• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מבנה תאורטי של תיק

גן האהבה

משתמש רשום
הצטרף ב
22/5/18
הודעות
28
דירוג
1
שלום, אני קורא כאן הרבה ומקבל המון מידע, רציתי לשתף במבנה של תיק ‏ עליו ואשמח לשמוע ממכם:
אני עוד בשלבים ראשוניים לכן עוד התיק לא מפורט ברמת הקרנות
אני בן 23, לא אוהב כל כך סיכונים לכן החלטתי שאכנס בצורה מדורגת.
15,000 טריא
12,500 מניות (ת"א 100)
12,500 מניות שאכניס את הכסף במדורג בשנה הבאה לira עצמאית לsp500
25,000 אג"ח בינוני ישראלי
25,000 אג"ח קצר.
קיימת קרן ביטחון לחצי שנה, וההשקעה היא למטרת קניית דירה בסוף בגיל 30 בערך או טיפה אחרי (בן 23).
עריכה-המטרה היא לעוד 10 שנים, בנוסף חשבתי על תיק פשוט אבל יותר הגיוני שאחלק את הפלח המנייתי ל30 30 30 ישראל אמריקה עולם?
 
נערך לאחרונה ב:
כניסה בצורה מדורגת לא מקטינה את הסיכון.

אם אתה לא אוהב סיכון אז תוריד באחוז של ההלוואותה החברתיות והמניות ותקצה יותר לאגח.

למה אתה נותן משקל עצום לשוק המניות הישראלי?
 
רע ומסוכן למדי לשם דירה שתרכש עוד פחות משנתיים.
 
א. למה לא להשקיע בשור הישראלי?
ב. אג"ח בריבית קבועה. יש דרך אחרת לאזן את התיק?
 
א. למה לא להשקיע בשור הישראלי?
אין בעיה להשקיע בשוק הישראלי.
השאלה היא למה יותר ממשקלו בעולם.
השוק הישראלי מבחינת שוויו הוא כ2-3 פרומיל מהשוק העולמי.
אם אתה נותן לו 30 אחוז, זה פי 100 (או יותר) ממשקלו בשוק, השאלה למה?
האם יש לך מידע/אמונה/תקווה שהחברות שהונפקו בבורסה בישראל ירוויחו יותר מחברות שהונפקו בבורסות אחרות?
אם כן, יש סיבה להקצאת הייתר לישראל. אם לא, לא.

אגב, הקצאת יתר לשוק מסוים היא הגיונית ולגיטימית. יש כאלו שמקצים יותר למדינות מתפתחות, לארה"ב, לחברות עם שווי שוק קטן ועוד. אבל בד"כ זה על בסיס של אמונה/תקווה שהשוק הזה יעשה יותר רווחים לאורך זמן. בהקשר של ארה"ב, יש כאלו שהקצאת הייתר הזו מגיעה ל100% מהתיק. יש לזה הסברים, אבל הם לא תקפים לישראל באותה מידה.

בכל אופן, כדאי שתהיה סיבה טובה....
 
אבל בד"כ זה על בסיס של אמונה/תקווה שהשוק הזה יעשה יותר רווחים לאורך זמן
גם מבוסס מחקר (פאמה פרנץ').
אפשר להתווכח על הולידיות של המחקר... אבל נסכין שעל ישראל לא עשו מחקר לראות אם יש לו פרמיה על שאר השווקים.
 
גם מבוסס מחקר (פאמה פרנץ').
טוב, אז האמונה/תקווה היא שביצועי העבר שעליהם מבוסס המחקר ינבאו את ביצועי העתיד.

אגב, זה נכון גם בכללי לגבי שוק המניות. יש מי שהאמונה שלו היא שהמניות והאג"ח הולכים לקרוס, ולכן עדיף לשים שקלים או מטבעות בוליון מתחת לבלטות.
אני לא מאמין שזה התרחיש הסביר, ולכן אני שם את מרבית התיק שלי במניות.....
 
יש מי שהאמונה שלו היא שהמניות והאג"ח הולכים לקרוס, ולכן עדיף לשים שקלים או מטבעות בוליון מתחת לבלטות.
הם פחות בעייתיים לדעתי מאנשים שחושבים שהם יודעים לזגזג פנימה והחוצה.
 
א. למה לא להשקיע בשור הישראלי?
1. TA35 וגם TA125 לא משהו בשנים האחרונות . גם מבחינה מבנית, יש שם הטייה ענקית לפארמה, וטכנולוגיה. בגדול אפשר לברור שם דברים טובים. אישית הייתי מסתכל על TA90, וחושב מה לברור מ TA35...

2. בגדול, הכלכלה שלנו מאוד קטנה, תנודתית, נמצאת תחת איום צבאי תמידי...

3. אחד השיקולים שלי בחיסול ההחזקות הפאסיביות בישראל (מדדים) , זה הקורלציה בין המצב הכלכלי האישי שלי, לשוק המניות הישראלי. נראה לי שעדיף לפזר סיכונים.

ב. אג"ח בריבית קבועה.
1. יפול אם הריבית תעלה.
2. יאבד מערכו אם האינפלציה תעלה.

