• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מדד אג"ח ממשלתי כללי בריבית אפסית - הכלי הנכון למטרה או חוסר אחריות?

teddypicker

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/7/20
הודעות
168
דירוג
114
שלום לכולם,

אני כרגע מושקע במדד ממשלתי כללי (מח"מ 7~ שנים) בפלח הסולידי של התיק (35%).
המטרות בפלח הסולידי בתיק:
  1. למתן תנודתיות של הפלח המנייתי (65%) -
    האם משיג את המטרה? כן
  2. שישמור על ערכו בסבירות גבוהה (מאחר והכסף עלול לשמש כהון עצמי לקניית דירה להשקעה ב1-2 שנים הקרובות) -
    האם משיג את המטרה? לא בטוח, מח"מ של 7 שנים חשוף לסיכון ריבית. אני יודע שהרבה אנשים מעדיפים פקדונות למיניהם בסביבת הריבית הנמוכה הזו כדי למתן את הסיכון.
  3. (*) שיהיה נזיל מספיק לאיזון הפלח המנייתי במידה ויקרוס. זה בכוכבית כי לרוב האיזון נעשה ע"י הפקדות חדשות ולא ע"י מכירה של חלקים מהפלח הסולידי.
    האם משיג את המטרה? כן
הצדדים החיוביים: פוזיציה של 8% רווח שאני נמצא בה על המדד, כך שגם בתרחיש בו מחירי האג"ח ירדו, עדיין אהיה בתשואה חיובית כלשהי, וגם אחסוך אירוע מס מול אלטרנטיבה של מעבר לפקדון בנקאי.

מה דעתכם? האם בחרתי במכשיר מסוכן מדי למטרותי, או שאני מתעסק בזוטות? :)


תודה
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
3,042
דירוג
3,696

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,629
דירוג
10,685
הלינק שצירפת לא מבסס את הטענה שלך להבנתי.
הבט גם בטוקבקים.

אבל ברצינות, בפורום הסולידית הופיעו לאחרונה מספר שרשורים על יוקר המחיה בישראל. סתם בשלוף:

מה יש לצעירים לחפש בישראל
האם לאירופאים יותר קל

אני לא מדבר על איזה קבוצת בכיינים בפייסבוק.

אם אחרי זה אומרים לך שהכל רק נהיה זול יותר משנה לשנה... זה קצת מפוקפק.
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
3,042
דירוג
3,696
זו השוואה יחסית למקומות אחרים. איני חולק על יוקר המחיה בישראל אלא על השינוי בו.
לדעתי היה פיק של יוקר מחיה קצת לפני המחאה ומאז המצב השתפר באופן יחסי.
בכל מקרה אני מסכים אתך על כך שהמדד הוא בעייתי אני פשוט כל הזמן תר אחר נתונים רציניים בנושא ולא ראיתי הרבה.
ועזוב את הטוקבקים זה ראיה לסנטימנט ציבורי ותו לא.
 

teddypicker

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/7/20
הודעות
168
דירוג
114
אם כבר, אני הייתי מודאג מזה שחצי ממנו פגיע לאינפלציה.

זה לא אותו דבר בעצם? להבנתי הבסיסית, אינפלציה -> בנק ישראל מעלה ריבית -> אג"ח יורד בהתאם.

מסתכל כרגע על פיקדון קרמבולה של בנק מזרחי (נדון כאן הרבה). מציעים שם ריבית שנתית 0.7% לפני מיקוח, או הצמדה למדד - הגבוה מביניהם לאחר 3 שנים. הפקדון עצמו נזיל החל מחודש אחרי ההפקדה, אך משיכה לפני 3 שנים תיתן רק את ההצמדה (גם אם היא שלילית).
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,629
דירוג
10,685
זה לא אותו דבר בעצם? להבנתי הבסיסית, אינפלציה -> בנק ישראל מעלה ריבית -> אג"ח יורד בהתאם.
1. לא מובטח שהריבית תעלה בעקבות אינפלציה. אנחנו חיים בעידן מוזר.
2. אפשר להשקיע באג"חים קצרים שייפגעו פחות מהעלאת ריבית. לכן הסתייגתי מהאג"ח ה"כללי" שלך שמכיל גם מח"מים ארוכים.
 

