מגבלות השקעה בגמל IRA

[FIRE]

הי,

צברתי בפנסיה כ-450אשח. אז מצד אחד אני מתחת לסכום של 1.3מיל' שמסיר ממני את מגבלות ההשקעה באפיקים פסיביים.
מצד שני, באתר של הפנסיה מופיע לי שקצבה צפויה היא כמעט 7 אלף, מה שמוריד ממני את המגבלה.
הנציג של קרן הפנסיה אומר שאני מוגבל רק לפסיביים.

מה נכון?

ומה נחשב פסיבי? אם אני קונה תעודת סל שמה שיש בה זה שורט על טסלה, סתם לדוגמא, זה פסיבי? לא נראה לי. מצד שני הוא אומר שתעודות סל נחשבות פסיביות.

תודה

 

[ירח אפל]

ומה נחשב פסיבי? אם אני קונה תעודת סל שמה שיש בה זה שורט על טסלה, סתם לדוגמא, זה פסיבי? לא נראה לי. מצד שני הוא אומר שתעודות סל נחשבות פסיביות.

זו ההגדרה של מה שמותר לך, כלומר קרנות שמחקןת מדד פומבי, לא נראה לי ששורט על טסלה הוא מדד ...

(4) כספים שמנוהלים בקופת הגמל ומושקעים ביחידות בקרן, בקרן חוץ או בתעודת סל המחקה מדד פומבי; לעניין זה, ”מדד פומבי“ – מדד שמפרסמת בורסה, בורסת חוץ, שוק מוסדר, מערכת מידע אלקטרונית ”בלומברג“ או מערכת מידע אלקטרונית ”רויטרס“ ובלבד שהנכסים הכלולים במדד כאמור נסחרים בבורסה, בבורסת חוץ או בשוק מוסדר;