חסידי היעילות יאמרו לך פה שהכל מתומחר, ויכול להיות שזה נכון. ועדיין הנ"ל נכון. אם המטרה היא איזון אפשר לחשוב על מכשירים אחרים (אג"ח צמוד, אג"ח בריבית משתנה, ריטים, אג"ח זר, זהב, פקדונות, נדל"ן)

להבנתי, הסימנים והאותות מתרבים לכך שאנחנו לפני עלייה באינפלציה ובריבית. אבל זה לגמרי קריאה בכוכבים.

לא ממליץ. לא מייעץ. לא יודע על מה אני מדבר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ד מבנה שהיה מסוכן נדל"ן 8
F רכישת דירה יד 2 - מה מבנה תשלום נפוץ? נדל"ן 3
JBUZZ ביטוח מבנה משועבד למשכנתא: הגדלה ללא שיעבוד והוספת תכולה צרכנות פיננסית 1
JBUZZ ביטוח מבנה משועבד למשכנתא - כמה שאלות: נדל"ן 2
chen15 מבנה ההון בעסקת נדלן - בני 60+ נדל"ן 19
מ ביטוח מבנה למשכנתא-תקנות כיבוי אש בבתי מגורים נדל"ן 1
N מבנה תיק למשיכה בפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 18
אורי ג. השקעות נדל"ן בחו"ל: מבנה ההון בעסקה. נדל"ן 51
ת ביטוח מבנה - שאלה לגבי אמירה ששמעתי צרכנות פיננסית 1
deussex החלפת סוכן ביטוח בביטוח מבנה נדל"ן 6
U השוואת ביטוח מבנה לבעלי משכנתא אוף טופיק 7
T ביטוח מבנה על דירה - באיזה גובה ומה לכלול? צרכנות פיננסית 1
Yoss היעדר ביטוח מבנה לדירה שכורה אוף טופיק 11
אצטרובל שינוי מבנה תיק בזמן משבר שוק ההון 12
A ביטוח מבנה - כמה לבטח ? נדל"ן 1
amikal הרחבת ביטוח הדירה לכיסוי שווי הדירה (לא רק מבנה ותכולה) נדל"ן 4
mr.mo מבנה מסוכן כיצד ניתן לחייב את בעלי הדירות נדל"ן 4
Flashmob מבנה התיק: התייעצות שוק ההון 79
ש פידבק על מבנה תיק שוק ההון 44
Y פידבק על מבנה תיק שוק ההון 5
B שאלה לגבי ביטוח מבנה צרכנות פיננסית 8
O שינוי מבנה תיק השקעות שוק ההון 1
Oziris חוזה אישי + מבנה התיק שוק ההון 14
G חוזה ההשקעות שלי + מבנה התיק שוק ההון 16
Benjamin W שינוי מבנה הבורסה שוק ההון 18
תפוזינה ביטוח מבנה - האם נשמע טוב? צרכנות פיננסית 22
H ולמה זה רע? - דיון תאורטי על השקעות הדיוטות במדדים אוף טופיק 6
Y פרעון חלקי של משכנתא למול השקעה במדדים ודיון תאורטי בנושא שוק ההון 9
W סיפורו של אדם שניצח את השיטה - דיון תאורטי פוסטים מאיכות נמוכה 69
W איך לנצח את השיטה ? דיון תאורטי בלבד. שוק ההון 69
פ אם משקיע תאורטי רוצה לקנות קרנות סל של נפט וגם של שווקים מתעוררים, בנטרול מטח, איך יעשה זאת? שוק ההון 34
S סיפור תאורטי על אדם שהלך לאיבוד בים המידע שוק ההון 15
I ״עלייתה ונפילתה של תיאוריית העושר״ - עשור של תובנות על אורך החיים הסולידי יומני מסע אישיים 2
A חובת הגשה של טופס 134 בדוח השנתי מיסים 0
B תשואות של מסלול פנסיה לפי חודש (מחקה מדד s&p 500) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
G נייר ערך של 50 החברות הגדולות ב-s&p שוק ההון 6
K האם שוק המניות לא יכול להיות מימוש של מעבר פשוט בין סוגי משאבים שוק ההון 47
ק המלצה: "כסף קטן" - ספרוני חינוך פיננסי לילדים של בנק ישראל התפתחות אישית 0
R לא מוצא את ZPRX במערכת ספארק של מיטב שוק ההון 4
ש התנהלות של עוסק פטור כלפי מס הכנסה מיסים 8
J גלגל החיים (או הפרמידה) של הפנסיה, ו-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S מיטב טוענים שכדי לסחור ב - IB דרכם צריך תיק של לפחות 25K דולר, האם מישהו מכיר את ההגבלה הזו והאם יש משהו לעשות בנידון? שוק ההון 5
E האם קרן אירית של בלקרוק משלמת מס רווחי הון מקוזז אינפלציה או מקוזז הפרשי שערי מט"ח? שוק ההון 3
T מהי "שָנָה" בהגדרת תושב חוזר ותיק, טופס 113 של מס הכנסה מיסים 3
Z אם מתחרטים יום אחרי על מכירה של מנייה שהוחזקה שנים שוק ההון 4
P להיות הגירסה הכי טובה של עצמך. התפתחות אישית 14
ה הפסיכולוגיה של הכסף - הספר צרכנות פיננסית 2
S חבות מס של ידועים בציבור כשלאשה אין הכנסה חייבת במס מיסים 2
I משיכת פנסיה - עניין של מיסוי אוף טופיק 4
עלילה מסלול חוות דעת על תמהיל של יועץ נדל"ן 24

נושאים דומים

Back
למעלה