דנרוק54

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/1/21
הודעות
289
דירוג
276
העלת ריבית במנותק משאר העולם תגרור ייסוף חזק בשקל. קשה לראות את זה קורה בעתיד הנראה לעין
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
3,042
דירוג
3,696
העלת ריבית במנותק משאר העולם תגרור ייסוף חזק בשקל. קשה לראות את זה קורה בעתיד הנראה לעין
אם יש אינפלציה אז לא.
משקיע חוץ שואל כמה הריבית על דולר
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
1337justme האם 'קרן מחקת מדד אג"ח ממשלתי כללי 2-5 שנים צמודות' מהווה תחליף מתאים באותה רמת סיכון לפק"מ צמוד ונזיל? שוק ההון 37
ש אג"ח דולרי ממשלתי צמוד-מדד קצר-מח"מ שוק ההון 5
1337justme מידע היסטורי של מחירי מדד אג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 13
Y מתאם בין אינפלציה לשער חליפין ובין אג"ח ישראלי למניות חו"ל? מדוע אג"ח ממשלתי צמוד מדד? שוק ההון 9
נ מדוע מדד אג"ח ממשלתי כללי יורד חזק ב3 הימים האחרונים? שוק ההון 8
ביולוג ירושלמי מדוע קרן ההשתלמות שלי ב- IBI, במסלול עוקב מדד S&P500, מחזיקה אג"ח ממשלתי?!? צרכנות פיננסית 18
M קרן נאמנות מחקה מדד אג"ח ממשלתי שוק ההון 5
I אינטרגמל קופת גמל להשקעה מסלול מחקה מדד אג"ח ממשלתי שוק ההון 1
Liron2035 קרן נאמנות מחקה מדד אג"ח ממשלתי צמוד/קבוע 5-2 שנים: מה הפרמטרים שלפיהם בוחרים קרן? שוק ההון 4
Liron2035 קרנות מחקות שמחזיקות אג"ח ממשלתי צמוד מדד לטווח קצר אך לא מתחייבות ל100% חשיפה שוק ההון 13
ה מדד אג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 6
I איך החייה הזו עלולה להתנהג בסביבת ריבית עולה ואינפלציה גואה: אג"ח בריבית משתנה צמוד מדד? שוק ההון 2
T אג״ח צמוד מדד 2-5 בתקופת אינפלציה וריבית עולה שוק ההון 16
נ אג"ח צמוד מדד מחירי דיור , מחירי שכירות האם זה הפתרון? נדל"ן 2
ה אג"ח צמוד מדד שוק ההון 30
deussex אוטומאציה - בהעברה כסף, ברכישת קרן נאמנות אג"חית + מדד עולמי שוק ההון 11
B נתונים על מדד אג"ח עולמי לא מגודר פוסטים מאיכות נמוכה 0
4 אג"חים צמודי מדד (מדינת ישראל) / גליל - נתונים היסטורים שוק ההון 6
K פרסום עוגן אג"ח צמוד מדד צרכנות פיננסית 4
naftali10 אג"ח צמודות מדד שוק ההון 8
S מחיר פדיון של קרן מחקה אג״ח צמוד מדד ושאלות נוספות על שמירת ערך כסף שוק ההון 1
א Blackrock - אג"ח צמוד מדד בארה"ב שוק ההון 1
I מדד אג"ח ותשואות דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 0
G חלק סולידי - אג"ח מדינה בישראל - צמוד מדד או לא? שוק ההון 5
R מה הפתרון להתגוננות מאינפלציה בתיק אם אג"ח צמוד מדד לא מומלץ וזהב יקר? שוק ההון 8
R אג"ח צמוד מדד, יצאתי מבולבל מהבלוג. מישהו יודע להסביר? שוק ההון 4
M השקעה בכלל שוק האג"ח (מדד אג"ח כללי) שוק ההון 12
ג'וליאן פיזור 1:1 בין אג"ח צמוד מדד ואג"ח שיקלי קבוע בשוקולד מריר - שאלה שוק ההון 2
G מדד אג״ח כללי - כיצד הוא מניב תשואה חיובית? שוק ההון 7
Archangel ריבית בנק ישראל לעומת מדד אג״ח ממשלתיות 5+ שוק ההון 3
R מדד אג"חים בישראל בקרנות מחקות שוק ההון 2
א קרן מחקה מדד שווקים מתעוררים מחזיקה אג"ח מדינה? מדוע ולמה? שוק ההון 1
א אג"ח - צמוד מדד או ריבית קבועה? שוק ההון 1
D קרן פנסיה מחקה מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S איך עובד מדד תל אביב 125? שוק ההון 5
מ קרן השתלמות מחקה מדד - חשיפה למטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S עוקב מדד S&P בהראל פנסיה פוסטים מאיכות נמוכה 6
י הסיכון שבהשקעת כל הפנסיה וההשתלמות באותו מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I פקדונות צמודי מדד שוק ההון 2
P מחפש נייר עוקב מדד עולמי שמתאים להוראת קבע לילדים שוק ההון 2
B קופת גמל מחקה מדד עולמי או s&p פוסטים מאיכות נמוכה 8
A הבדלים בתשואה בין שתי קרנות העוקבות אחר אותו מדד שוק ההון 11
P מדד איכות חיים 2020 (למ"ס) - שביעות רצון כלכלית אוף טופיק 0
ה רוצה להעביר את הקרן השתלמות, קופת הגמל, והפנסיה מאלטשולר, למקום אחר למסלול עוקב מדד s&p. בסלייס יש מסלול כזה עם דמי ניהול 0.3 אבל הבנתי שלא ככ מומלץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
צ מסלול מחקה מדד או IRA וקניית אירית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A האם לא עדיף לקנות מניות ערך של מדד מסוים מאשר את המדד עצמו? שוק ההון 43
מ איך להשקיע במחקה מדד נסדק או סנופי בשקלים?? שוק ההון 4
ש אותו מדד - מטבע שונה שוק ההון 11
ש מדד עולמי 100% כחיסכון לטווח ארוך שוק ההון 4
K קרנות סל מחקות מדד - איך הן נסחרות בבורסה? שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה