שלום לכולם,
בן 27, קיבלתי החלטה לאחרונה לפתוח תיק השקעות ובתור התחלה להשקיע כ-30K לטווח של 5-10 שנים- כסף שאני לא אצטרך ב5 שנים הקרובות בוודאות(ואולי אכניס עוד כספים בהמשך).
קראתי בשבועיים האחרונים המון בפורום ובבלוג ולמדתי על התחום, עדיין מרגיש לא בטוח לגבי כמה דברים ולכן אשמח לשמוע את דעתכם בנושאים.
המטרה:
כרגע אין לי מטרה ספציפית שאליה אני מייעד את הכספים הנ"ל אך לא מוכן שהכספים האלה ישבו בעו"ש יותר, מוכן לקחת את הסיכון בהגדלתם.
סיבולת סיכון: גבוהה יחסית, לא צריך את הכסף הזה לשום מטרה ב5 שנים הקרובות, אני נוטה ל80% מניות ו-20% אג"ח.
התיק יפתח בבית השקעות בארץ(מחפש כמה שפחות סיבוכים) ואשקיע דרך הקרנות של בלאקרוק- הבנתי שאין המון הבדל והקרנות הנ"ל נחשבות טובות מאוד.
איזון התיק ייעשה פעם בחצי שנה(מספיק? או שפעם בכמה חודשים?)
הרכב התיק שחשבתי עליו:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
ראיתי כמה סימולים שונים למדדים האלו, מה הנכונים? זה CSPX+IMEA+EIMI?
בנוסף:
1. אני מעוניין להכניס חלק מסוים(לא ענק) במדד של אנרגיה(בדגש על חברות שמתעסקות בנפט) לאור המצב לאחרונה, אילו מדדים רלוונטים יש? באיזה אחוז מהתיק לדעתכם?
2. במידה וארצה להיחשף גם לישראל, נניח ת"א 125, איזו אלטרנטיבה עדיפה?
3. לגבי האג"ח - החלק הזה הוא לגידור למקרה של תזוזות גדולות במניות, חשבתי לפזר את ה20% בין ישראל לארה"ב, האם אג"ח לטווח ארוך או קצר עדיף במקרה הזה? באיזו חלוקה? אני פחות חזק באג"ח למרות שקראתי הרבה...
באופן כללי אשמח לחוות דעת וניסיונכם לפני שאני יוצא לדרך, האם אפשר להוזיל עלויות ניהול, לצמצם או להתרחב בפיזור
כמובן שכל מה שייאמר או נאמר אינו בגדר המלצה, הצעה וכו'.
תודה מראש
טל
בן 27, קיבלתי החלטה לאחרונה לפתוח תיק השקעות ובתור התחלה להשקיע כ-30K לטווח של 5-10 שנים- כסף שאני לא אצטרך ב5 שנים הקרובות בוודאות(ואולי אכניס עוד כספים בהמשך).
קראתי בשבועיים האחרונים המון בפורום ובבלוג ולמדתי על התחום, עדיין מרגיש לא בטוח לגבי כמה דברים ולכן אשמח לשמוע את דעתכם בנושאים.
המטרה:
כרגע אין לי מטרה ספציפית שאליה אני מייעד את הכספים הנ"ל אך לא מוכן שהכספים האלה ישבו בעו"ש יותר, מוכן לקחת את הסיכון בהגדלתם.
סיבולת סיכון: גבוהה יחסית, לא צריך את הכסף הזה לשום מטרה ב5 שנים הקרובות, אני נוטה ל80% מניות ו-20% אג"ח.
התיק יפתח בבית השקעות בארץ(מחפש כמה שפחות סיבוכים) ואשקיע דרך הקרנות של בלאקרוק- הבנתי שאין המון הבדל והקרנות הנ"ל נחשבות טובות מאוד.
איזון התיק ייעשה פעם בחצי שנה(מספיק? או שפעם בכמה חודשים?)
הרכב התיק שחשבתי עליו:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
ראיתי כמה סימולים שונים למדדים האלו, מה הנכונים? זה CSPX+IMEA+EIMI?
בנוסף:
1. אני מעוניין להכניס חלק מסוים(לא ענק) במדד של אנרגיה(בדגש על חברות שמתעסקות בנפט) לאור המצב לאחרונה, אילו מדדים רלוונטים יש? באיזה אחוז מהתיק לדעתכם?
2. במידה וארצה להיחשף גם לישראל, נניח ת"א 125, איזו אלטרנטיבה עדיפה?
3. לגבי האג"ח - החלק הזה הוא לגידור למקרה של תזוזות גדולות במניות, חשבתי לפזר את ה20% בין ישראל לארה"ב, האם אג"ח לטווח ארוך או קצר עדיף במקרה הזה? באיזו חלוקה? אני פחות חזק באג"ח למרות שקראתי הרבה...
באופן כללי אשמח לחוות דעת וניסיונכם לפני שאני יוצא לדרך, האם אפשר להוזיל עלויות ניהול, לצמצם או להתרחב בפיזור
כמובן שכל מה שייאמר או נאמר אינו בגדר המלצה, הצעה וכו'.
תודה מראש
טל