לפתוח חשבון בברוקר זר כדי לפזר סיכון

[J768]

משקיע כשלוש שנים בברוקר ישראלי.
יש לי בערך 400,000 בניירות ערך אמריקיקאים ועוד קצת מעל 100 באינבסקו.
חושב עם עצמי האם כדאי לפצל את זה לאינטראקטיב כדי להקטין סיכון.
האם יש בזה היגיון?
הפחד העיקרי שלי הוא שהמדינה תקשה על הוצאת כספים לחול, הלאמה, או מדברים בסגנון.

או לחילופין להעביר חצי מניירות הערך וחצי להשאיר בארץ?
או אופציה שלישית להשאיר ככה ולהתחיל להפקיד כל חודש לאינטרקטיב.(כנראה שלא אפקיד הרבה בשנים הקרובות וגם זה לא יגן עלי מתרחיש אימים בשנים הקרובות)
ומה לגבי מס ירושה? האם אני מגדיל את הסיכון שהוא יאכף אם אעביר ניירות אמריקאים לברוקר בחו"ל?
ועד כמה מסובך זה הדיווח מס? אשמח להבהרה בנושא מתי מדווחים ואיך עובד התהליך.
תודה לעונים

 

[היום מתה אמא]

פתחתי בדיוק מהסיבה הנ"ל באינראקטיב. מחזיק שם תיק פסיבי שלא דורש מכירה אז אין דיווח. בארץ אני מחזיק חלקים אקטיביים או חלק מתיק פסיבי לצרכי איזון.

 

[J768]

פתחתי בדיוק מהסיבה הנ"ל באינראקטיב. מחזיק שם תיק פסיבי שלא דורש מכירה אז אין דיווח. בארץ אני מחזיק חלקים אקטיביים או חלק מתיק פסיבי לצרכי איזון.

אם אין אירוע מכירה אין חובת דיווח?
ואתה יודע להגיד לי אם אעביר נניח את VOO שהיא קרן אמריקאית אם אהיה חייב בדיווח? הרי היא מחלקת דיבידנדים.

 

[חתול לילה]

אם אעביר נניח את VOO שהיא קרן אמריקאית אם אהיה חייב בדיווח? הרי היא מחלקת דיבידנדים

כן, תהיה חייב בדיווח (וגם סיכון מס ירושה). יש קרנות איריות צוברות שחוסכות את הבעיה הזו.

 

[אוגורן]

הפחד העיקרי שלי הוא שהמדינה תקשה על הוצאת כספים לחול, הלאמה, או מדברים בסגנון.

הסיכון לדעתי קלוש מאוד.
מצד שני, גם העלות של פתיחת חשבון בחו"ל היא די זניחה.
אז אני לא רואה שום סיבה לא לעשות את זה (וגם עשיתי).

אם אין אירוע מכירה אין חובת דיווח?
ואתה יודע להגיד לי אם אעביר נניח את VOO שהיא קרן אמריקאית אם אהיה חייב בדיווח? הרי היא מחלקת דיבידנדים

אם חשוב לך להימנע מדו"ח שנתי, זאת סיבה טובה לא לפתוח חשבון בחו"ל.
אפשר להימנע מזה אם קונים רק קרנות צוברות (או חברות שלא מחלקות דיבידנד לעולם), והכי חשוב לא טועים ולא מתחרטים ככה שאין צורך למכור. נראה לי לא קל לביצוע.