לא תכננתי לעשות עדכון פיננסי עד סוף השנה, אך יש לי שאלה ערכית שאשמח להתייעץ לגביה עם חכמי הפורום.
לאבי בעו"ש כ40 אלף ש"ח (אין השקעות למעט מעט קרן כספית).
לאמי בעו"ש כ8 אלף ש"ח (אין השקעות למעט מעט קרן כספית).
בהתחשב במצב הכלכלי שאפרט מיד, איזה סכום הייתם נותנים להורים על מנת לסייע כלכלית בתקופה רפואית קשה של אב המשפחה?
ההוצאות שלי אמורות לרדת לאחר שסיימתי השכרה של דירה בקריית שמונה והשכרה של דירה בראשון לציון. גם ההכנסות ירדו בעתיד משמעותית עקב שינוי אחוז משרה וצפי להפסקת מענק אכלוס. אשמח לדעתכם, בינתיים העברתי כ10,000 ש"ח.
אציין גם שאני שוהה באכסנייה ליד בית לווינשטיין (יד שרה). העלות היא 220 ש"ח ללילה - אמי משלמת. יש לי טבע מאוד אדיב ונדיב, אני חושש שאגיע למצב שאתחרט לגביו. את הכסף בוודאות לא אקבל בחזרה.
השאלה - עד כמה רחוק אתם הייתם הולכים במצבי - כסטודנט במשרה חלקית?
בשבוע הבא אני חוזר לנהרייה, אמי ככל הנראה תנסה להיות כאן ברעננה. הדגש על תנסה - כי תנאי המגורים כאן ממש לא עבורה (בעיות רפואיות משלה). לא חושב שתצליח לישון כאן בכלל.
אני מניח שיש אפשרות למלון 4 כוכבים ברעננה, אך היא תצטרך לקחת מונית לכל כיוון בכל פעם. אני לא יודע אם נוכל לעמוד בזה כלכלית, אולי אם אמכור את ההשקעות שלי.
אני חושש שאמי לא תוכל לשהות באחסנייה של יש שרה ותהיה זקוקה למלון. אך אני חושש להציע לסייע כי איני יודע מה אורך השיקום, וכמובן יש המון עלויות נלוות (מוניות, אוכל וכד').
צפי תקופת השיקום הוא ככל הנראה שני חודשים עד שישה חודשי שיקום.
צפי מס לשלם במימוש רווחים - 20.8% (FIFO)
-רעיונות מעבר למימוש מניות יתקבלו בברכה. (למשל חשבתי על הלוואה ללא ריבית והצמדה בהצטרפות לבנק דיסקונט).
נתונים כלכליים מצ"ב:
| month | income | spending | saving | saving % | portfolio invested | portfolio net worth | $ to ₪ | קרן כספית | עו"ש | פנסיה | תאריך |
| Jan | 8,375 | 2,370 | 6,005 | 71.70% | 81 | 81 | - | 18 | 3.5 | - | 15/02/2024 |
| Feb | 12,630 | 2,565 | 10,065 | 79.69% | 81 | 83.7 | - | 16.3 | 28.6 | - | 11/03/2024 |
| Mar | 21,357 | 21,581 | -224 | -1.05% | 101 | 108.2 | 3.76 | 3.3 | 11.2 | - | 12/04/2024 |
| Apr | 20,520 | 4,899 | 15,621 | 76.13% | 116 | 123.1 | 3.73 | 11.2 | 3.3 | - | 12/05/2024 |
| May | 19,659 | 5,050 | 14,609 | 74.31% | 116 | 124.6 | 3.71 | 11.9 | 17.9 | - | 11/06/2024 |
| Jun | 18,466 | 10,971 | 7,495 | 40.59% | 116 | 129.7 | 3.62 | 19.1 | 18.1 | - | 16/07/2024 |
| Jul | 18,609 | 4,834 | 13,775 | 74.02% | 146 | 159.2 | 3.69 | 20 | 1.5 | - | 15/08/2024 |
| Aug | 17,637 | 8,644 | 8,993 | 50.99% | 166 | 188.8 | 3.78 | 0 | 10 | 5.2 | 20/09/2024 |
| Sep | 17,578 | 8,640 | 8,938 | 50.85% | 166 | 189.6 | 3.71 | 0 | 19 | 6.3 | 18/10/2024 |
| Oct | 16,690 | 9,000 | 7,690 | 46.08% | 166 | 193.3 | 3.71 | 0 | 26.4 | 7.7 | 21/11/2024 |
| Nov | 22,269 | 20,711 | 1,558 | 7.00% | 166 | 191.5 | 3.63 | 0 | 21 | 7.5 | 30/11/2024 |
| Dec | | | - | #DIV/0! | | | | | | | |
| year total | 193,790 | 99,265 | 94,525 | 48.78% | | | | | | | |
