מבקש קצת הסבר לגבי IB

[חדש בשוק]

היי, חיפשתי קצת בפורום ולא הבנתי מה הם הטפסים שאני צריך להגיש / למלא לאורך תקופת ההשקעה שלי ב IB.
אני לא אזרח אמריקאי. מה זה FBAR? האם אני צריך להגיש טופס דיווח גם על הכנסות של דולרים בודדים של דיבידנד שאקבל באמצע דצמבר השנה?
האם יש עוד טפסים שצריך להגיש?
אני זוכר שראיתי פוסט שענה על חלק מהשאלות האלו אבל אני לא מוצא אותו.
הייתי שמח אם מישהו יוכל לעשות לי קצת סדר באילו טפסים צריך להגיש מתי.

תודה!

 

[FIYaacov]

זה FBAR?

אם

אני לא אזרח אמריקאי

וגם לא תושב ארה"ב אז זה לא רלוונטי כלפיך. האמת, זה גם לא רלוונטי לחשבון ב-IB. ה-fbar מיועד לאזרחי ארה"ב לדווח על חשבונות מחוץ לארה"ב (IB נחשבת בתוך ארה"ב)

לגבי דיווח על הדיבידנדים, מומלץ להתיעץ עם איש מקצוע, אבל עקרונית אם מנכים לך במקור 25% אז אתה לא צריך להגיש דוח שנתי למס הכנסה בתנאי שאלו היו ההכנסות הזרות היחידות שלך ובתנאי שאין לך שום גורם אחר שיחייב אותך בהגשת דוח שנתי

 

[קפה שחור]

היי, חיפשתי קצת בפורום ולא הבנתי מה הם הטפסים שאני צריך להגיש / למלא לאורך תקופת ההשקעה שלי ב IB.
אני לא אזרח אמריקאי. מה זה FBAR? האם אני צריך להגיש טופס דיווח גם על הכנסות של דולרים בודדים של דיבידנד שאקבל באמצע דצמבר השנה?
האם יש עוד טפסים שצריך להגיש?
אני זוכר שראיתי פוסט שענה על חלק מהשאלות האלו אבל אני לא מוצא אותו.
הייתי שמח אם מישהו יוכל לעשות לי קצת סדר באילו טפסים צריך להגיש מתי.

תודה!

אוסיף על מה שיעקב כתב, ישנם הרבה גורמים ותנאים שיאלצו אותם להגיש דוח (לאיש מקצוע יש את הנתונים)
אבל, הנקודה היא שאולי אתה תרצה בעצמך להגיש כי מגיע לך החזר על קיזוז הפסדים ותשלומים עודפים שביצעת
יש את השרשור הבא

 

[סולידי]

לגבי דיווח על הדיבידנדים, מומלץ להתיעץ עם איש מקצוע, אבל עקרונית אם מנכים לך במקור 25% אז אתה לא צריך להגיש דוח שנתי למס הכנסה בתנאי שאלו היו ההכנסות הזרות היחידות שלך ובתנאי שאין לך שום גורם אחר שיחייב אותך בהגשת דוח שנתי

עד כמה שזכור לי, עצם אחזקת חשבון זר (אצל גורם שאינו כפוף לחוק ולרגולציה הישראלית) הינה עילה להגשת דוח שנתי.

 

[FIYaacov]

עצם אחזקת חשבון זר (אצל גורם שאינו כפוף לחוק ולרגולציה הישראלית) הינה עילה להגשת דוח שנתי.

אם אין שום הכנסות ממנו במהלך השנה אז רק בתנאי שהערך שלו (או המצטבר במידה ויש יותר מחשבון זר אחד) הוא מעל ערך סף כלשהוא (בסביבות 1.8 מיליון שקל)

 

[doc29]

אם אין שום הכנסות ממנו במהלך השנה

אז אם יש לי רק קרנות צוברות אני לא צריך עד כמה שידוע לך?

 

[FIYaacov]

אז אם יש לי רק קרנות צוברות אני לא צריך עד כמה שידוע לך?

אני לא מכיר החרגה כלשהיא לקרנות צוברות בנוגע למה שאמרתי:

אם אין שום הכנסות ממנו במהלך השנה אז רק בתנאי שהערך שלו (או המצטבר במידה ויש יותר מחשבון זר אחד) הוא מעל ערך סף כלשהוא (בסביבות 1.8 מיליון שקל)

מישהו מכיר החרגה כזאת?

 

[doc29]

אני לא מכיר החרגה כלשהיא

אבל למעשה פרט לקרנות צוברות לכל נייר ערך יהיו רווחים בדמות דיווידנדים לא?

 

[FIYaacov]

אבל למעשה פרט לקרנות צוברות לכל נייר ערך יהיו רווחים בדמות דיווידנדים לא?

הגיוני

 

[חדש בשוק]

תודה רבה לכולם!
אני שכיר, וההשקעה בחו"ל היחידה שיש לי היא זו ב IB.
למרות זאת אני חושב שכדאי לי להתנסות בהגשה לפחות פעם אחת, כשהסכומים קטנים יחסית.
האם מס הכנסה מפרסם הנחיות בנוגע לאיך מגישים את הדו"ח הזה? או באיך קוראים לו?

