בדקתי קרנות אלו במשך 5 שנים דרך אתר מאיה ועשיתי השוואה בינן לבין המצב שבו הייתי משקיע ב - MSCI (המדד הכלל עולמי) ובמדד האג"ח הכללי של ישראל ובמדד תל בונד 60 (אג"ח צמוד מדד של 60 החברות הטובות בישראל).
המדד העולמי עשה 47% במשך 5 השנים האחרונות.
מדד האג"ח הכללי בישראל עשה 3.6%.
מדד תל-בונד 60 עשה 5.8%.
סכ"ה אם הייתי משקיע 90% בתל בונד 60 + 10% במדד המניות עולמי, 85% בתל בונד 60 + 15% במדד המניות העולמי, 80% בתל בונד 60 + 20% במדד המניות העולמי ---- הייתי מרוויח 10% , 12% , 14% בהתאמה.
אילו במקום מדד תל בונד 60 הייתי משקיע במדד המניות הכללי של ישראל ----- הייתי מרוויח 2% פחות.
אבל אותן קרנות נאמנות עשו יותר בדרך כלל.
קרנות נאמנות אלו הן: 15/85 ------ 5105267 (ברומטר) , 5112826 (מגדל) , 5105259 (מגדל) היא היחידה שעשתה פחות.
10/90 ------ 5121587 (מור) , 5112651 (פסגות) , 5112503 (פסגות).
20/80 ------- 5122601 (מיטב).
הקרנות האלו גובות 0.9% - 0.7% דמי ניהול.
למישהו יש הסבר למה הן מצליחות?
המדד העולמי עשה 47% במשך 5 השנים האחרונות.
מדד האג"ח הכללי בישראל עשה 3.6%.
מדד תל-בונד 60 עשה 5.8%.
סכ"ה אם הייתי משקיע 90% בתל בונד 60 + 10% במדד המניות עולמי, 85% בתל בונד 60 + 15% במדד המניות העולמי, 80% בתל בונד 60 + 20% במדד המניות העולמי ---- הייתי מרוויח 10% , 12% , 14% בהתאמה.
אילו במקום מדד תל בונד 60 הייתי משקיע במדד המניות הכללי של ישראל ----- הייתי מרוויח 2% פחות.
אבל אותן קרנות נאמנות עשו יותר בדרך כלל.
קרנות נאמנות אלו הן: 15/85 ------ 5105267 (ברומטר) , 5112826 (מגדל) , 5105259 (מגדל) היא היחידה שעשתה פחות.
10/90 ------ 5121587 (מור) , 5112651 (פסגות) , 5112503 (פסגות).
20/80 ------- 5122601 (מיטב).
הקרנות האלו גובות 0.9% - 0.7% דמי ניהול.
למישהו יש הסבר למה הן מצליחות?