SonOfLiberty
משתמש רשום
- הצטרף ב
- 20/8/21
- הודעות
- 7
- דירוג
- 4
שלום!
לאחרונה התחלתי לנהל את תיק ההשקעות של הוריי. כרוח הפורום ובהתאם לגיל של הוריי שאינם מעוניינים להכות את השוק, החלטתי על השקעה סולידית של 70-80 אחוז מהתיק בקרנות נאמנות ישראליות שמחזיקות אג"ח ממשלתי בלבד. המטרה הייתה להשיג תשואה של בין 1-2 אחוז לשנה מחלק זה שהוא כאמור החלק הארי של התיק.
השקעתי בקרנות נאמנות בטווחים שונים:
1. 5119375 - 5+ שנים
2. 5108857 - 2-5 שנים
3. 5113444 - 2-5 שנים
4. 5121421 - רובה מק"מ וחלקה קונצרני
כאמור, ציפיתי לעליות מתונות אך בפועל אני רואה ירידות יחסית חדות, כשבשיא הקרן שמחזיקה אג"ח לטווח ארוך שירדה כ6% מאז שקניתי אותה.
שאלותיי הן:
1. איפה טעיתי? למה קרן שמחזיקה ניירות סוליידיים יורדת ב6% תוך חודשים בודדים? ברור לי שיש צפי לעליית ריבית + חוסר יציבות כלכלית אבל מדינת ישראל אמורה להחזיר את הכסף ואין חשש מחדלות פרעון. מה ההסבר לזה?
2. האם אני צפוי לראות עליות כשהציפייה היא לעליית ריבית?
3. אם הייתי קונה אג"ח ישירות, שהייתה משלמת לי ריבית קבועה + את הקרן בתום התקופה, האם זה היה פותר מבחינתי את המצב?
4. האם יש לכם הצעה אחרת להשקעה סולידית שעונה לצורך של הוריי - מלבד קניית אגח ישירות והחזקתה?
תודה!
לאחרונה התחלתי לנהל את תיק ההשקעות של הוריי. כרוח הפורום ובהתאם לגיל של הוריי שאינם מעוניינים להכות את השוק, החלטתי על השקעה סולידית של 70-80 אחוז מהתיק בקרנות נאמנות ישראליות שמחזיקות אג"ח ממשלתי בלבד. המטרה הייתה להשיג תשואה של בין 1-2 אחוז לשנה מחלק זה שהוא כאמור החלק הארי של התיק.
השקעתי בקרנות נאמנות בטווחים שונים:
1. 5119375 - 5+ שנים
2. 5108857 - 2-5 שנים
3. 5113444 - 2-5 שנים
4. 5121421 - רובה מק"מ וחלקה קונצרני
כאמור, ציפיתי לעליות מתונות אך בפועל אני רואה ירידות יחסית חדות, כשבשיא הקרן שמחזיקה אג"ח לטווח ארוך שירדה כ6% מאז שקניתי אותה.
שאלותיי הן:
1. איפה טעיתי? למה קרן שמחזיקה ניירות סוליידיים יורדת ב6% תוך חודשים בודדים? ברור לי שיש צפי לעליית ריבית + חוסר יציבות כלכלית אבל מדינת ישראל אמורה להחזיר את הכסף ואין חשש מחדלות פרעון. מה ההסבר לזה?
2. האם אני צפוי לראות עליות כשהציפייה היא לעליית ריבית?
3. אם הייתי קונה אג"ח ישירות, שהייתה משלמת לי ריבית קבועה + את הקרן בתום התקופה, האם זה היה פותר מבחינתי את המצב?
4. האם יש לכם הצעה אחרת להשקעה סולידית שעונה לצורך של הוריי - מלבד קניית אגח ישירות והחזקתה?
תודה!