התגובות פה מאוד עוזרות, תודה רבה!

 

[FIYaacov]

תודה רבה לכולם!
אני שכיר, וההשקעה בחו"ל היחידה שיש לי היא זו ב IB.
למרות זאת אני חושב שכדאי לי להתנסות בהגשה לפחות פעם אחת, כשהסכומים קטנים יחסית.
האם מס הכנסה מפרסם הנחיות בנוגע לאיך מגישים את הדו"ח הזה? או באיך קוראים לו?

התגובות פה מאוד עוזרות, תודה רבה!

פעם בשנה (באפריל +-) יוצא חוברת של מס הכנסה שנקרא דע את זכויתיך (יש גם באינטרנט אבל אפשר לקבל מהפקיד שומה בעיר שלך עותק פיסי). הפרק העיקרי בו הוא הנחיות למילוי השורות בדוח השנתי. אני מתכוון להגיש השנה (אפריל 2017) בפעם הראשונה, ולשבור את הראש לבד ועם עזרתם האדיבה של חברי הפורום.

 

[חסר מנוחה]

אני מתכוון להגיש השנה (אפריל 2017) בפעם הראשונה, ולשבור את הראש לבד ועם עזרתם האדיבה של חברי הפורום.

מנסיון, זה יותר קל מלהכין דוח אמריקאי...
גילוי נאות- אני רואה חשבון ישראלי ולמדתי המון מהבלוג שלך בנושא דוחות אמריקאים..

 

[FIYaacov]

ולמדתי המון מהבלוג שלך בנושא דוחות אמריקאים

שמח לעזור

 

[חסר מנוחה]

אני מתכוון להגיש השנה (אפריל 2017) בפעם הראשונה, ולשבור את הראש לבד ועם עזרתם האדיבה של חברי הפורום.

בסוף אתה תכין בלוג דומה על דוחות ישראלים ונשאר בלי פרנסה

 

[FIYaacov]

בסוף אתה תכין בלוג דומה על דוחות ישראלים ונשאר בלי פרנסה

בפורום הזה יש כבר כנראה מספיק חומר עבור מי שיש לו חשבון השקעות בחו"ל ורוצה למלא דוח שנתי לבד.
להשקפתי היתרון שרואה חשבון נותן הוא הרבה יותר מהפעולה הטכנית של מילוי הדוח.
טכניקות לדחיית מס, הכרת החוק ומתן ייעוץ ותכנון הן שוות זהב במידה והרו"ח מכיר את הנושא לעומק.

 

[חסר מנוחה]

היתרון שרואה חשבון נותן הוא הרבה יותר מהפעולה הטכנית של מילוי הדוח

נרגעתי

מעבר לכך חברות בע"מ חייבות חתימה שלנו

 

[חסר מנוחה]

חברות בע"מ חייבות חתימה שלנו

אגב עצמאי בעל אזרחות אמריקאית יצטרך לשלם ביטוח לאומי גם כאן וגם בארה"ב למרות שמרויח כאן. ההמלצה המקובלת היא לפתוח חברה בע"מ ואז הוא נפטר מביטוח לאומי בארה"ב

 

[FIYaacov]

אגב עצמאי בעל אזרחות אמריקאית יצטרך לשלם ביטוח לאומי גם כאן וגם בארה"ב למרות שמרויח כאן. ההמלצה המקובלת היא לפתוח חברה בע"מ ואז הוא נפטר מביטוח לאומי בארה"ב

יכול להיות מעניין לחקור אם זה יותר משתלם מלשלם את הביטוח הלאומי ולקבל קצבה מ-Social security. שם הקצבה היא גם תלוית הכנסות (הגם שהיתרון השולי שלה פוחת ככל שיש לך יותר הכנסה), אז היא לפחות יותר טובה מהקצבה פה בישראל. אם היא יותר טובה מלחסוך בעצמך את הכסף, בהזדמנות אריץ סימולציה

 

[TunaGolem]

לשלם את הביטוח הלאומי ולקבל קצבה מ-Social security

JLC טוען שמכיוון שהSS גרעוני, הדבר תלוי בגיל שלך.

 

[חדש בשוק]

פעם בשנה (באפריל +-) יוצא חוברת של מס הכנסה שנקרא דע את זכויתיך (יש גם באינטרנט אבל אפשר לקבל מהפקיד שומה בעיר שלך עותק פיסי). הפרק העיקרי בו הוא הנחיות למילוי השורות בדוח השנתי. אני מתכוון להגיש השנה (אפריל 2017) בפעם הראשונה, ולשבור את הראש לבד ועם עזרתם האדיבה של חברי הפורום.

תודה רבה. כנראה שגם אני אגיש בעצמי.
אני מבין שאין לי מה להלחץ מזה ש-2016 נגמרת אם אפשר להגיש עד אפריל.
שוב, תודה רבה!