מבחן ההכנסה למשקיע כשיר

[fongeme]

רציתי לדעת לגבי מבחן ההכנסה למשקיע כשיר, האם צריך הכנסה של 1.2 מליון שח בשנה אחת ספציפית או שצריך לשמר את זה? נניח ובשנה מסויימת הרווחתי 1.2 מליון כשבדרך כלל אני מכניס חצי מזה, אני יכול להשאר משקיע כשיר?

 

[Michel]

רציתי לדעת לגבי מבחן ההכנסה למשקיע כשיר

אפשר לשאול למה זה מעניין? מה אני יכול להרוויח מזה שאני "משקיע כשיר"?

 

[Echelon]

אני יכול להשאר משקיע כשיר?

יש כמה קריטריונים להגדרת משקיע כשיר, למשל כאן

אפשר לשאול למה זה מעניין? מה אני יכול להרוויח מזה שאני "משקיע כשיר"?

זה "אמור" לאפשר לך להיחשף להשקעות טובות יותר שלא חשופות לכלל הציבור (בגלל מגבלת חוק הניצעים וכד'). האם זה מה שקורה בפועל? אני בכלל לא בטוח.
להבנתי מדובר יותר ב"עטיפה" יפה, מאשר הצעות משופרות משמעותית ביחס לציבור הרחב.

 

[Michel]

הצעות משופרות משמעותית

נשמע לי תמיד כמו משופרות למציעים ולא דווקא למשקיעים.

 

[yossik]

רציתי לדעת לגבי מבחן ההכנסה למשקיע כשיר, האם צריך הכנסה של 1.2 מליון שח בשנה אחת

לא רק:
משקיעים (לקוחות) יחידים כשירים הם מי שעונים על תנאי אחד לפחות מתוך השלושה הבאים:

• מחזיקים ברשותם נכסים נזילים בשווי של כ-8,364,177 שקלים. נכסים נזילים יכולים להיות מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים כהגדרתם בחוק הייעוץ וניירות ערך הנסחרים בבורסה
• גובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 1,254,627 שקלים, או שגובה הכנסת התא המשפחתי שאליו הוא משתייך עולה על 1,881,940 שקלים ("תא משפחתי" - יחיד ובני משפחתו הגרים עמו או שפרסנת האחד על האחר)
• השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותו עולה על 5,227,610 שקלים וגובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על 627,313 שקלים, או שגובה הכנסה כאמור של התא המשפחתי שאליו הוא משתייך עולה על 940,969 שקלים

 

[Ehud]

נשמע לי תמיד כמו משופרות למציעים ולא דווקא למשקיעים.

אתה מקבל הרבה יותר תבן לנסות לברור ממנו...ללא ספק תקבל הרבה יותר "מומחים"(אנשי מכירות) שיציעו לך "הזדמנויות".

 

[yossik]

אפשר לשאול למה זה מעניין? מה אני יכול להרוויח מזה שאני "משקיע כשיר"?

משקיעים כשירים נהנים מגישה להזדמנויות השקעה שלרוב עומדות בפני גופים מוסדיים בלבד. כך למשל, הם יכולים לרכוש ניירות ערך בשלב ההנפקה הראשוני, בו לרוב הם יקבלו הנחה של כמה אחוזים עבור הרכישה. עם פתיחת המסחר, במקרה בו מחירי ניירות הערך עולים, יוכלו המשקיעים הכשירים ליהנות מרווח נאה על השקעתם. כמו כן, הם יכולים להשתתף בהנפקות פרטיות, מה שנמנע ממשקיעים רגילים.

בתור כשירים, יכולים המשקיעים לקבל את מלוא המידע הפיננסי על כל השקעה, כגון נתוני תשואות עבר, תחזית התשואות העתידיות, וההשוואה בין התחזית לביצועים בפועל. כך, הם נהנים מגישה לנתונים מסווגים, שאינם גלויים לרוב הציבור.
זה ציטוט מ:

משקיע כשיר - כיצד מוגדרים לקוחות ומשקיעים כשירים? | מור בית השקעות

מי שעומד בקריטריונים של משקיע כשיר, זוכה להיכנס לעולם של השקעות שאינן פתוחות לציבור הרחב ויכול ליהנות מרווחים גדולים יותר. מי נחשב לקוח כשיר? המדריך של מור.

www.moreinvest.co.il