• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מגן מס לא מנוצל

guym

משתמש רשום
הצטרף ב
27/12/19
הודעות
47
דירוג
2
שלום,
סיימתי את שנת 2020 עם מגן מס די גבוה (לצערי), ואני די בטוח שבזמן הקרוב הקרוב לא אגיע לרווחים כאלו כי הורדתי את נפח המסחר שלי.
האם יש דרך כלשהי לקבל את הכסף הזה בחזרה בדרך אחרת?
תודה
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
12,582
דירוג
14,016
שלום,
סיימתי את שנת 2020 עם מגן מס די גבוה (לצערי), ואני די בטוח שבזמן הקרוב הקרוב לא אגיע לרווחים כאלו כי הורדתי את נפח המסחר שלי.
האם יש דרך כלשהי לקבל את הכסף הזה בחזרה בדרך אחרת?
תודה
וגם מול שבח מקרקעין
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
2,304
דירוג
2,190
אם יש לך רווח בניירות כלשהם בתיק אתה יכול לבצע מכירה רעיונית, ובתום שנת המס להזכות על רווח ההון. זה לא יחזיר לך את הכסף לכיס אבל כן יקטין לך חבות מס עתידית.

עריכה: מכירה רעיונית תחייב במס רווחי הון מיידית, והזיכוי יתבצע רק באמצע שנה הבאה לכל המוקדם - קח זאת בחשבון.
 
נערך לאחרונה ב:

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,832
דירוג
14,562
אם יש לך רווח בניירות כלשהם בתיק אתה יכול לבצע מכירה רעיונית
פעם ראשונה שאני שומע שזה אפשרי בניירות ערך סחירים, מכיר שזה אפשר בפוליסה פיננסית (שם הרווחים מוגדרים כריבית, ויש וחל עליהם הפטור ממס לבעלי הכנסה נמוכה ומבוגרים)
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
2,304
דירוג
2,190
פעם ראשונה שאני שומע שזה אפשרי בניירות ערך סחירים
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
12,582
דירוג
14,016
לא תקף היום.
זו היתה הוראה חד פעמית כשהעלו את שיעורי המס.
עריכה: לא רוצה להיות טרחן, אז אם מישהו מתעניין שיכתוב ואסביר את ההיגיון לעשות את זה אז ולא היום.
 
נערך לאחרונה ב:

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
2,304
דירוג
2,190
לא תקף היום.
זו היתה הוראה חד פעמית כשהעלו את שיעורי המס.
אז אפשר כמובן פשוט למכור מניות מורווחות ולקנות מחדש כדי לייצר אירוע מס. יש עמלות קניה ומכירה אבל זה יביא לתוצאה דומה. יש את העניין של עסקה מלאכותית אבל למיטב ידיעתי זה לא המקרה (כי עסקה מלאכותית נועדה להקטין את נטל המס, פה מנסים להגדיל את נטל המס).
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,014
דירוג
743
לא תקף היום.
זו היתה הוראה חד פעמית כשהעלו את שיעורי המס.
לא רוצה להיות טרחן, אז אם מישהו מתעניין שיכתוב ואסביר את ההיגיון לעשות את זה אז ולא היום.
האם זה היה בגלל שהעלו מס רווחי הון והיה חלון זמן קצר לממש את הרווים במס נמוך יותר?.

בכל מקרה, האם מכירה רעיונית לא דומה בעצם לעסקה מלאכותית שאינה חוקית? (ובעצם ניתן אישור חד פעמי לבצע עסקה מלאכותית)
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,832
דירוג
14,562
האם זה היה בגלל שהעלו מס רווחי הון והיה חלון זמן קצר לממש את הרווים במס נמוך יותר?.
כן, ובכל מקרה מי שלא מימש עושים לו חישוב לינארי לפי הימים שהחזיק את המניה בכל אחת מתנאי המיסוי.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
12,582
דירוג
14,016
אז אפשר כמובן פשוט למכור מניות מורווחות ולקנות מחדש כדי לייצר אירוע מס. יש עמלות קניה ומכירה אבל זה יביא לתוצאה דומה. יש את העניין של עסקה מלאכותית אבל למיטב ידיעתי זה לא המקרה (כי עסקה מלאכותית נועדה להקטין את נטל המס, פה מנסים להגדיל את נטל המס).
אפשר ואולי לא ייבדק על ידי פקיד השומה ואם ייבדק, אולי הוא חשוב שאין בעיה, אבל קיים סיכון שאם תרצה לקזז הפסד מול הרווח מהמכירה שנועדה רק לייצר ארוע מס, או שתרצה לקזז הפסד שנבע ממנה מול רווח אחר, זה לא יותר לך.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
12,582
דירוג
14,016
האם זה היה בגלל שהעלו מס רווחי הון והיה חלון זמן קצר לממש את הרווים במס נמוך יותר?.

