16
הודעות
152
דירוג
71
IWDA vs URTH - תשואת יתר של 0.55% לקרן האירית. במקרה של הנזלה מלאה אין תשואת יתר\חסר כלל - 0.00%.
האמת, אחרי מחשבה שנייה, לא ברורה התשואת יתר הזאת: הרי כל ההבדל בין IWDA ל-URTH, זה חלוקת הדיבידנדים וב-IWDA המס נמוך יותר על דיבידנדים.
נניח שהדיבידנדים הם 2%, מכיוון ההפרש בין מס אירלנד 12% למס ארה״ב 25% הוא 13%. 13% על 2% הם 0.26%.
לכן, אם הייתה רק תשואת דיבדנדים הייתי מצפה לכל היותר להפרש 0.26% לטובת IWDA. אבל הייתה תשואה נוספת למדד חוץ מהדיבידנדים, ולכן אצפה ליתרון שנתי קטן מ-0.26%. אתה רואה הפרש 0.55% לטובת הקרן האירית. איך זה יתכן?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
adamshalev מדידת תשואה יחסית של קרנות ישראליות מול אמריקאיות שוק ההון 37
ש מדידת תשואה - הנזלה מלאה או לא? שוק ההון 66
adamshalev מדידת יחס מינוף בין ני"ע שוק ההון 23
א חישוב תשואה בהשקעת נדלן נדל"ן 12
תפוזינה רוצה לראות ב־IB כמה תשואה יש לי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
S הערכת תשואה בהלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
R הבדלי תשואה בין VT ל-אשס.חוץ כל העולם (1159235) שוק ההון 16
O הבדלי תשואה S&P500 - מדד, קרן ישראלית, קרן אירית שוק ההון 2
א תשואה דולרית וגידור מטבע שוק ההון 1
M החזקת מספר קרנות פנסיה למקסום תשואה דמוגרפית צרכנות פיננסית 8
A 2/3 פריים, האם זה הופך את ההשקעה לנדלן עם 8% תשואה עדיפה על שוק ההון? נדל"ן 34
י קרנות עם תשואה של מעל 30 אחוז, בחירה מושכלת? שוק ההון 23
T אתר לעקוב אחרי תשואה של מניות/ETF? שוק ההון 5
Y "תשואה מובטחת" למשקיעים לא מנוסים שוק ההון 0
S פערי תשואה יומיים בקרנות מחקות שוק ההון 12
E חישוב תשואה על דירה עם משכנתא נדל"ן 29
amikal למה האירית עם תשואה נמוכה יותר מהישראלית שמחקה אותו דבר? שוק ההון 25
R נתונים היסטוריים על תשואה שנתית של שוק המניות בשלמותו שוק ההון 8
ג חישוב תשואה היסטורית על חברת AT&T שוק ההון 1
Johnny תשואה מצטברת במיטב דש פוסטים מאיכות נמוכה 13
גיא_87 חישוב תשואה שוק ההון 2
נ איך מחשבים תשואה עתידית? שוק ההון 3
K נו... אז הבטיחו תשואה ללא סיכון נדל"ן 1
פ הקשר הפרדוקסלי בין תשואה לסיכון שוק ההון 21
ב השקעה בבטומי - 8% תשואה מובטחת - האמנם? נדל"ן 25
B גוף הפנסיה שייך את החשבון שלי למסלול שגוי והפסדתי תשואה. למי לפנות? צרכנות פיננסית 4
י תשואה עודפת לניירות ישראלים עוקבי S&P500 מול בלקרוק? שוק ההון 27
JG1 4.86% תשואה ברכיב אגח ממשלתי בפנסיה צרכנות פיננסית 64
O תשואה מקסימלית מאג"ח בדירוג השקעה ואג"ח ממשלתי שוק ההון 34
M תשואה פנימית מול תשואת קרן שוק ההון 0
מ איזה אחוז תשואה יספק אתכם מנדל"ן להשקעה? נדל"ן 12
M שאלה לגבי תשואה של אג"ח ספציפי שוק ההון 0
B חישוב תשואה לפדיון אג"ח שוק ההון 0
A תשואה- דיבידנד או עליית ערך? שוק ההון 27
liranviper מדוע כשתחזית השוק מתממשת, מקבלים תשואה ממוצעת? שוק ההון 20
T לא מבינה תשואה של ETF שוק ההון 8
Danielovich Dragon Protfoloio - איזה תיק עושה הכי הרבה תשואה ב100 שנה האחרונות? שוק ההון 12
מ קרנות מחקות מביאות תשואה שונה מהשוק שוק ההון 4
S בקשת הסבר אודות רווח בקרנות פנסיה אלטשולר (תשואה מוצגת מול רווח כספי בפועל) צרכנות פיננסית 0
J מינוף בנדל"ן וחישוב תשואה נדל"ן 34
T תשואה נטו מקוזז באגח שוק ההון 3
nmac חישוב תשואה בתיק בהתחשב בשער מטח + אינפלציה שוק ההון 4
O בדיקת תשואה. שוק ההון 27
Benjamin W תשואה על נדל"ן נדל"ן 8
Shaz חישוב תשואה של שני מקורות שונים שלא מסתדרים שוק ההון 11
S צפי תשואה שוק ההון 13
א איך מחשבים תשואה ריאלית של תיק השקעות שנמשכים ממנו כספים שוק ההון 3
א חישוב תשואה כוללת בתיק - שאלה מתמטית שוק ההון 9
L "תשואה קבועה ומובטחת של 8% ל- 5 שנים" - שקר בוודאות? איך לזהות? שוק ההון 23
amikal איזה אפיקי השקעה מניבים תשואה בתקופת מיתון? שוק ההון 19

נושאים דומים

למעלה