בכל מקרה, האם מכירה רעיונית לא דומה בעצם לעסקה מלאכותית שאינה חוקית? (ובעצם ניתן אישור חד פעמי לבצע עסקה מלאכותית)
בערך.
כאשר מעלים את שיעור המס נוצרת בעיה איך למסות נכס שהוחזק בתקופות בהן שיעור המס שונה.
הפתרון שבחר המחוקק הוא ליניאריות, כפי שהסביר למעלה יעקב. ההיתר של מכירה רעיונית בה לאפשר למי שלא רוצה בליניאריות לשלם (לקבל מגן מס) מדוייק ולא לשלם בסוף התקופה לפי הליניאריות שמביאה לתוצאה שונה (לפעמים לטובת הנישום ולפעמים לרעתו).
בקשר לעסקה מלאכותית, למיטב ידיעתי אין פסק דין שמדבר בדיוק על המקרה הזה, אבל יש את פסק דין סגנון בו נפסק בעליו לרעת הנישומים ואפשר לעשות ממנו היקש (ולהתווכח אם ההיקש נכון). לא הייתי אומר שנתנו היתר לעסקה מלאכותית, אלא שהמחוקק חרג מעקרון המימוש באופן נקודתי כדי לאפשר לנישומים לחשב את המס שלהם באופן מדוייק ולא להיות תלוי בשיטה הליניארית שמביאה לתוצאות שונות מאלו של המכירה הרעיונית. שים לב שלעקרון המימוש יש הצדקות מעשיות - לא לחייב מי שלא נפגש עם הכסף, לאפשר למדינה לגבות כסף במועדים לא רחוקים מדי ועוד. אבל עקרונית היה אפשר לקבוע שיטה אחרת, כמו מיסוי כל שנה בלי קשר למכירה מצד אחד, או מיסוי רק כשהכסף עובר כמזומן לבנק (זמין לצריכה) מצד שני או אפילו מיסוי צריכה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G הבדלים בין מגן מס בברוקר ישראלי לבין הגשת דוח שנתי בברוקר זר מיסים 9
H מגן מס לשנה הבאה מיסים 1
בלייק קרינגטון מגן מס מיסים 6
O שאלה בנושא מגן מס בשוק ההון מיסים 5
S גלגול מגן מס משנה לשנה מיסים 3
S מגן מס מיסים 5
ה גלגלול מגן מס מיסים 4
S מגן מס מיסים 4
guesto קדימות מגן מס מול נקודות זיכוי שוק ההון 30
ב עזרה בנושא מיסוי - בחשבון אחד הרווחתי, ובשני יש לי מגן מס. מה אני עושה? מיסים 14
ת מגן מס, הכדאי? שוק ההון 6
קורא הדוק התלבטות - מכירת קרן לצורך יצירת מגן מס שוק ההון 5
בורג מגן מס וכפתור הקניה שוק ההון 12
א דיווח הפסד הון באינטרקטיב ברוקרס - לצורך קבלת מגן מס שוק ההון 3
1337justme מגן מס - פעולות באותו יום שוק ההון 4
Z מגן מס ממכירת נייר ערך זר. האם נכון לומר שמגן מס הוא הנמוך מבין ה2 מיסים 12
1337justme מכירה של מניות ישראליות בהפסד גדול כדי לקבל מגן מס על רווחי הון שוק ההון 16
unrealx שאלה לגבי מגן מס שוק ההון 4
ר לקראית סוף שנה: מה השיקולים שלכם כשמחליטים על קנייה ומכירה לצורך מגן מס? שוק ההון 17
T שאלה לגבי מגן מס בפסגות טרייד שוק ההון 3
מ מכירה בהפסד כאשר יש מגן מס שוק ההון 3
amidar העברת מגן מס ממכירה בהפסד בתיק אחד - לתיק אחר. שוק ההון 2
omer101 קיזוז מס על רווחים מול מגן מס בין חברות שונות שוק ההון 6
SpidIMan איך עובד "מגן מס" - ואיך בעצם מקבלים אותו? שוק ההון 33
unrealx רוצה למכור נייר וליצור מגן מס - שאלות על טפסים שוק ההון 0
מרק סרפדים מגן מס שוק ההון 69
liranviper מגן מס עם LIFO - יש הגיון בלעשות את זה ? שוק ההון 24
unrealx שאלה לגבי מגן מס בבית השקעות ישראלי \ בנק שוק ההון 1
amikal מגן מס בפוליסת חיסכון? מיסים 14
D האם מגן מס מתקזז מול מס ששולם על דיבידנדים מחו"ל? מיסים 63
D הופיע לי בתיק "מגן מס" - תפ"ס/פח"ק. מה זה? שוק ההון 12
ל מגן מס על הרווחים מ-RSU שוק ההון 1
קטלן מגן מס על הפסדים בניירות ערך בארה"ב שוק ההון 21
M ניצול מגן מס? שוק ההון 11
Arikarik מגן מס למשקיעי ערך שוק ההון 40
ב איך לנצל מגן מס של 40,000 שוק ההון 1
חדש בשוק מסחר דרך אקסלנס (מגן מס) שוק ההון 9
S "גלגול" מגן מס לשנה הבאה שוק ההון 3
I ניצול מגן מס שוק ההון 13
מתכנת מגן מס, טמון בו רווח משמעותי או סתם עובדים עלינו? שוק ההון 150
עש לילה שאלות מגן מס שוק ההון 10
yanosh34 תזמון יצירת מגן מס שוק ההון 20
שמוליק קיפוד קניית אג"ח במטרה להשיג מגן מס שוק ההון 19
ל טו מגן מס אור נוט טו מגן מס שוק ההון 12
Sesquiterpene מגן מס בעת קניית קרן? שוק ההון 0
L עברתי ממכבי מגן כסף, לזהב - עשיתי טעות? אמרו לי שכבר אין כסף מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 18
X עזרה לימודים קורס: מגן סייבר או מומחי אבטחת מידע התפתחות אישית 3
S עבודה צדדית מידי פעם - מס/תיאום מס/ אישור מעסיק ? מיסים 1
flower ימי מחלה - החזר מס מיסים 2
R זיכוי מס על סמך נקודות זיכוי מיסים 1

נושאים דומים

למעלה